РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-184724/22-84-1385

23 января 2023 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения оглашена 16 января 2023 года  

Решение в полном объеме изготовлено 23 января 2023 года 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по заявлению: ООО МФК «ОТП Финанс» (127299, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 29.01.2015, ИНН: 

<

***>, КПП: 771301001)

к ответчику: Управлению Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области (394006, ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВОРОНЕЖ ГОРОД, КРАСНОЗНАМЕННАЯ УЛИЦА, 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 29.12.2004, ИНН: 

<

***>, КПП: 366401001)

третье лицо: ФИО2

об оспаривании  постановления № 78/22/3600-АД от 12.08.2022 г.,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, извещен;

от ответчика: не явился, извещен;

от третьего лица: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО МФК «ОТП Финанс» (далее – заявитель, общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области о признании незаконным постановления № 78/22/3600-АД от 12.08.2022 г.   

Стороны, извещенные в соответствии со ст. 123 АПК РФ о времени и месте судебного разбирательства, представителей в суд не направили. Дело рассмотрено в порядке ч.3 ст.156 АПК РФ в отсутствие их представителей.

От ответчика в материалы дела поступил письменный отзыв и материалы административного дела.

Рассмотрев материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы заявления и отзыва на него, суд считает заявленные требования необоснованными и не подлежащими удовлетворению.

Согласно ч. 3 ст. 30.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Суд установил, что заявителем соблюден  срок, установленный ч. 1 ст. 30.3 КоАП РФ, ч. 2 ст. 208 АПК РФ на обращение в суд.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ, при рассмотрении дел об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, арбитражный суд, в судебном заседании, проверяет законность и обоснованность оспариваемого постановления, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое постановление, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также, иные обстоятельства, имеющие значение для дела. 

Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Согласно ч. 2 ст. 208 АПК РФ заявление может быть подано в арбитражный суд в течение десяти дней со дня получения копии оспариваемого решения, если иной срок не установлен федеральным законом. Судом установлено, что заявителем указанный срок не пропущен.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаем, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ может являться кредитор или лицо, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), направленных на возврат просроченной задолженности. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств определены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Как следует из заявления, постановлением о назначении административного наказания № 78/22/3600-АД от 12.08.2022 г. вынесенным Управлением Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, ООО МФК «ОТП Финанс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, обществу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 руб.

Не согласившись с данным постановлением, Общество обратилось в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении требований Заявителя, суд исходит из следующего.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения ст.ст. 28.2, 25.1. 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления согласно п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004г. № 10, судом не установлено.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области (далее - Управление) 13.05.2022 поступило обращение гражданина, по вопросу неправомерных действий со стороны ООО МФК «ОТП Финанс», совершаемых в отношении него.

Исходя из доводов, изложенных в обращении гражданина заявитель ссылается на нарушение норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон № 230-ФЗ).

На основании Федерального закона от 29.07.2018 № 241-ФЗ «О внесении изменений в статью 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» Федеральная служба судебных приставов наделена полномочиями по проведению административного расследования.

В соответствии со ст. 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявленияадминистративного правонарушения в области законодательства о защите прав изаконных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности необходимо осуществление процессуальных действий, требующих значительных временных затрат, проводится административное расследование.

В рамках рассмотрения обращения 16.05.2022 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 75/22/36000-АР.

На основании ст. 26.10, ст. 28.7 КоАП РФ в адрес ООО МФК «ОТП Финанс», направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 16.05.2022 № 36907/22/19577, от 10.06.2022 №36907/22/29117.

Согласно полученной информации, установлено, что между гражданином и ООО МФК «ОТП Финанс» заключен договор займа №****, в рамках которого возникла просроченная задолженность.

ООО МФК «ОТП Финанс» сообщает, что в целях соблюдения законных интересов юридического лица, исполнения договора, на основании п. 1 ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», а также на основании агентского договора №1/2015 от 06.04.2015, ООО МФК «ОТП Финанс» поручило АО «ОТП Банк» как лично, так и с привлечением третьих лиц, проводить мероприятия по возврату просроченной задолженности по договору в момент образования просроченной задолженности.

06.05.2022 осуществление действий по взысканию просроченной задолженности на основании агентского договора поручено ООО «М.Б.А. Финансы».

Согласно информации, представленной ООО МФК «ОТП Финанс», установлено, что 06.05.2022 на принадлежащий гражданину абонентский номер +7(***)***-**-** направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Для возврата вашего долга по договору *** от *** привлечено ООО «МБА» (otpbank.ru/ka/9). Cчeт для погашения 40817810701975033098. Долг 49 438,63 RUB, срок оплаты 3 дня. ОТП Банк».

ООО МФК «ОТП Финанс» определяет данное сообщение в качестве уведомления, предусмотренного ст. 9 Федерального закона №230-Ф3.

Также ООО МФК «ОТП Финанс» представлены сведения о заключении 28.02.2021 между юридическим лицом и гражданином соглашения о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности.

Согласно ст. 9 Федерального закона №230-Ф3 кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона №230-Ф3 под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

На основании вышеизложенного, гражданин уведомлен о привлечении третьего лица для осуществления с ним взаимодействия ненадлежащим способом.

Соглашение о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности заключено между ООО МФК «ОТП Финанс» и гражданином в день заключения договора займа, то есть до момента возникновения у него просроченной задолженности. В связи с чем, направление уведомления о привлечении третьего лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способом, закрепленным данным соглашением, не соответствует нормам действующего законодательства.

Так, в нарушение ст. 9 Федерального закона №230-Ф3 гражданин не уведомлен кредитором в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения ООО «М.Б.А. Финансы», путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку.

В силу положений ч. 1 ст. 9 Федерального закона №230-Ф3 обязанность по уведомлению должника в течение 30 рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возложена на кредитора.

Кредитором в рамках денежных обязательств гражданина по договору займа №*** является ООО МФК «ОТП Финанс».

Таким образом, ООО МФК «ОТП Финанс», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Относительно довода заявителя о том, что согласие, заключенное при оформлении кредитного договора является актуальным и может быть использовано при возникновении просроченной задолженности по договору, суд отмечает следующее.

Согласно п.1 ч.2 ст.2 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 (в ред. от 01.07.2021) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-Ф3) под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей из денежных обязательств, регламентируется Федеральным законом № 230-ФЗ, также указанным законом определены правовые основы деятельности в рамках возврата просроченной задолженности в целях защиты прав и законных интересов физических лиц.

ООО МФК «ОТП Финанс», являясь кредитором, а также субъектом ответственности за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности обязано действовать в соответствии с положениями, установленными Федеральным законом № 230-ФЗ.

Для целей настоящего Федерального закона используется понятие должника, закрепленное п. 1 ч. 2 ст. 2 и применение данного термина в ином значении в данном случае недопустимо.

Между ООО МФК «ОТП Финанс» и гражданином в день заключения договора займа - 28.02.2021 оформлено соглашение о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, содержащее согласие клиента на обработку персональных данных, на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами.

При этом указанное соглашение не может распространяться на период возникновения просроченной задолженности, так как в момент заключения согласия гражданин являлся заемщиком, а не должником.

На основании вышеизложенного, ООО МФК «ОТП Финанс» не могли быть использованы условия в согласии, заключенным в день заключения кредитного договора, при возникновении просроченной задолженности по договору.

Относительно довода ООО МФК «ОТП Финанс» о неправомерности привлечения к административной ответственности, ввиду вступления в законную силу Постановления Правительства Российской Федерации «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» от 10.03.2022 №336, на основании которого контрольные (надзорные) мероприятия не проводятся в 2022 году, ответчик сослался на следующее.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 Федеральная служба судебных приставов наделена полномочиями по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и осуществлению федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Так, подконтрольными субъектами ФССП России в рамках осуществления функций государственного контроля (надзора) являются юридические лица, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенные в государственный реестр.

ООО МФК «ОТП Финанс» не является таким субъектом, в связи с чем основания для проведения какого-либо контрольного (надзорного) мероприятия, предусмотренного Федеральным законом от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) в Российской Федерации», отсутствуют.

Вместе с тем, ООО МФК «ОТП Финанс» является кредитором, в связи с чем обязано соблюдать положения Федерального закона № 230-ФЗ при взыскании просроченной задолженности с должников.

Правовая позиция представителя ООО МФК «ОТП Финанс» основана на том, что обмен информацией посредством направления смс-сообщений осуществляется в интересах клиента. Вместе с тем, указанная правовая позиция не соответствует положениям законодательства, поскольку в ст.9 Федерального закона № 230-ФЗ указаны конкретные способы уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Иные способы уведомления предусмотрены ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ только при наличии согласия, заключенного с должником. Вместе с тем, соответствующее согласие между ООО МФК «ОТП Финанс» и должником гражданином не заключалось.

Обращение гражданина принято Управлением в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации».

Согласно п.3 ч.1 ст. 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

Так, в данном случае основанием для возбуждения дела об административном правонарушении в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» явилось сообщение физического лица, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

В связи с вышеизложенным положения Постановления Правительства Российской Федерации «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» от 10.03.2022 № 336 не распространяются на ООО МФК «ОТП Финанс».

Действия (бездействие) ООО МФК «ОТП Финанс» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 КоАП Москвы в соответствии с установленными обстоятельствами и требованиями действующего административного законодательства.

Согласно ч.1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В силу ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела не усматривается, что привлекаемым к административной ответственности ООО МФК «ОТП Финанс» предприняты необходимые меры, направленные на соблюдение требований действующего законодательства.

В связи с вышеизложенным суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Согласно ч. 4 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании ст.ст. 1.5, 2.1, 4.1, 4.5, ч.  2 ст. 14.57, 22.1, 23.5, 24.1, 24.5, 25.1, 25.4, 26.1-26.3, 28.2, 28.3, 29.5, 29.6, 29.10 КоАП РФ и руководствуясь ст.ст. 4, 29, 64-68, 71, 75, 81, 226-229 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение 10 дней со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.В. Сизова