АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-11481/2023

05 июня 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 29 мая 2023 года 

Полный текст решения изготовлен 05 июня 2023 года 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи И.В. Хачёва, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-11481/2023 по заявлению ГУФССП России по Нижегородской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «ФинТраст» (ИНН 

<

***>)

третье лицо – ФИО2 

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании: 

от заявителя – представитель не явился; 

от заинтересованного лица – ФИО3, представитель по доверенности от 28.11.2022, паспорт. 

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено.

ГУФССП России по Нижегородской области обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «ФинТраст» к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением суда от 10.05.2023 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО2.

Заинтересованное лицо представило отзыв, просит в удовлетворении заявленных требований отказать.

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

18.08.2022 в Главное управление поступило обращение ФИО2 о совершении сотрудниками ООО «ФинТраст» неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности.

Из поступивших материалов следует, что в действиях ООО «ФинТраст» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с чем 15.09.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 42/22/32/52-АР.

В ходе административного расследования на исх. №№ 52922/22/45387 от 15.09.2022 и 52922/22/47536 от 29.09.2022 от ООО «ФинТраст» получена информация о том, что ФИО2 является должником ООО «ФинТраст» на основании джоговора уступки права требования (цессии) № 11-2020 от 15.12.2020, заключенного между ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ООО «ФинТраст». Основанием возникновения задолженности является заключенный кредитный договор № 

<

***> от 29.01.2013, согласно которому ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» предоставило ФИО2 заем в сумме 70000 руб. со сроком возврата 29.01.2016.

В силу неисполнения надлежащим образом договорных обязательств с 18.12.2020 у ФИО2 образовалась просроченная задолженность перед ООО «ФинТраст» (п. 2 договора уступки права требования (цессии) № 11-2020 от 15.12.2020.

После 18.12.2020 должником ФИО2 с кредитором или лицом, действующим от его имени и в его интересах, соглашения об ином способе взаимодействия по возврату просроченной задолженности, иной частоте взаимодействия и взаимодействия с третьими лицами, согласие должника о передаче (сообщении) третьим лицам или доступности для них сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника не заключалось.

ООО «ФинТраст», действуя и интересах кредитора, с 23.06.2022 на основании агентского договора № КЛ-Аг-06/2022 от 24.02.2022 поручило ООО «НСВ» (ИНН 

<

***>) осуществлять юридические и фактические действия, направленные на погашение денежного обязательства должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон № 230-ФЗ) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В соответствии с ч. 2 ст. 2 Закона № 230-ФЗ должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Исходя из смысла указанных положений Закона № 230-ФЗ и его буквального толкования указанное соглашение может быть подписано только должником. В момент заключения договора займа заемщик не имеет просроченной задолженности, в связи с чем не может иметь статус должника.

Уведомление должнику ФИО2 о привлечении ООО «НСВ» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО «ФинТраст» было направлено простым письмом без уведомления о доставке, номер почтового идентификатора отправлению не присваивался.

Так как кредитный договор с должником ФИО2 был заключен 29.01.2013, до принятия ФЗ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе), следовательно, учитывая данное обстоятельство, в кредитном договоре не указан способ обмена информацией между кредитором и заемщиком.

В связи с изложенным, уведомление простым письмом без уведомления о доставке, в части способа информирования заемщика кредитором не подлежит применению в части правоотношений, складывающихся между кредитором и должником в случае уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в порядке ст. 9 Закона № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 раздела 6 Положения о порядке осуществления взаимодействия с должниками сотрудниками ООО «ФинТраст» по возврату просроченной задолженности: кредитор в течении тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным между кредитором и должником.

В нарушение указанного обязательного требования, предусмотренного частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «ФинТраст» в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 23.06.2022 по 03.08.2022 (включительно) не уведомило должника путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путём вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Таким образом ООО «ФинТраст», являясь кредитором и юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, 04.08.2022 в 00 час. 01 мин. по адресу: 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Малышева, дом 31 Б, кабинет 306,401, нарушило общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленные частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, что ООО «ФинТраст» не уведомило надлежащим образом должника о привлечении ООО «НСВ» для осуществления взаимодействия с должником путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении в месте проживания должника ФИО2 по адресу: 607224, 

<

...>, или путём не вручения уведомления под расписку в месте проживания должника ФИО2 по адресу: 607224, 

<

...>, о привлечении лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с ч. 2 ст. 2 Закона должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связ/ушые с недействительностью сделки.

Согласно ст. 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна.

При этом, требования закона и правопорядок установлен Законом.

В соответствии с п. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

По общему правилу, предусмотренному ч. 1 ст. 29.5 КоАП РФ, дело об административном правонарушении рассматривается по месту его совершения. Согласно правовой позиции, сформулированной в пп. «з» п. 3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, характеризуется действиями кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), направленными на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Совершение таких действий, выразившихся во взаимодействии с должником посредством направления почтовой корреспонденции связано с местом регистрации и проживания последнего.

Из материалов дела следует, что незаконные действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа, выразившиеся во взаимодействии ООО «ФинТраст» с третьим лицом посредством телефонных переговоров и личной встречи по месту нахождения должника, а именно по адресу: 607224, 

<

...>.

Таким образом, местом совершения вменяемого ООО «ФинТраст» административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является вышеуказанный адрес в Нижегородской области.

По результатам проверки составлен протокол об административном правонарушении  № 97/22/19/52-АП от 23.11.2022 года по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, который с материалами проверки и заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «ФинТраст» к административной ответственности направлен в арбитражный суд.

Суд полагает, что требования заявителя подлежат удовлетворению исходя из следующего.

Частью 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Факт нарушения подтвержден материалами дела и свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина общества с ограниченной ответственностью «ФинТраст» в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований закона,  но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, судом сделан вывод о доказанности материалами дела состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях общества с ограниченной ответственностью «ФинТраст».

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. Обществу с ограниченной ответственностью «ФинТраст» предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек.

С учетом характера совершенного правонарушения суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ суд не усматривает оснований для назначения предупреждения. 

Кроме того,  наказание должно соответствовать требованиям соразмерности, справедливости, закрепленным ст. 3.1 КоАП РФ, целям и охраняемым законным интересам, соответствовать характеру совершенного деяния. С учетом данных обстоятельств суд считает возможным применить штраф в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить.

2. Привлечь общество с ограниченной ответственностью «ФинТраст» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>; место нахождения – 620014, 

<

...>, кабинет 306, 401; дата государственной регистрации – 14.09.2009г.) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в размере 50 000 рублей.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

Получатель штрафа - УФК по Нижегородской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области), 

л/с 

<

***>, 

ИНН 

<

***>, 

КПП 526301001,

р/с 

<

***> в Волго-Вятское ГУ Банка России по г. Н.Новгорода, 

БИК 012202102,

КБК 32211601141019002140 «Административный штраф по ст. 14.57 КоАП РФ»,

ОКТМО 22701000,

УИН 32252000220000046012

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

4. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

5. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

 

Судья                                                                                                     И.В. Хачёв