АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-45330/2023

13 ноября 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 09 ноября 2023 года

Полный текст решения изготовлен 13 ноября 2023 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.С. Трухина, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.В. Кореньковой, рассмотрел в судебном заседании дело 

по  иску общества с ограниченной ответственностью "ФинансРусс" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к публичному акционерному обществу "Уральский банк реконструкции и развития" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании незаконными действий,

 

при участии в судебном заседании

от истца: не явился,

от ответчика: ФИО1 представитель по доверенности  03.10.2022.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено. 

 

ООО "ФинансРусс" обратилось с иском к ПАО КБ "УБРИР" о признании незаконными действия (бездействие) Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» по неисполнению постановления об обращении взыскания на денежные средства ООО «Баклер», направленные в рамках исполнительного производства № 212943/23/77003-ИП от 19.07.2023 г. Судебным приставом-исполнителем ФИО2 Преображенского районного отдела судебных приставов ГУФССП России по городу Москве. 

 

От ответчика поступало ходатайство о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора Прокуратуру г. Москвы и Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу.

В связи с отсутствием оснований, предусмотренных ст. 51 АПК РФ, учитывая, что судебный акт по настоящему спору на права и обязанности Прокуратуры г. Москвы и Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу не повлияет, суд не усматривает оснований для привлечения их в качестве третьих лиц.

 

Также от ответчика приобщен отзыв, в удовлетворении исковых требований просит отказать.

 

От истца приобщены возражения на отзыв.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд   

 

установил:

В основание иска истец ссылается на следующие фактические обстоятельства.

Одинцовским городским судом Московской области вынесено решение от 19.12.2022 по делу № 2-13666/2022, которым с ООО «Баклер» и ФИО3 в пользу ООО «ФинансРусс» солидарно взыскано 19 585 144,00 руб. задолженности по договору купли-продажи и 60 000,00 руб. расходов по уплате государственной пошлины, а всего 19 645 144,00 руб.

ООО «ФинансРусс» обращалось в ПАО КБ «УБРиР», где находится на обслуживании должник ООО «Баклер», но ПАО КБ «УБРиР» отказался исполнять требования исполнительного листа.

Должник ООО «Баклер» обратился с апелляционной жалобой на решение Одинцовского городского суда Московской области от 19.12.2022 по делу № 2-13666/2022, после чего суд восстановил срок на подачу апелляционной жалобы и отозвал ранее выданный исполнительный лист.

ООО «ФинансРусс» обжаловало бездействие ПАО КБ «УБРиР» в арбитражном суде Свердловской области (дело № А60-6698/2023), однако в иске было отказано, так как Одинцовский городской суд Московской области отозвал ранее выданный исполнительный лист.

Московской областной суд оставил апелляционную жалобу ООО «Баклер» без удовлетворения и оставил в силе решение Одинцовского городского суда Московской области от 19.12.2022 по делу № 2 13666/2022.

ООО «ФинансРусс» получил новый исполнительный лист в отношении ООО «Баклер» серия ФС № 045167111 от 05.07.2023 и предъявил его в Преображенский районный отдел судебных приставов ГУФССП России по городу Москве.

Судебным приставом-исполнителем ФИО2 было возбуждено исполнительное производство № 212943/23/77003-ИП от 19.07.2023.

Судебным приставом-исполнителем ФИО2 в ПАО  КБ «УБРиР» было направлено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, а также запрос в банк о счетах должника.

ПАО КБ «УБРиР» постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО «Баклер» не исполнило, что и послужило основанием для обращения с настоящим иском, который не подлежит удовлетворению.

ООО «Баклер» (далее по тексту - Третье лицо) является клиентом Банка, именно на списание со счета Третьего лица Одинцовским городским судом Московской области по гражданскому делу № 2-13666/2022 выдан исполнительный лист ФС № 045167111, а судебным приставом-исполнителем возбуждено исполнительное производство № 212943/23/77003-ИП.

26.08.2022 на основании подписанного договора комплексного банковского обслуживания № 2021113265, Третьему лицу открыт расчетный счет.

Согласно ч. 1 ст. 858 ГК РФ Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Между тем на счет Третьего лица судебными приставами-исполнителями наложен арест.

Согласно ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее по тексту - Закон № 229-ФЗ) в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Согласно ч. 1 ст. 81 Закона № 229-ФЗ постановление о наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.

Согласно ч. 3 ст. 81 Закона № 229-ФЗ Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету.

Согласно ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы), находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

Согласно п. 45 Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 "О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства" Арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе.

22.11.2022 в Банк поступило Постановление Межрайонного отдела судебных приставов по исполнению постановлений налоговых органов УФССП России по г. Москве (далее по тексту - Отдел УФССП по г. Москве) от 14.11.2022 (судебный пристав - исполнитель ФИО4) о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке (кредитной организации), на основании исполнительного производства № 4049554/21/77018-ИП от 26.10.2022 (далее по тексту - Постановление от 14.11.2022), в отношении Третьего лица на сумму 21 854 031,65 руб.

Основанием для возбуждения исполнительного производства послужил Акт органа, осуществляющего контрольные функции № 5156 от 07.10.2022, выданный органом: ИФНС № 18 по г. Москве.

24.11.2022 Банк согласно п. 2 Постановления от 14.11.2022 направил ответ (исходящий номер письма 1/2/22-111715) в Отдел УФССП по г. Москве об исполнении Постановления от 14.11.2022, в том числе: о наложении ареста на денежных средства в размере остатка на счетах, а также на денежные средства, которые поступят на счета в будущем в пределах суммы долга - 21 854 031,65 руб.

Постановление от 14.11.2022 при проверке Банком соответствовало форме, установленной Приложением N 101 Приказа ФССП России от 04.05.2016 N 238 "Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства".

Постановление от 14.11.2022 было направлено в Банк заказным письмом судебным приставом ФИО4, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 10938691061468, где отправителем указан: СПИ УФССП ФИО4

 

20.12.2022 в Банк поступило Постановление Красногорского районного отдела судебных приставов (далее по тексту - Красногорский отдел УФССП) от 08.12.2022 (судебный пристав - исполнитель ФИО5) о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке (кредитной организации), на основании исполнительного производства № 4045996/21/77018-ИП от 27.11.2022 (далее по тексту -Постановление от 27.11.2022), в отношении Третьего лица на сумму 23 174006 руб.

23.12.2022 Банк согласно п. 2 Постановления от 27.11.2022 направил ответ (исходящий номер письма 1/2/22-121003) в Красногорский отдел УФССП об исполнении Постановления от 27.11.2022, в том числе: о наложении ареста на денежных средства в размере остатка на счетах, а также на денежные средства, которые поступят на счета в будущем в пределах суммы долга - 23 174006 руб.

Постановление от 27.11.2022 при проверке Банком соответствовало форме, установленной Приложением N 101 Приказа ФССП России от 04.05.2016 N 238 "Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства".

Постановление от 27.11.2022 было направлено в Банк заказным письмом судебным приставом ФИО5, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 10938278007094, где отправителем указан: СПИ УФССП ФИО5

Таким образом, Банк обязан наложить арест на счета Третьего лица. Оснований считать данные постановления поддельными, у Банка нет.

ООО «Баклер» ранее обращалось в Арбитражный суд Свердловской области с исковым заявлением об обязании Банка снять арест с принадлежащих ему счетов (дело № А60- 19546/2023) в заявленных исковых требованиях было отказано.

ООО «Баклер» в судебном порядке не просило признать действия судебного пристава-исполнителя незаконными. 

К участию в деле № А60-19546/2023 также привлекалась прокуратура по г. Москве, которая поддержала позицию Банка о наличии признаков в действиях неопределенного круга лиц по использованию схемы вывода денежных средств со счета ООО «Баклер», указанной ЦБ РФ в рекомендациях от 02.02.2017 № 4-МР. 

За период с октября 2022 по январь 2023 года Банком были исполнены в полном объеме Постановления судебного пристава-исполнителя Дорогомиловского ОСП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства ООО «Баклер» по материалам исполнительных производств, возбужденных на основании судебных приказов о взыскании физических лиц задолженностей по оплате труда, на общую сумму около 19 000 000 руб.

Позже все судебные приказы были отозваны судом  как выданные по фиктивным документам.

Из вышеизложенного следует, что на счета ООО «Баклер» наложен арест. Согласно решению по делу № А60-19546/2023, наложенный арест признан законным. 

29.08.2022 ООО «Баклер» согласно ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» отнесено Центральным Банком Российской Федерации к высокой степени риска совершения подозрительных операций.

В этот же день с расчетного счета ООО «Баклер», открытого в АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, открытый в ПАО КБ «УБРиР» поступили денежные средства в сумме 19 980 000 руб. с назначением платежа «Перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БАКЛЕР". НДС не облагается», что может свидетельствовать о проведении сторонней кредитной организацией антилегализационных мероприятий в отношении клиента.

В силу положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту -Закон № 115-ФЗ) Банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

30.08.2022 ООО «Баклер» был направлен запрос на предоставление документов и пояснений, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности за последние три месяца деятельности клиента.

02.09.2022  ООО «Баклер» совершена попытка перечисления остатка денежных средств в сумме 19 956,4 тыс. руб. в связи с закрытием счета на расчетный счет клиента, открытый в ПАО «Сбербанк».

В этот же день ПАО «Сбербанк» вернул денежные средства обратно на счет ООО «Баклер» в ПАО КБ «УБРиР» с указанием на п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

ООО «Баклер» были представлены следующие документы: декларация по налогу на прибыль за 2 квартал 2022 года, декларация по НДС за 2 квартал 2022 года и декларация формы 6-НДФЛ, содержащие нулевые показатели; пояснения по деятельности; штатное расписание; финансовый план на период с 01.07.2022 по 30.09.2022; договор субаренды нежилого помещения от 20.06.2022; акт приема-передачи нежилого помещения от 20.06.2022; договоры и счета - фактуры с контрагентами ООО «Корвалант», ООО «Оптимастрой», ООО «Технолоджик» и ООО «Гранит». В договоре, заключенном с ООО «Технолоджик» и счетах-фактурах не указаны: адрес проведения работ, объем работ и конкретный вид работ.

При этом выписка по счету ООО «Баклер», открытому в АО «Альфа-Банк», не предоставлена, что может свидетельствовать о нежелании клиента раскрывать информацию.

Между тем, у ООО «Баклер» отсутствуют платежи, подтверждающие хозяйственную деятельность: нет платежей по аренде помещений, по закупке канцелярских товаров, воды для сотрудников, оплаты бытовых расходов, сотрудникам не выплачивается заработная плата. Счет используется только для транзитных операций.

На основании решения начальника СФМ в отношении ООО «Баклер» было реализовано право на отказ в совершении 2 платежных документов: одного платежного поручения и одного распоряжения на перевод на общую сумму 9 220,8 тыс. руб. по причине возникшего подозрения, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём:

п/п от 10.10.2022 на сумму 8 740,8 тыс. руб. в адрес ООО «Омега» (ИНН 

<

***>) с назначением платежа «ОПЛАТА ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО ДОГОВОРУ № 314 ОТ 06.07.2022Г. В ТОМ ЧИСЛЕ НДС 20 % - 1456801.67 РУБЛЕЙ» (по мнению банка, операция направлена на вывод денежных средств со счета без его закрытия, документы по взаимоотношениям с контрагентом не предоставлены);

распоряжение на перевод от 25.10.2022 на сумму 480,0 тыс. руб. в адрес ООО «Финансрусс» (ИНН 

<

***>) с назначением платежа «ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ №20220802-1 ОТ 02.08.22, ВКЛЮЧАЯ НДС

Сведения об отказах в совершении операций в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ направлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу 13.10.2022 и 27.10.2022.

16.02.2023 Банк во исполнение п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ в системе ДБО направил ООО «Баклер» письмо о присвоении уровня риска совершения подозрительных операций.

Согласно п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию ЦБ РФ, предусмотренную абз. вторым п. 1 ст. 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных п. 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абз. седьмым и десятым п. 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа,

Согласно п. 6 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ по счету юридического лица отнесенного ЦБ РФ и кредитной организацией, в которой открыт счет данного юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему РФ, установленных законодательством РФ;

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и ЦБ РФ такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных ТК РФ (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных п. 5 настоящей статьи;

операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 руб. в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе в соответствии с п. 11 ст. 7 настоящего ФЗ отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

 

Согласно п. 10 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ Применение мер, предусмотренных п. 5 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

С 16.02.2023 в соответствии с ч. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ операции по счету ООО «Баклер» ограничены. Банк не может производить списание по любому исполнительному документу до момента исключения ООО «Баклер»  из ЕГРЮЛ. 

Кроме того, согласно последнему абзацу п. 6 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ Кредитная организация вправе в соответствии с п. 11 ст. 7 настоящего ФЗ отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Судебный акт на основании, которого был выдан исполнительный лист в отношении ООО «Баклер», вступил в законную силу после применения к ООО «Баклер» мер установленных ч. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Таким образом, действия ответчика являются правомерными.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований  отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

 

Судья                                                                В.С. Трухин