АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ

443001, г. Самара, ул. Самарская,203Б, тел. (846)207-55-15, факс (846)226-55-26

http://www.samara.arbitr.ru, e-mail: info@samara.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

25 мая 2022 года

Дело №

А55-38227/2021

Резолютивная часть решения объявлена 19 мая 2022 года.

Решение в полном объеме изготовлено 25 мая 2022 года.

Арбитражный суд Самарской области

в составе судьи

ФИО1

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Черных И.А.,

рассмотрев в судебном заседании 19 мая 2022 года дело по иску

Акционерного общества Коммерческий банк "ГАЗБАНК" к  Обществу с ограниченной ответственностью "Юг-Нефтепродукт"  

третье лицо:

Акционерное общество  «Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.»о взыскании 753 275 000 руб.

при участии в заседании

от истца - ФИО2 по доверенности №63АА6303887 от 22.12.2020, диплом;

от ответчика – не явился, извещен;

от третьего лица - не явился, извещен;

Установил:

Акционерное общество Коммерческий банк "ГАЗБАНК" в лице конкурсного управляющего -Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Арбитражный суд Самарской области с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "Юг-Нефтепродукт" о взыскании 753 275 000 руб., в том числе 290 000 000 руб. – основной долг, 463 275 000 руб. – неустойка.

В судебное заседание лица, участвующие в деле, не явились, надлежащим образом извещены о времени и месте судебного разбирательства.

От истца поступили дополнительные письменные пояснения, которые приобщены к материалам дела.

Изучив материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела и содержания искового заявления, 10.10.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Юг-Нефтепродукт» был заключен договор купли-продажи ценных бумаг, согласно которому АО АКБ «ГАЗБАНК» обязуется передать в собственность ООО «Юг-Нефтепродукт», а ООО «Юг-Нефтепродукт» принять и оплатить, на условиях, предусмотренных договором следующие ценные бумаги:

Эмитент: «Ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель», Наименование, вид ценных бумаг: ипотечный сертификат.

Управляющий ипотечным покрытием: ООО «Альянс Менеджмент» (ИНН 

<

***>) Номер и дата государственной регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием: №0008 от 22.01.2014 ЦБ РФ ISIN код: RU000A0JUHS0

Количество передаваемых ценных бумаг (шт.): 271 041 Общая цена сделки, определенная сторонами Договора: 300 000 000,00 руб. Регистратор: АО «Независимая регистраторская компания» (ИНН 

<

***>) Согласно п. 1.2. Договора общая цена сделки составляет 300 000 000,00 рублей. Пунктом 2.1. Договора предусмотрено, что покупатель обязуется оплатить в полном объеме ценные бумаги в сок не позднее 09.07.2018.

В последующим, дополнительным соглашением от 09.06.2018 срок оплаты был изменен - не позднее 14.01.2019.

Согласно п. 2.3. Договора в случае нарушения покупателем условия об оплате, предусмотренного п. 1.2. настоящего договора, продавец вправе потребовать от покупателя выплаты пени в размере 0,15% от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки.

Как указывает истец, ООО «Юг-Нефтепродукт» не в полном объеме исполнены обязательства по договору, по состоянию на 14.12.2021 у ООО «Юг-Нефтепродукт» имеется задолженность по договору купли-продажи облигаций в размере 753 275 000,00 руб., в том числе:

290 000 000,00 руб. - основной долг;

463 275 000,00 руб. - неустойка, предусмотренная п. 2.3. договора за период с 15.01.2019 по 14.12.2021.

15.12.2021 в адрес ответчика направлена претензия, которая оставлена без ответа, что послужило основанием для обращения истца с настоящим иском.

В силу части 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами.

Согласно пункту 2 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 485 ГК РФ покупатель обязан оплатить товар по цене, предусмотренной договором купли-продажи, а также совершить за свой счет действия, которые в соответствии с законом, иными правовыми актами, договором или обычно предъявляемыми требованиями необходимы для осуществления платежа.

В силу положений, установленных пунктом 1 статьи 486 ГК РФ, покупатель обязан оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другим законом, иными правовыми актами или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства.

Согласно пункту 2 статьи 486 ГК РФ, если договором купли-продажи не предусмотрена рассрочка оплаты товара, покупатель обязан уплатить продавцу цену переданного товара полностью.

Банк исполнил обязательства по договору купли-продажи ценных бумаг в полном объеме, что подтверждается следующими обстоятельствами.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 16.03.2020 по делу №А55-21551/2018 установлено следующее.

18.11.2019 в ответ на судебный запрос от Центрального банка Российской Федерации поступила выписка из акта проверки АО АКБ «ГАЗБАНК» №А1КИ25-14-3/100ДСП от 04.07.2018, проведенной Центром инвестирования Главной инспекции Банка России в период с 27.03.2018 по 02.04.2018 в части сделок по продаже АО КБ «Газбанк» ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» и облигаций ООО «Трансфинанс» (том 15 л.д. 66-86), в ходе которой установлены следующие обстоятельства.

Процесс заключения сделок в Банке организован следующим образом. На основе мониторинга конъюнктуры финансового рынка специалистами казначейства выдвигаются инвестиционные предложения. Директор казначейства обобщает инвестиционные предложения, проверяет наличие свободного лимита либо инициирует принятие-изменение лимита (направляет на имя руководителя Службы управления рисками запрос на оценку потенциального финансового инструмента, оценку его эмитента и расчет возможного лимита на этот инструмент).

При оценке учитывается финансовое состояние эмитента, наличие и качество его кредитного рейтинга, а также включение инструмента в Ломбардный список. Порядок установления лимитов регламентируется «Порядком установления и мониторинга соблюдения лимитов на отдельные виды операций в АО АКБ «ГАЗБАНК», утверждаемым Правлением Протокол № 16 от 22.05.2017 Руководитель Службы управления рисками Банка направляет ответ на имя руководителя Казначейства, также в свободной письменной форме, не позднее первого рабочего дня, следующего за датой запроса. Далее выносится предложение к Кредитному комитету об установлении лимитов. В случае одобрения Кредитным комитетом директор казначейства выбирает момент для совершения сделки на выгодных условиях и дает распоряжение дилеру на совершение сделки.

На основании доверенности и должностной инструкции дилер совершает сделку на биржевом рынке с использованием торгового терминала. В случае внебиржевой сделки находит контрагента по сделке, договаривается об условии расчетов и заключает сделку, составляет и направляет в бэк-офис и депозитарий распорядительную записку (тикет). Депозитарий готовит документы по поставке- приему на хранение ценных бумаг. Бэк-офис обеспечивает подготовку и подписание документов по сделке с контрагентом, оплату по сделке, отражение сделки во внутреннем и бухгалтерском учете на основании первичных документов.

Для совершения внебиржевой сделки с контрагентом требуется установление торговой линии с данным контрагентом с расчетами типа «поставка против платежа».

При выборе потенциального контрагента Банк исходит из принципа «должной осмотрительности», ориентируясь на деловую репутацию контрагента в деловых кругах, ориентируясь на широкий спектр потенциально интересных и торгуемых бумаг, которые контрагент котирует через Bloomberg или иные средства связи, в том числе электронную почту. Поиском контрагентов занимаетсяторгующее подразделение - Управление операций на фондовых и срочных рынках, которое осуществляет ведение переговоров, налаживание контрагентских отношений, и, в случае согласие контрагента на сотрудничество, - запрашивает необходимые документы для проверки контрагента.

Банк при работе на внебиржевом рынке заключает сделки на условиях «поставка против платежа» (DVP). Заключая сделки на условиях «поставка противплатежа» Банк не несет риска на контрагента. «Поставка против платежа» означает принцип расчетов сделок с ценными бумагами, при котором окончательный перевод ценных бумаг происходит одновременно с окончательным и безотзывным платежом. 100% совершаемых сделок Банка на внебиржевом рынке заключается на условиях «поставка против платежа».

Соответственно, на рынке еврооблигаций наиболее полной рыночной информацией (количество котируемых бумаг, объемы и цены) обладают крупные брокерские и инвестиционные компании, как правило, нерезиденты, собирающие поток рыночных котировок от наибольшего количества участников финансового рынка (крупные инвестиционные дома, кредитные учреждения, институциональные инвесторы, управляющие компании и т.п.). Таким образом, при совершении сделок банк руководствуется принципом максимизации экономического эффекта («лучшие условия сделки») при выборе контрагента для сделки.

Установление торговой линии включает в себя: анализ учредительных документов контрагента со стороны юридического отдела; проверку контрагента управлением безопасности; проверку контрагента службой финансового мониторинга; анализ основных финансовых показателей (отчетность) контрагента управления риск-менеджмента.

В период с 01.07.2016 по 31.04.2018 Банк активно привлекал денежные средства по сделкам РЕПО с Банком России в соответствии с условиями Генерального соглашения № БР-Д30-2-Р/236 от 26.12.2016 об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных и неорганизованных торгах в Российской Федерации. Сделки совершались как на торговой площадке Московской биржи, так и внебиржевом рынке (заключение сделок с использованием информационной системы Bloomberg) с корзиной ценных бумаг.

В период с 01.07.2016 по 31.04.2018 на внебиржевом рынке (с использованием информационной системы Bloomberg) заключено 214 сделок на общую сумму 13 579 690 тыс.руб. (107 сделок продажи по 1 части РЕПО на сумму 6 789 651 тыс.руб. и 107 сделок покупки по 2 части РЕПО на сумму 6 790 039 тыс.руб.).

Кроме того, в период с 01.07.2016 по 31.04.2018 Банком совершено 116внебиржевых сделок с иными контрагентами совокупным объемом 2 297 747,3 тыс.руб. В том числе 58 сделок покупки на сумму 197 495,2 тыс.руб. и 58 сделок продажи на сумму 2 100 252,1 тыс.руб. Сведения о внебиржевых сделках (контрагенты, эмитенты и выпуски ценных бумаг, количество сделок, объемысделок) приведены в приложении к акту (том 15 л.д. 66-86).

Разница в объеме покупки и продажи при одинаковом количестве сделок обусловлена совершением в проверяемом периоде сделок реализации ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок на общую сумму 1 543 503,7 тыс. руб. В том числе: реализованы ипотечные сертификаты участия "Кредитный портфель" (эмитент ООО "Альянс Менеджмент") на общую сумму 1 100 000 тыс.руб., а также акции ПАО "КАМГЭСЭНЕРГОСТРОЙ" (нр гос. регистрации 1-01-55471-0) на сумму: 278 422,4 тыс.руб. и акции ОАО "Газпром газораспределение Воронеж" (№ гос. регистрации 1 -01-40118-А) на сумму 165 081,3 тыс.руб.

Ипотечные сертификаты участия "Кредитный портфель" получены Банком по отступному в счет погашения кредитных требований заемщиков (АО "Волгатех-99", ООО "Управляющая компания холдинга "Волгопромгаз", ООО "Средневолжская газовая компания"):

АО "Волгатех-99" - погашение по соглашению от 06.10.2016 о передачеправа собственности на имущество в счет погашения задолженности (отступное; - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору 

<

***> от 03.12.2009; 130 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору 

<

***> от 10.12.2009); ООО "Управляющая компания холдинга "Волгопромгаз" - погашение по соглашению от

06.10.2016        о передаче права собственности на имущество в счет погашения задолженности(отступное) - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору. №5648 от 30.08.2010);

ООО "Средневолжская газовая компания" - погашение по соглашению от 06.10.2016 о передаче права собственности на имущество в счет погашения задолженности (отступное) - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору № 

<

***> кл от 09.06.2016).

Соглашения об отступном являются сделками с заинтересованными лицами и накануне заключения были одобрены Решением Совета директоров Банка (Протокол заседания Совета директоров №13 от 05.10.2016).

Всего по договорам отступного Банком получено 1 000 632 шт. ипотечных сертификатов участия (по цене 639,6 руб. за штуку).

Ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием "Кредитный портфель": Данные гос. регистрации: РОССИЯ, 0008, 22.01.2014, ISIN код: RU000A0JUHS0, количество выданных сертификатов участия - 9 983 542 шт.; обслуживающие организации: Регистратор - АО "Независимая регистраторская компания"; спец.депозитарий - ООО "Специализированная депозитарная компания "Гарант"; компания управляющая ипотечным покрытием (на момент приобретения сертификатов) - ООО «Альянс Менеджмент».

В период владения сертификатами участия с ипотечным покрытием, после постановки на баланс Банком производилась ежемесячная переоценка стоимости ценных бумаг на основании справок о размере ипотечного покрытия, в которых указывается размер ипотечного покрытия на 1 ипотечный сертификат участия. Последняя справка о размере ипотечного покрытия, предоставленная Банку управляющей компанией ООО «Альянс Менеджмент» (заверена ООО "Специализированная депозитарная компания "Гарант"), составлена по состояниюна 31.03.2017 и датирована 03.04.2017. Согласно указанной справке стоимость 1 ипотечного сертификата участия по состоянию на 01.04.2017 составила 1082,6 руб.

Приказом Банка России от 20.04.2017 № ОД-1035 лицензия ООО «Альянс Менеджмент» на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами аннулирована. Имущество, составляющее ипотечное покрытие «Ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель», а также права и обязанности Управляющего ипотечным покрытием, установленные Правилами доверительного управления ипотечным покрытием, переданы Государственной управляющей компании — государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Ипотечные сертификаты участия  "Кредитный портфель" в количестве 6 816 в период с 26.01.2017      по 01.02.2017 реализованы на Московской бирже по цене1 670 руб. за штуку. Общая сумма сделок - 11 382,7 тыс.руб.;

Остальные ипотечные сертификаты участия (993 816 штук) реализованы 10.10.2017 на внебиржевом рынке. Цена реализации (1 106,8 руб. за 1 шт.) Контрагентами по сделкам реализации ипотечных сертификатов участия "Кредитный портфель" являлись ООО Волгамонтажпроект-Ресурс" (продано 334 283 штук сертификатов, сумма сделки 370 000 тыс.руб.), ООО "ПРОДПРОМТОРГ" (продано 234 902 штук сертификатов, сумма сделки 260 000 тыс.руб.), ООО "СТРОЙСЕРВИС" (продано 153 590 штук сертификатов, сумма сделки 170 000 тыс.руб.), ООО "ЮГ-НЕФТЕПРОДУКТ" (продано 271 041 штук сертификатов сумма сделки 300 000 тыс.руб.).

При реализации ценных бумаг по более дорогой цене, чем цена приобретения, сформирован доход в размере 464 356,2 тыс.руб. (в том числе - 24 094,8 тыс.руб. от положительной переоценки в период владения и 440 2614 тыс.руб. в момент, продажи).

В настоящее время управляющей компанией является Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Информация о текущей стоимости имеется в открытом доступе на сайте Внешэкономбанка. Согласно данным справки о размере ипотечного покрытия, размещенной на вышеуказанном сайте, стоимость 1 ипотечного сертификата участия, по состоянию на 01.03.2018 составила 1160,56 руб. (превышает стоимость её реализации).

Таким образом, обстоятельства реализации Банком ООО «Юг-Нефтепродукт» установлены вступившем в законную силу судебным актом и не подлежат доказыванию в соответствии с п. 2 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

28.02.2018 ООО «ЮТ-Нефтепродукт» осуществил частичное погашение задолженности по договору купи-продажи ценных бумаг в размере 10 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской по лицевому счету ответчика, открытому в АО АКБ «ГАЗБАНК».

На основании изложенного, суд считает исковые требования о взыскании 290 000 000 руб. задолженности подлежащими удовлетворению.

Также истцом заявлено о взыскании 463 275 000 руб. неустойки за неисполнение ответчиком обязательства по оплате за период с 15.01.2019 по 14.12.2021.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 2.3. Договора в случае нарушения покупателем условия об оплате, предусмотренного п. 1.2. настоящего договора, продавец вправе потребовать от покупателя выплаты пени в размере 0,15% от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки.

Проверив расчет неустойки, суд считает его арифметически верным и соответствующим условиям договора.

Ходатайства о снижении размера неустойки ответчиком не заявлено.

Суд самостоятельно снижать размер неустойки не вправе.

На основании изложенного исковые требования о взыскании 463 275 000 руб. являются законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика и подлежат взысканию с последнего в пользу истца.

Руководствуясь ст. 110, 167-171, 176  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Юг-Нефтепродукт" (ИНН 

<

***>) в пользу Акционерного общества Коммерческий банк "ГАЗБАНК" (ИНН 

<

***>) денежные средства в размере 753 275 000 руб., в том числе 290 000 000 руб. задолженности, 463 275 000 руб. неустойки, а также 200 000 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

 

Судья

 

/

ФИО1