АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-20601/2023

12 апреля 2024 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 02 апреля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 12 апреля 2024 года

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Жупиловой Д.С., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Елисеевой М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г. Саратов, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>

к обществу с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование», г. Москва, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>

о взыскании штрафных санкций в размере 3 354 000 руб.,

при участии: 

от истца – ФИО1, представитель по доверенности № 52 от 01.01.2024, срок действия по 31.12.2024; 

от ответчика – ФИО2, представитель по доверенности № 181/24 от 01.02.2024, срок действия по 31.01.2025, 

 

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратился Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Саратовской области с исковым заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к обществу с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» о взыскании штрафных санкций в размере 3 348 000 руб.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 18.08.2023 по делу №А57-20601/2023 исковое заявление принято к производству. 

Лицам, участвующим в деле, разъяснены права и обязанности в порядке статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Отводов суду не заявлено.

В судебном заседании присутствуют представители истца и ответчика. 

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о принятых по делу судебных актах, о дате, времени и месте проведения судебного заседания, об объявленных перерывах в судебном заседании размещена на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области - http://www.saratov.arbitr.ru.

Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме, просил их удовлетворить. 

Представитель ответчика возражал против удовлетворения иска по доводам, изложенным в отзыве. Кроме того, ответчика ходатайствовал о применении положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и снизить размер взыскиваемого штрафа. 

В соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании были объявлены перерывы с 12.03.2024 по 25.03.2024 до 15 час. 30 мин., с 25.03.2024 по 02.04.2024 до 14 час. 00 мин., о чем были вынесены протокольные определения. Информация о времени и месте продолжения судебного заседания в соответствии с разъяснениями, данными в пункте 13 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 декабря 2013 года № 99 «О процессуальных сроках», размещена в информационном сервисе «Календарь судебных заседаний» на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

После перерыва судебное заседание продолжено. 

Дело рассматривается в порядке статей 152-166 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Суду представляются доказательства, отвечающие требованиям статей 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав доказательства, следуя закрепленному статьей 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принципу состязательности сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом, На основании приказов Территориального фонда от 13.04.2023 №116 «О проведении выездной плановой комплексной проверки в Обществе с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское Страхование» (Филиал Общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское Страхование» в Саратовской области)», от 23.05.2023 № 166 «О продлении выездной плановой комплексной проверки в Обществе с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское Страхование» (Филиал Общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское Страхование» в Саратовской области) и внесении изменения в приказ ТФОМС Саратовской области от 13.04.2023 № 116», от 01.06.2023 № 171 «О внесении изменения в приказ ТФОМС Саратовской области от 13.04.2023 № 116» в срок с 26.04.2023 по 02.06.2023 проведена выездная плановая комплексная проверка соблюдения законодательства Российской Федерации об обязательном медицинском страховании и использовании средств обязательного медицинского страхования Филиалом Общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское Страхование» в Саратовской области (в настоящее время АСП ООО «Капитал МС» - Филиал в Саратовской области, далее - Филиал) за период деятельности с 01.01.2022 по 31.12.2022.

В период проверки и по настоящее время действует Договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 01.01.2023 № 2 (далее - Договор от 01.01.2023 № 2), заключенный между Территориальным фондом и Филиалом.

В проверяемый период действовали договоры о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 01.02.2019 № 2 (далее – Договор от 01.02.2019), от 10.04.2017 № 2 (далее - Договор от 10.04.2017 № 2), от 30.12.2011 № 30 (далее - Договор от 30.12.2011 № 30).

В соответствии с пунктом 6 Договора от 01.01.2023 № 2 страховая медицинская организация за счет собственных средств несет ответственность перед территориальным фондом за ненадлежащее исполнение условий Договора в соответствии с законодательством Российской Федерации.

По результатам проверки составлен акт плановой комплексной проверки использования средств обязательного медицинского страхования в Филиале от 02.06.2023 № 23 (далее - акт проверки от 02.06.2023 № 23).

В ходе проверки соблюдения законодательства Российской Федерации об обязательном медицинском страховании и использовании средств обязательного медицинского страхования Филиалом в том числе, в результате проведенной автоматизированной выборки записей, проверки заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации и заявлений о выдаче дубликата полиса обязательного медицинского страхования (далее - полис ОМС) или переоформлении полиса ОМС, наличие доверенностей от застрахованных лиц, записи в журналах регистрации учета выдачи временных свидетельств и полисов ОМС, установлено следующее.

В соответствии с частью 2 статьи 46 Закона № 326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном правилами обязательного медицинского страхования, заявление о выборе страховой медицинской организации. В день подачи заявления о выборе страховой медицинской организации застрахованному лицу или его представителю выдается полис обязательного медицинского страхования либо временное свидетельство в случаях и в порядке, которые определяются правилами обязательного медицинского страхования.

Пунктом 24 главы III Единых требований к полису ОМС Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н (действовавшие в спорный период) (далее - Правила ОМС № 158н) установлено, что к визуальным сведениям электронного полиса ОМС предъявляются следующие требования:

1)   лицевая сторона содержит: номер полиса;

2)   оборотная сторона содержит следующие сведения и персональные данные застрахованного лица: фамилия, имя, отчество (при наличии); пол; дата рождения; срок действия полиса; подпись застрахованного лица; .фотографию застрахованного лица (для застрахованных лиц в возрасте четырнадцати лет и старше).

Перечень сведений, включаемых в заявку, должен соответствовать единым требованиям к полису ОМС, предусмотренных главой III Правил ОМС № 158н (пункт 46 Правил ОМС № 158н).

Пунктом 32 Главы III Единые требования к полису ОМС Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2019 № 108н (действовавшие в спорный период) (далее - Правила ОМС № 108н) предусмотрено, что к электронному полису предъявляются следующие требования:

1) лицевая сторона должна содержать номер полиса;

2) оборотная сторона должна содержать следующие сведения и персональные данные застрахованного лица: фамилию, имя, отчество (при наличии); пол; дату рождения; срок действия полиса; подпись застрахованного лица; фотографию застрахованного лица (для застрахованных лиц в возрасте четырнадцати лет и старше).

Перечень сведений, включаемых в заявку, должен соответствовать единым требованиям к полису, предусмотренным главой III Правил ОМС № 108н (пункт 54 Правил ОМС №108н).

В Филиале выявлено 2 случая (за июнь 2014 года, январь 2015 года), 1 случай (за март 2022 года), в которых в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации (в заявлении о выдаче дубликата полиса ОМС или переоформлении полиса ОМС), согласно выбору застрахованного лица, указана форма полиса ОМС - «пластиковая карта с электронным носителем», отсутствует фото застрахованного лица в возрасте 14 лет и старше.

Согласно данным Единого регистра застрахованных в системе ОМС Саратовской области (далее - ЕРЗ) по указанным случаям действие полисов ОМС было приостановлено в 2022 году по причине «Актуализация ЕРЗ (приближение к данным Росстата)» на основании писем Филиала, направленных в адрес Территориального фонда области и на момент проведения проверки переоформление полисов ОМС не произведено.

Заверенные копии документов: заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса ОМС или переоформлении полиса ОМС; листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС по указанным выше случаям за период с 2014 по 201S годы Филиалом не представлены.

Согласно пояснениям Филиала от 10.05.2023 исх. № 359 оригиналы заявлений, листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС до 31.12.2015 года уничтожены, приказ о создании комиссии по списанию и уничтожению бланков строгой отчетности от 16.12.2019 № 70-од и акт о выделении к уничтожению документов, не подлежащих хранению от 01.02.2021 № 1 (приложение № 2 на 5 л. к акту проверки от 02.06.2023 № 23).

В нарушение статьи 46 Закона № 326-ФЗ, пунктов 24, 46 Правил ОМС № 158н, пунктов 32, 54 Правил ОМС № 108н, Филиалом допущено 3 случая (за июнь 2014 года -1, за январь 2015 - 1, за март 2022 года -1) нарушения порядка выдачи полиса ОМС.

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019№2, с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 10.04.2017 № 2 за нарушения порядка выдачи полиса ОМС установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 9 000 руб. 00 коп.

В соответствии с частью 1 статьи 41 Конституции Российской Федерации каждый имеет право на охрану здоровья и медицинскую помощь. Медицинская помощь в государственных и муниципальных учреждениях здравоохранения оказывается гражданам бесплатно за счет средств соответствующего бюджета, страховых взносов, других поступлений.

Застрахованные лица по обязательному страхованию определены статьей 10 Закона № 326-ФЗ.

Частью 1 статьи 45 Закона № 326-ФЗ, установлено, что полис обязательного медицинского страхования является документом, удостоверяющим право застрахованного лица на бесплатное оказание медицинской помощи на всей территории Российской Федерации в объеме, предусмотренном базовой программой обязательного медицинского страхования.

Гражданам Российской Федерации полис выдается без ограничения срока действия (пункт 31 Правил ОМС № 158н, пункт 37 Правил ОМС № 108н).

Приостановление действия полиса обязательного медицинского страхования, признание полиса обязательного медицинского страхования недействительным осуществляется по основаниям, предусмотренным частями 1, 2 статьи 49.1 Закона № 326-ФЗ.

Пунктом 31 Правил ОМС № 158н (пунктом 37 Правил ОМС № 108н), определено, что гражданам Российской Федерации полис ОМС выдается без ограничения срока действия.

Частью 1 статьи 16 Закона № 326-ФЗ гарантировано право застрахованных лиц на бесплатное оказание медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая.

В ходе проверки установлено, что Филиалом в нарушение части 1 статьи 41 Конституции Российской Федерации, части 1 статьи 16, части 1 статьи 45 Закона № 326-ФЗ, пункта 31 Правил ОМС № 158н, пункта 37 Правил ОМС № 108н, при отсутствии законных оснований, предусмотренных частью 1, 2 статьи 49.1 Закона № 326-ФЗ в адрес ТФОМС Саратовской области были направлены письма на погашение полисов обязательного медицинского страхования по 1026 случаям, что повлекло за собой нарушение конституционных прав застрахованных лиц на бесплатное оказание медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая.

Согласно пояснениям Филиала от 16.05.2023 исх. № 399 направление писем осуществлялось в целях актуализации данных регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц. Пояснения прилагаются (приложение № 8 на 10 л. к акту проверки от 02.06.2023 № 23).

Однако актуализация должна осуществляться путем проведения работы с застрахованными лицами, направленной на оформление им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

За 5 месяцев 2023 года в Территориальный фонд, в том числе по средствам Платформы обратной связи федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», поступило 3 письменные жалобы в отношении 4 застрахованных лиц, которым Филиалом при отсутствии законных оснований произведено погашение полисов обязательного медицинского страхования. По факту погашения полиса обязательного медицинского страхования и нарушения порядка его выдачи ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проведена документарная (камеральная) внеплановая тематическая проверка Филиала (акт документарной (камеральной) внеплановой тематической проверки в Филиала по обращению ФИО4 и других от 03.04.2023 (далее - акт проверки от 03.04.2023), по результатам которой к страховой медицинской организации применены финансовые санкции. Акт проверки от 03.04.2023 подписан без разногласий, Филиалом уплачен штраф, предоставлен план мероприятий по устранению недостатков, выявленных в ходе проведения проверки. Факты погашения полисов обязательного медицинского страхования и нарушения порядка их выдачи ФИО5, 05.03.1996 пр., ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., рассмотрены в рамках настоящей проверки.

В соответствии с пунктом 4 Правил ОМС № 108н выбор или замена страховой медицинской организации в соответствии с частью 4 статьи 16 Закона № 326-ФЗ осуществляется застрахованным лицом, достигшим совершеннолетия либо приобретшим дееспособность в полном объеме до достижения совершеннолетия (для ребенка до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме до достижения совершеннолетия - одним из его родителей или другими законными представителями), путем подачи заявления в страховую медицинскую организацию из числа включенных в реестр страховых медицинских организаций или иные организации, уполномоченные субъектом Российской Федерации при условии, что между страховой медицинской организацией и иной организацией заключен договор на оказание данных услуг.

В соответствии с пунктом S Правил ОМС № 108н обязательное медицинское страхование детей со дня рождения и до реализации в отношении ребенка права выбора страховой медицинской организации, но не позднее истечения тридцати дней со дня государственной регистрации рождения, осуществляется страховой медицинской организацией, в которой застрахованы их матери или другие законные представители. По истечении тридцати дней со дня государственной регистрации рождения ребенка и до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме обязательное медицинское страхование осуществляется СМО, выбранной одним из его родителей или другим законным представителем).

При проверке порядка выдачи вышеуказанных полисов ОМС, погашенных по «актуализации» установлено, что в нарушение статьи 46 Закона № 326-ФЗ, пунктов 4, 5, 6 Правил ОМС № 158н, пунктов 4, 5, 6 Правил ОМС № 108н, в Филиале выявлено 1026 случаев (за май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь 2011 года, за 2012 год, 2013 год, 2014 год, январь, февраль, март, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь 2015 года, 2016 год, сентябрь 2017 года, март, апрель, июнь, август, сентябрь, ноябрь, декабрь 2018 года, за август 2019 года, март, сентябрь 2021 года) отсутствия сведений о представителе застрахованных лиц в возрасте до 18 лет  в  заявлении  о  выборе  (замене)  страховой медицинской организации (заявлении о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса).

По данным ЕРЗ в 2022 году из 1026 вышеуказанных случаев: 853 случая приостановлены по причине «Актуализация ЕРЗ (приближение к данным Росстата)» на основании писем Филиала, направленных в адрес Территориального фонда (переоформление не производилось); по 173 случаям полисы ОМС переоформлены в 2022 году - 41 случай, в 2023 году - 132 случая.

Заверенные копии документов: заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса; листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС по указанным выше случаям за период с 2011 по 2017 годы Филиалом не представлены.

Согласно пояснениям Филиала от 10.05.2023 исх. № 359, от 29.05.2023 исх. № 457 оригиналы заявлений, листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС с 2011 по 2017 годы уничтожены, приказ о создании комиссии по списанию и уничтожению бланков строгой отчетности от 16.12.2019 № 70-од и акт о выделении к уничтожению документов, не подлежащих хранению от 01.02.2021 № 1, приказ о создании комиссии по списанию и уничтожению бланков строгой отчетности от 12.01.2023 № 8/2-од и акт о выделении к уничтожению документов, не подлежащих хранению от 12.01.2023 № 1 прилагаются (приложение № 2 на 5 л. к акту проверки от 02.06.2023 № 23, приложение № 9 на 6 л. к акту проверки от 02.06.2023 № 23).

Заверенные копии документов: заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявлений о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса; листов из журналов регистрации временных свидетельств и журналов выдачи полисов ОМС с учетными записями, подтверждающими получение временного свидетельства, полисов ОМС прилагаются (приложение № 10 на 35л. к акту проверки от 02.06.2023 № 23).

Форма заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации содержится в приложении № 6 к Правилам ОМС № 108н (пункт 6 Правил ОМС).

Также в нарушение статьи 46 Закона № 326-ФЗ, пунктов 4, 5, 6 Правил ОМС № 108н, в Филиале выявлено 4 случая (январь, февраль, май, август 2022 года) отсутствия сведений о представителе застрахованных лиц в возрасте до 18 лет в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации (заявлении о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса).

Документы, подтверждающие приобретение дееспособности в полном объеме до достижения совершеннолетия застрахованными лицами (1030 случаев), в ходе проверке представлены не были.

Общее количество записей, внесенных Филиалом в ЕРЗ, с отсутствием сведений о представителе в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации (заявлении о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса) застрахованных в возрасте до 18 лет - 1030 (за 2011 год - 444, за 2012 год - 160, за 2013 год - 139, за 2014 год - 91, за 2015 год - 98, за 2016 год - 80, за 2017 год - 1, за 2018 год -10, за 2019 год - 1, за 2021 год - 3, за 2022 год - 4).

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019 № 2, с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 10.04.2017 № 2, с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 30.12.2011 № 30 за нарушения порядка выдачи полиса ОМС установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 3 090 000 руб. 00 коп.

Согласно пунктам 4, 5 Правил ОМС № 158н выбор или замена страховой медицинской организации осуществляется застрахованным лицом, достигшим совершеннолетия либо приобретшим дееспособность в полном объеме до достижения совершеннолетия (для ребенка до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме до достижения совершеннолетия - одним из его родителей или другими законными представителями), путем подачи заявления в страховую медицинскую организацию из числа включенных в реестр страховых медицинских организаций или иные организации, уполномоченные субъектом Российской Федерации (далее - иные организации), при условии, что между страховой медицинской организацией и иной организацией заключен договор на оказание данных услуг.

Обязательное медицинское страхование детей со дня рождения и до реализации в отношении ребенка права выбора страховой медицинской организации, но не позднее истечения тридцати дней со дня государственной регистрации рождения, осуществляется страховой медицинской организацией, в которой застрахованы их матери или другие законные представители. По истечении тридцати дней со дня государственной регистрации рождения ребенка и до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме обязательное медицинское страхование осуществляется страховой медицинской организацией, выбранной одним из его родителей или другим законным представителем.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 6 Правил ОМС № 158н для выбора или замены страховой медицинской организации застрахованное лицо лично или через своего представителя (для ребенка до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме - законный представитель) обращается в выбранную им страховую медицинскую организацию или иные организации, уполномоченные субъектом Российской Федерации (далее - иные организации) с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации, которое содержит сведения о застрахованном лице, в том числе страховой номер индивидуального лицевого счета, принятый в соответствии с законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования (для детей, являющихся гражданами Российской Федерации, в возрасте до четырнадцати лет, иностранных граждан и лиц без гражданства - при наличии) (далее - СНИЛС).

При проверке Филиала выявлено 6 случаев (за октябрь, ноябрь 2016 года, за февраль, май, июль, сентябрь 2017 года) отсутствия СНИЛС в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявлении о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса застрахованных в возрасте старше 14 лет.

При оформлении полисов ОМС во всех 6 случаях Филиалом не был указан СНИЛС в заявлении застрахованного лица в возрасте старше 14 лет.

В соответствии с пунктом 13 части 2 статьи 38 Закона № 326-ФЗ условиями договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования ответственность страховой медицинской организации наступает за факт совершения нарушения вне зависимости от последующих действий Филиала.

В нарушение статьи 46 Закона № 326-ФЗ, пунктов 4, 5, 6 Правил ОМС № 158н, Филиалом допущено нарушение порядка выдачи полиса ОМС по 6 случаям оформления полиса ОМС (за июнь, июль, август, ноябрь 2016 года, за март, май, июнь, июль, август, сентябрь 2017 года, за январь, март 2018 года).

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019 №2, с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 10.04.2017 № 2, с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 30.12.2011 № 30 за нарушения порядка выдачи полиса ОМС установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 18 000 руб. 00 коп.

Согласно подпункту 4 пункта 14 Правил ОМС № 108н сведения, указанные в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, подаваемом в письменной форме, подтверждаются предъявлением следующих документов, необходимых для регистрации в качестве застрахованного лица, или их заверенных копий:

-    для детей после государственной регистрации рождения и до четырнадцати лет, являющихся гражданами Российской Федерации: свидетельство о рождении; СНИЛС (при наличии);

-    для граждан Российской Федерации в возрасте четырнадцати лет и старше: документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина Российской Федерации, временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта); СНИЛС;

-        для лиц, имеющих право на медицинскую помощь в соответствии с Федеральным законом от 19.02.1993 № 4528-1 «О беженцах» (далее Федеральный закон «О беженцах»): удостоверение беженца, или свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем по существу, или копия жалобы на решение о лишении статуса беженца в федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел, или свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации;

-        для иностранных граждан, постоянно проживающих в Российской Федерации: паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина; вид на жительство; СНИЛС (при наличии);

-        для иностранных граждан, временно проживающих в Российской Федерации: паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, с отметкой о разрешении на временное проживание в Российской Федерации; СНИЛС (при наличии);

-        для представителя застрахованного лица: документ, удостоверяющий личность; доверенность на регистрацию в качестве застрахованного лица в выбранной страховой медицинской организации, оформленная в соответствии со статьей 185 Гражданского кодекса Российской Федерации;

-        для законного представителя застрахованного лица: документ, удостоверяющий личность; документ, подтверждающий полномочия законного представителя.

Постоянно проживающим на территории Российской Федерации иностранным гражданам и лицам без гражданства выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года (Пункт 38 Правил ОМС № 108н).

Пунктом 39 Правил ОМС № 108н предусмотрено, что лицам, имеющим право на получение медицинской помощи в соответствии с Федеральным законом «О беженцах», выдается бумажный полис ОМС со сроком действия до конца календарного года, но не более срока пребывания, установленного в документах, указанных в при оформлении полиса ОМС.

Согласно пунктам 40, 41, 42, 43 Правил ОМС № 108н установлено, что временно проживающим на территории Российской Федерации иностранным гражданам и лицам без гражданства выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока действия разрешения на временное проживание.

Временно пребывающим в Российской Федерации трудящимся государств -членов ЕАЭС выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока действия трудового договора, заключенного с трудящимся государства - члена ЕАЭС.

Временно пребывающим в Российской Федерации иностранным гражданам, относящимся к категории членов коллегии Комиссии, должностных лиц и сотрудников органов ЕАЭС, выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока исполнения ими соответствующих полномочий.

При обращении граждан, указанных в пунктах 38 - 42 Правил ОМС № 108н, для оформления полиса в период с 1 ноября до 31 декабря текущего года, выдается бумажный полис со сроком действия до конца следующего календарного года, но не более срока пребывания, действия вида на жительство, действия разрешения на временное проживание, действия трудового договора или исполнения соответствующих полномочий.

В ходе проверки установлено, что Филиалом допущено внесение недостоверных и некорректных сведений в ЕРЗ по иностранным гражданам: сведения   об   основном   документе,   удостоверяющем   личность   иностранного ражданина (далее - УДЛ 1) и документе, дающим право на получение полиса ОМС (далее - УДЛ 2) полностью совпадают (дублируются): 2 случая (за февраль, март 2022 года).

Частями 3, 4 статьи 44 Закона № 326-ФЗ, пунктом 3 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н (действовавший в спорный период) (далее - Порядок ведения персонифицированного учета № 29н) установлено, что персонифицированный учет сведений о застрахованных лицах ведется в форме единого регистра застрахованных лиц, являющегося совокупностью его центрального и региональных сегментов, и включает в себя сбор, обработку, передачу и хранение следующих сведений о застрахованных лицах:

1)   фамилия, имя, отчество;

2)   пол;

3)   дата рождения;

4)   место рождения;

5)   гражданство;

6)   данные документа, удостоверяющего личность;

7)   место жительства;

8)   место регистрации;

9)   дата регистрации;

10)   страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), принятый в соответствии с законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования;

11)   номер полиса ОМС застрахованного лица;

12) данные о страховой медицинской организации, выбранной застрахованным лицом;

13)   дата регистрации в качестве застрахованного лица;

14)   статус застрахованного лица (работающий, неработающий).

В соответствии с пунктом 12 Порядка ведения персонифицированного учета № 29, при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений и осуществляет проверки, позволяющие предотвратить появление в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц дублирующих записей:

1)    на наличие повторений по фамилии, имени, отчеству, дате и местурождения;

2)    на наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность;

3)    корректности указания пола застрахованного лица;

4)    на наличие повторений по дате рождения и адресу регистрации по месту жительства;

5) на наличие повторений по фамилии, имени и отчеству и адресу регистрации по месту жительства;

6) на наличие повторений по страховому номеру индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

По данным ЕРЗ изменения в сведения УДЛ 2 были внесены в 2022 году без заявления застрахованного лица - 1 случай; 06.04.2022 по заявлению застрахованного лица - 1 случай. 24.11.2022 полисы ОМС были переоформлены по всем 2 случаям по заявлениям застрахованных лиц.

В нарушение статьи 46 Закона № 326-ФЗ, пунктов 14, 38-43 Правил ОМС № 108н, пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н Филиалом допущено внесение недостоверных и некорректных сведений в ЕРЗ по иностранным гражданам: сведения об основном документе, УДЛ 1 и УДЛ 2 полностью совпадают (дублируются): 2 случая (за февраль, март 2022 года).

В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019 № 2 за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, предусмотрен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 6 000 руб. 00 коп.

Согласно пунктам 2.2 - 2.4 Договора от 01.02.2019 № 2 (ранее действовавшие договоры: от 30.12.2011 № 30, от 10.04.2017 № 2) в обязанности страховой медицинской организации входит осуществление обязательного медицинского страхования в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном медицинском страховании, оформление (переоформление), выдача полиса ОМС застрахованному лицу, ведение учета застрахованных лиц, выданных им полисов ОМС в соответствии с Порядком ведения персонифицированного учета № 29н.

Пунктом 12 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н установлено, что при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений и осуществляет проверки, позволяющие предотвратить появление в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц дублирующих записей: 1) на наличие повторений по фамилии, имени, отчеству, дате и месту рождения; 2) на наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность; 3) корректности указания пола застрахованного лица; 4) на наличие повторений по дате рождения и адресу регистрации по месту жительства; 5) на наличие повторений по фамилии, имени и отчеству и адресу регистрации по месту жительства; 6) на наличие повторений по страховому номеру индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

В соответствии с пунктом 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н в целях актуализации регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц и внесения в него сведений о застрахованных лицах страховая медицинская организация формирует и передает информационные файлы с изменениями сведений о застрахованных лицах, предусмотренных подпунктами 1-13 пункта 3 Порядка ведения персонифицированного учета № 2 9н, в территориальный фонд по мере необходимости, но не реже 1 раза в день при наличии изменений в сведениях о застрахованных лицах, в соответствии с договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

В нарушение статьи 44 Закона № 326-ФЗ, пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н, допущен 1 случай (за август 2022 года) внесения Филиалом в региональный сегмент ЕРЗ недостоверных сведений о документе, удостоверяющем личность, лица, подавшего заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявление о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации).

В нарушение статьи 44 Закона № 326-ФЗ, пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н„ допущен 1 случай (за июнь 2022 года) внесения Филиалом в региональный сегмент ЕРЗ недостоверных сведений о документе, удостоверяющем личность лица, подавшего заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявление о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность у лиц, застрахованных в разных страховых медицинских организациях).

По данным ЕРЗ в 05.07.2022 были внесены изменения в сведения о документе, удостоверяющем личность без заявления застрахованного лица.

В нарушение статьи 44 Закона № 326-ФЗ, подпункта 1 пункта 6 Правил ОМС № 158н, пунктов 3, 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н, допущено 2 случая (за июнь 2013 года, октябрь 2015 года) внесения в региональный сегмент ЕРЗ недостоверных и некорректных сведений о дате регистрации по месту жительства застрахованного лица, подавшего заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации (дата регистрации по месту жительства застрахованного лица меньше даты рождения застрахованного лица в данных полиса ОМС).

По данным ЕРЗ на момент проведения проверки изменения в данные полиса ОМС в сведения о дате регистрации по месту жительства застрахованного лица не вносились.

Заверенные копии документов: заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса ОМС или переоформлении полиса ОМС; листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС по указанным выше случаям за период с 2013 по 201S годы Филиалом не представлены.

Согласно пояснениям Филиала от 10.05.2023 исх. № 359 оригиналы заявлений, листов из журнала выдачи полисов ОМС с учетной записью, подтверждающей получение полиса ОМС до 31.12.2015 года уничтожены, приказ о создании комиссии по списанию и уничтожению бланков строгой отчетности от 16.12.2019 № 70-од и акт о выделении к уничтожению документов, не подлежащих хранению от 01.02.2021 №1.

В нарушение статьи 44 Закона № 326-ФЗ, подпункта 1 пункта 6 Правил ОМС № 108н, пунктов 3, 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н, допущено 64 случая (за июль, август, сентябрь 2019 года, январь, март 2020 года, апрель, август, сентябрь, ноябрь, декабрь 2021 года, январь, февраль, март, апрель, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь 2022 года) внесения в региональный сегмент ЕРЗ недостоверных и некорректных сведений о дате регистрации по месту жительства застрахованного лица, подавшего заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации (дата регистрации по месту жительства застрахованного лица меньше даты рождения застрахованного лица в данных полиса ОМС).

В нарушение статьи 44 Закона № 326-ФЗ, подпункта 1 пункта 6 Правил ОМС № 108н, пунктов 3, 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н, Филиалом допущено 4 случая (за ноябрь 2020 года, апрель, ноябрь 2021 года, март 2022 года) внесения в региональный сегмент ЕРЗ недостоверных и некорректных сведений в части указания наименования органа, выдавшего документ удостоверяющий личность застрахованного лица, подавшего заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, а именно: внесение в региональный сегмент ЕРЗ сведений об органе, выдавшем документ удостоверяющий личность, не соответствующих сведениям, указанным в документе, удостоверяющим личность.

Общее количество записей внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных и некорректных сведений о лицах, подавших заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса ОМС или переоформлении полиса ОМС (наличие повторений по данным СНИЛС у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации; наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность, у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации; наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность у лиц, застрахованных в разных страховых медицинских организациях; дата регистрации по месту жительства застрахованного лица меньше даты рождения застрахованного лица в данных полиса ОМС; сведения об органе, выдавшем документ удостоверяющий личность, не соответствуют сведениям, указанным в документе, удостоверяющим личность) - 74 случаев (за 2013 год - 1, за 2015 год - 1, за 2019 год - 3, за 2020 год - 3, за 2021 год - 8, за 2022 год - 58 случаев).

В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019 № 2, с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 30.12.2011 № 30 за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, предусмотрен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 222 000 руб. 00 коп.

В рамках рассмотрения запроса Саратовской таможни от 26.04.2023 исх.  №06-01-23/06232 в Территориальный фонд поступили копии заявлений сотрудников Саратовской таможни ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о приостановлении действия полисов ОМС, датированные 30.09.2020. На указанных заявлениях имеется отметка Филиала о приеме 30.09.2020 (подпись страхового представителя и печать Филиала).

По запросу Территориального фонда от 15.05.2023 исх. № 01-56/к-б/815 Филиалом было представлено письмо, содержащее информацию о приостановлении действия полисов ОМС (военная служба не по призыву) ФИО9 17.05.2023, ФИО8 18.05.2023, ФИО10 18.05.2023 по заявлениям, принятым Филиалом 30.09.2020. 

В соответствии с частями 1, 3 статьи 49.1 Закона № 326-ФЗ действие полиса обязательного медицинского страхования приостанавливается в случае призыва (поступления) на военную службу или приравненную к ней службу на срок прохождения застрахованным лицом указанной службы, при этом указанные лица обязаны сдать полис ОМС или сообщить о его утрате путем подачи соответствующего заявления в любую страховую медицинскую организацию или любой территориальный фонд лично или через своего представителя.

Согласно пункту 78 Правил ОМС № 108н (в редакции, действовавшей в период подачи заявлений), страховая медицинская организация, принявшая от застрахованного лица заявление о сдаче (утрате) полиса, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о сдаче (утрате) полиса, передает сведения о застрахованном лице в территориальный фонд. Территориальный фонд приостанавливает действие полиса лиц, застрахованных в субъекте Российской Федерации, со дня получения территориальным фондом сведений и обеспечивает отражение данных сведений в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц.

Пунктом 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н, закреплено, что в целях актуализации регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц и внесения в него сведений о застрахованных лицах страховая медицинская организация формирует и передает информационные файлы с изменениями сведений о застрахованных лицах в территориальный фонд по мере необходимости, но не реже 1 раза в день при наличии изменений в сведениях о застрахованных лицах, в соответствии с договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

В ходе проверки установлено, что 30.09.2020 Филиалом получены заявления о приостановлении действия полисов ОМС ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Однако, в установленный вышеуказанными нормами законодательства срок Филиалом в Территориальный фонд сведения о застрахованных лицах не предоставлялись. Приостановление действия полисов ОМС ФИО9 17.05.2023, ФИО8 18.05.2023, ФИО10 18.05.2023 осуществлялось Филиалом только после получения запроса Территориального фонда. Информация о причинах не направления сведений о застрахованных лицах в установленные законодательством срок по запросу Территориального фонда Филиалом не предоставлено.

В нарушение статьи 49.1 Закона № 326-ФЗ, пункта 78 Правил ОМС № 108н, пункта 13 Порядка ведения персонифицированного учета № 29н Филиалом по 3 случаям допущено нарушение сроков представления данных о застрахованном лице и сведений об их изменении.

В соответствии с пунктом 2.1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к Договору от 01.02.2019 № 2 за нарушение сроков представления данных о застрахованном лице и сведений об их изменении установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения.

Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составил 9 000 руб. 00 коп.

Общая сумма штрафа в отношении Филиала с учетом рассмотрения возражений составила 3 348 000 руб. 00 коп.

30.06.2023 Территориальный фонд направил в адрес Филиала претензию № 01/3101 с предложением осуществить погашение имеющейся задолженности.

Претензия оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Правоотношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации».

В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Закона № 326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика подлежат штрафные санкции в общей сумме  3 348 000 руб. 00 коп. 

Доводы ответчика о том, что истец вышел за пределы проверяемого периода, в связи с чем штрафные санкции начислены неправомерно, судом признаны несостоятельными по следующим основаниям.

Порядок проведения проверок страховых медицинских организаций регулируется Порядком осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, а также контроля за использованием средств обязательного медицинского страхования указанными страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, утвержденным приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 26.03.2021 № 255н.

В соответствии с подпунктом 18.2 пункта 18 раздела 3 Порядка осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, а также контроля за использованием средств обязательного медицинского страхования указанными страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, утвержденного приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 26.03.2021 № 255н, исходя из конкретных обстоятельств проведения проверки в акте проверки может быть отражена информация по вопросам и периодам деятельности страховой медицинской организации, не включенным в проверяемый период и программу проверки.

В ходе проведения проверки был установлен факт необоснованного (при отсутствии законных оснований, предусмотренных частью 1, 2 статьи 49.1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ)) направления Филиалом в Территориальный фонд писем о погашении полисов обязательного медицинского страхования застрахованным лицам, в связи с чем Филиалом нарушены часть 1 статьи 41 Конституции Российской Федерации, часть 1 статьи 16, часть 1 статьи 45 Закона № 326-ФЗ, пункт 37 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 28.02.2019 № 108н (далее - Правила ОМС № 108н).

В связи с выявлением нарушений в проверяемом периоде возникла необходимость оценки соответствующих периодов деятельности страховой медицинской организации, что в полном объеме согласуется с Порядком осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования.

По указанным случаям проверкой установлены нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, предусмотренных статьей 46 Закона № 326-ФЗ, соответствующими пунктами Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н (действовавших в спорный период), Правил ОМС № 108н, Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н (далее - Приказ № 29н), нарушения прав и законных интересов застрахованных лиц. Указанные нарушения сохранялись в период, подлежащей проверке.

Учитывая вышеизложенное, проверка Филиала проведена Территориальным фондом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, санкции за допущенные нарушения применены обоснованно.

Установленные в ходе проведения проверки нарушения совершены Филиалом в течение проверяемого периода (периода, подлежащего проверке), предусмотренного приказом Территориального фонда о проведении проверки, носят длящийся характер и были выявлены Территориальным фондом в ходе проверки.

Обоснованность применения финансовых санкций за иные периоды деятельности Филиала подтверждается судебной практикой других субъектов Российской Федерации, в том числе по делам с участием Федерального фонда обязательного медицинского страхования, территориальных фондов обязательного медицинского страхования, страховых медицинских организаций, медицинских организаций (постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.06.2023 № 09АП-26314/2023 по делу № А40-229247/2022, постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.09.2021 № 15АП-15172/21 по делу № А32-12837/2021, решение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 02.11.2022 по делу № А71-7020/2022).

Правовая позиция Территориального фонда также подтверждается сложившейся на территории Саратовской области (постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 07.11.2019 по делу № А57-5822/2019, Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 11.10.2017 по делу № А57-29076/2016, постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.07.2017 по делу № А57-1078/2017, решение Арбитражного суда Саратовской области от 14.11.2023 по делу № А57-16891/2023, решение Арбитражного суда Саратовской области от 07.09.2023 по делу № А57-8570/2023, решение Арбитражного суда Саратовской области от 06.02,2023 по делу № А57-12123/2022, решение Арбитражного     суда Саратовской области от 13.10.2022 по делу № А57-9864/2022, решение Арбитражного суда Саратовской области от 31.08.2022 по делу № А57-9455/2022, решение Арбитражного суда Саратовской области от 17.12.2019 по делу № А57-24874/2019, решение Арбитражного суда Саратовской области от 16.09.2019 по делу № А57-14861/2019).

Доводы Филиала об истечении срока давности не основаны на нормах главы 12 Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности.

Согласно статье 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено, а не срок в отношении проведения проверочных мероприятий. 

В силу части 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности для взыскания суммы штрафа в судебном порядке начинается с момента установления нарушения и применения штрафных санкций, то есть с момента предъявления Территориальным фондом требований об уплате штрафа.

Таким образом, срок исковой давности истцом не пропущен.

Вместе с тем, пунктом 1 постановления Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 № 497, вступившим в силу с 01.04.2022, введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей. С учетом положений, предусмотренных пунктом 3 статьи 9.1, абзаца 10 пункта 1 статьи 63 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», на срок действия моратория в отношении должников, на которых он распространяется, не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей. 

Таким образом, из расчета подлежат исключению штрафные санкции, начисленные в период действия моратория, в общем размере 114 000 руб. 00 коп.

С учетом изложенного, сумма штрафных санкций, подлежащих взысканию с ответчика, составит 3 234 000 руб. 00 коп.

В свою очередь обществом с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшении размера подлежащего взысканию штрафа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

 Оценивая материалы дела, принимая во внимание заявленное ответчиком ходатайство о снижении размера санкций по правилам статьи 333 ГК РФ, суд пришел к выводу о его явной несоразмерности последствиями нарушения обязательства ответчиком.

 Учитывая, что предъявленная к взысканию неустойка является мерой обеспечения обязательств и не должна являться средством получения прибыли, носит компенсационный характер, суд считает, что предъявленная к взысканию истцом сумма штрафа несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

 Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с пунктом 78 указанного Постановления, правила о снижении размера неустойки на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом, например, статьями 23, 23.1, пунктом 5 статьи 28, статьями 30 и 31 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года №2300-1 «О защите прав потребителей» (далее - Закон о защите прав потребителей), пунктом 21 статьи 12 Закона об ОСАГО, положениями Федерального закона от 10 января 2003 года №18-ФЗ «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации», статьей 16 Федерального закона от 29 декабря 1994 года №79-ФЗ «О государственном материальном резерве», пунктом 5 статьи 34 Федерального закона от 5 апреля 2013 года №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательства является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

При рассмотрении иска о взыскании неустойки суд не только вправе, но и обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате нарушения договорных обязательств.

Суд считает, что взыскание столь значительной суммы санкций приведет фактически к изъятию денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, что в конечном итоге может негативно отразиться на качестве медицинских услуг, предоставляемых гражданам.

Рассмотрев соответствующее ходатайство ответчика о применении статьи 333 ГК РФ, суд, с учетом обстоятельств дела, счел его подлежащим удовлетворению, а штраф подлежащим снижению до 1 000 руб. за каждый выявленный случай нарушения (1078), что по расчету суда составит 1 078 000 руб. 00 коп. 

На основании изложенного исковые требования подлежат удовлетворению в размере 1 078 000 руб. 00 коп. В остальной части следует отказать.

Данный вывод основан судом на представленных и исследованных в ходе судебного заседания доказательствах, которые отвечают требованиям относимости и допустимости, предусмотренным статьями 67, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса РФ при принятии решения арбитражным судом суд решает вопросы о распределении судебных расходов.

Распределение судебных расходов между лицами, участвующими в деле, производится судом в соответствии с частью 1 статьи 110  Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

С учетом результата рассмотрения дела, с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в  размере 23 780 руб. 00 коп., пропорционально удовлетворенным требованиям.   

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, удовлетворить частично. 

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва, в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, штрафные санкции в размере 1 078 000 руб. 00 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований – отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва, в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 23 780 руб. 00 коп.

Решение арбитражного суда первой инстанции вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано в апелляционную и кассационную инстанции в порядке, предусмотренном статьями 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Апелляционная жалоба подается через принявший решение в первой инстанции арбитражный суд в течение месяца после принятия арбитражным судом решения.

Направить копии решения арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

 

Судья                                                                                                    Д.С. Жупилова