﻿﻿

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Красносельская, д. 20, тел. (843) 291-04-15

http://faspo.arbitr.ru   e-mail: info@faspo.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда кассационной инстанции

Ф06-55690/2019

Дело № А57-3900/2019

г. Казань

30 января 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена 23 января 2020 года.

Полный текст постановления изготовлен 30 января 2020 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Топорова А.В.,

судей Савкиной М.А., Мосунова С.В., 

в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

на постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.10.2019

по делу № А57-3900/2019

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (ОГРН 1056405504650, ИНН 6455039443), заинтересованные лица: общество с ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» (ОГРН 5087746292585, ИНН 7702686930), Ахметханова Дауыс Бекболатовна (Саратовская область, Питерский район), общество с  ограниченной ответственностью «Нэйва» (ОГРН 1167746657033, ИНН 7734387354), Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Саратовской области (ОГРН 1056405410137, ИНН 6454073184), открытое акционерное общество Банк «Западный» (ОГРН 1117711000010, ИНН 7750005637) о  привлечении общества с ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» к административной ответственности, предусмотренной частью  2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

в  Арбитражный суд Саратовской области обратилось Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (далее – Управление, УФССП России по Саратовской области, административный орган) с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» (далее – ООО «РегионКонсалт», общество) к административной ответственности, предусмотренной частью  2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Решением суда от Арбитражного суда Саратовской области от 24.07.2019 ООО «РегионКонсалт» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50000 руб.

Постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.10.2019 решение Арбитражного суда Саратовской области от 24.07.2019 отменено, принят по делу новый судебный акт, которым отказано Управлению Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области в  удовлетворении заявления о привлечении общества с ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области, не согласившись с принятым судебным актам, обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой апелляционной инстанции отменить, оставить в силе решение суда первой инстанции и постановление, направить дело на новое рассмотрение, ссылаясь на неправильное применение судом норм материального права и нарушение норм процессуального права. По мнению заявителя, выводы суда о  повторности привлечения общества к административной ответственности не соответствуют обстоятельствам дела.

В отзыве на кассационную жалобу общество с ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» просит оспариваемый судебный акт оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

В соответствии со статьями 156, 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) кассационная жалоба рассмотрена судебной коллегией в отсутствие представителей участвующих в деле лиц, извещённых надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Проверив законность принятого по делу судебного акта, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия кассационной инстанции не находит правовых оснований для удовлетворения поданной по делу кассационной жалобы.

Из представленных в материалы дела доказательств усматривается следующее.

Из материалов дела следует, что 26.12.2018 из Управления Федеральной службы по защите прав потребителей и благополучия человека по Саратовской области (далее – Управление Роспотребнадзора по Саратовской области) в УФССП по Саратовской области поступило обращение Ахметхановой Дауыс Бекболатовны, содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО «Регионконсалт» Федерального закона от  03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

При рассмотрении обращения Ахметхановой Д.Б. о нарушении ООО  «РегионКонсалт» законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, УФССП России по Саратовской области направлены запросы о предоставлении информации в ООО «РегионКонсалт» от  28.12.2018 № 64922/18/22-14/52247, а также в адрес заявителя для предоставления дополнительной информации № 64922/18/22-14/52248.

21 мая 2013 года между ОАО Банк «Западный» и Ахметхановой Д.Б. заключен кредитный договор № КФ-00-18/2013/986 (далее — кредитный договор, по условиям которого Ахметхановой Д.Б. предоставлен кредит в  сумме 140350, 88 руб. Срок возврата кредита определён 21.05.2018. В  результате ненадлежащего исполнения условий кредитного договора, у заявителя образовалась просроченная задолженность перед ОАО Банк «Западный».

27  ноября 2018  года ООО «РегионКонсалт», действуя в интересах ООО  «Нэйва» на основании поручения № 2 от 01.11.2018 к агентскому договору от 09.07.2018 № RK-0907/2018, заключило с ОАО Банк «Западный» договор уступки прав требования (цессии) № 2018-7607/27 на основании которого к ООО «Нэйва» перешли права кредитора по кредитному договору от 21.05.2013 № КФ-00- 18/2013/986. 

ООО  «РегионКонсалт» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности в соответствии со  свидетельством от 16.02.2017 №  22/17/77000-КЛ.

В целях возврата просроченной задолженности ООО «РегионКонсалт» направило в адрес должника уведомление об уступке права (поступило в отделение Почты России по месту жительства должника 03.01.2019) и два идентичных уведомления об уступке права с требованием о возврате долга (поступили в отделение Почты России по месту жительства должника 03.01.2019 и 22.01.2019). Данные уведомления направлены с целью возврата просроченной задолженности, так как содержат требования о ее возврате.

В уведомлениях об уступке права с требованием о возврате долга, направленных ООО «РегионКонсалт» и полученных должником, не указаны: адрес электронной почты кредитора ООО «Нэйва», имя и отчество лица, подписавшего сообщение, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения. Не указаны суммы подлежащих оплате процентов за пользование кредитом, а также пени за несвоевременный возврат заёмных денежных средств. При этом, исходя из контекста, должник сам должен произвести расчёт указанных сумм (4 абзац 1 страницы указанных уведомлений.

Административный орган пришёл к выводу, что общество с  ограниченной ответственностью «РегионКонсалт» при осуществлении указанной деятельности допущены нарушения требований, установленных подпунктом «б» пункта 1, пункта 2 и пункта 4 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230- ФЗ пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

УФССП России по Саратовской области квалифицировало допущенные нарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях и обратилось в арбитражный суд с  заявлением о привлечении к административной ответственности.

Суд первой инстанции при принятии решения исходил из того, что факт административного правонарушения и вина ООО «РегионКонсалт» в его совершении установлены и подтверждены материалами дела, процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении не выявлено.

Суд апелляционной инстанции установил, что на момент рассмотрения настоящего дела за совершение вменённого правонарушения ООО «РегионКонсалт» привлечено к административной ответственности вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.07.2019 (мотивированное решение от 25.07.2019) по делу № А40-131537/19-149-117.

Поскольку согласно части  5 статьи  4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение, то имелись правовые основания для отмены решения суда первой инстанции.

Суд кассационной инстанции, оставляя без изменения обжалуемое постановление, исходит из следующего.

Частью  1 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В силу части  2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью  1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.07.2019 (мотивированное решение от 25.07.2019) по делу № А40-131537/19-149-117 ООО «РегионКонсалт» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При рассмотрении указанного арбитражного дела Арбитражным судом г. Москвы установлено, что 27.11.2018 ООО «РегионКонсалт», действуя в интересах ООО «Нэйва» на основании поручения № 2 от 01.11.2018 к  агентскому договору от 09.07.2018 № RK-0907/2018, заключило с ОАО Банк «Западный» договоры уступки прав требования (цессии) № 2018 -7606/27, № 2018-7607/27, № 2018-7608/27 на основании которых к ООО «Нэйва» перешли права требования задолженностей физических лиц.

В соответствии с приказом руководителя УФССП России по Москве от 08.04.2019 № 360 в отношении ООО «РегионКонсалт» проведена внеплановая выездная проверка. 

В ходе проверки установлен перечень физических лиц в количестве 8059, которым направлены уведомления о наличии задолженности перед ООО «Нэйва», не содержащие адрес электронной почты нового кредитора, имя и отчество лица, подписавшего уведомление, суммы подлежащих уплате за пользование кредитами процентов и пеней, что является нарушением требований части 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

ООО «РегионКонсалт», как лицо, привлечённое для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направило должникам уведомления об уступке права с требованием о  возврате долга. 

Из представленных УФССП России по Саратовской области копий материалов административного дела, направленных в порядке части  3 статьи  23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях УФССП России по Москве для рассмотрения в  Арбитражный суд г. Москвы (акта проверки от 13.05.2019 с приложением перечня физических лиц, которым ООО «РегионКонсалт» направило уведомления, протокола об административном правонарушении от  17.05.2019 № 90/19/922/77, приложения № 1 к дополнительному соглашению № 1 к  договору от 27.11.2017 № 2018-7607/27 уступки права требования (цессии) судом апелляционной инстанции установлено, что ООО  «РегионКонсалт» привлечено к административной ответственности за нарушения, допущенные при взаимодействии с физическими лицами при осуществлении возврата просроченной задолженности, в том числе с  Ахметхановой  Д.Б.

Арбитражный суд г. Москвы по делу № А40-131537/19-149-117 пришёл к  выводу о наличии в деянии общества состава правонарушения, административная ответственность за которое предусмотрена частью  2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначил административное наказание в виде штрафа в сумме 50 000 руб.

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 16.07.2019 по делу № А40 131537/19-149-117 не обжаловано лицами, участвующими в деле, и вступило в законную силу.

Таким образом, суда апелляционной инстанции пришел к выводу о  том, что на момент рассмотрения настоящего дела за совершение вменённого правонарушения ООО «РегионКонсалт» привлечено к  административной ответственности вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.07.2019 (мотивированное решение от 25.07.2019) по делу № А40-131537/19-149-117.

Согласно части  5 статьи 4.1 КоАП РФ никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение.

Общество привлечено к административной ответственности вступившим в законную силу решением за совершение того же правонарушения, поэтому у суда отсутствовали правовые основания для удовлетворения требований.

С учетом изложенного суд округа считает правомерными выводы суда апелляционной инстанции.

Иное толкование подателем кассационной жалобы положений действующего законодательства, а также иная оценка обстоятельств рассматриваемого спора не свидетельствуют о неправильном применении судом нижестоящей инстанции норм права.

Оснований для отмены обжалованного судебного акта, предусмотренных частью 4 статьей 288 АПК РФ, судебная коллегия не находит.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.10.2019 по делу №  А57-3900/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в двухмесячный срок.

 

Председательствующий судья						А.В. Топоров 

 

Судьи									М.А. Савкина

 

С.В. Мосунов