Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                    Дело № А40-41025/24-31-308

Резолютивная часть решения объявлена 18 июня 2024г.

Решение изготовлено в полном объеме 15 июля 2024г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем Синельниковой Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" (117292, 

<

...>, ЭТАЖ 1 КОМНАТА Б, ОФИС 70, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 14.04.2016, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании договора незаключенным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО "БАНК УРАЛСИБ" с иском о признании незаключенным договора банковского счета № 

<

***> между ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ". 

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения ответчика о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителя ответчика в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Выслушав представителя истца, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование иска Истец указывает, что неустановленными лицами от имени ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" (далее - Общество) путем предоставления сфальсифицированных документов с использованием поддельной печати заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании, на основании которого открыт расчетный счет № 

<

***> (далее - расчетный счет) в Филиале ПАО "БАНК УРАЛСИБ" в г. Уфа (далее - Банк).

ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" никогда не заключало, а руководство (сотрудники, представители) Общества никогда не подписывали с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» каким-либо образом (в т.ч. по электронной почте, либо путем обмена экземплярами подписанных документов) договоры о расчетно-кассовом обслуживании, договоры (заявления, соглашения, подтверждения) о присоединении к договорам о расчетно-кассовом обслуживании и обслуживании в банковских системах Банка (согласно положениям ст. 428 ГК РФ), либо иные договоры и соглашения. Руководство и сотрудники Общества не принимали участия в открытии каких-либо расчетных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в управлении ими и распределении каких-либо денежных средств, поступающих от третьих лиц.

Более того, ООО «Смарт-Проект» никогда не получало инструменты управления расчетными счетами в Банке ни дистанционно ни путем направления сотрудников или представителей Общества в структурные подразделения Банка.

Расчетный счет № 

<

***> в Филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Уфа не открывался ООО «Смарт-Проект» и не принадлежит последнему. Другие расчетные счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также договорные отношения между Обществом и Банком отсутствуют.

Для проверки своих счетов Истец запросил сведения из налоговой инспекции. Согласно справке МИФНС № 28 по городу Москве от 11.10.2023 по форме 67 «Сведения о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя» следовало, что 11.08.2023 в ПАО «Банк Уралсиб» на имя ООО «Смарт-Проект» был открыт счет № 

<

***>.

По факту совершения незаконных действий в отношении ООО «Смарт-Проект» последнее обратилось с заявлением в УМВД России по г. Уфе.

По результатам материала проверки, зарегистрированного в КУСП № 22175 от 23.11.2023 следователем отдела по РПТО отдела полиции №9 СУ Управления МВД России по г. Уфе старшим лейтенантом юстиции ФИО1 22.12.2023 возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4, ст. 159 УК РФ.

Обществом в адрес ПАО БАНК «УРАЛСИБ» направлено требование о признании незаключенным договора о расчетно-кассовом обслуживании. Требования направлены и в филиал банка в г. Уфа и по юридическому адресу банка.

От филиала банка в г. Уфа пришел ответ, в котором Банк сообщил о закрытии счета 15.11.2023 и расторжении договора, а также запрашиваемые документы рекомендовано получить в офисе банка г. Москва. При обращении в офис банка Истцом получена выписка по счету за период с 11.08.2023 по 01.02.2024, а также копия Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, датированного 11.08.2023, подписанное представителем по доверенности ФИО2 Однако, такого человека Истец не знает, никогда не уполномочивал никакими документами, доверенность не выдавал.

Согласно Сведений о банковских счетах, сформированной в личном кабинете юридического лица на сайте Налог.ру 21.02.2024 г., счет № 

<

***> закрыт 15.11.2023.

Принимая во внимание, что генеральный директор Общества с заявлением об открытии расчетного счета в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал, истец полагает, что расчетный счет открыт Банком с нарушением требований действующего законодательства РФ и просит суд признать договор об открытии расчётного счета № 

<

***>, заключенный между ООО "МСИ" и АО "АЛЬФА-БАНК", незаключенным. 

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из следующего. 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетного счета № 

<

***>. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – ФИО3. 

ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ", в лице генерального директора ФИО3, не обращалось в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО3 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО3, предоставленному ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" в рамках рассмотрения настоящего дела.

Неуполномоченным на то лицом, ФИО2, которого ни директор, ни иные сотрудники Истца, не знают, от имени ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" Общество путем предоставления сфальсифицированных документов с использованием поддельной печати подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, указав в ней номер телефона и адрес электронной почты, не принадлежащие юридическому лицу ООО «Смарт-Проект».

При составлении и подписании опросного листа и анкеты идентификации, ФИО2 указаны неверный почтовый адрес, не приложены документы, подтверждающие нахождение юридического лица по юридическому адресу, указаны недействительные адреса электронной почты, а также поддельные номера телефонов, в графе наличие сайта стоит галочка «нет», что не соответствует действительности, ООО «Смарт-проект» имеет сайт https ://smartmsk.ra.

При сравнении подписи руководителя ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" ФИО3 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. 

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета. 

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора ФИО3 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

Доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковые требования о признании незаключенным договора об открытии расчётного счета № 

<

***>, заключенный между ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ", подлежат удовлетворению. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать незаключенным договор банковского счета № 

<

***> между ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ". 

Взыскать с ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "СМАРТ-ПРОЕКТ" (117292, 

<

...>, ЭТАЖ 1 КОМНАТА Б, ОФИС 70, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 14.04.2016, ИНН: 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек). 

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова