Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-92685/2017-84-840

09 ноября 2017 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 12 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 09 ноября 2017 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В., 

при ведении протокола секретарем  судебного заседания ФИО1,

рассмотрев   в открытом судебном заседании дело

по  заявлению: ФИО2

к Центральному Банку Российской Федерации

третье лицо: ООО «Внешпромбанк»

о признании незаконным действия ЦБ РФ по переводу 22 544 034 тысяч рублей со счетов ООО «Внешпромбанк» на счеты ЦБ РФ в период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов; 

при участии в судебном заседании:

от заявителя:  ФИО3 (паспорт); 

от ответчика: ФИО4 (паспорт, дов. № 466 от 30.11.2015 г.); ФИО5 (паспорт, дов. № 337 от 07.09.2015 г.); ФИО6(паспорт, дов. № 425 от 30.10.2015г.); ФИО7 (паспорт, дов.№ б/н от 01.02.2017г.);

от третьего лица: ФИО8 (паспорт, дов. № б/н от 11.08.2017г.);

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд города Москвы к Центральному Банку Российской Федерации с требованием о признании незаконным Приказ ЦБ РФ № ОД-3658 от 18.12.2015г.,  действия ЦБ РФ по переводу 22 544 034 тысяч рублей со счетов ООО «Внешпромбанк» на счеты ЦБ РФ в период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов; бездействие, выразившееся в невыдаче предписания ООО «Внешпромбанк» об устранении нарушений, с учетом уточнений, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

Заявитель поддерживает заявленные требования в полном объеме.

Ответчик представил отзыв, возражал против заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве, просит в удовлетворении требований отказать.

Третье лицо поддержал позицию ответчика, просил в удовлетворении заявленных требований отказать. 

Заявителем заявлены ходатайства о вызове в суд свидетеля и об отложении судебного разбирательства, протокольным определением от 12.10.2017г. в удовлетворении заявленных ходатайств отказано, ввиду  отсутствия оснований, предусмотренных ст. 56, 64, 158 АПК РФ.

Суд, рассмотрев материалы дела, выслушав доводы представителей сторон, оценив представленные доказательства в совокупности, считает, что заявленные требования  обоснованны и  подлежат удовлетворению  в полном объеме, при этом суд исходит из следующего. 

Как следует из материалов дела, вступившим в законную силу Решением Арбитражного суда Приморского края по делу № №А51-27978/2016 от 30.01.2017. удовлетворены требования КОНЦЕРН «АЗОТХИММАШ», с Акционерного общества «Горно-химическая компания Бор» 2 892 916 руб. 32 коп., а также 37 465 рублей расходов по оплате госпошлины.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов и действий государственных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта, оспариваемых действий и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт и действия права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. В силу части 2 статьи 201 Кодекса основанием для признания ненормативных правовых актов недействительными, а также действий (бездействия) должностного лица неправомерными является несоответствие их закону и иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности. Таким образом, для признания арбитражным судом незаконными ненормативных актов и действий государственных органов, должностных лиц необходимо наличие одновременно двух юридически значимых обстоятельств: несоответствие их закону или иным нормативным правовым актам и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии со ст. 13 ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным, является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованиям.

Таким образом, в круг обстоятельств подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействий) госорганов входит проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативно-правовому акту и проверка факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

Как указывает заявитель, 18 декабря 2015 года Центральным банком РФ (ЦБ РФ) был вынесен приказ № ОД-3658 о назначении временной администрации по управлению кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) ООО «Внешпромбанк» (г. Москва).

21 декабря 2015 года Центральным банком РФ был вынесен приказ № ОД-3683 о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк  ООО «Внешпромбанк».

Основанием вынесения приказа служит п. 1 ст. 189.38 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», согласно которому, в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации и при I основания, предусмотренного подпунктом 1 пункта 1 статьи 189.26 настоящего Федерального закона, России вправе ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации на не более трех месяцев.

Действие указанного моратория распространяется на денежные обязательства и обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли до момента назначения временной администрации по управлению кредитной организацией.

21 января 2016 года Центральным банком РФ был вынесен приказ № ОД-141 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк ООО «Внешпромбанк».

В период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов Центральным Банком РФ со счетов ООО «Внешпромбанк» было переведено 22 544 034 тысяч рублей.

Не согласившись с указанными приказом и действиями (бездействиями), заявитель обратился в арбитражный суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (к числу которых относятся и профессиональные участники рынка ценных бумаг) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со статьей 13 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) ненормативный акт государственного органа может быть признан недействительным только при наличии двух обстоятельств одновременно: если он не соответствует закону или иному нормативному правовому акту и если он нарушает права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности..

Приказом Банка России от 18.12.2015 № ОД-3658 на основании статьи 189.25, подпункта 2 пункта 1 статьи 189.26 и статьи 189.31 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ООО «Внешпромбанк» сроком на 6 месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов управления данной кредитной организации (далее - приказ № ОД-3658).

Подпунктом 2 пункта 1 статьи 189.26 Закона о банкротстве предусмотрено, что Банк России вправе назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией, если кредитная организация допускает снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать месяцев, более чем на тридцать процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России.

Согласно данным отчетности по форме 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) (БАЗЕЛЬ III) по состоянию на 17.12.2015 величина собственных средств (капитала) ООО «Внешпромбанк» составила 18 086 326 тыс. рублей, снижение по сравнению с максимальной величиной за последние 12 месяцев (на 01.09.2015 -27 927 985 тыс. рублей) составило более чем на 30%, нарушены значения нормативов достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0 - 5,45%; Н1.1 - 1,33%; Н1.2 - 2,65% (при максимально допустимом значении - 6,0%)), норматива совокупной величины риска по инсайдерам банка HI0.1 - 4.69% (при максимально допустимом значении 3%).

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.38 Закона о банкротстве (в редакции, действующей в период введения моратория) Банк России вправе ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации на срок не более трех месяцев в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации и при наличии основания, предусмотренного подпунктом 1 пункта 1 статьи 189.26 данного федерального закона, а именно - кредитная организация не удовлетворяет требования кредиторов (кредитора) по денежным обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации.

Начиная с 15.12.2015, ООО «Внешпромбанк» представлялась отчетность по форме 0409350 «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей». Согласно отчетности по состоянию на 21.12.2015 картотека составила 11,651 млрд рублей.

Приказом от 21.12.2015 № ОД-3683 Банк России на основании пункта 1 статьи 189.38 Закона о банкротстве с 22 декабря 2015 года ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации ООО «Внешпромбанк» на срок три месяца в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения (далее -приказ № ОД-3683).

Таким образом, Банк России, установив основания для назначения временной администрации по управлению кредитной организацией и введения моратория на удовлетворение требований кредиторов, воспользовался правом, предоставленным федеральным законодательством для издания приказов № ОД-3658 и № ОД-3683.

Приказом Банка России от 21.01.2016 № ОД-141 на основании статьи 19, пунктов 6 и 6 части 1 и пунктами 1, 2 части 2 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), части 11 статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО «Внешпромбанк».

Основания для отзыва лицензии:

- неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Законом о Банке России (пункт 6 части 1 статьи 20 Закона о банках);

- неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о противодействии легализации), а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом (пункт б части 1 статьи 20 Закона о банках); 

- размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации (пункт 2 части 2 статьи 20 Закона о банках).

значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже двух процентов (пункт 1 части 2 статьи 20 Закона о банках);

Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Законом о Банке России (п. 6 ч. 1 ст. 20 Закона о банках).

В течение года, предшествующего отзыву лицензии, ООО «Внешпромбанк» неоднократно допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России:

- статей 849, 863, 865 ГК РФ, статьи 31 Закона о банках, статьи 5 Федерального закона «О национальной платежной системе» в части своевременного осуществления расчетов по счетам клиентов;

- статьи 24 Закона о банках и статьи 69 Закона о Банке России в части создания необходимых резервов на покрытие возможных убытков;

- Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (далее - Положение Банка России № 254-П);

- Положения Банка России от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (далее - Положение Банка России № 283-П);

- Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П);

- Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 262-П);

- Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 321-П);

Указания Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества» (далее -Указание Банка России № 3063-У).

В течение последних 12 месяцев, предшествующих отзыву лицензии, Банком России к ООО «Внешпромбанк» применены меры, предусмотренные статьей 74 Закона о Банке Ррссии.

Предписанием от 26.05.2015 № Т1-40-7-10/78352ДСП в связи с наличием негативных факторов в деятельности ООО «Урса Капитал», свидетельствующих о неисполнении контрагентом договорных обязательств, ООО «Внешпромбанк» в соответствии с пунктом 1.4 Положения Банка России № 283-П предъявлено требование классифицировать в V категорию качества задолженность клиента с формированием резерва в размере 100%;

Предписанием от 27.05.2015 № Т1 -40-7-10/79399ДСП в связи с неисполнениемтребования предписания от 21.11.2014 № 40-7-10/156609ДСП в части корректировкиотчетности по формам 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) (Базель III)» и0409134 «Расчет собственных средств (капитала)» на сумму недосозданных резервов позадолженности ООО «ПЛК» банку предъявлено требование устранить выявленноенарушение и представить в 5-ти дневный срок замену вышеуказанных форм отчетности;

Предписанием от 16.07.2015 № Т1-40-7-10/110532ДСП за выявленные в Правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма нарушения требований пунктов 1.4, 1.9, 2.5, 4.7, 5.2, 5.3, 6.1, 6.4, 6.6, 7.1.1, 7.2 Положения Банка России № 375-П ООО «Внешпромбанк» введено ограничение на осуществление переводов денежных средств в валюте Российской Федерации по поручению клиентов Банка юридических лиц-резидентов на счета юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей в ежемесячных объемах не более 30 млрд рублей;

Предписанием от 18.11.2015 № Т1-81-2-10/180094ДСП за нарушения подпунктов 1.2, 3.2, 3.1.1, 3.1.3, 3.3, подпункта 3.7.2.2 пункта 3.7, пунктов 3.10, 3.11, подпункта 3.14.1.1 пункта 3.14 Положения Банка России № 254-П в части классификации ссудной задолженности 39 заемщиков - юридических лиц с признаками отсутствия реальной деятельности банку предъявлено требование о реклассификации задолженности указанных клиентов, а также сроком на 6 месяцев введены ограничения на проведение отдельных банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, на открытие им счетов;

Предписанием от 11.12.2015 № Т1-81-2-10/193603ДСП по итогам рассмотренияматериалов инспекционной проверки ООО «Внешпромбанк» в связи с выявленныминарушениями подпункта 1, 1.2, 3 пункта 1 статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации, пункта 2.11 Положения Банка России № 262-П, пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России № 321-П, пункта 4 Указания Банка России № 3063-У банку введено ограничение на осуществление переводов денежных средств в валюте Российской Федерации по поручению клиентов Банка юридических лиц-резидентов на счета юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей в ежемесячных объемах не более 21 млрд рублей;

Предписанием от 15.12.2015 № Т1-81-2-10/195104ДСП по результатамрассмотрения деятельности 61 заемщика Банка в связи с установленной недооценкойкредитного риска и нарушениями пунктов 1.2, 3.1.1, 3.1.3, 3.1.5, 3.2, подпункта 3.7.2.2 пункта 3.7.2, пункта 3.12.1 Положения Банка России № 254-П ООО «Внешпромбанк» предъявлено требование об устранении нарушений, реклассификации ссудной задолженности и доформировании резервов на возможные потери в общей сумме 6 658,4 млн рублей;

Предписанием от 16.12.2015 № Т1-81-2-10/196710ДСП за нарушения подпунктов 1.2, 3.1.1, 3.1.3, 3.1.5, 3.2, подпункта'3.7.3.1 пункта 3.7.3 Положения Банка России № 254-П банку предъявлено требование об устранении нарушений, о реклассификации ссудной задолженности 15 заемщиков с признаками отсутствия реальной деятельности в III/IV категорию качества с резервом 50/51% и доформировании резервов по ней в размере не менее 3 047,2 млн рублей.

Неоднократные нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 Закона о противодействии легализации, а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом (пункт 6 части 1 статьи 20 Закона о банках).

Данные нарушения были выявлены банком в рамках проведения проверки деятельности ООО «Внешпромбанк» и зафиксированы в акте проверки от 05.11.2015 № АЗК-И25-11-11/1995ДСП по отдельному вопросу «Оценка соблюдения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно данным материалов инспекционной проверки ООО «Внешпромбанк» в деятельности кредитной организации выявлены следующие неоднократные нарушения Закона о противодействии легализации и нормативных актов Банка России, принятых в его исполнение:

- подпункта 1, 1.2, 3 пункта 1 статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации в части выявления и своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по трем операциям, подлежащим обязательному контролю:

пп/п

 Номер сообщения

Дата направления сообщения

Код вида операции

Дата совершения операции (получения Банком информации о сделке)

1

7515

31.07.2015

5005

21.07.2015

2

9962

01.10.2015

4006

23.03.2015

3

9963

01.10.2015

9001

17.03.2015

- в нарушение подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации в составе сообщения № 4314 от 15.05.2015, направленного в уполномоченный орган по коду вида операции 5005, подлежащей обязательному контролю, в поле DATA ООО «Внешпромбанк» были некорректно заполнены сведения о дате сделки;

-в нарушение пунктов 2.5 и 2.8 Положения Банка России № 321-П ООО «Внешпромбанк» при направлении в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в 21 сообщении некорректно заполнялись отдельные поля, содержащие сведения об ОКПО клиентов, коде вида операций, коде типа участника представителя получателя по операции, сведения о суммах и валютах сделок;

-в нарушение пункта 2.11 Положения Банка России № 262-П анкеты клиентов банка ООО «КОМКАС» и ООО «СМАРТ-ТЕХ» не обновлялись более одного года.

Изложенные обстоятельства подтверждают, что ООО «Внешпромбанк» систематически допускал нарушения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, за которые надзорным органом неоднократно применялись меры, предусмотренные статьей 74 Закона о Банке России, а также нарушения требований, предусмотренных статьями 6, 7 Закона о противодействии легализации, и нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Законом о противодействии легализации.

Следовательно, у Банка России имелись основания для отзыва лицензии у ООО «Внешпромбанк» на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктами 6 и 6 части 1 статьи 20 Закона о банках.

Значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже двух процентов (п. 1 ч. 2 ст. 20 Закона о банках), снижение размера собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации (п. 2 ч. 2 ст. 20 Закона о банках).

В соответствии с частью 2 статьи 20 Закона о банках Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях, если значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже двух процентов (пункт 1) и если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации (пункт 2).

Приказом № ОД-3658 в связи со снижением собственных средств (капитала) ООО «Внешпромбанк» по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать месяцев, более чем на тридцать процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России, с

18.12.2015года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией сроком на шесть месяцев.

Начиная с 18.12.2015, размер собственных средств (капитала) ООО «Внешпромбанк» имеет отрицательное значение. Согласно данным отчетности банка по форме 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)» на 13.01.2016

величина собственных средств (капитала) составила (-) 53 193,2 млн рублей.          Согласно пункту 2.1 Инструкции Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» нормативы достаточности капитала банка рассчитываются как отношения величины базового капитала банка, величины основного капитала банка и величины собственных средств (капитала) банка, определяемых по методике, предусмотренной Положением Банка России № 395-П к сумме кредитного риска по активам, отраженным на балансовых счетах бухгалтерского учета; кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера; кредитного риска по производным финансовым инструментам; величине риска изменения стоимости кредитного требования в результате ухудшения кредитного качества контрагента; операционного риска; рыночного риска.

С учетом того, что величина собственных средств (капитала) снизилась до отрицательного значения, соответственно, рассчитываемые с его использованием нормативы достаточности капитала банка составят отрицательные значения.

Таким образом, в деятельности кредитной организации имелись основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктами 1, 2 части 2 статьи 20 Закона о банках (значение всех нормативов достаточности капитала ниже двух процентов, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации).

Отозвав у ООО «Внешпромбанк» лицензию на осуществление банковских операций на основании пунктов 1 и 2 части 2 статьи 20 Закона о банках Банк России исполнил обязанность, установленную федеральным законом.

Кроме того, решением Арбитражного суда города Москвы от 14.03.2016 по делу № А40-17434/2016-71-31Б ООО «Внешпромбанк» признан несостоятельным (банкротом).

Довод заявителя о списании Банком России в период моратория со счетов банка 22,5 млрд рублей, что, якобы, подтверждается строкой 32901 отчетности по форме 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации» на 01.01.2016 (размещена на сайте Банка России в сети Интернет) является необоснованным в связи со следующим.

Согласно Положению Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», действующему на момент введения моратория, на счете 32901 отражаются суммы средств, полученных от Банка России.

Исходя из отчетности ООО «Внешпромбанк» по форме 0409101 на 01.01.2016 (оборотная ведомость за декабрь 2015) на начало декабря (т.е. до введения моратория) на счете 32901 была отражена сумма 22,5 млрд рублей, которая на конец декабря отсутствует.

17.12.2015 ООО «Внешпромбанк» урегулированы обязательства по неисполненным 16.12.2015 вторым частям сделок РЕПО с Банком России на Фондовой бирже ММВБ и на организованных торгах в Российской Федерации с использованием информационной системы Bloomberg (мораторий введен с 22.12.2015).

Таким образом, на момент введения моратория неисполненные обязательства ООО «Внешпромбанк» перед Банком России отсутствовали, что подтверждается данными ежедневной отчетности банка по форме 0409101 на 18.12.2015 (входящие остатки по указанному счету нулевые), в связи с чем требование о признании незаконными действий Банка России, выразившихся в осуществлении перевода денежных средств в размере 22 544 034 тыс. рублей со счетов ООО «Внешпромбанк» в период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, не подлежит удовлетворению.

Как указывает заявитель, бездействие Банка России, выразившееся в ненадлежащем осуществлении надзора за ООО «Внешпромбанк», привело к изданию оспариваемых приказов, тем самым нарушив его права и законные интересы как вкладчика банка. Данный довод заявителя также является необоснованным по следующим основаниям.

Согласно статье 75 Закона о Банке России Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций, угрожающих, в том числе законным интересам их вкладчиков и кредиторов.

Статьей 73 Закона о Банке России предусмотрено, что для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.

Согласно пункту 1.1 Инструкции Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» меры надзорного реагирования к кредитным организациям применяются Банком России в случаях и в порядке, определенных федеральными законами и настоящей Инструкцией.

В течение года, предшествующего назначению временной администрации по управлению ООО «Внешпромбанк», в ходе осуществления банковского надзора к кредитной организации неоднократно были применены меры, установленные Законом о Банке России, что подтверждается изложенными выше обстоятельствами.

Также в адрес ООО «Внешпромбанк» Банком России неоднократно направлялись письма о недостатках и нарушениях, выявленных в деятельности банка, а также проводились совещания с представителями банка.

Таким образом, Банк России осуществлял банковский надзор за ООО «Внешпромбанк» в соответствии с требованиями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

Кроме того, суд отмечает следующее.

Пунктом 4 статьи 198 АПК РФ установлено, что заявление о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации стало известно о нарушении их прав и законных интересов, если иное не установлено федеральным законом.

Также согласно статье 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности» решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций может быть обжаловано в течение 30 дней со дня публикации сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в «Вестнике Банка России». 

Приказы Банка России от 18.12.2015 № ОД-3658, от 21.12.2015 № ОД-3683 и от 21.01.2016 № ОД-141 опубликованы в «Вестнике Банка России» от 23.12.2015 № 117, от 24.12.2015 № 118 и от 27.01.2016 № 7 соответственно.

Заявление ФИО3 поступило в Арбитражный суд г. Москвы 23.05.2017. Следовательно, срок, установленный статьей 198 АПК РФ и статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», для обжалования ненормативных актов Банка России, на момент подачи заявления истек.

ФИО3 в заявлении просит восстановить пропущенный процессуальный срок для обжалования указанных приказов Банка России, в связи с тем что ему стало известно об издании приказов Банка России после ознакомления 15.03.2017 с информацией в сети Интернет, размещенной на сайте ГК «АСВ».

Данный довод не соответствует фактическим обстоятельствам.

Банк России письмом от 25.03.2016 № 33-3-11/2653 в ответ на обращение ФИО3 от 01.03.2016 предоставил информацию, касающуюся ООО «Внешпромбанк», в том числе о назначении приказом Банка России от 18.12.2015 № ОД-3658 временной администрации по управлению кредитной организацией, а также о приказе Банка России от 21.01.2016 № ОД-142 об отзыве у ООО «Внешпромбанк» лицензии на осуществление банковских операций.

Кроме того, 03.06.2016 Пресненским районным судом г. Москвы было возбуждено производство по делу № 02-6176/2016 по исковому заявлению ФИО3 о взыскании с Правительства Российской Федерации и Банка России ущерба в размере причитающегося ему возмещения по вкладу, открытому в ООО «Внешпромбанк», вследствие неисполнения Банком России функций по надзору за указанной кредитной организацией, в частности в связи с изданием приказов Банка России от 18.12.2015 № ОД-3658, от 21.12.2015 № ОД-3683 и от 21.01.2016 № ОД-141. Решением суда от 28.09.2016 в удовлетворении исковых требований ФИО3 было отказано. В ходе рассмотрения данного дела был установлен факт получения ФИО3 страхового возмещения по вкладам, размещенным в ООО «Внешпромбанк».

Таким образом, заявителю было известно об издании Банком России оспариваемых ненормативных актах Банка России, а также о действиях (бездействии) Банка России в отношении ООО «Внешпромбанк».

Доказательств наличия уважительных причин для пропуска срока заявителем не представлено.

По смыслу ст. 198 АПК РФ необходимым условием для признания ненормативного правового акта, действий (бездействия) недействительными является одновременно несоответствие оспариваемого акта, действия (бездействия) закону или иному нормативному акту и нарушение прав и законных интересов организации в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Отсутствие предусмотренной статьей 198 АПК РФ совокупности условий, необходимой для признания оспариваемого ненормативного правового акта недействительным влечет в силу части 3 статьи 201 АПК РФ отказ в удовлетворении заявленных требований.

Аналогичная позиция изложена и в пункте 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно которому для удовлетворения судом заявления о признании ненормативных правовых актов государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц недействительными необходимо наличие в совокупности двух условий: оспариваемый ненормативный правовой акт должен противоречить закону или иному нормативному правовому акту и нарушать права и законные интересы обратившегося лица в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта, действий закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого акта и обстоятельств, послуживших основанием для его принятия, в силу части 5 статьи 200 АПК РФ возлагается на орган или лицо, которые приняли соответствующий акт.

Вместе с тем Заявитель в силу статьи 65 АПК РФ обязан доказать те обстоятельства, на которые он ссылается в обоснование своих доводов о нарушении его прав и законных интересов.

В соответствии с частью 1 статьи 4 АПК РФ, заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Оспариваемый приказ и действия (бездействия) Банка России изданы в соответствии с требованиями федерального законодательства и нормативных актов Банка России в пределах предоставленных законом полномочий и не нарушают права и законные интересы заявителя, не препятствует их реализации в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Кроме того, указанные ненормативные акты вынесены в отношении юридического лица - кредитной организации ООО «Внешпромбанк», адресованы непосредственно указанной кредитной организации, и, тем самым, могут затрагивать интересы только самой кредитной организации, а не интересы конкретного физического лица.

То обстоятельство, что заявитель является вкладчиком ООО «Внешпромбанк», не свидетельствует о том, что оспариваемыми приказами нарушены его права и законные интересы, поскольку приказы ограничивают правоспособность только кредитной организации, а не его вкладчиков.

Обратившись в суд с требованием о признании недействительными приказов Банка России, заявитель фактически подал заявление в защиту интересов ООО «Внешпромбанк», а по смыслу закона право на обращение в суд имеет лицо, права и законные интересы которого непосредственно затрагиваются оспариваемым ненормативным актом. Законом заявителю не предоставлено право обращаться в арбитражный суд в защиту интересов других лиц.

Статьей 2 АПК РФ предусмотрено, что одной из задач судопроизводства в арбитражных судах является защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов   лиц,   осуществляющих   предпринимательскую   и   иную   экономическую легальность.

По смыслу статьи 11 ГК РФ и статьи 4 АПК РФ возможность обращения лица в арбитражный суд за защитой своих прав и законных интересов должна быть обусловлена необходимостью защиты нарушенных прав, иметь целью их восстановление и зависеть от имущественного интереса, подлежащего судебной защите.

Таким  образом,  целью  обращения  в  суд  является  именно  восстановление законного права. При этом способ защиты должен соответствовать содержанию врученного права и характеру интересов.

Наличие у заявителя интереса, обусловленного лишь несогласием с принятыми ком России ненормативными актами, не может быть расценено в качестве достаточного основания для наступления негативных последствий в связи с признанием его не соответствующим закону или иному нормативному правовому акту.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии совокупности условий, предусмотренной статьей 198 АПК РФ, для признания оспариваемых Приказов недействительными.

Согласно ч.2 ст.201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

При изложенных обстоятельствах суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на заявителя в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь, ст.ст.16, 29, 65, 75,102, 110, 167-170, 198, 201 АПК

Р Е Ш И Л:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении заявленных требований ФИО3 полностью отказать.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в течении месяца с даты принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ                              О. В. Сизова