АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ

Бульвар Гагарина, 70, Иркутск, 664025, тел. (3952)24-12-96; факс (3952) 24-15-99

дополнительное здание суда: ул. Дзержинского, 36А, Иркутск, 664011,

тел. (3952) 261-709; факс: (3952) 261-761

http://www.irkutsk.arbitr.ru

 

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

 

г. Иркутск                                                                                                Дело № А19-17117/2020

10.11.2020г. 

 

Резолютивная часть решения объявлена 03.11.2020г.

Решение  в полном объеме изготовлено  10.11.2020г.

 

           Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи Щуко В.А.,  

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Михеевой А.Ф.,

рассмотрев в судебном заседании заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 664047, 

<

...>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс»

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО1 – представитель по доверенности, 

от лица, привлекаемого к ответственности: не явились,

установил:

УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ  СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ  (далее  - Управление, заявитель, административный орган) обратилась в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о привлечении ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС»  (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности,                 ООО  Кредитэкспресс финанс») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).  

В судебном заседании представитель заявителя требование поддержал по основаниям, приведенным в заявлении.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, надлежащим образом извещенное о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилось, отзыв на заявленное требование не представил.

Судом установлены следующие обстоятельства.   

ООО «Кредитэкспресс финанс» зарегистрировано в качестве юридического лица, основной государственный регистрационный номер записи 

<

***>.

Как следует из материалов дела, 01.04.2020г. в Управление из ОП-1 МУ МВД России «Братское» поступило заявление ФИО2 о нарушении ее  прав и законных интересов НАО «ПКБ» при осуществлении деятельности по возврату с нее просроченной задолженности.

При проведении проверки административным органом установлено, что                    ООО «Кредитэкспресс финанс» с гражданкой ФИО2 осуществляло непосредственное взаимодействие по задолженности в пользу ООО МФК «Платиза.ру», посредством телефонных переговоров 18.02.2020 в 16:21 часов; 18.02.2020 в 00:22 - в количестве 2 непосредственных взаимодействий в сутки; 20.02.2020 в 22:18 часов; 20.02.2020 в 22:26 часов — в количестве 2 непосредственных взаимодействий в сутки; за неделю с 17.02.2020 по 23.02.2020 - 4 раза в неделю, по месту жительства ФИО2 (

<

...>) с целью возврата просроченной задолженности, нарушив тем самым ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: пп. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 — по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, — выразившееся в осуществлении ООО «КЭФ» непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в количестве 2 раз в сутки, 4 раз в неделю с ФИО2; п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 — оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий — выразившихся в направлении: смс сообщения, следующего содержания: «У Вас 4 часа, чтобы оплатить долг перед                   ООО МФК «Платиза.ру» (л.д. 45); уведомление о проведении личной встречи, следующего содержания: «... , в случае не уплаты Вашей задолженности по договору в размере 17 453, 27 до 24.02.2020, представители управления судебного взыскания                  ООО «КЭФ» планируют проведение личной встречи по месту Вашего жительства для досудебного погашения просроченной задолженности, подготовки данных для подачи рекомендаций кредитору о целесообразности обращения в суд, включая возможности фактического взыскания на основе осмотра имущества, а также определения возможности его дальнейшей реализации органами Федеральной службы судебных приставов, в случае инициирования кредитором судебной процедуры взыскания долга».

По данному факту должностным лицом административного органа в отношении ООО «Кредитэкспресс финанс» составлен протокол № 8/20/38000-АП от 15.09.2020г. об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании абзаца 4 части 3 статьи 23.1 и статьи 28.8 КоАП РФ  протокол и другие материалы дела об административном правонарушении направлены с заявлением в Арбитражный суд Иркутской области для решения вопроса о привлечении ответчика к административной ответственности.

Исследовав доказательства по делу, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Судом установлено, что заявитель действовал в рамках полномочий, установленных статьей 28.3 КоАП РФ. 

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ  предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон №230-ФЗ).

Для целей настоящего Федерального закона, в соответствии с частью 2 статьи 2,   используются следующие основные понятия:

1) должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство;

2) государственный реестр - государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;

3) уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Частью 1 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ  юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

В силу части 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Пунктом 1 части 1 статьи 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); взаимодействие посредством телеграфных, текстовых, голосовых сообщений; почтовых отправлений по месту жительства должника.

При этом пунктами 1 и 3 части 3, частью 4 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю.

Нормой статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и объективной стороной правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ определено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующего от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а именно, не допускать направленные на возврат просроченной задолженности действия, связанные с оказанием психологического давления на должника или иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно части 3 статьи 7 Закона 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Объектом правонарушения является общественные отношения в сфере ^ потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения выражается в совершении юридическим лицом, с которым кредитор заключил агентский договор (предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат возникшей по договору потребительского кредита (займа) задолженности), действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа) и не предусмотренных законодательством Российской Федерации о потребительском кредите(займе).

Субъектом правонарушения являются граждане, должностные и юридические лица.

С субъективной стороны рассматриваемое административное правонарушение характеризуется совершением виновным лицом действий, направленных на возврат задолженности по потребительскому кредитному договору, не предусмотренных ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Статья 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230 связывает место совершения административного правонарушения с местом жительства или местом пребывания должника. В нашем случае место регистрации и фактического пребывания ФИО2 является: 

<

...>. Указанный адрес является местом совершения административного правонарушения, то есть непосредственное взаимодействие осуществлялось по указанному адресу посредством телефонных переговоров, направлению текстовых сообщений и почтовых отправлений.

Как указывалось выше, ООО «КЭФ», осуществляло непосредственное взаимодействие с ФИО2 по задолженности в пользу ООО МФК «Платиза.ру», посредством телефонных переговоров 18.02.2020 в 16:21 часов; 18.02.2020 в 00:22 - в количестве 2 непосредственных взаимодействий в сутки (л.д. 9); 20.02.2020 в 22:18 часов; 20.02.2020 в 22:26 часов — в количестве 2 непосредственных взаимодействий в сутки (л.д. 10); за неделю с 17.02.2020 по 23.02.2020 - 4 раза в неделю (л.д. 9,10), по месту жительства ФИО2 (

<

...>) с целью возврата просроченной задолженности, нарушив тем самым ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно:  пл. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 — по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, — выразившееся в осуществлении ООО «КЭФ» непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в количестве 2 раз в сутки, 4 раз в неделю со Щ.Е.АБ.; п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 — оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий — выразившихся в направлении: смс сообщения, следующего содержания: «У Вас 4 часа, чтобы оплатить долг перед ООО МФК «Платиза.ру» (л.д. 45); уведомление о проведении личной встречи, следующего содержания: «... , в случае не уплаты Вашей задолженности по договору в размере 17 453, 27 до 24.02.2020, представители управления судебного взыскания ООО «КЭФ» планируют проведение личной встречи по месту Вашего жительства для досудебного погашения просроченной задолженности, подготовки данных для подачи рекомендаций Кредитору о целесообразности обращения в суд, включая возможности фактического взыскания на основе осмотра имущества, а также определения возможности его дальнейшей реализации органами Федеральной службы судебных приставов, в случае инициирования Кредитором судебной процедуры взыскания долга » (л.д. 46); 3)  п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 -  ведением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно - процессуального воздействия (л.д. 46) и уголовного преследования - выразившееся в направлении должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника и подлежит привлечению к административной ответственности за правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Обстоятельства совершения ООО «Кредитэкспресс финанс» административного правонарушения подтверждаются доказательствами, представленными   материалы дела.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу, что действия общества образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Согласно пункту 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 г. № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Представленными в материалы дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у общества имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и обществом не представлены. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что материалами дела подтверждено наличие в действиях общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, не позволивших полно, всесторонне и объективно рассмотреть дело об административном правонарушении, судом не установлено.

Административный протокол составлен без участия законного представителя                  ООО «Кредитэкспресс финанс».

ООО «Кредитэкспресс финанс» о месте и времени составления административного протокола извещено надлежащим образом. Данный факт ответчиком не оспорен.

Протокол в отношении ООО «Кредитэкспресс финанс»  составлен в соответствии со статьями 28.2, 28.3 КоАП РФ.

Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. В соответствии с данным Приказом протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вправе составлять, в том числе начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Приказом УФССП России по Иркутской области от 17.04.2018 № 585-к ФИО3 назначена на должность федеральной государственной гражданской службы начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области.

В соответствии с пунктом 3.7.54 главы III Должностного регламента начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, он осуществляет и контролирует производство по делам об административных правонарушениях в пределах своей компетенции, а также подведомственных ФССП России.

В силу ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ  постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения. 

В данном случае нарушение обществом Федерального закона от 03.07.2016 № 230 установлено в результате обращения гражданина ФИО2 

Допущенные обществом нарушения выразились в несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230, что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица  - ФИО2

Действия, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что срок давности привлечения к административной ответственности за такое правонарушение, составляющий один год, на дату рассмотрения настоящего дела не истек.

Согласно частям 1, 3 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с названным Кодексом.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ повторное                  совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Как установлено  административным органом и судом, решением Арбитражного суда г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 02.11.2019г. по делу                               № А56-104494/2019 ООО «КЭФ» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и Обществу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб. 00 коп.

Таким образом,  материалами дела  установлено отягчающее административную ответственность обстоятельство.

На основании части 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом характера совершенного правонарушения, целей и принципов административного наказания, принимая во внимание наличие обстоятельства, отягчающегоадминистративную ответственность, суд считает возможным назначить обществу наказание в виде административного штрафа в размере 55 000 руб. 00 коп.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 127055, 

<

...>, эт 6 пом I комн 62) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде штрафа в размере 55 000 руб. 00 коп. рублей с перечислением суммы штрафа по следующим реквизитам: 

УФК по Иркутской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск г. Иркутск, БИК 042520001, р/с 

<

***>, ОКТМО 25701000, КБК 32211617000016017140, УИН 32238000200000008015.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа представить в арбитражный суд.

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

 

                      Судья                                                                                                              В.А. Щуко