АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156961, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

Дело №  А31-1711/2020

г. Кострома

11 ноября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 ноября 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 11 ноября 2020 года.

Арбитражный суд Костромской области в составе председательствующего судьи Авдеевой Натальи Юрьевны, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "Успех" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному обществу "Совкомбанк" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о взыскании 2351145 рубля 95 копеек убытков, 

при участии:

от истца: представитель ФИО2 по доверенности от 17.03.2020, 

от ответчика: представитель ФИО3 по доверенности от 27.01.2020,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "УСПЕХ" обратился в Арбитражный суд Костромской области с иском к публичному акционерному обществу «Совкомбанк» о взыскании 2351145 рубля 95 копеек убытков.

Впоследствии истец уменьшил размер исковых требований до 2254411 рублей. 97 копеек. 

Истец в судебном заседании уточненные исковые требования поддержал. 

Ответчик иск не признал, представил отзыв, заявил возражения, пояснив, что усматривает наличие у истца потенциальной возможности иными способами осуществить оплату по договору, по его мнению, уплаченная истцом неустойка контрагенту является чрезмерной, уплачена истцом добровольно, причинно-следственная связь между неисполнением банком платежных поручений и понесенными истцом убытками отсутствует. 

Исследовав материалы дела, выслушав представителей сторон, суд установил следующие обстоятельства.

27.09.2018 между обществом с ограниченной ответственностью "Успех" (покупатель) и ООО "Народные окна" (поставщик) заключен договор поставки строительного материала № 27/09/18, по условиям которого покупатель производит предоплату в течение 2 дней после подачи заявки поставщику, оставшуюся сумму поставляемой партии товара покупатель перечисляет через 2 дня после передачи его покупателю с даты подписания товарно-транспортной накладной( п.п. 8.1, 8.2 договора). 

27.09.2018 между сторонами договора заключено дополнительное соглашение № 1 к договору № 27/09/18 от 27.09.2018, которым согласовано условие пункта 8.10, предусматривающего ответственность покупателя за нарушение сроков оплаты продукции в виде пени из расчета 0,5 % неуплаченной суммы ха каждый день просрочки. 

На оплату поставленной продукции ООО "Народные окна" выставило ООО "Успех" следующие счета-фактуры: № 21/1 от 01.10.2018 на сумму 595275 рублей, № 21/2 от 10.10.2018 на сумму 597516 рублей, № 21/3 от 10.10.2018 на сумму 525090 рублей 50 копеек, № 37/1 от 02.11.2018 на сумму 1164787 рублей 50 копеек, № 37/2 от 09.11.2018 на сумму 840340 рублей 50 копеек, № 37/3 от 12.11.2018 на сумму 496080 рублей, № 37/4 от 13.11.2018 на сумму 456322 рублей 50 копеек, №37/5 от 14.11.2018 на сумму 370944 рублей, № 42 от 14.12.2018 на сумму 550999 рублей, № 43/2 от 24.12.2018 на сумму 598200 рублей, № 43/3 от 25.12.2018 на сумму 208559 рублей.  

Общество с ограниченной ответственностью "Успех" в целях оплаты указанных счетов-фактур направило в банк платежные поручения:

- № 24 от 21.11.2018 на сумму 595275 рублей по счету № 51 от 28.09.2019, товарно-транспортная накладная № 13 от 01.10.2018;. 

- № 23 от 21.11.2018 на сумму 597516 рублей по счету № 58 от 10.10.2018, товарно-транспортная накладная № 14 от 10.10.2018;

- № 20 от 21.11.2018 на сумму 291090 рублей 50 копеек по счету № 76 от 09.11.2018, товарно-транспортная накладная № 29 от 10.10.2018;

- № 22 от 21.11.2018 на сумму 569700 рублей по счету № 64 от 02.11.2018, товарно-транспортная накладная № 15 от 02.11.2018;

- № 19 от 21.11.2018 на сумму 549250 рублей по счету № 77 от 09.11.2018, товарно-транспортная накладная № 16 от 09.11.2018;

- № 18 от 21.11.2018 на сумму 496080 рублей по счету № 78 от 12.11.2018, товарно-транспортная накладная № 37/2 от 12.11.2018;

- № 17 от 21.11.2018 на сумму 456322 рублей 50 копеек по счету № 79 от 13.11.2018, товарно-транспортная накладная № 37/3 от 13.11.2018;

- № 16 от 21.11.2018 на сумму 370944 рубля по счету № 80 от 14.11.2018, товарно-транспортная накладная № 37/4 от 14.11.2018;

- № 21 от 21.11.2018 на сумму 595087 рублей 50 копеек по счету № 65 от 02.11.2018, товарно-транспортная накладная № 30 от 24.12.2018.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03.04.2019 по делу № А40-304915/2018, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 11.06.2019, постановлением Арбитражного суда Московского округа от 16.09.2019, признаны неправомерными ограничение ПАО «СОВКОМБАНК» доступа ООО «Успех» к каналам дистанционного банковского обслуживания, отказ ПАО «СОВКОМБАНК» в выполнении распоряжений ООО «Успех» о совершении операций по платежным поручениям № 6 от 29.10.2018 на сумму 502060 руб., № 2 от 29.10.2018 на сумму 3000000 руб., № 9 от 12.11.2018 на сумму 460000 руб., № 16 от 21.11.2018 на сумму 370944 руб., № 17 от 21.11.2018 на сумму 456322,50 руб., № 18 от 21.11.2018 на сумму 496080 руб., № 19 от 21.11.2018 на сумму 549250 руб., № 20 от 21.11.2018 на сумму 291090,50 руб., № 21 от 21.11.2018 на сумму 595087,50 руб., № 22 от 21.11.2018 на сумму 569700 руб., №23 от 21.11.2018 на сумму 597516 руб., № 24 от 21.11.2018 на сумму 595275 руб.; с публичного акционерного общества "Совкомбанк" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Успех" взысканы проценты по ст. 395 ГК РФ за период с 30.10.2018 по 15.03.2019 в размере 191835,53 руб., проценты по ст. 852 ГК РФ за период с 30.10.2018 по 15.03.2019 в размере 191835,53 руб., а также расходы по госпошлине в размере 10050 руб.

Указанным решением суда установлены следующие обстоятельства: 

Между обществом с ограниченной ответственностью "Успех" (клиент) и публичным акционерным обществом "Совкомбанк" (банк) заключен договор на предоставление комплектного обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в соответствии с которым открыт расчетный счет № 

<

***>.

21.11.2018 общество с ограниченной ответственностью "Успех" представило в филиал "Бизнес" публичного акционерного общества "Совкомбанк" на исполнение платежные поручения № 16 от 21.11.2018 на сумму 370944 руб., № 17 от 21.11.2018 на сумму 456322,50 руб., № 18 от 21.11.2018 на сумму 496080 руб., №19 от 21.11.2018 на сумму 549250 руб., № 20 от 21.11.2018 на сумму 291090,50 руб., № 21 от 21.11.2018 на сумму 595087,50 руб., № 22 от 21.11.2018 на сумму 569700 руб., № 23 от 21.11.2018 на сумму 597516 руб., № 24 от 21.11.2018 на сумму 595275 руб. в адрес ООО "Народные окна" с назначением платежей "оплата по договору № 27-09/2018-1 от 27.09.2018 г." на общую сумму 4 521 265,50 руб. к платежным поручениям истцом были представлены, копия договора поставки №27-09/2018-1 от 27.09.2018, а также копии счетов на оплату.

Банк платежные поручения не исполнил.

Письмом N№ 34554 от 22.11.2018 банк уведомил об отказе в выполнении распоряжения о совершении каждой из операции на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Публичное акционерное общество "Совкомбанк" не доказал наличие оснований для истребования всех истребованных документов и их относимость к конкретной операции, а также из чего следует их сомнительность. Из материалов дела не следует, что направленные истцом в адрес банка документы были неполными по их количеству и по их содержанию. Банк в нарушение действующего законодательства и положений договора, неправомерно отказал в его исполнении.

Вышеуказанное решение имеет преюдициальное значение для разрешения настоящего дела. 

В соответствии с пунктом 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Таким образом, фактические обстоятельства, касающиеся незаконности действий банка по отказу в проведении расходных операций по счету истца, доказыванию повторно не подлежат.

По причине неисполнения Банком платежных поручений истца в счет оплаты указанного договора, у истца возникла просрочка исполнения обязательств и задолженность по договору перед ООО "Народные окна". 

ООО "Народные окна" направило в адрес истца претензию от 28.12.2018 с требованием оплаты образовавшейся задолженности в размере 6404144 рублей, 1531005 рублей 36 копеек пени, начисленных за период с 04.10.2018 по 28.12.2018, а также пени, начисленной с 29.12.2018 по день фактического исполнения обязательств по договору.

Платежным поручением № 43 от 15.03.2019 обществом с ограниченной ответственностью "Успех" перечислено ООО "Народные окна" 5994083 рубля 75 копеек Обязательства ООО "Успех" пени по договору от 28.09.2018. 

Истцом ответчику направлена претензия ль 23.12.2019 о возмещении убытков в сумме 2351145 рублей 95 копеек, оставленная ответчиком без удовлетворения.

На момент рассмотрения дела истцом представлен следующий расчет заявленных к взысканию убытков в сумме 2254411 рублей 97 копеек: 

- на сумму 595275 рублей по счету № 51 от 28.09.2019 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 339306 рублей 75 копеек (595275,00 × 114 × 0.5%);

-. на сумму 597516 рублей по счету № 58 от 10.10.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 340584 рубля 12 копеек (597516,00 × 114 × 0.5%);

-. на сумму 291090 рублей 50 копеек по счету № 76 от 09.11.2018 за период с 22.11.2018 по 24.01.2019 в размере 93148 рублей 96 копеек (291090,50 × 64 × 0.5%);

- на сумму 569700 рублей по счету № 64 от 02.11.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 324729 рублей (569700,00 × 114 × 0.5%);

-. на сумму 549250 рублей по счету № 77 от 09.11.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 313072 рубля 50 копеек (549250,00 × 114 × 0.5%);

- на сумму 496080 рублей по счету № 78 от 12.11.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 282765 рублей 60 копеек (496080,00 × 114 × 0.5%);

-. на сумму 456322 рубля 50 копеек. по счету № 79 от 13.11.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 260103рубля 83 копейки (456322,50 × 114 × 0.5%);

-. на сумму 370944 рубля по счету № 80 от 14.11.2018 за период с 22.11.2018 по 15.03.2019 в размере 211438 рублей 08 копеек (370944,00 × 114 × 0.5%);

- на сумму 595087 рублей 50 копеек по счету № 65 от 02.11.2018 за период с 26.12.2018 по 24.01.2019 в размере 89263 рубля 13 копеек (595087,50 × 30 × 0.5%).

В связи с неисполнением требований ответчиком в добровольном порядке, истец обратился с настоящим иском в суд.

На основании анализа установленных фактических обстоятельств, норм действующего законодательства, суд полагает, что требование истца является обоснованным и подлежит частичному удовлетворению в связи со следующим.

В силу пункта 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Если иное не установлено законом, использование кредитором иных способов защиты нарушенных прав, предусмотренных законом или договором, не лишает его права требовать от должника возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу положений которой под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

Лицо, требующее возмещения причиненных ему убытков, должно доказать факт нарушения ответчиком обязательств, наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшими у истца убытками, а также размер убытков.

Таким образом, в предмет доказывания требования о взыскании убытков входит наличие в совокупности следующих необходимых элементов:

1) факта нарушения права истца;

2) вины ответчика в нарушении права истца (с учетом положений статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации о повышенной ответственности субъектов предпринимательской деятельности);

3) факта причинения убытков и их размера;

4) причинно-следственной связи между фактом нарушения права и причиненными убытками.

Отсутствие хотя бы одного из вышеназванных условий влечет за собой отказ суда в удовлетворении требования о взыскании убытков.

В свою очередь, ответчик вправе доказывать отсутствие своей вины в причинении убытков.

В соответствии с ч. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельство на которое оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

Как разъяснено в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное. 

Неправомерность действий по отказу от выполнения распоряжений ООО «Успех» о совершении операций по платежным поручениям № 16 от 21.11.2018, №17 от 21.11.2018, № 18 от 21.11.2018, № 19 от 21.11.2018, № 20 от 21.11.2018, №21 от 21.11.2018, № 22 от 21.11.2018, № 23 от 21.11.2018, № 24 от 21.11.установлена решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-304915/2018, имеющим преюдициальное значение.

В результате невозможности совершения платежа истец был лишен возможности исполнить свои обязательства перед контрагентом ООО "Народные окна" по договору поставки, что повлекло уплату неустойки в размере 5994083 рубля 75 копеек.

В силу статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента; без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом

В силу норм действующего законодательства ответственность банка по договору банковского счета за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей наступает за несвоевременное или неправильное зачисление денежных средств, поступивших на счет клиента; за необоснованное списание денежных средств со счета клиента; за невыполнение указаний клиента о перечислении денежных средств со счета, либо их выдаче со счета.

В соответствии со ст. 856 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм ГК РФ об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки в части, не покрытой применением иных мер ответственности (статьи 856 и 866 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При этом, никаких особенностей возмещения убытков, применительно к банковским правоотношениям гл. 45 Гражданского кодекса Российской Федерации не содержит, в связи с чем, в случае причинения убытков применению подлежат общие нормы Гражданского кодекса Российской Федерации.

Довод ответчика о наличии у истца потенциальной возможности иными способами осуществить оплату по договору судом не принимается как не подтвержденный какими-либо объективными доказательствами.

Довод ответчика о чрезмерности неустойки, уплаченной добровольно, судом также не принимается, поскольку уплаченная неустойка по размеру соответствует установленной договором ответственности за нарушение покупателем обязательства по оплате, добровольная уплата неустойки не противоречит нормам действующего законодательства. Доказательств чрезмерности неустойки ответчиком не представлено.

Суд усматривает наличие причинно-следственной связи между отказом банка в проведении операции и возникшими убытками в виде уплаченной неустойки  контрагенту истцу. Причиненные убытки подлежат возмещению.

Доказательства обратного ответчик в материалы дела не представил. 

Вместе с тем, судом принимается довод ответчика о том. что убытки подлежат взысканию в части, не покрытой применением иных мер ответственности.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03.04.2019 по делу № А40-304915/2018с публичного акционерного общества "Совкомбанк" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Успех" взысканы проценты за период с 30.10.2018 по 15.03.2019 по ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в размере 191835 рублей 53 копейки, проценты по ст. 852 Гражданского кодекса Российской Федерации в размере 191835 рублей 53 копейки. 

Проценты, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 Гражданского кодекса Российской Федерации, начисляются по правилам основного обязательства и не являются мерой ответственности.

За период с 22.11.2018 по 15.03.2019 проценты по ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации  (114 дней) из действовавших в соответствующие периоды ставок 7,5 % и 7,75 %  проценты составили 153918 рублей 78 копеек. Таким образом, убытки подлежат взысканию в размере 2062576 рублей 44 копейки (2254411,97 рублей - 153918,78 рублей).

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу, что заявленные требования подтверждены представленными доказательствами и подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае частичного удовлетворения требований, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Исходя из изложенного, руководствуясь ст. ст. 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с публичного акционерного общества "Совкомбанк" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Успех" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 2062576 рублей 44 копейки убытков, 31766 рублей 47 копеек расходов по уплате государственной пошлины.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью "Успех" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) из средств федерального бюджета 35 рублей государственной пошлины, уплаченной по платежному поручению № 8 от 31.01.2020.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке во Второй арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия.

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Костромской области.

Судья                                                               Н.Ю. Авдеева