Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                  Дело № А40-129960/21-31-836

Резолютивная часть объявлена 22 ноября 2021г.

Решение изготовлено в полном объеме 21 декабря 2021г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе: 

судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску КБ "РТБК" (ООО) (119021, 

<

...>, 60А, , ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.01.2003, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику ООО "АЛТЕЯ" (117447, МОСКВА ГОРОД, ВИНОКУРОВА УЛИЦА, ДОМ 24, КОРПУС 4, ЭТАЖ А ПОМЕЩЕНИЕ II, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.08.2015, ИНН: 

<

***>) 

с привлечением третьего лица: ФИО2 

о взыскании 177 843 774,8 руб. 

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

КБ "РТБК" (ООО) (далее - Истец) обратилось с иском в Арбитражный суд г. Москвы к ООО "АЛТЕЯ" (далее - Ответчик) о взыскании задолженности:

по кредитному договору № 

<

***> от 17.04.2017 в размере 81 406 949,92 руб. из которых:

- 31 370 000 руб. – задолженность по срочному основному долгу;

- 13 845 772,60 руб. – задолженность по просроченным процентам;

- 36 191 177,32 руб. – штрафные санкции на просроченные проценты;

Задолженности по процентам за пользование кредитом по кредитному договору № 

<

***> от 17.04.2017 исходя из ставки 15%, рассчитанных на остаток просроченного основного долга, начиная с 11.03.2021 по день фактического исполнения доказательства;

Неустойки по кредитному договору № 

<

***> от 17.04.2017 за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5% от несвоевременно уплаченной суммы за каждый календарный день просрочки, начиная с 11.03.2021 по день фактического исполнения обязательства;

Неустойки по кредитному договору № 

<

***> от 17.04.2017 за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5% от несвоевременно уплаченной суммы за каждый календарный день просрочки, начиная с 11.03.2021 по день фактического исполнения обязательства;

Задолженности по кредитному договору № 

<

***> от 24.01.2018 в размере 96 436 824,88 руб., из которых:

- 41 470 000 руб. – задолженность по срочному основному долгу;

- 15 863 127,12 руб. – задолженность по просроченным процентам;

- 39 103 697,76 руб. – штрафные санкции на просроченные проценты;

Задолженности по процентам за пользование кредитом по кредитному договору № 

<

***> от 24.01.2018 исходя из ставки 13%, рассчитанных на остаток просроченного основного долга, начиная с 11.03.2021 по фактического исполнения обязательств;

Неустойки по кредитному договору № 

<

***> от 24.01.2018 за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5% от несвоевременно уплаченной суммы за каждый календарный день просрочки, начиная с 11.03.2021 по день фактического исполнения обязательства;

Неустойки по кредитному договору № 

<

***> от 24.01.2018 за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5% от несвоевременно уплаченной суммы за каждый календарный день просрочки, начиная с 11.03.2021 по день фактического исполнения обязательства;

А также расходов по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Представители ответчика и третьего лица в судебное заседание не явились. В материалах дела имеются документы, подтверждающие надлежащее извещение ответчика и третьего лица о времени и месте судебного разбирательства в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 124 АПК РФ. При таких обстоятельствах дело рассматривалось в отсутствие представителей ответчика и третьего лица в порядке, предусмотренном ст. 156 АПК РФ. 

Истцом заявлено ходатайство о приостановлении производства по делу до вступления в силу судебно акта по рассмотрению дела № 2-9338/2021 по иску КБ "РТБК" (ООО) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2 об истребовании оригиналов документов, судом рассмотрено и отклонено, как необоснованное.

С целью досудебного урегулирования спора в адрес ответчика истцом была направлена претензия. Претензия оставлена ответчиком без удовлетворения. 

Выслушав представителя истца, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд пришел к следующим выводам. 

Как следует из материалов дела, Приказом Банка России от 20.04.2018 № ОД-1034 у кредитной организации КБ "РТБК" (ООО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 15.08.2018 по делу № А40-107704/2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении Банка введена процедура конкурсного производства; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (Конкурсный управляющий, Агентство).

17 апреля 2017г. между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "АЛТЕЯ" (ранее – ООО «Карельские рыбные заводы») (Заемщик) заключён договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № 

<

***> (далее - Кредитный договор 1).

В соответствии с условиями кредитного договора 1 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 57 620 000 руб. на срок по 15 апреля 2022г. включительно с уплатой 15 % годовых.

Как следует из искового заявления, согласно условиям кредитного договора 1 за ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашение основного долга и или уплате процентов заемщик оплачивает банку неустойку в размере 0,50% за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору 1 выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 57 620 000 руб.

Данная сумма была предоставлена заемщику несколькими траншами:

03.05.2017 в размере 3 100 000 руб.,

04.05.2017 в размере 900 000 руб., 

11.05.2017 в размере 4 000 000 руб.,

12.05.2017 в размере 6 000 000 руб., 

13.05.2017 в размере 3 000 000 руб.,

16.05.2017 в размере1 700 000 руб.,

18.05.2017 в размере 7 300 000 руб.,

25.05.2017 в размере 1 200 000 руб.,

26.05.2017 в размере 1 000 000 руб.,

27.05.2017 в размере 500 000 руб.,

30.05.2017 в размере 20 000 000 руб.,

31.05.2017 в размере 2 200 000 руб.,

01.06.2017 в размере 2 100 000 руб.,

01.09.2017 в размере 4 620 000 руб.

Перевод и выдача денежных средств подтверждаются выпиской по счёту, представленной в материалы дела.

Ответчиком произведено погашение основного долга в размере 26 250 000 руб.:

24.01.2018 погашен основной долг в размере 4 260 000 руб.,

06.02.2018 погашен основной долг в размере 7 000 000 руб.,

13.02.2018 погашен основной долг в размере 4 580 000 руб.,

13.03.2018 погашен основной долг в размере 2 740 000 руб.,

16.03.2018 погашен основной долг в размере 4 500 000 руб.,

20.03.2018 погашен основной долг в размере 3 170 000 руб.

Таким образом сумма непогашенного основного долга составляет 31 370 000 руб.

24.01.2018 между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "АЛТЕЯ" (ранее – ООО «Карельские рыбные заводы») (Заемщик) заключён договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № 

<

***> (далее - Кредитный договор 2).

В соответствии с условиями кредитного договора 2 Банка обязался предоставить Заемщику кредит в размере 41 470 000 руб. на срок по 24 января 2025г. включительно с уплатой 13 % годовых.

Как следует из искового заявления, согласно условиям кредитного договора 2 за ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашение основного долга или уплате процентов заемщик оплачивает банку неустойку в размере 0,50% за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору 2 выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 41 470 000 руб.

Данная сумма была переведена заемщику несколькими траншами.

24.01.2018 в размере 3 600 000 руб.,

25.01.2018 в размере 900 000 руб.,

30.01.2018 в размере 5 800 000 руб.,

07.02.2018 в размере 5 400 000 руб.,

14.02.2018 в размере 5 000 000 руб.,

28.02.2018 в размере 1 800 000 руб.,

01.03.2018 в размере 3 200 000 руб.,

03.03.2018 в размере 6 300 000 руб.,

07.03.2018 в размере 900 000 руб.,

14.03.2018 в размере 4 400 000 руб.,

16.03.2018 в размере 600 000 руб.,

17.03.2018 в размере 3 520 000 руб.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счёту, представленной в материалы дела.

18 апреля 2018г. между Банком и ФИО2 (далее – Цессионарий, третье лицо) заключено Соглашение об уступки права требования №2, в соответствии с которым Банк уступает за вознаграждение Цессионарию права требования к ООО "АЛТЕЯ" (по тексту соглашения – ООО «Карельские рыбные заводы») (ИНН 

<

***>; ОГРН 

<

***>; 117447, 

<

...>, этаж А, помещение II) по следующему договору (пункт 1.7. Соглашение уступки права требования № 2):

- по договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № 

<

***> от 17.04.2017, а также право требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение ответчиком уступаемого требования (пункт 1.7.1. Соглашение об уступки права требования № 2);

- по договору об открытии кредитной линии с лимитом выйдете юридическому лицу № 

<

***> от 24.01.2018, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение ответчиком уступаемого требования (пункт 1.7.2. Соглашение об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по кредитному договору 1 ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 31 602 052,05 руб., в том числе:

- 31 370 000 руб. - право требования возврата основного долга;

- 232 052,05 руб. - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18 апреля 2018г.) (пункт 1.7.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по кредитному договору 2 ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего соглашения в сумме 41 735 862,47 руб. копеек в том числе:

- 41 740 000 руб. - право требования возврат основного долга;

- 265 862,47 руб. - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего соглашения (18 апреля 2018г.) (пункт 1.7.2.1. Соглашение уступки права требования № 2).

04.12.2018 Банк обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением об оспаривании сделки (в части, Соглашения об уступке права требования № 2 от 18.04.2018), и применении последствий недействительности сделок.

23.10.2019 Определением Арбитражного суда г. Москвы по делу №А40-107704/18-174-140 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "РТБК" (ООО) о признании недействительными сделок, заключенных с ФИО2

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2019 по делу №А40-107704/18 отменено, признано недействительным Соглашение об уступке права требования № 2 от 18.04.2018, заключенное между КБ "РТБК" (ООО) и ФИО3, применены последствия недействительности сделки в виде восстановления права требования КБ "РТБК" (ООО) к лицам, в том числе, к ООО "АЛТЕЯ" (по тексту Постановления – ООО «Карельские рыбные заводы»):

- по договору № 

<

***> от 17.04.2017 на сумму 31 602 052,05 руб.;

- по договору № 

<

***> от 24.01.2018 на сумму 41 735 862,47 руб. 

Таким образом, право требования КБ "РТБК" (ООО) к ООО "АЛТЕЯ" по договору № 

<

***> от 17.04.2017 и по договору № 

<

***> от 24.01.2018 восстановлены 06 октября 2020г.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

В соответствии со ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и односторонний отказ от их исполнения не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

На основании изложенного, суд полагает требования истца о взыскании задолженности в размере 73 337 914, 52 руб., из которой:

по договору № 

<

***> от 17.04.2017: 

- 31 370 000 руб. – основной долг, 

- 232 052, 05 руб. – проценты за пользование кредитом по состоянию на 18.04.2018, 

по договору № 

<

***> от 24.01.2018: 

- 41 470 000 руб. – основной долг, 

- 265 862, 47 руб. – проценты за пользование кредитом по состоянию на 18.04.2018, 

заявленными правомерно и подлежащими удовлетворению.

Отказывая в удовлетворении остальной части исковых требований суд исходит из следующего.

Остальные требования касаются взыскания процентов за пользование кредитами, неустоек за просрочку погашения процентов за пользование кредитами, неустоек за просрочку погашения основного долга по кредитам, штрафных санкций на просроченные проценты по кредитам.

Однако, в материалы дела не представлены договоры № 

<

***> от 17.04.2017 и № 

<

***> от 24.01.2018, в связи с чем у суда отсутствует возможность установить правомерность заявленных требований и проверить представленные расчет задолженности по кредитам.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд пришел к выводу о необоснованности заявленных истцом остальных требований.

В силу п. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Достаточных и допустимых доказательств, подтверждающих фактические обстоятельства дела в указанной части суду не было представлено.

Учитывая изложенное выше, суд приходит к выводу, что требование истца в указанной части не подлежат удовлетворению. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения. 

На основании изложенного, суд считает требование истца подлежащими частичному удовлетворению.

В соответствии с ч. 1, 3 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 330, 811, 819 ГК РФ, ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ООО "АЛТЕЯ" (117447, МОСКВА ГОРОД, ВИНОКУРОВА УЛИЦА, ДОМ 24, КОРПУС 4, ЭТАЖ А ПОМЕЩЕНИЕ II, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.08.2015, ИНН: 

<

***>) в пользу КБ "РТБК" (ООО) (119021, 

<

...>, 60А, , ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.01.2003, ИНН: 

<

***>) задолженность в размере 73 337 914, 52 руб. (семьдесят три миллиона триста тридцать семь тысяч девятьсот четырнадцать рублей пятьдесят две копейки), из которой: 

по договору № 

<

***> от 17.04.2017: 

- 31 370 000 руб. – основной долг, 

- 232 052, 05 руб. – проценты за пользование кредитом по состоянию на 18.04.2018, 

по договору № 

<

***> от 24.01.2018: 

- 41 470 000 руб. – основной долг, 

- 265 862, 47 руб. – проценты за пользование кредитом по состоянию на 18.04.2018, 

а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 82 475 руб. (восемьдесят две тысячи четыреста семьдесят пять рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова