﻿

АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

25 февраля 2020 года

Дело №

А55-37209/2019

Резолютивная часть решения объявлена 19 февраля 2020 года.

Решение в полном объеме изготовлено 25 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи Агафонова В.В.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Носовой Е.А.

рассмотрев в судебном заседании 19 февраля 2020 года дело по иску

Общества с ограниченной ответственностью "ТН-Риэлти"

к Банку ВТБ (публичное акционерное общество)

об обязании закрыть расчетный счет № 40702810529640003260

при участии в заседании

от истца –  не явился, извещен; 

от ответчика –  не явился, извещен;

Установил:

Общество с ограниченной ответственностью "ТН-Риэлти" обратилось в Арбитражный суд Самарской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) в лице филиала № 6318 об обязании закрыть расчетный счет № 40702810529640003260, принадлежащий Обществу с ограниченной ответственностью "ТН-Риэлти".

В судебное заседание лица, участвующие в деле явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены о времени и месте судебного разбирательства.

От истца поступило ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчиком в материалы дела представлен отзыв на иск, в котором он возражал против удовлетворения исковых требований.

Изучив доводы искового заявления, рассмотрев материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела и содержания искового заявления решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11 июля 2018 года по делу № А65-24332/2017 ООО «ТН-Риэлти» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим Должника утвержден Сабитов Алмаз Рашитович.

В ходе процедуры банкротства конкурсный управляющим ООО «ТН-Риэлти» было установлено, что в Филиале №6318 Банка ВТБ (ПАО) (443001, Самарская область, г. Самара, ул. Малогвардейская, д. 204) открыт расчетный счет, принадлежащий ООО «ТН-Риэлти».

14 декабря 2018 года в адрес банка направлен запрос о предоставлении выписки по расчетному счету №40702810529640003260, принадлежащему ООО «ТН-Риэлти», к запрос был приложен судебный акт, а именно Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11 июля 2018 года по делу № А65-24332/2017, устанавливающий полномочия Сабитова А.Р., а также копия паспорта заявителя.

В ответ на запрос Сабитову А.Р. направлено сопроводительное письмо от 19 декабря 2018 года, согласно которому банком в адрес конкурсного управляющего направлены выписки по расчетным счетам за период с 21 октября 2013 года по 17 декабря 2018 года.

01 февраля 2019 года в адрес Филиала №6318 Банка ВТБ (ПАО) конкурным управляющим было направлено заявление о закрытии расчетного счета №40702810529640003260, принадлежащий ООО «ТН-Риэлти».

В соответствии с полученным ответом от 07.02.2019 г. №4509/776000 в закрытии счета было отказано и предложено представить нотариально удостоверенную копию документа, удостоверяющего личность Конкурсного управляющего, однако выписки по расчетным счетам и справка об остатке денежных средств конкурсному управляющему направлены.

23 октября 2019 года в адрес Филиала №6318 Банка ВТБ (ПАО) конкурным управляющим повторно было направлено заявление о закрытии расчетного счета №40702810529640003260, принадлежащего ООО «ТН-Риэлти».

Конкурсному управляющему предоставлен ответ от 06.11.2019 г. № 34134/776000 из Банка ВТБ (ПАО) в соответствии с которым в закрытии счета снова отказано.

Как указывает истец, к обоим заявлениям о закрытие счетов были приложены судебные акты и копия паспорта конкурсного управляющего.

Не согласившись с действиями ответчика, истец обратился в суд с настоящим иском.

В отзыве на иск ответчик указывает, что необходимость представления нотариально заверенной копии паспорта предусмотрена п. 11.1 Инструкции Банка России № 153-И, а также п. 13.3. инструкции ответчика «О порядке открытия и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой».

Согласно статье 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» разъясняет, что в случае получения банком заявления клиента о закрытии счета договор банковского счета следует считать расторгнутым, если иное не следует из указанного заявления (п. 13 Постановления).

Статьей 133 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что конкурсный управляющей обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника). Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, и специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

В соответствии с пунктом 1 статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" с даты принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника. Наложение новых арестов на имущество должника и иных ограничений распоряжения его имуществом не допускается.

В связи с тем, что истец признан банкротом и в отношении него была введена процедура конкурсного производства, конкурсный управляющий правомерно обратился к банку с заявлением о закрытии счета и перечислении остатка денежных средств на основной счет.

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» закреплены положения о порядке закрытия банковского счета. Пунктом 8.1 инструкции № 153-И установлено, что основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

Для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств (пункт 8.6 Инструкции № 153-И).

Идентификация клиентов, а также лиц, действующих от их имени, производится Банком в порядке, установленном положением банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Положение № 499-П). При идентификации клиента, представителя клиента, кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов. Применительно к физическим лицам, к числу таких сведений относятся реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) (пункт 2.1. и пункт 1.4. приложения № 1 Положения № 499-П).

В данном случае банком отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о закрытии счета, принадлежащего ООО «ТН-Риэлти», ввиду отсутствия нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность конкурсного управляющего.

Однако из пункта 8.6 инструкции №153-И не следует обязательное представление нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность представителя клиента банка. 

Указанная позиция изложена, в частности, в постановлении Арбитражного суда Дальневосточного округа № Ф03-229/2018 от 20 февраля 2018 года по делу № А04-5828/2017.

Иной же вывод влечет за собой воспрепятствование деятельности финансового управляющего, что свидетельствует о нарушении действующего законодательства.

Доводы банка о невозможности идентификации личности несостоятельны, поскольку направляя соответствующие запросы о закрытии расчетных счетов Должника, арбитражный управляющий действует как специальное должностное лицо (специальный субъект), который наделен соответствующими правами и на которого возложен комплекс обязанностей. Сведения об управляющем находятся в свободном доступе в информационных ресурсах.

Необходимо также отметить, что банком без нотариально заверенной копии паспорта сформированы и направлены управляющему выписки по расчетным счетам истца, что подтверждает необоснованность отказа в закрытии расчетного счета истца в связи с невозможностью идентификации личности.

Пунктом 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Пунктом 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В связи с тем, что доказательства закрытия счета в материалы дела не представлены, заявление о закрытии банковского счета получено ответчиком  и им не оспаривается, суд считает требования истца об обязании закрыть счет обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика на основании ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Поскольку истцу предоставлялась отсрочка уплаты государственной пошлины, она подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167-171, 176  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Обязать Банк ВТБ (публичное акционерное общество) закрыть расчетный счет № 40702810529640003260 открытый на имя Общества с ограниченной ответственностью "ТН-Риэлти". 

Взыскать с Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в доход федерального бюджета 6 000 руб. государственной пошлины 

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара в течение месяца со дня принятия с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

 

Судья

/

В.В. Агафонов