Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

г. Москва

Дело № А40-251071/17-31-2131 

Резолютивная часть решения объявлена 12 апреля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 28 апреля 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола помощником судьи Рашидовой В.Ю., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СМ КАПИТАЛ" (142100, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к ответчику ПАО "ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ" (369000, 

<

...> ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

с привлечением третьих лиц:

1. АО "ФИНЭНЕРГОИНВЕСТ" (115035, 

<

...>, СТР.2, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),  

2. ООО "ПРОМРЕГИОНБАНК" (115184, 

<

...>  ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" (109240, 

<

...>), 

3. ООО "СОНАТА" (109518, 

<

...>, СТР.2, ОФИС 1, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),  

4. ЗАО "ПАССИМ" (123056, 

<

...>, СТР.10, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>);

5. Конкурсный управляющий ЗАО "ПАССИМ" Домино И.Н. (129626, г. Москва, а/я 177)

6. АКБ "МОСУРАЛБАНК" (АО) (115035, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании 91 962 739, 72 руб.

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании денежных средств по кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014 в размере 91 962 739 руб. 72 коп., из которых: 55 100 000 руб. 00 коп. – кредит, 36 862 739,72 руб. 96 коп. – проценты за пользование кредитом.

Истец в судебном заседании поддержал заявленные требования в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований.

АКБ "МОСУРАЛБАНК" выразил правовую позицию по спору в отзыве на иск, согласно которому возражал против удовлетворения исковых требований.

Представители третьих лиц – ООО "ПРОМРЕГИОНБАНК", АО "ФИНЭНЕРГОИНВЕСТ", ООО "СОНАТА", ЗАО "ПАССИМ", Конкурсного управляющего ЗАО "ПАССИМ" в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются документы, подтверждающие надлежащее извещение третьих лиц о времени и месте судебного разбирательства в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 124 АПК РФ. При таких обстоятельствах дело рассматривалось в отсутствие представителей третьих лиц в порядке, предусмотренном ст. 156 АПК РФ. 

Суд, исследовав материалы дела, выслушав доводы Истца, Ответчика и Третьего лица, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда Московской области от 20.04.2016 по делу № А41-58284/15 ООО "СМ КАПИТАЛ" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

В соответствии со ст. 129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) конкурсный управляющий должника обязан принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; конусный управляющий должника вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключённых или исполненных должником, иски о взыскании убытков, причинённых действиями (бездействием) руководителя должника, лиц, входящих в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, собственника имущества должника, лицами, действовавшими от имени должника в соответствии с доверенностью, иными лицами, действовавшими в соответствии с учредительными документами должника, предъявлять иски об истребовании имущества должника у третьих лиц, о расторжении договоров, заключённых должником, и совершать другие действия, предусмотренные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и направленные на возврат имущества должника.

Конкурсным управляющим ООО "СМ КАПИТАЛ" в рамках исполнения своих обязательств было установлено следующее.

Между ООО "ПРОМРЕГИОНБАНК" и ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» был заключен кредитный договор № 

<

***> от 12.01.2014 (далее Кредитный договор), в рамках которого Банком были предоставлены ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» денежные средства в сумме 90 000 000 руб. на срок до 09.06.2015 под 15 процентов годовых.

Факт выдачи денежных средств подтверждается представленной в материалы дела выпиской по лицевому счету.

В обеспечение надлежащего исполнения ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014 между Банком и АО "ФИНЭНЕРГОИНВЕСТ" был заключен Договор поручительства № 2538 от 12.12.2014.

Впоследствии между ООО "ПРОМРЕГИОНБАНК" и ООО «Соната» был заключен Договор уступки права требования (цессии) № 15/2015/Цесс от 11.06.2015, в соответствии с условиями которого Банк уступил ООО «Соната» права требования исполнения обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014 к ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ», а также к Поручителю - АО "ФИНЭНЕРГОИНВЕСТ" по Договору поручительства № 2538 от 12.12.2014.

17.06.2015 между ООО «Соната» и ЗАО "ПАССИМ" был заключен Договор уступки права требования (цессии) № 506, в соответствии с условиями которого ООО «Соната» уступило ЗАО "ПАССИМ" права требования исполнения обязательства по кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014 к ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ», а также права требования к Поручителю - АО "ФИНЭНЕРГОИНВЕСТ" по Договору поручительства № 2538 от 12.12.2014.

17.06.2015 между ЗАО "ПАССИМ" и ООО "СМ КАПИТАЛ" было заключено Соглашение об отступном, предметом которого являются отношения Сторон, связанные с прекращением обязательств ЗАО "ПАССИМ", вытекающих из Договора № 02/2014-СМК-ПАС купли-продажи векселей, заключенного в г. Москве между ЗАО "ПАССИМ" и ООО "СМ КАПИТАЛ" 07.03.2014 года (далее - «Договор»), по условиям которого ЗАО "ПАССИМ" обязуется не позднее «03» сентября 2014 года передать в собственность ООО "СМ КАПИТАЛ"  денежные средства в размере 55 100 000 руб. 00 коп. Обязательство ЗАО "ПАССИМ", прекращается предоставлением отступного в соответствии с настоящим Соглашением, в дальнейшем именуется «Обязательство»

В соответствии с пунктом 1.2 Соглашения об отступном отступное предоставляется посредством передачи ЗАО "ПАССИМ" Истцу принадлежащих ему  на основании Договора цессии № 506 от 17.06.2015, заключенного с ООО «Соната», прав требования к ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» по взысканию части суммы основного долга в размере 55 100 000  руб. 00 коп. по кредитному договору № 

<

***>, заключенному между ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» и ООО «Промрегионбанк» «12» декабря 2014 года.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с п.2 ст.389.1 ГК РФ требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное.

Таким образом, истец полагая, что в соответствии с положениями ст.ст.388, 389.1 ГК РФ кредитором по указанному выше обязательству (кредитный договор № 

<

***> от 12.12.2014) в части денежных средств в размере 55 100 000 руб. 00 коп. является ООО "СМ КАПИТАЛ", направил в адрес Ответчика претензию № 293 о 15.08.2017, содержащую требование о погашении задолженности в размере 55 100 000 руб., а также об уплате процентов в размере 36 862 739,72 руб. в течение трех дней с даты получения указанной претензии.

Требования Истца исполнены не были, что послужило основанием для обращения с настоящим иском в арбитражный суд.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. 

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности и одностороннее изменение условий такого обязательства допускается также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Вместе с тем, как следует из материалов дела, Заемщиком обязательства по Кредитному договору не исполнены. Направленная истцом в адрес Заемщика претензия оставлена им без удовлетворения и ответа. 

АКБ «Мосуралбанк» (АО) в судебном заседании указало на следующие обстоятельства.

Между АКБ «Мосуралбанк» (АО) и ООО «Урса Капитал» 11 декабря 2014 года был заключен кредитный договор 

<

***> (Приложение №1), в рамках которого Банком были предоставлены ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ» денежные средства в сумме 90 000 000 руб. на срок до 09.06.2015 по 15 процентов годовых.

16 декабря 2014 года между ООО «Промрегионбанк»  и АКБ «Мосуралбанк» (АО) были заключены два договора уступки требования №1 и №2.

В соответствии договором уступки требования от 16 декабря 2014 года №1  АКБ «Мосуралбанк» (АО) передало ООО «Промрегионбанк» все права требования к ООО «Урса Капитал», вытекающие из кредитного договора от 11.12.2014г. № 3557.

В соответствии договором уступки требования от 16 декабря 2014 года №2  ООО «Промышленный региональный банк» передало АКБ «Мосуралбанк» (АО) все права требования к ОАО «Вологодская сбытовая компания», вытекающие из кредитного договора от 12.12.2014г. № 

<

***>.

Таким образом, АКБ «Мосуралбанк» (АО) и ООО «Промышленный региональный банк», на основании вышеуказанных договоров уступки требования, передали друг другу однородные требования к ООО «Урса Капитал» и ОАО «ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ».

Согласно пункту 1.4 договоров уступки требования №1 и №2 к каждому из цедентов (АКБ «Мосуралбанк» (АО) и ООО «Промышленный региональный банк») переходят все права и обязанности кредитора по соответствующему кредитному договору на дату перехода, включая сумму основного долга; сумму начисленных процентов; сумму штрафных санкций на непогашенную сумму кредитов; сумму штрафных санкций за неуплату процентов за пользование кредитами; сумму иных обязательств, предусмотренных кредитными договорами и в связи с кредитными договорами.

Пунктом 6.1 договора уступки требования от 16 декабря 2014 года №1 предусмотрено, что указанный договор вступает в силу с наиболее ранней из следующих дат; пятый рабочий день неисполнения ООО «Урса Капитал» финансовых обязательств по кредитному договору от 11.12.2014г. 

<

***> перед АКБ «Мосуралбанк» (АО); пятый рабочий день неисполнения ОАО «Вологодская сбытовая компания» финансовых обязательств перед ООО «Промышленный региональный банк» по договору кредитной линии №

<

***>, заключенному между ОАО «Вологодская сбытовая компания» и ООО «Промышленный региональный банк» 12.12.2014г.

Пунктом 6.1 договора уступки требования от 16 декабря 2014 года №2 предусмотрено, что указанный договор вступает в силу с наиболее ранней из следующих дат:пятый рабочий день неисполнения ОАО «Вологодская сбытовая компания» финансовых обязательств по кредитному договору от 12.12.2014г. №2662 перед и ООО «Промышленный региональный банк»; пятый рабочий день неисполнения ООО «Урса Капитал» финансовых обязательств перед АКБ «Мосуралбанк» (АО) по договору кредитной линии 

<

***>, заключенному между ООО «Урса Капитал» и АКБ «Мосуралбанк» (АО) 11.12.2014г.

Пунктами 2.3 договоров уступки требований от 16.12.2014 №1 и №2 предусмотрено, что требования цедентов (АКБ «Мосуралбанк» (АО) и ООО «Промышленный региональный банк», соответственно по каждому из договоров уступки требований) переходят к соответствующему цессионарию (ООО «Промрегионбанк» и АКБ «Мосуралбанк» (АО)) с даты поступления денежных средств на корреспондентский счет цедента в размере, указанном в пункте 3.1 договоров и/или с даты прекращения обязательства по оплате в соответствии с действующим законодательством РФ.

В соответствии с п. 2.7 Договора о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности от 11.12.2014 № 3557 уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца, за который начисляются проценты. 

30 апреля 2015 года ООО «Урса Капитал» не исполнило финансовые обязательства по своевременному перечислению процентов по данному кредитному договору. В связи с этим, договоры уступки требований от 16.12.2014 № 1 и №2 вступили в законную силу на пятый рабочий день после не исполнения ООО «Урса Капитал» финансовых обязательств по Договору о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности от 11.12.2014 

<

***>. То есть, данные договоры вступили в законную силу 12 мая 2015 года.

О вступлении в законную силу договоров уступки требований от 16.12.2014 № 1 и №2 АКБ «Мосуралбанк» (АО) сообщил путем направления писем в адрес руководства ООО «Промрегионбанк» Председателю Правления (письмо от 08.05.2015 №11-14-9/526) и председателю Наблюдательного совета (письмо от 08.05.2015 №11-14-9/527). Получение ООО «Промрегионбанк» писем о вступлении в законную силу договоров уступки требований от 16.12.2014 № 1 и №2 подтверждается упаковочным листом и справкой от 13 мая 2015г.

АКБ «Мосуралбанк» (АО) в заявлении о зачете взаимных требований по договорам от 16.12.2014 № 1 и №2 от 12.05.2015 №11-14-9/529, направленном в адрес Председателя Правления ООО «Промрегионбанк» ФИО1, сообщил о зачете сумм однородных требований, срок которых наступил. Получение указанного заявления ООО «Промрегионбанк» подтверждается упаковочным листом и справкой от 13 мая 2015г., представленной АО «ДХЛ Интернейшел».

На дату наступления срока вступления в законную силу договоров уступки требований от 16.12.2014 №1 и №2, согласно справки АКБ «Мосуралбанк» (АО) от 12.05.2015 №19-14-9/528 и письменного сообщения управляющего филиалом «Московский» ООО «Промрегионбанк» от 05.05.2015 №22/860  в адрес первого заместителя генерального ПАО "ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ" размер обязательств перед цессионариями был следующий: 

- задолженность ООО «Урса Капитал» перед АКБ «Мосуралбанк» (АО) составляла 90 480 821,92 руб. (Выдача денежных средств ООО «Урса Капитал», размер задолженности и ее погашение подтверждается: банковским ордером от 11.12.2014 № 169160; выпиской по счету №40701810410000001146; мемориальными ордерами от 30.04.2015 №34706, №34441 и от 13.05.2015 №4364, №4359; выпиской по счету учета просроченных процентов ООО «Урса Капитал» №45911810410000003557 и платежными поручениями от 13.05.2015 №7098 и №7099)

- задолженность ПАО "ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ" перед ООО «Промрегионбанк» составляла 90 665 753,42 руб. 

Разница по обязательствам в сумме 184 931,50 руб. была внесена АКБ «Мосуралбанк» (АО) на депозит нотариуса г. Томска (по месту нахождения ООО «Промрегионбанк») 19.05.2015, что подтверждается справкой, выданной нотариусом Нотариального округа города Томска ФИО2 от 19.05.2015, Исх. №275.

Таким образом, в соответствии с пунктами 2.3 договоров уступки требований от 16.12.2014 №1 и №2 требования цедентов (АКБ «Мосуралбанк» (АО) и ООО «Промрегионбанк», соответственно по каждому из договоров уступки требований) перешли к соответствующему цессионарию с даты поступления денежных средств на корреспондентский счет цедента в размере, указанном в пункте 3.1 договоров.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Таким образом, договор уступки требования № 15/2015/Цесс от 11.06.2015, заключенный между ООО "ПРОМРЕГИОНБАНК" (Цедент) и ООО «Соната» (Цессионарий), а также последующие сделки: договор № 506 от 17.06.2015, заключенный между ООО «Соната» и ЗАО "ПАССИМ"; Соглашение об отступном от 17.06.2015, заключенное между ЗАО "ПАССИМ" и ООО "СМ КАПИТАЛ", не порождают перехода прав требования задолженности по Кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014  к ПАО "ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ".

При указанных обстоятельствах требования ООО "СМ КАПИТАЛ" о взыскании с ПАО "ВОЛОГДАЭНЕРГОСБЫТ" денежных средств по кредитному договору № 

<

***> от 12.01.2014 в размере 91 962 739 руб. 72 коп., из которых: 55 100 000 руб. 00 коп. – кредит, 36 862 739,72 руб. 96 коп. – проценты за пользование кредитом удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине возлагаются на истца в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 807, 809, 810 ГК РФ,  ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. 

Судья:

Е.Ю. Давледьянова