Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-179998/23-25-1297

17 октября 2023 г.

г. Москва

 

 

Резолютивная часть решения объявлена 10.10.2023

Полный текст решения изготовлен 17.10.2023

 

Арбитражный суд в составе:

судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном дело по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЯВА-ХОЛДИНГ»

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании действий АО "АЛЬФА-БАНК" об отказе в перечислении денежных средств ООО «ЯВА-ХОЛДИНГ» со специального счета 

<

***> незаконными

при участии:

от истца: ФИО2 по доверенности от 10.08.2023

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 03.02.2023, 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЯВА-ХОЛДИНГ» в лице конкурсного управляющего обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО «АЛЬФА-БАНК» с исковыми требованиями: признать незаконными действия АО «АЛЬФА-БАНК» об отказе в перечислении денежных средств ООО «ЯВА-Холдинг» в соответствии с платежными поручениями №1 от 10.07.2023, №2 от 10.07.2023, №3 от 19.07.2023, №4 от 01.08.2023 со специального счета 

<

***>,

с учетом письменного уточнения.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменных пояснений и уточнения.

Ответчики по иску возразили по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 07.08.2018 по делу №А60-56635/2017 ООО «ЯВА-Холдинг» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Определением Арбитражного суда Свердловской области от 21.12.2018 по делу №А60-56635/2017 конкурсным управляющим утвержден ФИО4, член НПС СОПАУ «Альянс управляющих».

19.05.2022 между ООО «ЯВА-Холдинг» (Истец, Клиент, Должник) в лице конкурсного управляющего ФИО4 и АО «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик, Банк) подписано Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Договор банковского счета), а также заявление на открытие счета.

14.03.2023 в целях открытия специального банковского счета для внесения задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника конкурсный управляющий ООО «ЯВА-Холдинг» ФИО4 переподписал карточку с образцами подписи и оттиском печати, а также заявление на открытие счета.

Во исполнение п. 3.2.1. Договора банковского счета Банком открыты следующие счета:

- 19.05.2022 основной расчетный счет 

<

***> (далее - Основной счет);

- 14.03.2023 специальный банковский счет для внесения задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника 

<

***> (далее - ФИО5 счет).

В целях исполнения главы 2 Положения Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» Банк предоставил конкурсному управляющему ООО «ЯВА-Холдинг» Шаповалу А.С. дистанционный доступ к счетам через систему «Альфа-Бизнес Онлайн», размещенного в сети интернет по адресу: https://business.auth.alfabank.ru/.

10.07.2023 через систему «Альфа-Бизнес Онлайн» раздел «Новый платеж» подраздел «Между счетами» конкурсный управляющий совершил перевод по платежному поручение №1 от 10.07.2023 денежных средств в сумме 47 432, 59 руб. с Задаткового счета на Основной счет.

Платежное поручение №1 от 10.07.2023 помещено Банком в подраздел «Отклоненные», с пометкой (дословно): «Нарушение п. 1.3. Договора/п. 2.4. Правил спец.счета задатка».

10.07.2023 через систему «Альфа-Бизнес Онлайн» раздел «Новый платеж» подраздел «Юрлицу» конкурсный управляющий совершил перевод по платежному поручение №2 от 10.07.2023 денежных средств в сумме 47 432, 59 руб. с Задаткового счета на Основной счет.

Платежное поручение №2 от 10.07.2023 помещено Банком в подраздел «Отклоненные», с пометкой (дословно): «Нарушение п. 1.3. Договора/п. 2.4. Правил спец.счета задатка».

Письмом №230710021410 от 10.07.2023 Банк сообщил Клиенту следующее:

Специальный счет задатка в соответствии со своим режимом используется только для зачисления или возврата сумм задатков участников торгов. Для зачисления иных сумм должны использоваться другие счета.

Средства, поступившие на счет задатка не в качестве задатков, не соответствует режиму специального счета задатка и нарушают условия положения п. 40.2. Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 60, регулирующего вопросы открытия и совершения операций по специальному счету задатка.

Ошибочно зачисленные на специальный счет задатка средства должны либо быть возвращены плательщику для их уплаты на корректный счет должника, либо порядок их использования должен определить суд.

19.07.2023 через систему «Альфа-Бизнес Онлайн» раздел «Новый платеж» подраздел «Между счетами» конкурсный управляющий совершил перевод по платежному поручение №3 от 19.07.2023 денежных средств в сумме 47 432,59 руб. с Задаткового счета на Основной счет.

Платежное поручение №3 от 19.07.2023 помещено Банком в подраздел «Отклоненные», с пометкой (дословно): «Нарушение п. 1.3. Договора/п. 2.4. Правил спец.счета задатка».

Письмом №230720 009780 от 20.07.2023 в ответ на представленные Клиентом выписку по счету Банк сообщил Клиенту следующее:

Перевод средств со специального счета задатка на основной счет должника/специальный счет должника допустим только в случае, если из содержания назначения платежа будет следовать, что переводимая сумма является суммой задатка победителя торгов по продаже имущества должника (либо обоснованы иные причины оставления имущества за должником).

Согласно абз. 2 п. 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N60 для перечисления суммы задатка на основной/специалъный счет должника необходимо предоставить в Банк документы, обосновывающие целевой характер перевода:

- договор купли-продажи, протокол определения победителя торгов или иные документы, позволяющие установить победителя торгов - в случае перечисления внесенной победителем торгов суммы задатка на основной счет должник;

- либо иные документы - при наличии иных оснований для оставления задатка за должником.

Кроме того, Банк должен убедится, что сумма, поступившая со счета, открытого в другой кредитной организации, является задатками победителей торгов, для этого необходим платежный документ, подтверждающий внесение суммы задатка победителем торгов на первоначальный спец счет задатка в другой кредитной организации - выписка по счету из другой кредитной организации (заверенная).

01.08.2023 через систему «Альфа-Бизнес Онлайн» раздел «Новый платеж» подраздел «Между счетами» конкурсный управляющий совершил перевод по платежному поручение №4 от 01.08.2023 денежных средств в сумме 47 221, 73 руб. с Задаткового счета на Основной счет.

Дополнительно вместе с платежным поручением в адрес Банка направлено электронное письмо №230801 015221 от 01.08.2023 с предупреждением, что необоснованный отказ от проведения указанного платежа будет являться основанием для жалобы в ЦБ РФ, подачи заявления в правоохранительные органы и в суд. 

Вместе с тем, платежное поручение №4 от 01.08.2023 также помещено Банком в подраздел «Отклоненные», с пометкой (дословно): «сумма не соотв. предоставленному ДКП».

Письмом №230802 084313 от 02.08.2023 Банк сообщил следующее:

Назначение платежа не содержит данных, позволяющих определить победителя торгов, внесшего задаток, согласно абз. 2 п. 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N60 для перечисления суммы задатка на основной/специальный счет должника просим предоставить в Банк документы, обосновывающие целевой характер перевода: - договор купли-продажи, протокол определения победителя торгов или иные документы, позволяющие установить победителя торгов - в случае перечисления внесенной победителем торгов суммы задатка на основной счет должник; - либо иные документы - при наличии иных оснований для оставления задатка за должником.

Истец считает незаконными действия АО «АЛЬФА-БАНК» об отказе в перечислении денежных средств ООО «ЯВА-Холдинг» в соответствии с платежными поручениями №1 от 10.07.2023, №2 от 10.07.2023, №3 от 19.07.2023, №4 от 01.08.2023 со специального счета 

<

***>, по следующим основаниям.

В соответствии с п. 40.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 №60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 №296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» для обеспечения исполнения обязанности должника (в том числе гражданина) по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника, внешний или конкурсный управляющий по аналогии с пунктом 3 статьи 138 ФЗ от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» открывает отдельный банковский счет должника.

В абз. 2 п. 40.2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 №60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»» указано следующее: в договоре такого банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на этом счете, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления суммы задатка на основной счет должника в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества должника или наличия иных оснований для оставления задатка за должником.

Таким образом, Истец приходит к выводу, что в абз. 2 п. 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 №60, на которую ссылается Банк, отсутствует обязанность по представлению Клиентом в Банк документов, которые Банк запросил в Письме №230720 009780 от 20.07.2023.

Проверка заключения договора купли-продажи имущества должника лицом, внесшим задаток или наличия иных оснований для оставления задатка за должником, прерогативой самого арбитражного управляющего и является его профессиональной ответственностью (п. 1 ст. 20.4. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), которая к тому же является застрахованной (п. 1, 2 ст. 20.4. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Запрашивая указанные документы и не проводя платежи, Банк создает препятствия, носящие произвольный характер, которые не основаны на действующих нормах права и, по своей сути, направлены на незаконное воспрепятствование деятельности конкурсного управляющего.

Банк при рассмотрении отклоненных платежных поручений ссылался на п. 2.4. Правил открытия и обслуживания специального банковского счета должника, открываемого в целях обеспечения исполнения обязательств должника по возврату задатка (редакция 6) от 24.04.2023 г. (далее - «Правила задаткового счета»), которые размещены в сети интернет: https://alfabank.servicecdn.ru/site- upload/a6/d3/2278/rule schet zadatka 290422.pdf.

Так согласно и. 2.4. Правил задаткового счета: Денежные средства, находящиеся на Счете задатка, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления суммы задатка на Основной счет Клиента (должника) или специальный счет Клиента открытый в целях удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога в валюте РФ на основании Договора специального банковского счета должника/Правил спец.счета должника, в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества Клиента (должника) или наличия иных оснований для оставления задатка за Клиентом (должником).

При необходимости осуществления Клиентом (должником) операций, не соответствующих требованиям, перечисленным в первом абзаце настоящего пункта Правил спец.счета задатка, Клиент (должник) осуществляет их в соответствии с требованиями Законодательства по Основному счету.

Указанные условия были внесены в Правила задаткового счета в соответствии с обязательным требованием, установленным абз. 2 п. 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 №60 и не устанавливают дополнительные взаимные обязательства между Банком и Клиентом.

Более того, п. 2.4. Правил задаткового счета не устанавливает права Банка на отказ в проведении платежей конкурсного управляющего.

Тем временем в соответствии с п. 3.2.1.4. Правил задаткового счета Банк обязуется осуществлять по поручению Клиента платежи со Счета задатка только в пределах остатка средств на Счете задатка, при условии соответствия операций, требованиям Законодательства. Договора РКО и Правил спец.счета задатка. Если иное не установлено законом, переводы денежных средств со Счета задатка, в том числе по расчетным документам Клиента, осуществляются за плату в соответствии с Тарифами Банка.

Платежные поручение №№ 1-2 от 10.07.2023, №3 от 19.07.2023 и №4 от 01.08.2023 направлены в Банк в пределах остатка средств на ФИО5 счете.

Также согласно п. 3.2.1.5. Правил задаткового счета Банк обязуется списывать денежные средства со Счета задатка при поступлении должным образом оформленных, подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы, не позднее следующего Рабочего дня после поступления расчетных документов от Клиента.

Согласно п. 1.13 Положения Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера, платежные распоряжения являются расчетными (платежными) документами.

В соответствии с п. 5.8 Положения Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» при расчетах платежными поручениями могут применяться платежные распоряжения и распоряжения, для которых не установлены перечень реквизитов и формы.

Спорные платежные поручение соответствуют п.п. 1.13 и 5.8 Положения Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

В соответствии с п. 1 ст. 858 ГК РФ Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Указанные положения продублированы в п. 3.2.3.2. Правил задаткового счета: Банк имеет право отказать в выполнении распоряжений о проведении операций по списанию денежных средств со Счета задатка в случаях, предусмотренных Законодательством и нормативно-правовыми актами Банка России. 

Отказ в проведении платежа по задатковому счету возможен исключительно в случаях, предусмотренных Законодательством и нормативно-правовыми актами Банка России.

Истец указывает, что история получения задатков напрямую связана с АО «АЛЬФА-БАНК», так как все задатки были получены на ранее использовавшийся ФИО5 счет в АО «АЛЬФА-БАНК» №40702810101600012910 (закрытый 12.08.2021), т.е. АО «АЛЬФА-БАНК» не может не знать, что денежные средства поступили именно как задатки в соответствии с абз, 2 п, 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 №60 и п. 2.4. Правил задаткового счета.

Истец указывает, что у конкурсного управляющего ООО «ЯВА-Холдинг» Шаповала А.С. не могут быть документов, обосновывающих «отрицательные» факты по Лотам №№ 17, 18, 25 и 26, так как конкурсный управляющий направляет подписанные договоры купли-продажи (абз. 1 п. 16 ст. 110 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), победитель же, получая данные договоры, может их подписать, а может не подписать. Даже в случае подписания договора победитель может не вернуть один экземпляр конкурсному управляющему, так как такая обязанность не установлена ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ввиду чего конкурсный управляющий для оставления задатка в конкурсной массе Должника, вынужден руководствоваться следующим подсчетом: дата получения почтового отправления (информация по почтовому идентификатору с сайта Почты России) + 5 дней с момента получения (абз. 2 п. 16 ст. 110 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)») + 30 дней на оплату (абз. 9 п. 19 ст. 110 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Истец указывает, что по лотам №№ 2, 3, 12, 27 и 28 ситуация обратная, обязанность Покупателя по возврату одного экземпляра договора купли-продажи не установлена ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», однако ввиду поступления оплаты полной цены договора на ранее действующий счет Должника №40702810401600012911, также открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», имущество по лотам №№ 2, 3, 12, 27 и 28 считается реализованным.

Таким образом, ни ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ни Положение №762-П не предоставляют Банку право выяснять обстоятельства заключения или незаключения договоров купли-продажи Должника и, соответственно, не предоставляют Банку право не исполнять платежные поручения, представленные в Банк конкурсным управляющим Должника.

Указанные обстоятельства имеют права выяснять исключительно следующие лица, в числе которых Банк, в котором открыты счета Должника, не указан:

- лица, участвующие в деле о банкротстве Должника (ст. 34 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»);

- лица, участвующие в арбитражном процессе по делу о банкротстве (ст. 35 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»);

- саморегулируемая организация арбитражных управляющих (абз. 4 п. 9 ст. 21.1 и абз. 4 п. 2 ст. 22 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»);

- федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих (п. 1 ст. 23.1 и абз. 7 п. 3 ст. 29 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Кроме того, Банк не лишен возможности самостоятельно (без дополнительной нагрузки на конкурсного управляющего (не предусмотренной законом и договором) проверить выписки по счетам №40702810101600012910 и №40702810401600012911 за период с 17.11.2020 по 21.07.2021, карточку Должника на соответствующем сайте (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве) и сайте электронной торговой площадки ООО «МЭТС» (http://www.m-ets.ru).

В установленные сроки спорные платежи Банком в нарушение договора и законодательства Российской Федерации не исполнены.

Учитывая изложенное, отказ Ответчика в исполнении спорных платежных поручений по перечислению денежных средств со специального счета ООО «Ява-Холдинг» препятствует праву клиента свободно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на специальном счете, операциями по специальному счету, фактически устанавливает ограничения по перечислению и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям. 

По мнению конкурсного управляющего, отказ банка в выполнении поручений управляющего на перечисление денежных средств со специального счета задатка 

<

***> должника, открытого в Банке, на свой основной счет 

<

***>, не соответствует закону и правилам обслуживания банковского счета. 

Как установлено судом решением Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2018 по делу №А60-56635/2017 должник ООО «ЯВА-ХОЛДИНГ» признан несостоятельным (банкротом), в отношение него открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на ФИО4.

14.03.2023 между ООО «ЯВА-ХОЛДИНГ» (Истец, Клиент, Должник) и АО «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик, Банк) заключен договор специального банковского счета 

<

***>. Правовой режим Счета задатка, основания его открытия и списания с него денежных средств определяются требованиями Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), а также положениями п.40.2. Постановления Пленума ВАС РФ № 60.

10.07.2023 конкурсный управляющий направил в АО «АЛЬФА-БАНК» для списания со специального счета (задатка) 

<

***> платежное поручение № 1 от 10.07.2023 на сумму 47 432,59 рублей с указанием назначения платежа "Перевод собственных средств".

10.07.2023 конкурсный управляющий направил в АО «АЛЬФА-БАНК» для списания со специального счета (задатка) 

<

***> платежное поручение № 2 от 10.07.2023 на сумму 47 432,59 рублей с указанием назначения платежа "Перевод задатка с задаткового счета на основной счет".

19.07.2023 конкурсный управляющий направил в АО «АЛЬФА-БАНК» для списания со специального расчетного счета (задатка) 

<

***> платежное поручение № 3 от 19.07.2023 на сумму 47 432,59 рублей с указанием назначения платежа "Перевод собственных средств".

01.08.2023 конкурсный управляющий направил в АО «АЛЬФА-БАНК» для списания со специального расчетного счета (задатка) 

<

***> платежное поручение № 4 от 01.08.2023 на сумму 47 221,73 рублей с указанием назначения платежа "Перевод собственных средств".

Указанные платежные поручения Банком не исполнены, поскольку операции клиента противоречили режиму открытого специального счета задатка 

<

***> и пункту 2.3., 2.4. Правил открытия и обслуживая специального банковского счета в АО «АЛЬФА-БАНК», а также требованиям Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и положениям п.40.2. Постановления Пленума ВАС РФ № 60.

Средства в сумме 2 482 769,09 рублей поступили Клиенту на счет задатка 

<

***> по платежному поручению №14431 от 04.05.2023 с назначением платежа «Перевод остатка согласно заявления клиента на закрытие счета». Платеж совершен со счета клиента №40702810801480013328, открытого в Филиале Центральный ПАО Банка «ФК Открытие». Указанная сумма поступила Клиенту не в качестве задатка. В связи с чем, платежи по переводу на основной расчетный счет клиента не приняты. 

Более того, платежное поручение №4 на сумму 47 221,73 руб. непринято к исполнению, поскольку из назначения платежа невозможно установить, чей задаток переводится, задатки на указанную сумму не поступали в Банк.

В соответствии с пунктом 2.3., 2.4. Правил открытия и обслуживания специального банковского счета в АО «АЛЬФА-БАНК» Правовой режим Счета задатка, основания его открытия и списания с него денежных средств определяются требованиями Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а также положениями п.40.2. Постановления Пленума ВАС РФ № 60.

Денежные средства, находящиеся на Счете задатка, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления суммы задатка на Основной счет Клиента (должника) или специальный счет Клиента открытый в целях удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога в валюте РФ на основании Договора специального банковского счета должника/Правил спец.счета должника, в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества Клиента (должника) или наличия иных оснований для оставления задатка за Клиентом (должником).

При необходимости осуществления Клиентом (должником) операций, не соответствующих требованиям, перечисленным в первом абзаце настоящего пункта Правил спец.счета задатка, Клиент (должник) осуществляет их в соответствии с требованиями Законодательства по Основному счету.

В соответствии с пунктом 40.2. Постановления Пленума ВАС РФ № 60 для обеспечения исполнения обязанности должника (в том числе гражданина) по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника, внешний или конкурсный управляющий по аналогии с пунктом 3 статьи 138 Закона о банкротстве открывает отдельный банковский счет должника.

В договоре такого банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на этом счете, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления суммы задатка на основной счет должника в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества должника или наличия иных оснований для оставления задатка за должником.

Требования участника торгов о возврате задатка с указанного отдельного счета удовлетворяются только в пределах уплаченной им суммы задатка; остальные же его требования (об уплате второй суммы задатка и о возмещении убытков - пункт 2 статьи 381 ГК РФ) удовлетворяются в общем порядке в четвертой очереди текущих требований.

В соответствии с пунктом 3.2.3.2. Правил Банк вправе отказать в выполнении распоряжений о проведении операций по списанию денежных средств со специального счета задатка в случаях, предусмотренных Законодательством и нормативно-правовыми актами Банка России.

В соответствии с пунктом 5.2. Порядка открытия и совершения операций по специальным банковским счетам, открытым в соответствии с требованиями Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» операционист при поступлении распоряжений Конкурсного управляющего проводит экспертизу по исходящим платежам для перевода денежных средств со Специального счета задатка путем проверки целевого использования средств, которые могут расходоваться исключительно на:   а) перевод денежных средств на Основной счет / Специальный счет должника при условии предоставления Конкурсным управляющим в Банк следующих обосновывающих документов: - договора купли-продажи, заключенного с победителем торгов, в случае перечисления внесенной победителем торгов суммы задатка на Основной счет/ Специальный счет должника. В случае, если по каким-либо причинам договор купли- продажи своевременно не может быть предоставлен в Банк, то сведения о победителе торгов также могут быть проверены Банком на основании представленного конкурсным управляющим в Банк Протокола определения победителя торгов; - либо иные документы - при наличии иных оснований для оставления денежных средств на Специальном счете задатка за Должником.

Операционист/ответственный работник ДВКПЗ (только в части проверки документов) при осуществлении перевода со Специального счета задатка средств на Основной счет/Специальный счет должника в связи с заключением договора купли- продажи проверяет поступившие от Конкурсного управляющего документы (договор купли-продажи или Протокол определения победителя торгов), сверяет данные о покупателе по договору купли-продажи (победителе торгов по Протоколу определения победителя торгов) с данными лиц, вносивших на Специальный счет задатка суммы задатков.

При наличии положительного заключения по итогу проверки, а именно совпадения сведений о лице, вносившим сумму задатка на Специальный счет задатка, со сведениями о покупателе в договоре купли-продажи (победителе торгов в Протоколе определения победителя торгов), сумма задатка может быть переведена на Основной счет / Специальный счет должника.

Таким образом, действия Банка по возврату Истцу без исполнения платежных поручений №1, 2 от 10.07.2023, №3 от 19.07.2023, №4 от 01.08.2023 полностью соответствуют требованиям действующего законодательства и положениям договора специального банковского счета.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст.2, 4, 49, 65, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     К.Г. Мороз