РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-251601/22-10-1344

г. Москва

25 января 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 24 января 2023года

Полный текст решения изготовлен 25 января 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в предварительном судебном заседании дело по иску ООО "ГЕРМЕС" (347900, РОССИЯ, РОСТОВСКАЯ ОБЛ., ГОРОД ТАГАНРОГ Г.О., ТАГАНРОГ Г., ТАГАНРОГ Г., РОЗЫ ЛЮКСЕМБУРГ УЛ., Д. 38, КОМ. 1-4, ОГРН: 1186196060335, Дата присвоения ОГРН: 29.12.2018, ИНН: 6154154139)

к ПАО РОСБАНК (107078, ГОРОД МОСКВА, МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ УЛИЦА, 34, ОГРН: 1027739460737, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 7730060164)

о признании договора банковского счета № 40702810197220000752 от 20.09.2022г. недействительным, об обязании уведомить налоговый орган по месту нахождения  ООО "ГЕРМЕС" о том, что счет № 40702810197220000752 не принадлежит ООО "ГЕРМЕС.

 

с участием в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: Стольникова М.В. по дов. № 748 от 30.11.2021г. 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГЕРМЕС"   обратилось в Арбитражный суд города Москвы с требованиями к ПАО РОСБАНК о признании договора банковского счета № 40702810197220000752 от 20.09.2022г. недействительным, об обязании ответчика уведомить налоговый орган по месту нахождения  ООО "ГЕРМЕС" о том, что счет № 40702810197220000752 не принадлежит ООО "ГЕРМЕС.

При этом, истец ссылается на следующие обстоятельства.

В конце 2019г. истцу стало известно на основании официальных данных, представленных федеральной налоговой службой России по г. Таганрогу  о приостановлении операций  по счетам налогоплательщика от 07.10.2019г., об открытии  от имени  ООО "ГЕРМЕС" расчетных счетов в нескольких коммерческих банках, в том числе в ПАО РОСБАНК, которые обществом не заключались, доверенностей об открытии счетов не выдавалось, в г. Москве у общества не имеется филиалов, представительств.

Истец направил в адрес ответчика претензию с просьбой предоставить разъяснения по факту открытия расчетного счета, просьбой провести внутренне расследование по факту открытия счета, с просьбой о закрытии счета, о предоставлении документов, на основании которых был открыт расчетный счет, платежные документы, на основании которых были произведены банковские операции по счету, на что был получен отказ.

Отделом №3 СУ УМВД России по г. Курску  было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества и хищения денежных средств неустановленными  лицами с использованием расчетного счета общества, открытого в ПАО РОСБАНК от имени  ООО "ГЕРМЕС", в рамках которого был наложен арест на банковский счет постановлением Ленинского районного суда гор. Курска от 13.02.2020г.

Кроме этого, в производстве Арбитражного суда  г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области находилось дело №А56-6770/2021 по иску ИП Потапова А.С. к ООО "ГЕРМЕС" о взыскании неосновательного обогащения по договору поставки, который ответчиком не заключался. В рамках указанного дела судом был установлен фиктивный характер документов, на основании которых был открыт расчетный счет  в ПАО РОСБАНК, в том числе: заявления-оферты ООО "ГЕРМЕС" на комплексное  оказание услуг от 18.09.2019г., заявления от имени Миколаенко А.Н. о предоставлении согласия на обработку персональных данных; заявления ООО "ГЕРМЕС" об определении сочетания подписей; Решения  №01 единственного  учредителя ООО "ГЕРМЕС" от 24.12.2018г.; карточки с образцами подписей от имени Миколаенко А.И., оттиска печати ООО "ГЕРМЕС"; карточки со сведениями, полученными в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента; заявления ООО "ГЕРМЕС"  на подключение/изменение параметров\отключение услуги «sms-информирование». Представитель банка подтвердил, что спорный счет был открыт от имени ООО "ГЕРМЕС"  по поддельным документам.

Ответчик против удовлетворения иска возражал по доводам, изложенным в отзыве, пояснил, что при проверке представленных при открытии расчетного счета документов от имени клиенту у сотрудников банка каких-либо сомнений не возникло.

В судебное заседание истец своих представителей не направил. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение спорного договора банковского счета, счет был открыт на основании сфальсифицированных документов.

В соответствии с п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы  подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца о признании   недействительным договор банковского счета № 40702810197220000752 от 20.09.2022г.

Требование об обязании уведомить налоговый орган по месту нахождения  ООО "ГЕРМЕС" о том, что счет № 40702810197220000752 не принадлежит ООО "ГЕРМЕС", удовлетворению не подлежит, поскольку такая обязанность на ответчике законом не предусмотрена, кроме этого, данное требование истца является преждевременным, поскольку истец с таким требование не обращался к ответчику и не получил соответствующий отказ. Кроме этого, истец вправе самостоятельно обратиться в налоговый орган на основании судебного решения о признании недействительным договора банковского счета.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 156,167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета № 40702810197220000752 от 20.09.2022г.

Взыскать с ПАО РОСБАНК (ОГРН 1027739460737, ИНН 7730060164) в пользу ООО "ГЕРМЕС" (ОГРН 1186196060335, ИНН 6154154139) государственную пошлину в размере 6 000 руб.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ                                                                                                                         Л.В. Пулова