АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А53-35774/23

16 января 2024 г.

г. Ростов-на-Дону

 

Резолютивная часть решения объявлена   26 декабря 2023 г.

Полный текст решения изготовлен            16 января 2024 г.

 

Арбитражный суд Ростовской области  в составе судьи Штыренко М.Е.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению публичного акционерного общества Банка «Финансовая корпорация открытие» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области

о признании незаконным постановления о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 109/61/2023 от 07.09.2023 года, 

 

установил:

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая корпорация открытие»  (далее – ПАО Банк «ФК Открытие») обратилось в Арбитражный суд Ростовской области к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области с заявлением о признании незаконным постановления о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 109/61/2023 от 07.09.2023 года.

Определением суда от 10.11.2023 дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства. Данным определением установлен срок для представления ответчиком отзыва на исковое заявление и обосновывающих отзыв письменных доказательств, а также срок для направления сторонами друг другу дополнительных документов, содержащих объяснения по существу заявленных требований и возражений в обоснование своей позиции.

Определением суда от 10.11.2023 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, была привлечена ФИО1

Истец и ответчик извещены надлежащим образом о рассмотрении спора в упрощенном порядке в соответствии со ст. 123 АПК РФ, что подтверждается уведомлениями о вручении почтовых отправлений № 34498788368677, № 34498789120526.

Копия определения суда от 10.11.2023, направленная в адрес третьего лица, возвращена отделением связи с отметкой: «Истек срок хранения». Учитывая, что процессуальный документ суда был направлен по последнему известному суду адресу третьего лица, указанное лицо в силу п. 2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ считается надлежащим образом уведомленным о рассмотрении спора.

В установленный судом срок от Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области поступил отзыв на заявление, в котором оно возражало против удовлетворения заявленных требований.

Поступившие в арбитражный суд исковое заявление, доказательства и иные документы размещены на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа.

В соответствии с частью 5 статьи 228 АПК РФ судья рассматривает дело в порядке упрощенного производства без вызова сторон после истечения сроков, установленных судом для представления доказательств и иных документов. Предварительное судебное заседание по делам, рассматриваемым в порядке упрощенного производства, не проводится. Суд исследует изложенные в представленных сторонами документах объяснения, возражения и (или) доводы лиц, участвующих в деле, и принимает решение на основании доказательств, представленных в течение указанных сроков.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса РФ решение арбитражного суда по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, принимается немедленно после разбирательства дела путем подписания судьей резолютивной части решения и приобщается к делу. Принятая по результатам рассмотрения дела резолютивная часть решения размещается на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее следующего дня после дня ее принятия.

26.12.2023 по делу принято решение путем подписания резолютивной части,  которая была размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Дата публикации: 27.12.2023 г. 11:59:29 МСК.

В соответствии со ст. 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по заявлению лица, участвующего в деле, по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

11.01.2024 от заявителя поступило заявление о составлении мотивированного решения, в связи с чем суд принимает решение по данному делу по правилам, установленным главой 20 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и составляет мотивированное решение по настоящему делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства.

При рассмотрении спора на основании материалов дела, судом установлено следующее.

24.04.2023 Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области поступило обращение ФИО1 № 47397/23/61000-ОГ, содержащее информацию о нарушении ПАО Банк «ФК Открытие» её прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

20.06.2023 Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области было вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 68/2023.

С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области в рамках дела об административном правонарушении в адрес ПАО Банк «ФК Открытие» было  направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в том числе по осуществлению взаимодействия с заявителем, от 21.06.2023 № 04/68/2023.

Из ответов ПАО Банк «ФК Открытие» исх. от 13.07.2023 № 13-4/4326, от 18.07.2023 № 13-4/4434 следует, что между обществом и ФИО1 был заключен кредитный договор № 

<

***> от 17.11.2021, в рамках которого у ФИО1 образовалась просроченная задолженность.

В заявлении на получение банковской услуги в ПАО Банк «ФК Открытие» № 50140064, подписанном ФИО1 17.11.2021, указаны следующие контактные данные:

- +7-918-512-73-84 (мобильный телефон);

- +7-863-923-00-23 (рабочий телефон).

ПАО Банк «ФК Открытие» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с ФИО1 посредством осуществления 9 телефонных переговоров.

Так, ПАО Банк «ФК Открытие» с целью взыскания просроченной задолженности осуществляло взаимодействие с ФИО1 посредством осуществления 9 телефонных переговоров по абонентским номерам, не указанным при заключении кредитного договора № 

<

***> от 17.11.2021, чем нарушило ч. 5 ст. 4, пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно:

- 30.03.2023 в 09 часов 14 минут с номера +7-906-033-42-21 номер +7-863-922-57-92 (длительность 64 сек.);

- 30.03.2023 в 10 часов 16 минут с номера +7-906-033-42-21 на номер + 7-928-565-78-27 (длительность 7 сек.);

- 30.03.2023 в 11часов 18 минут с номера +7-906-033-42-21 на номер +7-918-432-54-32 (длительность 44 сек.);

- 30.03.2023 в 12 часов 54 минуты с номера +7-906-033-42-21 на номер +7-863-952-66-33 (длительность 41 сек.);

- 31.03.2023 в 13 часов 59 минут с номера +7-906-033-42-35 на номер +7-918-535-80-51 (длительность 27 сек.);

- 01.04.2023 в 13 часов 35 минут с номера +7-906-033-42-61 на номер +7-926-555-28-59 (длительность 19 сек.);

- 02.04.2023 в 12 часов 57 минут с номера +7-906-033-43-14 на номер +7-918-555-25-51 (длительность 17 сек.).

- 03.04.2023 в 12 часов 57 минут с номера +7-906-033-44-64 на номер +7-863-922-57-92 (длительность 51 сек.);

- 03.04.2023 в 15 часов 18 минут с номера +7-906-033-44-64 на номер +7-928-565-78-27 (длительность 29 сек.).

Учитывая изложенное, ПАО Банк «ФК Открытие» нарушены ч. 5 ст. 4, пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть обществом было  совершено административное правонарушение, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

04.08.2023 года Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области ПАО Банк «ФК Открытие» по почте было направлено уведомление № 67/68/2023 от 04.08.2023 о необходимости явки в Управление 22.08.2023 в 15 часов 00 минут для составления протокола об административном правонарушении. Почтовому отправлению был присвоен идентификационный  номер 80089287780313.

Согласно отчету об отслеживании почтового отправления № 80089287780313  уведомление было получено ПАО Банк «ФК Открытие» 17.08.2023 года.

22.08.2023 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции  по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по Ростовской области в отношении ПАО Банк «ФК Открытие», в присутствии представителя общества – ФИО2, был составлен протокол об административном правонарушении № 130/23/61000-АП, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

30.08.2023 года Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области ПАО Банк «ФК Открытие» по почте была направлена повестка от 28.08.2023 № 61922/23/2396733-17 о необходимости явки в Управление 07.09.2023 в 12 часов 00 минут для участия в рассмотрении дела об административном правонарушении. Почтовому отправлению был присвоен идентификационный  номер 80106087529376.

Согласно отчету об отслеживании почтового отправления № 80106087529376 повестка была получена ПАО Банк «ФК Открытие» 05.09.2023 года.

07.09.2023 года заместителем руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области в отношении ПАО Банк «ФК Открытие», в присутствии представителя общества – ФИО2, было вынесено постановление о назначении административного наказания по делу № 109/61/2023 за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. ПАО Банк «ФК Открытие» было назначено наказание в виде административного штрафа в сумме 60 000 рублей.

ПАО Банк «ФК Открытие» с указанным постановлением № 109/61/2023 от 07.09.2023 года не согласилось, что и явилось основанием для обращения заявителя в суд с настоящим заявлением, при рассмотрении которого суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или)  в  его  интересах  (за  исключением  кредитных организаций),  действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 названной статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

В силу пунктов 1, 2 части 1 статьи 4 названного Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

 

- имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

- имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов.

В силу ч. 6.1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в пункте 2 части 5 статьи, содержащее в том числе согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме.

Согласно подпунктам «а», «б»  пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

Судом установлено, что ПАО Банк «ФК Открытие» при осуществлении в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности, по своей инициативе непосредственного взаимодействия с должником ФИО1 допустило нарушение требований подпунктов «а», «б»  пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, а именно осуществило 9 телефонных переговоров по абонентским номерам, не указанным при заключении кредитного договора № 

<

***> от 17.11.2021:

- 30.03.2023 в 09 часов 14 минут с номера +7-906-033-42-21 номер +7-863-922-57-92 (длительность 64 сек.);

- 30.03.2023 в 10 часов 16 минут с номера +7-906-033-42-21 на номер + 7-928-565-78-27 (длительность 7 сек.);

- 30.03.2023 в 11часов 18 минут с номера +7-906-033-42-21 на номер +7-918-432-54-32 (длительность 44 сек.);

- 30.03.2023 в 12 часов 54 минуты с номера +7-906-033-42-21 на номер +7-863-952-66-33 (длительность 41 сек.);

- 31.03.2023 в 13 часов 59 минут с номера +7-906-033-42-35 на номер +7-918-535-80-51 (длительность 27 сек.);

- 01.04.2023 в 13 часов 35 минут с номера +7-906-033-42-61 на номер +7-926-555-28-59 (длительность 19 сек.);

- 02.04.2023 в 12 часов 57 минут с номера +7-906-033-43-14 на номер +7-918-555-25-51 (длительность 17 сек.).

- 03.04.2023 в 12 часов 57 минут с номера +7-906-033-44-64 на номер +7-863-922-57-92 (длительность 51 сек.);

- 03.04.2023 в 15 часов 18 минут с номера +7-906-033-44-64 на номер +7-928-565-78-27 (длительность 29 сек.).

Указанные обстоятельства подтверждены протоколом об административном правонарушении № 130/23/61000-АП от 22.08.2023; обращением ФИО1; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 68/2023 от 20.06.2023.

Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ определено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

ПАО Банк «ФК Открытие», имея возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, не приняло все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вывод Главного управления о наличии в деянии ПАО Банк «ФК Открытие» состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соответствует фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам. Действия заявителя квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и подлежащего применению законодательства.

Требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях выполнены, при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 названного Кодекса.

Из заявления ПАО Банк «ФК Открытие» не следует, что при рассмотрении дела допущены нарушения норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и (или) предусмотренные им процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Несогласие заявителя с оспариваемым ненормативным актом основанием для его отмены или изменения не является.

Совершенное обществом правонарушение нельзя признать малозначительным ввиду следующего.

В пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Вменяемое ПАО Банк «ФК Открытие» административное правонарушение относится к административным правонарушениям с формальным составом. В данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения (состав правонарушения является формальным). Наступление общественно-опасных последствий при совершении правонарушений с формальным составом презюмируется самим фактом совершения действий или бездействия.

Нарушений норм процессуального закона не допущено, нормы материального права применены правильно.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности соблюдены.

Введение постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 ограничений государственного и муниципального контроля в 2022 году не имеет правового значения для обстоятельств настоящего дела.

В отношении ПАО Банк «ФК Открытие» не проводился какой-либо контроль со стороны Главного управления, регулируемый Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля». Вменяемые нарушения выявлены должностным лицом Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области в ходе рассмотрения обращения гражданина в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». Дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1, 1.1 и 1.3 статьи 28.1 КоАП РФ, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения.

Кроме того, предусмотренные в постановлении Правительства РФ от 10.03.2022 № 336 антикризисные меры не являются основаниями для прекращения производства по делу об административном правонарушении, предусмотренными статьей 14.57 КоАП РФ.

Положения статьи 4.1.1 КоАП РФ о замене административного штрафа на предупреждение не могут быть применены, поскольку положения данной статьи распространяются лишь на правонарушения, выявленные в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля.

Государственный контроль (надзор) осуществляется в случаях и порядке, установленных Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Административное наказание назначено с соблюдением требований статей 3.1, 3.5, 4.1 - 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в пределах санкции части 1 статьи 14.57 названного Кодекса.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли повлечь изменение или отмену обжалуемых судебных актов, судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, в удовлетворении заявленных ПАО Банк «ФК Открытие»  требований следует отказать.

 

Оснований для распределения государственной пошлины не имеется.

 

Руководствуясь статьями 110, 228 - 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований публичного акционерного общества Банка «Финансовая корпорация открытие» о признании незаконным постановления Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 109/61/2023 от 07.09.2023 года отказать.

Решение суда по настоящему делу подлежит немедленному исполнению и  вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Лица, участвующие в деле, вправе подать ходатайство о составлении мотивированного решения в течение пяти дней со дня размещения резолютивной части решения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда – со дня принятия решения в полном объеме.

 

 

 

Судья                                                                                                         М.Е. Штыренко