ДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Староникитская ул., 1, г. Тула, 300041, тел.: (4872)70-24-24, факс (4872)36-20-09

e-mail: info@20aas.arbitr.ru, сайт: http://20aas.arbitr.ru 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тула                                                                                                      Дело № А62-8804/2017

Резолютивная часть  постановления объявлена 12.03.2019 

Постановление изготовлено в полном объеме 19.03.2019 

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Большакова Д.В. (замена председательствующего судьи Мордасова Е.В. ввиду болезни на основании определения от 11.03.2019), судей Стахановой В.Н. и Тимашковой Е.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, в отсутствие заявителя – территориального фонда обязательного медицинского страхования Смоленской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ответчика – акционерного общества «Страховая группа «Спасские ворота-М» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества «Страховая группа «Спасские ворота-М» на решение Арбитражного суда Смоленской области от 07.11.2018 по делу № А62-8804/2017 (судья Красильникова В.В.),

УСТАНОВИЛ:

территориальный фонд обязательного медицинского страхования Смоленской области (далее – ТФОМС Смоленской области, фонд) обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением к акционерному обществу «Страховая группа «Спасские ворота-М» (далее – АО «Страховая группа «Спасские ворота-М»,  общество) о взыскании штрафных санкций в размере 3 279 000 руб.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 24.01.2018, оставленным без изменения постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.04.2018, заявленные требования удовлетворены в полном объеме.

Постановлением Арбитражного суда Центрального округа от 13.09.2018 судебные акты отменены, дело направлено на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Передавая дело на новое рассмотрение, суд кассационной инстанции указал на то, что общество заявляло о снижении суммы взыскиваемого штрафа, ссылаясь на его несоразмерность, а также определение последнего без учета тяжести содеянного и характера наступивших последствий. Однако суды первой и апелляционной инстанции оснований для удовлетворения данного заявления не усмотрели, ссылаясь на невозможность снижения штрафа вообще. Между тем, арбитражный суд, установив правомерность привлечения к ответственности за нарушение в области страхования, вправе уменьшить размер штрафных санкций, так как любая мера публичной ответственности должна отвечать принципам справедливости, соразмерности, пропорциональности государственного принуждения, с учетом характера совершенного правонарушения. Установление соответствующих обстоятельств относится к исключительной компетенции судов первой и апелляционной инстанции.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.11.2018 заявленные требования удовлетворены частично, с АО «Страховая группа «Спасские ворота-М» в пользу ТФОМС Смоленской области взыскан штраф в размере 1 093 000 руб., в удовлетворении остальной части требований отказано.

Не согласившись с решением суда, общество обратилось в Двадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований. Считает, что у суда первой инстанции отсутствовали основания для взыскания штрафных санкций, кроме того их размер явно не соответствует последствиям выявленных нарушений.

ТФОМС Смоленской области возражал против доводов апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве.

Стороны в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом. Дело рассмотрено в их отсутствие в соответствии со статьями 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Изучив доводы апелляционной жалобы, Двадцатый арбитражный апелляционный суд считает, что решение суда не подлежит отмене в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, ТФОМС Смоленской области является некоммерческой организацией, созданной Смоленской областью для реализации государственной политики в сфере обязательного медицинского страхования на территории Смоленской области и действует на основании Положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования Смоленской области, утвержденного постановлением администрации Смоленской области от 13.04.2011                   № 207 (в редакции от 25.12.2013).

В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» между территориальным фондом обязательного медицинского страхования Смоленской области и АО «Страховая группа «Спасские ворота-М» был заключен договор финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2.

ТФОМС Смоленской области на основании приказа от 25.07.2017 № 195 была проведена внеплановая тематическая проверка страховой медицинской организации филиал «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота-М» в срок с 25.07.2017 по 28.07.2017 за период с 01.06.2017 по 30.06.2017.

По результатам проверки было выявлено 1093 случая нарушения Порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, установленного Правилами обязательного медицинского страхования, утвержденными приказом Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 № 158н), предусмотренного статьей 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации».

Проверкой, в частности, выявлено, что в июне 2017 года ответчиком застрахован 1171 гражданин, которые ранее были застрахованы по ОМС в других страховых медицинских организациях системы ОМС Смоленской области.

Комиссией были запрошены заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, однако не предъявлено 1093 из 1171 заявлений.

Результаты проверки были отражены в акте от 28.07.2017, подписанным членами комиссии ТФОМС, и переданном для ознакомления и подписания представителям филиала «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота-М»                    ФИО2, ФИО3

В срок, установленный приказом ФОМС от 16.04.2012 № 73 «Об утверждении Положения о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования» (5 рабочих дней), замечаний и возражений на акт проверки не поступило, от подписания акта представители филиала отказались.

За нарушение условий договора финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2, заключенного между фондом и                       АО «Страховая группа «Спасские ворота-М», приложением № 3 предусмотрены санкции в виде штрафа в размере 3000 руб. за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, предусмотренного статьей 46 названного Закона. 

Согласно пункту 7 указанного договора страхования медицинская организация выплачивает штрафы за счет собственных средств.

Фондом было направлено требование от 04.08.2017 № 1/2017 об уплате штрафа в размере 3 279 000 руб. в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требования (получено ответчиком 04.08.2017 № вх. 115). Штраф на счет фонда не перечислен.

Поскольку обществом в добровольном порядке требование не исполнило, фонд обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Рассматривая спор по существу и частично удовлетворяя требования, суд первой инстанции обоснованно руководствовался следующим.

Согласно пункту 1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее – Закон                    № 326-ФЗ) данный Закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

Отношения между фондом и обществом, возникающие в рамках обязательного медицинского страхования, регулируются также Правилами ОМС, утвержденными приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н.

В соответствии с положениями частей 7, 8 статьи 14 Закона № 326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу части 2, 19 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования должны содержаться положения, предусматривающие обязанности страховой медицинской организации, в том числе: несение в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственности за ненадлежащее исполнение предусмотренных настоящим Федеральным законом условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств.

Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Типовая форма договора о финансовом обеспечении ОМС, в том числе, имеющееся в нем Приложение № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств по настоящему договору» утверждены Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030н «Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» (в ред. Приказов Минздрава России от 25.03.2016 № 187н, от 16.02.2017 № 62н).

Между ТФОМС Смоленской области и обществом в лице филиала «Смоленский» был заключен договор о финансовом обеспечении ОМС от 01.01.2017 № 2, соответствующий типовой форме договора.

Согласно условиям названного договора обязанности страховой организации по осуществлению обязательного медицинского страхования (ОМС), оформлению (переоформлению) полисов ОМС, ведению учета застрахованных лиц, сбору, обработке и обеспечению сохранности конфиденциальных сведений, представлению сведений в ТФОМС Смоленской области и др. предусмотрены пунктами 2.1-2.31 договора.

В соответствии с пунктом 5.1 договора установлено, что Перечень санкций за нарушение ТФОМС Смоленской области в случае выявления нарушений договорных обязательств приведен в Приложении № 3 к настоящему договору.

Не оспаривая факты выявленных нарушений, общество возражало против взыскания финансовых санкций, поскольку, по его мнению, данное условие сторонами не согласовано, поскольку Приложение № 3 не содержит подписей сторон.

Однако договор подписан сторонами и фактически исполнялся ими в период с 01.01.2017 по 31.12.2017, что в ходе рассмотрения данного дела не оспаривалось.

Кроме того, 15.05.2017 сторонами без разногласий было подписано дополнительное соглашение к договору, согласно которому изменения вносились также в Приложение № 3 к договору.

В материалах дела имеется названное в пункте 5.1 Приложение № 3 с перечнем санкций за нарушение договора, которое также по содержанию соответствует Приложению № 3 типовой формы договора.

Таким образом, само по себе отсутствие подписей сторон договора на Приложении № 3, при условии подписания договора сторонами, а также наличия Типовой формы договора, утвержденной нормативным актом, и содержания пункта 5.1 договора, не свидетельствует об отсутствии согласования сторонами договора условий о Перечне нарушений правил ОМС и предусмотренных за данные нарушения санкций.

При первоначальном рассмотрении дела суд счел договор заключенным в полном объеме, в том числе, и данную часть условий договора согласованной.

Судом кассационной инстанции данный вывод признан правомерным.

На основании статьи 46 Закона № 326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном Правилами ОМС, заявление о выборе СМО, предусмотренное  пунктом 2 части 2 статьи 16 Закона, в СМО или при ее отсутствии в территориальный фонд.

Приказом Минсоцздравразвития РФ от 28.02.2011 № 158н утверждены Правила ОМС (далее - Правила), устанавливающие порядок выдачи полиса ОМС либо временного свидетельства застрахованному лицу.

Так, разделом 2 Правил установлен порядок подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации застрахованным лицом.

Для выбора или замены страховой медицинской организации застрахованное лицо обращается в выбранную им страховую медицинскую организацию с соответствующим заявлением лично или через своего представителя (пункт 2 части 2 статьи 16 Закона об ОМС, пункты 6, 12 Правил).

В день подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация выдает застрахованному лицу полис либо временное свидетельство, подтверждающее оформление полиса и удостоверяющее право на бесплатное оказание им медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая (далее – временное свидетельство).

Страховая медицинская организация, выбранная застрахованным лицом при осуществлении замены страховой медицинской организации на основании заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, вносит сведения о страховой медицинской организации в полис в день подачи застрахованным лицом заявления и направляет информацию в территориальный фонд (пункты 34, 35 Правил).

Согласно пунктам 2.3, 2.4 договора о финансовом обеспечении общество обязано оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу, вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 1 Перечня санкций за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса ОМС, предусмотренного статьей 46 Закона об ОМС, подлежит взысканию штраф в размере 3000 руб. 

Поскольку материалами дела подтверждается факт нарушения обществом положений статьи 46 Закона об ОМС (обществом не представлено 1171 заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации); данный факт обществом не оспаривается (в судебном заседании при первоначальном рассмотрении дела представители общества пояснили, что заявления были утеряны), суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о законности и обоснованности требований фонда.

Расчет размера штрафа проверен судом и признан правильным. Доказательств оплаты штрафа обществом не представлено.

Обществом заявлено ходатайство о снижении размера штрафа. При первоначальном рассмотрении дела общество просило снизить размер штрафа до                     16 584 руб. 67 коп., при повторном рассмотрении представитель общества просил снизить штраф до 39 000 руб., из расчета 3 000 руб. х 13 (количество поданных в Фонд застрахованными лицами жалоб).

В соответствии с положениями частей 7, 8 статьи 14 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее – Закон № 326-ФЗ) страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств.

Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 69 Постановления Пленума от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 24.06.2009 № 11-П, в силу статей 17 (часть 3) и 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации исходящее из принципа справедливости конституционное требование соразмерности установления правовой ответственности предполагает в качестве общего правила ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания, в связи с чем юридические санкции должны соответствовать принципу юридического равенства, быть соразмерными конституционно защищаемым целям и ценностям, а также дифференцироваться в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию ответственности.

Постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 19.01.2016  № 2-П подпункт «а» пункта 22 и пункт 24 статьи 5 Федерального закона от 28.06.2014  № 188-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного социального страхования», как исключившие возможность при применении установленной законом ответственности индивидуализировать наказание за нарушение установленных требований с учетом смягчающих ответственность обстоятельств и тем самым приводящие к нарушению прав плательщиков страховых взносов, признаны не соответствующими Конституции Российской Федерации, ее статьям 1 (часть 1), 2, 8 (часть 2), 19 (части 1 и 2),                  34 (часть 1), 35 (части 1 - 3) и 55 (части 2 и 3).

На основании изложенного, учитывая фактические обстоятельства дела, суд первой инстанции обоснованно заключил о наличии оснований для снижения размера штрафа исходя из того, что истец не понес каких-либо убытков.

Представитель фонда пояснил, что перечисленные фондом в адрес общества денежные средства за застрахованных лиц были возвращены обществом в адрес фонда в полном объеме.

Приведенные обстоятельства в отсутствие доказательств возникновения конкретных негативных последствий для системы обязательного медицинского страхования и истца в частности позволили суду прийти к справедливому выводу о том, что штраф в размере 3 279 000 руб. является чрезмерно высоким, несоразмерным последствиям нарушения ответчиком обязательств по договору.

При изложенных обстоятельствах суд по праву уменьшил штраф в три раза до 1 093 000 руб., что отвечает критерию соразмерности и справедливости.

Оснований для переоценки данного вывода у суда апелляционной инстанции не имеется, поскольку дополнительное уменьшение штрафа, как того требует общество, не будет отвечать принципам разумности и пропорциональности государственного принуждения.

Обжалуемый судебный акт принят при правильном применении норм материального права, содержащиеся в нем выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, влекущих по правилам части 4 статьи 270 АПК РФ безусловную отмену судебного акта, апелляционным судом не установлено.

Руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Смоленской области от 07.11.2018 по делу                                    № А62-8804/2017 оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения. 

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

Судьи                                                                              

 

    Д.В. Большаков

    В.Н. Стаханова 

    Е.Н. Тимашкова