?????

 

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП -4, проезд Соломенной Сторожки, 12

адрес веб-сайта: http://9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-79464/2019-ГК

 

город Москва                                                                        Дело № А40-223462/19  

 

Резолютивная часть постановления объявлена 06 февраля 2020 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 21 февраля 2020 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Яниной Е.Н.,

судей: Ким Е.А., Лялиной Т.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АО "АЛЬФА-БАНК" на решение Арбитражного суда города Москвы от 18.11.2019 года по делу №А40-223462/19  

по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФАГРУПП" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

о признании договора банковского счета недействительным в силу его ничтожности, о применении последствий недействительности сделки в виде взыскания денежных средств в размере 30 185 397 руб. 50 коп.

 

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО2 по доверенности от 03 октября 2019 года;

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 26 февраля 2018 года; ФИО4 по доверенности от 13 ноября 2019 года.

 

                                                           УСТАНОВИЛ:

ООО "АЛЬФАГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" о признании договора банковского счета 

<

***> от 10.07.2019 г., заключенного между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО «Альфагрупп» недействительным в силу его ничтожности; о применении последствий недействительности в виде взыскания с АО «АЛЬФА-БАНК» в пользу ООО «Альфагрупп» суммы в размере 30 185 397,50 руб.

Определением суда от 03.10.2019 г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ПАО «СБЕРБАНК», ООО «ФАЭТОН».

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.11.2019 года по делу №А40-223462/19 частично удовлетворены исковые требования.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, АО "АЛЬФА-БАНК" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной  жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить. 

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на следующее: 

- нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

    Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее  удовлетворить.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца возражал  относительно удовлетворения апелляционной жалобы, представил отзыв на апелляционную жалобу.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции 30.01.2019 г. ООО «Альфагрупп» открыло расчетный счет № 

<

***> в ПАО Сбербанк на основании Заявления о присоединении от 30.01.2019 г.

Остаток денежных средств по состоянию на 15.05.2019 г. составлял 30 185 397,50 рублей.

11.07.2019 г. истцу стало известно, что счет в ПАО Сбербанк закрыт 04.07.2019 г. на основании заявления ФИО5, представляющего интересы ООО "АЛЬФАГРУПП" на основании доверенности №77 АВ 9082904 от 02.07.2019 г., выданной нотариусом г. Москвы ФИО6. Денежные средства в размере 30 185 397,50 руб. переведены на расчетный счет 

<

***>, открытый 10.07.2019 г. в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Банк, Ответчик).

Далее денежные средства в размере 30 185 397,50 руб., с расчетного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК» были перечислены на расчетный счет ООО «Фаэтон» (ИНН 

<

***>).

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец указывает, на то, что Общество не выдавало доверенностей на имя ФИО5, не осуществляло действий по закрытию счета в ПАО «Сбербанк», открытию счета в АО «АЛЬФА-БАНК» и перечислению денежных средств в пользу ООО «Фаэтон», в связи с чем договор банковского счета 

<

***> от 10.07.2019 г. является недействительным в силу положений статей 166, 168 ГК РФ, в связи с чем, истец считает, что последствием недействительности данного договора является взыскание с Банка денежных средств, перечисленных  на счетООО «Фаэтон».

Частично удовлетворяя заявленные исковые требования, суд признал требования истца  обоснованными и документально подтвержденными.

В соответствии с п. 5 ст. 268 АПК РФ суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения арбитражного суда только в обжалуемой части.

Апелляционный суд,  повторно оценив представленные в дело доказательства, а также доводы ответчика, изложенные в апелляционной жалобе,  не  может согласиться  с выводами  суда  первой инстанции в части требования о применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с Банка денежных средств, перечисленных   на счет ООО «Фаэтон».

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе

В силу статьи 845, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету; банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами; банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Таким образом, основанием для открытия клиенту счета и возникновение обязательств, связанных с использованием счета и распоряжением денежными средствами, поступающими на счет, является договор банковского счета, заключаемый банком и клиентом.

Денежными средствами, поступающими на открытый клиенту счет, вправе распоряжаться только клиент, что следует из содержания статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При этом, на денежные средства находящиеся на счете, открытом лицу в банке, у этого лица нет вещных прав, однако, в силу обязательственных отношений с банком, лицо может требовать от банка исполнения своих распоряжений в отношении этих денежных средств.

Банк, как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов и осуществляющий их с определенной степенью риска, должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих клиенту денежных средств.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, в соответствии с условиями Договора  АО «Альфв-Банк» обязалось открыть Обществу (клиенту) счет(а) в соответствии с его заявлением(ями), предоставлять клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию и исполнять иные обязанности, перечисленные в  Договора.

Банком не оспорен тот факт, 04.07.2019г. с расчетного счета № 

<

***>  в Банке списаны денежные средства в общей сумме  30.103.607 руб. 35 коп. 

Общество, полагая, что в результате неправомерных действий  третьих лиц, договор банковского счета подписан от имени Общества неуполномоченным лицом, в связи с чем, является недействительным, а денежные средства, находящиеся на незаконно открытом расчетном счете  и перечисленные Банком третьему лицу подлежат возврату Банком в качестве последний недействительности сделки.

Действительно в рамках договора о расчетно-кассовом обслуживании АО «АЛЬФА-БАНК» 01.07.2019 открыл ООО «АЛЬФАГРУПП» расчетный счет № 

<

***>, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами: выпиской по расчетному счету (том 2, л. д. 17), справкой АО «АЛЬФА-БАНК» об открытии счета (том 4, л. д. 5), распоряжением АО «АЛЬФА-БАНК» об открытии счета (том 4, л. д. 6).

В Банк были представлены все необходимые документы для открытия расчетного счета юридическому лицу, а именно: Устав ООО «АЛЬФАГРУПП», Решение учредителя №01 от 16.01.2019, Решение учредителя №02 от 19.03.2019, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, карточка с образцами подписей и оттиска печати, паспорт генерального директора ООО «АЛЬФАГРУПП» ФИО7. 

В выписке из ЕГРЮЛ ФИО7 указан как генеральный директор ООО «АЛЬФАГРУПП». 

Представитель юридического лица (генеральный директор общества ФИО7) лично присутствовал при открытии расчетного счета ООО «АЛЬФАГРУПП» в АО «АЛЬФА-БАНК».

 Генеральный директор ООО «АЛЬФАГРУПП» ФИО7 в присутствии ФИО8 менеджера АО «АЛЬФА - БАНК» по привлечению клиентов малого бизнеса подписал следующие документы: 1. Анкету Клиента - юридического лица (резидента РФ); 3 2. Подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; 3. Сведения о физическом лице - бенефициарном владельце; 4. Заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «АЛЬФАБАНК»; 5. Подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «АльфаБезнес Онлайн»; 6. Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн»; 7. Карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «АЛЬФАГРУПП»; 

Кроме того, генеральный директор ООО «АЛЬФАГРУПП» ФИО7 представил ФИО8, менеджеру АО «АЛЬФА - БАНК», по привлечению клиентов малого бизнеса на обозрение оригиналы следующих документов: 1.Устав ООО «АЛЬФАГРУПП» 2.Решение учредителя №01 от 16.01.2019 3.Решение учредителя №02 от 19.03.2019 4.Свидетельство о постановке на учет (ИНН) 5.Оригинал гражданского паспорта на имя ФИО7. АО «АЛЬФА-БАНК» надлежащим образом и добросовестно исполнило обязательства по проверке документов удостоверяющих личность (далее - ДУЛ), а именно проверку гражданского паспорта на имя ФИО7. Фотография в гражданском паспорте на имя ФИО7 визуально соответствовала лицу его предъявившему. ФИО8 проверил предъявленный паспорт на интернет ресурсе, паспорт на указанном интернет ресурсе был идентифицирован как паспорт, который среди недействительных не значится.  Предъявленный гражданский паспорт имя ФИО7 не содержал признаков подделки. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам w стандартам, установленным Банком России. 

Согласно Решению №1 Генеральным директором ООО «Альфагрупп» был избран ФИО7 сроком полномочий на 5 лет (п. 21.2 Устава).

Судом  первой инстанции при рассмотрении заявления истца о фальсификации доказательств было установлено, что копия паспорта на имя ФИО7, представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие расчетного счета в банке, не соответствует паспорту действительного генерального  директора ООО «Альфагрупп» ФИО7, фото на паспорте, представленном в банк, не соответствует  фото ФИО7, не соответствует дата прописки. 

Поскольку договор об открытии банковского счета является двусторонней сделкой, для заключения которой необходимо выражение согласованной воли двух сторон на совершение таких действий для целей возникновении соответствующих последствий, то отсутствие волеизъявления стороны договора на его заключение влечет ничтожность указанного договора в силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации как нарушающего положения статей 153, 154 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В связи с чем, суд первой инстанции обоснованно сделал вывод о том, что подпись на всех документах, представленных в банк, является подписью иного лица, следовательно расчетный счет № 

<

***> открыт по документам, не соответствующим действительности, поскольку от имени ООО «Альфагрупп» вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом, волеизъявление ООО «Альфагрупп» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, переводу денежных средств являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица.

Что касается применения судом первой инстанции последствий недействительности договора на расчетно-кассовое обслуживание в виде взыскания с Банка денежных средств, находящихся на расчетном счете № 

<

***> и перечисленных 09.07.2019г. на счет ООО «Фаэтон», то  суд апелляционной инстанции считает, что в данном случае судом неверно применены нормы материального права, регулирующие последствия недействительности  сделок в виду следующего.

 Истец  с 30.01.2019г.  находился на расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк».

01.07.2019 г. в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет № 

<

***> на имя ООО «Альфагрупп».

04.07.2019г. как указывает истец  расчетный счет в ПАО «Сбербанк» был закрыт на основании заявления ФИО5, действующего на основании нотариально заверенной доверенности от 02.07.2019г.

05.07.2019г. на открытый расчет  счет в АО «Альфа-Банк»  поступили денежные средства в размере 30.103.607 руб. 35 коп. при закрытии счета ПАО «Сбербанк».

09.07.2019г. расчетный счет № 

<

***> был закрыт остаток денежных средств переведен  на счет ООО «Фаэтон».

Факт законности закрытия в ПАО «Сбербанк» расчетного счета суд в рамках заявленного иска не оценивает, при этом принимает во внимание, что закрытие счета было осуществлено на основании заявления ФИО5, действующего на основании нотариально заверенной доверенности от 02.07.2019г., которая до настоящего времени не отозвана, не признана недействительной. 

Из положений части 5 статьи 69 АПК РФ следует, что обстоятельства, подтвержденные нотариусом при совершении нотариального действия, не требуют доказывания, если подлинность нотариально оформленного документа не опровергнута в порядке, установленном статьей 161 настоящего Кодекса, или если нотариальный акт не был отменен в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством для рассмотрения заявлений о совершенных нотариальных действиях или об отказе в их совершении.

По смыслу пункта 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при применении последствий недействительности сделки стороны должны возвратиться в то имущественное положение, которое имело место до исполнения этой сделки.

В данном случае не может быть применена реституция как правовое последствие недействительности договора на расчетно-кассовое обслуживание, который по своей правовой природе является договором банковского счета , в соответствии с которым банк принял обязательства, в том числе, принимать к исполнению расчетные документы, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации и банковским правилам, передавать клиенту платежные документы, оплачиваемые с акцептом плательщика, в сроки, установленные банковскими правилами, в виде взыскания с Банка денежных средств  в размере, списанном со счета  № 

<

***> в адрес ООО «Фаэтон», волеизъявления на открытие которого у Общества не имелось и действий по его открытию в АО «Альфа-Банк» истец  не совершал, в связи с чем в силу ст. ст. 167, 168 ГК РФ в данном случае подлежат применению последствия недействительности ничтожной сделки в виде закрытия счета № 

<

***> и перевода остатка денежных средств, но 09.07.2019г. расчетный счет № 

<

***> уже был закрыт, в  связи с чем, в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 270 АПК РФ решение суда первой инстанции подлежит отмене в части применения последствий недействительности сделки в виде взыскания денежных средств, в остальной части решение Арбитражного суда города Москвы оставить без изменения.

Расходы по уплате госпошлины  относятся на истца в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271, пунктом 1 части 4 статьи 272  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

 

                                                        ПОСТАНОВИЛ:

 

Решение Арбитражного суда города Москвы от 18 ноября 2019 года по делу №А40-223462/19 в части применения последствий недействительности сделки в виде взыскания с АО «Альфа-банк»   денежных средств в сумме 30.103.607 руб. 35 коп. и госпошлины в сумме 172.435 руб. отменить.

Отказать ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФАГРУПП" в применении последствий недействительности сделки в виде взыскания  с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" денежных средств в сумме 30.103.607 руб. 35 коп. 

В остальной части решение Арбитражного суда города Москвы от 18 ноября 2019 года по делу №А40-223462/ оставить без изменения.

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФАГРУПП" в пользу АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" расходы по уплате госпошлины за подачу апелляционной жалобы в сумме 1.500 руб.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

 

Председательствующий судья                                                              Е.Н. Янина

 

Судьи:                                                                                                         Е.А. Ким

 

                                                                                                                 Т.А. Лялина