ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия (3812)37-26-06, факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, info@8aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело №   А46-17333/2023

29 января 2025 года

город Омск

 

Резолютивная часть постановления объявлена  23 января 2025 года.

Постановление изготовлено в полном объеме  29 января 2025 года.

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Котлярова Н.Е.,

судей  Аристовой Е.В., Целых М.П.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лепехиной М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-12275/2024) акционерного общества «Альфа-Банк» на определение Арбитражного суда Омской области от 20.09.2024 по делу №  А46-17333/2023 (судья Ляпустина Н.С.), вынесенное по результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего ФИО1 о признании счета должника основным, закрытии и перечислении денежных средств со счета должника, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

при участии в судебном заседании представителей:  

от акционерного общества «Альфа-Банк» - посредством системы веб-конференции ФИО2 по доверенности от 12.12.2024 № 4/3053Д сроком действия 3 года,

от конкурсного управляющего ФИО1 – ФИО3 по доверенности от 02.11.2024 № 55АА 3361740 сроком действия 5 лет,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Амадей» (далее - ООО «Амадей», заявитель, кредитор) 26.09.2023 обратилось в Арбитражный суд Омской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» (далее - ООО «Глобал Маркет», должник). 

Решением Арбитражного суда Омской области от 28.12.2023 ООО «Глобал Маркет» признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыта процедура конкурсного производства по упрощенной процедуре отсутствующего должника, конкурным управляющим утвержден ФИО1. 

13.05.2024 конкурсный управляющий ООО «Глобал Маркет» ФИО1 обратился в Арбитражный суд Омской области с уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) заявлением, в котором просил:

- признать расчетный счет ООО «Глобал Маркет» № 

<

***>, открытый в акционерном обществе «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк») основным счетом в процедуре конкурсного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) с использованием его для целей зачисления денежных средств общества и их последующей выплате кредиторам в порядке статьи 134 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве); 

- обязать АО «Альфа-Банк» предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 возможность использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия блокировки с расчетного счета № 

<

***>, восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн»; 

- взыскать с АО Альфа-Банк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежные средства в размере 250 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта; 

- обязать публичное акционерное общество «Росбанк» (далее - ПАО «Росбанк») закрыть расчетный счет ООО «Глобал Маркет» № 40702810074750000705, открытый в ПАО «Росбанк»; 

- обязать ПАО «Росбанк» перечислить остаток денежных средств по счету № 40702810074750000705 в размере 469 487, 82 рублей на основной счет должника № 

<

***>, открытый в АО «Альфа-Банк»; 

- взыскать с ПАО «Росбанк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежную сумму в размере 250 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта. 

Определением Арбитражного суда Омской области от 20.09.2024 по делу №  А46-17333/2023 заявление конкурсного управляющего ООО «Глобал Маркет» ФИО1 удовлетворено. Суд признал расчетный счет ООО «Глобал Маркет» № 

<

***>, открытый в АО «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>) его основным счетом в процедуре конкурсного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) с использованием его для целей зачисления денежных средств общества и их последующей выплате кредиторам в порядке статьи 134 Закона о банкротстве. Обязал АО «Альфа-Банк» предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн». Определил взыскать с АО «Альфа-Банк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежную сумму в размере 10 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта по истечении 10 рабочих дней с момента вступления судебного акта в законную силу. Суд обязал ПАО «Росбанк» закрыть расчетный счет ООО «Глобал Маркет» № 40702810074750000705, открытый в ПАО «Росбанк». Обязал ПАО «Росбанк» перечислить остаток денежных средств по счету № 40702810074750000705 в размере 469 487 руб. 82 коп. на основной счет должника № 

<

***>, открытый в АО «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>). Суд определи взыскать с ПАО «Росбанк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежную сумму в размере 10 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта по истечении 10 рабочих дней с момента вступления судебного акта в законную силу.

Не согласившись с принятым судебным актом, АО «Альфа-Банк» обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение от 20.09.2024 в части:

- возложения на АО «Альфа-Банк» обязанности предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн»;

- взыскания с АО «Альфа-Банк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежной суммы в размере 10 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта по истечении 10 рабочих дней с момента вступления судебного акта в законную силу. В отмененном части принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

АО «Альфа-Банк» просит изменить определение суда первой инстанции, исключив из мотивировочной части определения выводы о невыполнении банком распоряжения конкурсного управляющего на перечисление денежных средств, а также неправомерном удержании банком денежных средств, входящих в конкурсную массу должника.    

В обоснование апелляционной жалобы ее заявителем приведены следующие доводы:

- вывод суда первой инстанции о возложении на АО «Альфа-Банк» обязанности восстановить конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 дистанционную возможность использования счета через подключенную систему «Альфа-Бизнес онлайн» противоречит пунктам 5, 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ);

- начиная с 04.04.2023 в связи с отнесением ООО «Глобал Маркет» Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в отношении ООО «Глобал Маркет» АО «Альфа-Банк» применяются меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ; 

- вывод суда о невыполнении банком  распоряжения конкурсного управляющего на перечисление денежных средств, а также неправомерном удержании банком денежных средств, входящих в конкурсную массу должника не основан на доказательствах и противоречит фактическим обстоятельствам дела;

- конкурсный управляющий не лишен возможности совершать разрешенные законом платежи посредством представления платежных и иных необходимых документов в отделение банка на бумажном носителе, однако таким правом конкурсный управляющий не воспользовался, доказательств обратного не представлено;

- АО «Альфа-Банк» не ограничивает конкурсного управляющего в использовании счета должника для совершения разрешенных операций в соответствии с абзацем 7 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Конкурсный управляющий ООО «Глобал Маркет» ФИО1 в отзыве на апелляционную жалобу просит оставить определение суда первой инстанции без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В судебном заседании представитель АО «Альфа-Банк» поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе. 

Представитель конкурсного управляющего ФИО1 поддержал доводы, изложенные в отзыве на апелляционную жалобу, просил оставить определение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в рассмотрении настоящего обособленного спора, надлежащим образом извещённые о времени и месте судебного заседания, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили. На основании статей 123, 156, 266 АПК РФ жалоба рассмотрена в отсутствие неявившихся участников процесса.

В соответствии с частью 5 статьи 268 АПК РФ в случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, арбитражный суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части, если при этом лица, участвующие в деле, не заявят возражений.

От лиц, участвующих в деле, не поступило возражений относительно проверки законности и обоснованности судебного акта в обжалуемой части.

При непредставлении лицами, участвующими в деле, указанных возражений до начала судебного разбирательства арбитражный суд апелляционной инстанции начинает проверку судебного акта в оспариваемой части и по собственной инициативе не вправе выходить за пределы апелляционной жалобы, за исключением проверки соблюдения судом норм процессуального права, приведенных в части 4 статьи 270 АПК РФ (пункт 27 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.06.2020 № 12 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции»).

С учетом изложенного проверка обжалуемого определения осуществлена судом апелляционной инстанции только в оспариваемой части возложения на АО «Альфа-Банк» обязанности предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн»; взыскания с АО «Альфа-Банк» в конкурсную массу ООО «Глобал Маркет» денежной суммы в размере 10 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта по истечении 10 рабочих дней с момента вступления судебного акта в законную силу. 

Повторно рассмотрев материалы обособленного спора в пределах доводов апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции установил основания для отмены определения суда первой инстанции в обжалуемой части.

В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ, пункта 1 статьи 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам АПК РФ с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 1 статьи 60 Закона о банкротстве заявления и ходатайства, в том числе о разногласиях, возникших между арбитражным управляющим, кредиторами и (или) должником, жалобы кредиторов на нарушение их прав и законных интересов, жалобы на действия (бездействие) арбитражных управляющих, на решения собрания или комитета кредиторов, иные обособленные споры по заявлениям лиц, участвующих в деле о банкротстве и в арбитражном процессе по делу о банкротстве, рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через один месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 131 Закона о банкротстве все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

Абзацем первым пункта 3 статьи 129 Закона о банкротстве установлено, что конкурсный управляющий вправе распоряжаться имуществом должника в порядке и на условиях, которые установлены названным законом.

В силу положений статьи 133 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной организации (основной счет должника). На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства. С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам в порядке, предусмотренном статьей 134 настоящего Федерального закона.

В силу статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Как следует из материалов дела, 01.08.2022 между АО «Альфа-Банк» и ООО «Глобал Маркет» заключены соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», по условиям которых АО «Альфа-Банк» открыл ООО «Глобал Маркет» расчетный счет № 

<

***> и подключил ООО «Глобал Маркет» к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», предназначенный для удаленного обслуживания ООО «Глобал Маркет» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

21.02.2023 АО «Альфа-Банк» сообщило должнику об ограничении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете, с использованием системы  «Альфа-Бизнес Онлайн» в связи с отнесением Центральным Банком Российской Федерации ООО «Глобал Маркет» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и статье 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Банке России) начиная с 01.07.2022 Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая, средняя, высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля банк, использующий информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 данного закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа. 

21.02.2023 АО «Альфа-Банк» сообщило должнику об ограничении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете, с использованием системы  «Альфа-Бизнес Онлайн» в связи с отнесением Центральным Банком Российской Федерации ООО «Глобал Маркет» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. 

При таких обстоятельствах, Банк в силу вышеназванной нормы права, правомерно прекратил  обеспечение возможности использования должником электронного средства платежа.

При этом применение Банком к клиенту мер по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания не препятствует распоряжению денежными средствами с использованием платежных документов на бумажном носителе.

Конкурсный управляющий ФИО1 не лишен возможности совершать разрешенные законом платежи посредством представления платежных и иных необходимых документов в отделение банка на бумажном носителе.

Вместе с тем, конкурсным управляющим ООО «Глобал Маркет» в материалы дела не представлено доказательств обращения в отделение Банка с платежными или иными необходимыми документами на бумажном носителе для совершения разрешенных законодательством о несостоятельности (банкротстве) платежей.

При таких обстоятельствах требование конкурсного управляющего о возложении на АО «Альфа-Банк» обязанности предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» удовлетворению не подлежит. 

С учетом отсутствия оснований для удовлетворения требования конкурсного управляющего о возложении на АО «Альфа-Банк» обязанности предоставить возможность конкурсному управляющему ООО «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета ООО «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» основания для взыскания с АО «Альфа-Банк» судебной неустойки отсутствуют.

При таких обстоятельствах определение Арбитражного суда Омской области от 20.09.2024 по настоящему делу подлежит отмене в обжалуемой части.

Учитывая результат рассмотрения настоящего спора, судебные расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы в соответствии со статьей 110 АПК РФ относятся на ООО «Глобал Маркет».

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Восьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

апелляционную жалобу акционерного общества «Альфа-Банк» удовлетворить частично.

Определение Арбитражного суда Омской области от 20.09.2024 по делу №  А46-17333/2023 отменить в обжалуемой части, исключив из резолютивной части судебного акта абзацы 4, 5.

В указанной части принять новый судебный акт.

В удовлетворении требования об обязании акционерного общества «Альфа-Банк» предоставить возможность конкурсному управляющему обществом с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» ФИО1 использования основного счета общества с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» № 

<

***> в процедуре конкурсного производства по делу о его несостоятельности (банкротстве) в целях, установленных Законом о банкротстве, посредством снятия ограничений с расчетного счета № 

<

***> и восстановления дистанционной возможности использования расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и обеспечения технической возможности и доступа конкурсному управляющему ФИО1 к использованию расчетного счета № 

<

***> через подключенную систему «Альфа-Бизнес Онлайн», в части взыскания с акционерного общества Альфа-Банк» в конкурсную массу общества с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» денежной суммы в размере 10 000 руб. в случае неисполнения им настоящего судебного акта по истечении 10 рабочих дней с момента вступления судебного акта в законную силу отказать.

Определение Арбитражного суда Омской области от 20.09.2024 по делу №  А46-17333/2023 в остальной части оставить без изменения.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Глобал Маркет» в пользу акционерного общества «Альфа-Банк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 30 000 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия, может быть обжаловано путем подачи кассационной жалобы в Арбитражный суд Западно-Cибирского округа в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме.

Настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, направляется лицам, участвующим в деле, согласно статье 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Информация о движении дела может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Председательствующий

Н.Е. Котляров

Судьи

Е.В. Аристова

М.П. Целых