АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОЯРСКОГО КРАЯ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

РЕШЕНИЕ

18 июля 2025 года

Дело № А33-38004/2024

Красноярск

Резолютивная часть решения объявлена 07 июля 2025 года.

В полном объеме решение изготовлено 18 июля 2025 года.

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Даниловой Д.А., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Бриз» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании незаконным постановления о назначении административного наказания №83/24/56000-АП от 03.12.2024,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1,

в отсутствие лиц, участвующих в деле

при ведении протокола судебного заседания секретарем  судебного заседания Толмачевой Ю.А. (до перерыва), секретарем  судебного заседания Зиминым М.В. (после перерыва),

установил:

общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Бриз» (далее - заявитель) обратилось в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (далее - ответчик) о признании незаконным постановления о назначении административного наказания №83/24/56000-АП от 03.12.2024.

Заявление принято к производству суда. Определением от 26.12.2024 возбуждено производство по делу, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1.

В судебном заседании, в соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, объявлен перерыв до 16 час. 10 мин. 07.07.2025 в целях представления дополнительных документов, о чем вынесено протокольное определение. Сообщено, что после перерыва судебное заседание будет продолжено в зале судебного заседания № 316 здания Арбитражного суда Красноярского края по адресу 

<

...>.

Сведения о перерыве в судебном заседании размещены на официальном сайте Арбитражного суда Красноярского края в сети Интернет.

После перерыва судебное заседание продолжено в 16 час. 10 мин. 07.07.2025.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, для участия в судебное заседание не явились. Сведения о дате и месте слушания размещены на сайте Арбитражного суда Красноярского края. В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебное заседание проводится в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.

При рассмотрении дела установлены следующие, имеющие значение для рассмотрения спора, обстоятельства.

ГУФССП России по Оренбургской области 13.08.2024 (вх. № 102894/24/56000) поступило обращение ФИО1 (далее — Заявитель, Должник) о нарушении требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

При проверке материалов обращения установлено, что на абонентский номер ФИО1 (

<

***> 832-96-66) от неизвестных лиц с использованием различных абонентских номеров осуществляется взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности, которое не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является признаком состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ.

По данному факту возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 95/24/56922-АР в отношении неизвестных лиц по статье 14.57 КоАП РФ.

В ходе проведения административного расследования у ООО МКК «Бриз», ООО МКК «Юта», ООО МКК «Рубикон», ООО «Скартел», УВМ УМВД России по Оренбургской области истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, изучены показания ФИО1, проанализирована видеозапись экрана мобильного устройства ФИО1 с поступившими ей текстовыми сообщениями.

Административным органом установлено, что ООО МКК «Бриз» при осуществлении с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, нарушило обязательные требования, установленные пунктом 4 части 1 статьи 6, частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Нарушение положений Федерального Закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах влечет за собой административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

По данному факту 22.10.2024 составлен протокол об административном правонарушении  № 83/24/56000-АП.

03.12.2024 вынесено постановление по делу № 83/24/56000-AП, которым ООО МКК «Бриз» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 120 000 рублей.

Заявитель, считая постановление о назначении административного наказания от №83/24/56000-АП от 03.12.2024 незаконным и необоснованным, обратился в суд с настоящим требованием.

Исследовав представленные доказательства, оценив доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основания своих требований и возражений.

Согласно части 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Согласно части 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 22.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, рассматриваются в пределах компетенции, установленной главой 23 названного Кодекса, федеральными органами исполнительной власти, их учреждениями, структурными подразделениями и территориальными органами, а также иными государственными органами, уполномоченными на то исходя из задач и функций, возложенных на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса (часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ).

Согласно части 2 статьи 23.92 КоАП РФ рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:

1) руководитель федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

2) руководитель структурного подразделения федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

3) руководители территориальных органов федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Данные полномочия предусмотрены также в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В силу части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

Перечень должностных лиц, имеющих право составлять протоколы об административных правонарушениях в соответствии с частями 1, 2, 3 и 6.2 настоящей статьи, устанавливается соответственно уполномоченными федеральными органами исполнительной власти, уполномоченными органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и Банком России в соответствии с задачами и функциями, возложенными на указанные органы федеральным законодательством (часть 4 статьи 28.3 КоАП РФ).

Приказом ФССП России от 20.08.2021 № 456 утвержден Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, а также в сфере нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и проводить административное расследование. В территориальных органах ФССП России к ним относятся: - начальники отделов Главных управлений (управлений) Федеральной службы судебных приставов, в полномочия которых входит осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители; - начальники структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов - старшие судебные приставы, их заместители (по поручению руководителя территориального органа Федеральной службы судебных приставов - главного судебного пристава субъекта (субъектов) Российской Федерации).

В соответствии с данным приказом должностные лица Федеральной службы судебных приставов, указанные в пунктах 3 и 4 настоящего перечня, вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, статьей 14.57 КоАП РФ.

Таким образом, в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении составлен и административное дело по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении общества рассмотрено должностными лицами ГУ ФССП России по Оренбургской области в пределах установленных статьями 28.3 и 23.92 КоАП РФ полномочий.

Федеральным законом от 14.07.2022 N 290-ФЗ в статью 28.1 КоАП РФ добавлен пункт 3.1, согласно которому дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.5 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса.

В соответствии с примечанием к статье 28.1 КоАП РФ положения частей 3.1 и 3.2 настоящей статьи распространяются на случаи возбуждения дел об административных правонарушениях, выражающихся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Законом N 248-ФЗ.

Статьей 18 Закона N 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", вступившего в силу с 01.02.2024) предусмотрено, что федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом (часть 1).

Предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, является соблюдение такими организациями при осуществлении ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, обязательных требований, установленных названным Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами (часть 2)

Довод заявителя о нарушении административных органом процедуры возбуждения дела об административном правонарушении отклоняются судом на основании следующего.

Согласно пояснительной записке к законопроекту № 127003-8, внесенному Правительством Российской Федерации в Государственную Думу Российской Федерации, целью разработки указанного выше Закона является либерализация административной ответственности за совершение административных правонарушений в области предпринимательской деятельности путем, в том числе запрета на возбуждение дела об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, до проведения контрольного (надзорного) мероприятия, проверки и оформления акта по результатам такого мероприятия со взаимодействием с контролируемым лицом, проверки (за исключением случаев применения мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении в виде временного запрета деятельности, изъятия вещей и документов либо ареста товаров, транспортных средств и иных вещей).

Таким образом, законопроект, впоследствии принятый в виде Федерального закона от 14.07.2022 № 290-ФЗ, был направлен на предоставление субъектам государственного (муниципального) контроля (надзора) дополнительных процессуальных гарантий в ходе производства по делу об административных правонарушениях, снижение размера ответственности за впервые совершенные правонарушения и при выявлении однородных нарушений в рамках единого контрольного мероприятия.

Между тем из текста пояснительной записки к законопроекту и содержания принятого закона не следует, что одной из целей законотворческой инициативы являлось полное освобождение от административной ответственности лиц, нарушающих обязательные требования, в ситуации, когда осуществление контрольных мероприятий в порядке, установленном Законом № 248-ФЗ или принятыми в соответствии с ним законами и подзаконными актами, не предусмотрено или ограничено.

Указанное согласуется с тем, что введение в действие части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ, устанавливающей ограничение на возбуждение дел об административных правонарушениях до проведения мероприятий государственного (муниципального) контроля (надзора), не сопровождалось внесением в статью 24.5 КоАП РФ, устанавливающую перечень оснований для отказа в возбуждения дел об административных правонарушениях и прекращения производства по ним, такого основания, как невозможность проведения контрольного (надзорного) мероприятия в порядке, установленном Законом № 248-ФЗ.

Пункт 9 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ предусматривает возможность отказа в возбуждении дела об административном правонарушении при наличии иных предусмотренных настоящим Кодексом обстоятельств, в силу которых лицо, совершившее действия (бездействие), содержащие признаки состава административного правонарушения, освобождается от административной ответственности.

Между тем невозможность проведения контрольного (надзорного) мероприятия по правилам Закона № 248-ФЗ, тем более при наличии права на осуществление административного расследования, не определена специальными положениями КоАП РФ как обстоятельство, освобождающее от административной ответственности.

Такое правовое регулирование порождает как объективные законные ожидания потерпевших, обращающихся в уполномоченные на производство по делам об административных правонарушениях органы за защитой нарушенных прав, на то, что их обращения будут рассмотрены с принятием процессуальных решений и применением последствий, предусмотренных законодательством, так и обязанность уполномоченных органов принимать необходимые решения и пресекать административные нарушения.

В силу изложенного применительно к части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ и обстоятельствам настоящего дела вывод о незаконности возбуждения дела об административном правонарушении, выражающегося в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля может быть сделан в случае, когда будет установлено, что сведения, поступившие уполномоченному органу в порядке, указанном в пунктах 1-3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ, позволяли уполномоченному органу провести контрольное (надзорное) мероприятие во взаимодействии с контролируемым лицом, проверку, совершить контрольное (надзорное) действие в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда с оформлением соответствующих результатов.

Указанная позиция нашла свое отражение в постановлении Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 17.06.2025 по делу №  А33-27477/2024.

Так, дело об административном правонарушении может быть возбуждено только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1, 1.1 и 1.3 названной статьи, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, за исключением случаев, предусмотренных частью 3.1 данной статьи (часть 3 статьи 28.1 КоАП РФ).

В силу части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 указанной статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.5 указанной статьи и статьей 28.6 КоАП РФ.

Особенности организации и осуществления государственного контроля (надзора) установлены постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N 336 (далее - Постановление N 336), которым введены ограничения на проведение в 2022 - 2023 годах плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий, проверок, осуществляемых в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Закон N 248-ФЗ) и Федеральным законом от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" (далее - Закон N 294-ФЗ).

В пункте 9 Постановления N 336, в редакции, действовавшей на момент возбуждения административного производства, установлено, что должностное лицо контрольного (надзорного) органа, уполномоченного на возбуждение дела об административном правонарушении, в случаях, установленных законодательством, вправе возбудить дело об административном правонарушении, если состав административного правонарушения включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, исключительно в случае, предусмотренном пунктом 3 части 2 статьи 90 Закона N 248-ФЗ.

При выявлении в ходе контрольного (надзорного) мероприятия признаков преступления или административного правонарушения контрольный (надзорный) орган в пределах полномочий, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязан направить соответствующую информацию в государственный орган в соответствии со своей компетенцией или при наличии соответствующих полномочий принять меры по привлечению виновных лиц к установленной законом ответственности (пункт 3 части 2 статьи 90 Закона N 248-ФЗ).

Таким образом, контрольные (надзорные) мероприятия являются одной из форм деятельности федеральных органов исполнительной власти, по результатам которой могут быть выявлены (обнаружены) признаки административных правонарушений, если они связаны с нарушением обязательных требований контролируемым лицом.

Судебная коллегия по административным делам Верховного Суда Российской Федерации в решении от 30.08.2022 N АКПИ22-494 разъяснила, что пункт 9 Постановления N 336 непосредственно связан именно с указанной формой деятельности федеральных органов исполнительной власти, которой, однако, не исчерпываются полномочия данных органов, предусмотренные другими федеральными законами. Данное нормативное положение распространяется только на правоотношения, возникающие в связи с осуществлением должностными лицами контрольных (надзорных) мероприятий в рамках Законов N 294-ФЗ и N 248-ФЗ, в том числе касающихся рассмотрения соответствующих обращений (заявлений) граждан и организаций, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации в этой сфере.

Вместе с тем при поступлении обращения гражданина или объединения граждан уполномоченное должностное лицо обязано с учетом характера и содержания обращения определить в пределах своих полномочий, в каком порядке оно подлежит рассмотрению, принимая во внимание тот факт, что наряду с общим порядком рассмотрения обращений граждан, предусмотренным Федеральным законом от 02.05.2006 N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации", федеральными конституционными законами или иными федеральными законами может устанавливаться особый порядок рассмотрения отдельных видов обращений граждан и их объединений (часть 2 статьи 1).

Кроме того, Конституционный Суд Российской Федерации в постановлении от 30.03.2021 N 9-П рассмотрел вопрос о выборе уполномоченным должностным лицом способа реагирования на обращение физического или юридического лица, в котором содержатся данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, и указал, что проверка содержащихся в обращении физического или юридического лица данных, указывающих на событие административного правонарушения, в целях установления наличия или отсутствия оснований для возбуждения дела об административном правонарушении может осуществляться путем проведения мероприятий по контролю, предусмотренных Законом N 294-ФЗ или иными нормативными актами, при наличии закрепленных в них оснований для контрольных мероприятий. Вместе с тем проведение контрольных мероприятий не меняет порядка рассмотрения обращений, предусмотренного КоАП РФ, предполагая в итоге принятие должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, процессуального решения о возбуждении дела об административном правонарушении или об отказе в его возбуждении.

Таким образом, введение Правительством Российской Федерации ограничений для возбуждения дел об административных правонарушениях по результатам государственного контроля (надзора), муниципального контроля не отменяет предусмотренные КоАП РФ процессуальные механизмы получения доказательств по делу и производства по нему, включая возможность проведения административного расследования.

В рассматриваемом случае из материалов дела и доводов сторон не следует, что содержание обращения должника и (или) иные имеющиеся в управлении сведения содержали информацию, которая позволяла в порядке, предусмотренном Законом № 248-ФЗ и постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля", провести контрольное (надзорное) мероприятие во взаимодействии с контролируемым лицом, проверку, совершить контрольное (надзорное) действие в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда.

С учетом изложенного при наличии достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, Управление имело право возбудить административное дело без проведения контрольных (надзорных) мероприятий на основании части 1 статьи 28.1 КоАП РФ.

Административное дело возбуждено на основании пункта 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ, в соответствии с которым поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных частью 2 статьи 5.27 и статьей 14.52 настоящего Кодекса).

В силу ч. 3 ст. 28.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1, 1.1 и 1.3 настоящей статьи, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, за исключением случаев, предусмотренных частью 3.1 настоящей статьи.

При возбуждении дела из текста обращения не следовало, что потерпевшему лицу известно наименование лица, совершившее предполагаемое административное правонарушение, ввиду чего дело об административном правонарушении возбуждено в отношении неизвестных лиц. Событие административного правонарушения описано в постановлении о возбуждении и соответствует признакам, изложенным в обращении ФИО1

Нарушение процессуальных норм КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении арбитражным судом не установлено. Протокол об административном правонарушении составлен в отсутствие представителя привлекаемого к ответственности лица, при надлежащем извещении лица о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Материалами дела подтверждается соблюдение административным органом установленной законом процедуры привлечения к административной ответственности, в том числе надлежащее извещение законного представителя заявителя о дате, времени и месте составления протокола и рассмотрения дела об административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Оспариваемым постановлением ООО МКК «Бриз» привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи.

Закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Закона  № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

В  соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Закона  № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с  оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.

На основании части 6 статьи 7 указанного закона в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Как следует из материалов дела,  в ГУФССП России по Оренбургской области 13.08.2024 (вх. № 102894/24/56000) поступило обращение ФИО1 (далее — Заявитель, Должник) о нарушении требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -  Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

При проверке материалов обращения установлено, что на абонентский номер ФИО1 (

<

***> 832-96-66) от неизвестных лиц с использованием различных абонентских номеров осуществляется взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности, которое не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является признаком состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ.

По данному факту возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 95/24/56922-АР в отношении неизвестных лиц по статье 14.57 КоАП РФ.

В ходе проведения административного расследования у ООО МКК «Бриз», ООО МКК «Юта», ООО МКК «Рубикон», ООО «Скартел», УВМ УМВД России по Оренбургской области истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, изучены показания ФИО1, проанализирована видеозапись экрана мобильного устройства ФИО1 с поступившими ей текстовыми сообщениями.

Согласно ответу ООО «Скартел» от 02.09.2024 № 273026 установлено, что абонентский номер 

<

***> выделен физическому лицу — ФИО2, проживающей на территории Московской области.

Из ответа УВМ УМВД России по Оренбургской области установлено, что ФИО2 на территории РФ не зарегистрирована.

В результате выхода по адресу проживания абонента, которому оператором связи ООО «Скартел» выделен номер телефона 

<

***>, абонент проживающим не установлен, многоквартирный дом по указанному адресу отсутствует, расположена торговая палатка.

Таким образом, сведения о принадлежности абонентского номера 

<

***>, представленные оператором связи ООО «Скартел» недостоверны, что указывает на намерение лиц, совершивших с помощью данных номеров противоправные действия, направленные на возврат просроченной задолженности,  скрыть информацию о фактических пользователях указанных номеров во избежание ответственности за нарушение действующего законодательства по возврату просроченной задолженности.

В ходе проведения административного расследования в объяснении ФИО1 пояснила, что в связи со сложившимися обстоятельствами она была вынуждена оформить договоры микрозаймов в различных компаниях. 17.05.2024 на ее номер телефона 

<

***> 8**-**-66 в мессенджере WhatsApp с неизвестного ей номера телефона 

<

***> поступило текстовое сообщение с требованием об оплате задолженности, в котором отправитель указал, что в случае, если она не оплатит задолженность будут привлечены ее родственники и друзья. ФИО1 полагает, что таким образом на нее оказывается моральное давление, просит привлечь неизвестных лиц, осуществлявших с ней взаимодействие, направленное на возврат ее задолженности к установленной законом ответственности. Взаимодействие осуществлялось с ФИО1, когда она находилась дома, по адресу: 

<

...>. В подтверждение своих доводов Заявителем представлена видеозапись экрана мобильного устройства с сообщением, поступившим с абонентского номера 

<

***>.

Изучив полученные в ходе проведения административного расследования материалы, установлено, что с ФИО1 по номеру телефона 

<

***> 8**-**-66, посредством мессенджера «WhatsApp», пользователем «Юр Отд» (

<

***>) осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности при следующих обстоятельствах.

С использованием текстовых сообщений с телефона 

<

***> «Юр Отд» WhatsApp следующего содержания: ФИО1, меня зовут ФИО3  с коллекторского  агентства.  С сегодняшнего дня я работаю по вашему долгу в  мфо! СРОЧНО ПРОИЗВЕДИТЕ ОПЛАТУ САМОСТОЯТЕЛЬНО! Если мы не договариваемся сейчас, я приступаю к работе, долг в любом случае  придется  возвращать. Сегодня решаете вопрос с оплатой для понимания дальнейших действий? Может родственники, коллеги, друзья помогут вам? На работе  в курсе проблем? ФИО4 1987.02.16 ФИО5 1956.10.19 Помогут?  ОПЛАТИТЬ: https://cllk.ru/fl ОС 16469Z.

Содержание вышеописанных текстовых сообщений подтверждается видеозаписью экрана мобильного устройства ФИО1 и соответствует ее показаниям, изложенным в объяснениях, в которых она предупреждена об ответственности за дачу заведомо ложных показаний в соответствии сост. 17.9КоАПРФ

Из видеозаписи экрана мобильного телефона ФИО1 (представлена в материалы дела) видно, что ссылка, направленная в сообщении для оплаты ведет на сайт «Деньги на дом». По информации, содержащейся в футере данного сайта установлено, что данное наименование используется компаниями ООО МКК «Рубикон», ООО МКК «Юта», ООО МКК «Бриз».

Согласно ответу ООО МКК «Рубикон» установлено, что договор потребительского займа между Обществом и ФИО1 не заключался, задолженность перед обществом отсутствует.

Согласно ответу ООО МКК «Юта» установлено, что договор потребительского займа между Обществом и ФИО1 не заключался, задолженность перед обществом отсутствует.

Учитывая изложенные обстоятельства, содержание переписки, единственным кредитором, материально состоявшейся с Потерпевшей, заинтересованным на осуществление указанного взаимодействия, является компания ООО МКК «Бриз».

Согласно ответу ООО МКК «Бриз» (далее - Общество) установлено, что между ФИО1 и Обществом заключен договор потребительского микрозайма №0013615245 от 11,03.2024 (далее - Договор), по которому с 02.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество уступило права требования по Договору НАО ПКО «ПКБ» на основании договора уступки прав требования № 1 от 27.06.2024. В целях возврата просроченной задолженности Обществом направлялись текстовые смс-сообщения на номер телефона Должника (

<

***> 8**-**-66):

- Ольга Александровна, у Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013615245. Соответствующая информация передается в Вашу кредитную историю. Для изменения кредитной истории оплатите сумму задолженности в размере 17640.00 руб. Кредитор ООО МКК «Бриз», тел 8-800-770-02-21

- Ольга Александровна, у Вас образовалась задолженность по договору № 0013615245 в размере 19440.00 руб. Во избежание негативных последствий, предусмотренных законом и договором, погасите задолженность. Кредитор ООО МКК «Бриз», тел 8-800-770-02-21;

- У Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013615245. Вам одобрена реструктуризация займа. Предложение действует до 05.06.2024. Перезвоните. Кредитор ООО МКК «Бриз», тел 8-800-770-02-21

- У Вас образовалась задолженность по договору займа № 0013615245. Вам одобрена реструктуризация займа. Предложение действует до 25.06.2024. Перезвоните. Кредитор ООО МКК «Бриз», тел 8-800-770-02-21.

Учитывая изложенные обстоятельства, содержание переписки, состоявшейся с Потерпевшей, единственным кредитором, материально заинтересованным на осуществление указанного взаимодействия, является компания ООО МКК «Бриз».

Обобщив и проанализировав собранные доказательства, с учетом материалов взаимодействия достоверно подтвержден факт того, что взаимодействие осуществлялось в целях возврата задолженности по договору займа от 11.03.2024 № 0013615245, заключенному между Потерпевшей и ООО МКК «Бриз».

При этом, исходя из содержания названных сообщений, суд соглашается с ответчиком, что в направленных в адрес должника смс-сообщениях с номера телефона отсутствуют сведения о наименовании кредитора, а также о номере контактного телефона кредитора (представителя кредитора), что свидетельствует о нарушении обществом требований  части 6 статьи 7  Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определённого влияния на его психику и поведение.

В данном случае ООО МФК «Бриз» имело своей целью не уведомить должника о наличии имеющейся у нее задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказать психологическое воздействие путём указания на негативные последствия.

Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение обратившегося с жалобой заявителя.

Оценка восприятия информации, содержащейся в сообщениях общества, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания, поскольку их содержание подлежит оценке исходя из осознания изложенной в них информации самими должником, возможности введения его в заблуждение.

В текстовых сообщениях, направленных ФИО1, на должника оказано психологическое давление выразившееся в указании на взыскание задолженности через родственников, друзей, коллег по работе, которую она восприняла как косвенную угрозу в ее адрес.

На основании изложенного, суд соглашается с выводом административного органа, что ООО МФК «Бриз» при осуществлении с должником ФИО1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления на номер телефона должника (

<

***> 8**-**-66) текстовых сообщений, в которых описаны негативные последствия, ожидающие должника в случае не оплаты долга,  оказывающие на ФИО1  психологическое давление, действовало не добросовестно и не разумно, злоупотребляло предоставленным правом, чем допустило нарушение требований пунктом 4 части 1 статьи 6Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации регламентировано, что арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1). Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (часть 2).

С учётом изложенного материалами дела подтверждается, что ООО МКК «Бриз» нарушены требования, установленные пунктом 4 части 1 статьи 6, частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Довод заявителя о том, что сообщения по электронной почте и мессенджере WhatsApp были направлены неустановленными лицами, не имеющими отношения к заявителю, суд первой инстанции отклонил, поскольку отправитель сообщений располагает персональными сведениями о кредиторе ФИО1 номере ее телефона и адреса электронной почты, наличием задолженности перед конкретной организацией, то есть данными, сбором и обработкой которых с целью взыскания задолженности занимается именно заявитель.

Таким образом, оценив в совокупности представленные возражения заявителя и материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к выводу о доказанности наличия в действиях ООО МКК «Бриз» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частями 1 и 4 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенных норм, с учетом предусмотренных статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации характеристик предпринимательской деятельности (осуществляется на свой риск), отсутствие вины юридического лица, предполагает объективную невозможность соблюдения установленных правил, необходимость принятия мер, от юридического лица не зависящих.

В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, содержащимися в пункте 16 постановления от 02.06.2004 № 10, в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства своевременности принятия необходимых мер по соблюдению указанных требований, а также наличия обстоятельств, препятствующих соблюдению правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, обществом суду не представлены.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Располагая достоверными сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, заявитель имел возможность и обязан был действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований указанного закона.

При таких обстоятельствах вина общества  в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является установленной.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

Суд не усмотрел оснований для замены административного штрафа на предупреждение в порядке части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ ввиду совершения обществом административного правонарушения не впервые, что подтверждается, например, решением Арбитражного суда Красноярского края по делу № А33-8509/2024.

Административным органом при назначении наказания установлены обстоятельства, отягчающие административную ответственность:  п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ - повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию, что подтверждено постановлением ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу от 12.10.2023 по делу № 132/23/922/42-АП, вступившим в законную силу 04.04.2024, постановлением ГУФССП России по Ставропольскому краю от 08.11.2023 по делу № 44/2023, вступившим в законную силу 10.04.2024, постановлением ГУФССП России по  Ставропольскому краю от 24.10.2023 № 37/2023, вступившим в законную силу 09.04.2024.

При этом, административным органом применены положения статьи 4.1.2 КоАП РФ при вынесении оспариваемого постановления.

Протокольным определением от 26.06.2025 заявителю предложено представить в материалы дела  документы, свидетельствующие о финансовом положении лица, а также иные документы, свидетельствующие о наличии оснований для снижения размера штрафа. Соответствующие документы суду не представлены, о наличии соответствующих обстоятельств суду не заявлено.

В связи с изложенным наличие исключительных обстоятельств, свидетельствующих о наличии оснований для снижения размера штрафа, судом не установлено.

Суд, с учетом наличия отягчающих ответственность обстоятельств, существа нарушения, суд приходит к выводу о том, что определенный административным органом размер штрафа в сумме 120 000 руб. в данном конкретном случае является обоснованным.

Назначенное обществу наказание отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения, и обеспечивает достижение целей административного наказания. Оснований для снижения размера административного наказания не установлено.

Административное наказание в виде штрафа в размере 120 000 рублей  в рассматриваемом случае согласуется с его предупредительными целями (статья 3.1 КоАП РФ), отвечает положениям статьи 4.1 КоАП РФ, а также соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа.

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

РЕШИЛ:

в удовлетворении заявленных требований отказать.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Исполнительный лист по делу не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании настоящего решения.

Судья

Д.А. Данилова