АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОЯРСКОГО КРАЯ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

 

07 декабря 2023 года

 

Дело № А33-23895/2023

Красноярск

 

Резолютивная часть решения размещена в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 27 декабря 2023 года.

Мотивированное решение составлено 07 декабря 2023 года.

 

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Полищук Е.В., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичного акционерного общества) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора:

– ФИО1

об оспаривании постановления, без вызова лиц, участвующих в деле, 

 

установил:

"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичное акционерное общество) (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее – ответчик), в котором просит:

- признать незаконным и отменить постановление от 08.08.2023 №304/2023 по делу №АД-304/2023 о привлечении к административной ответственности,

- исключить протокол об административном правонарушении от 11.07.2023 по делу №АД-304/2023 из числа доказательств по делу, признать протокол об административном правонарушении от 11.07.2023 №304/2023 по делу №АД-304/2023 недействительным.

Заявителем были направлены дополнения к заявлению, в которых заявитель просит читать требование в заявлении: «Исключить протокол об административном правонарушении № 304/2023 от 11.07.2023 по делу №АД-304/2023 из числа доказательств по делу, признать протокол об административном правонарушении № 304/2023 от 11.07.2023 по делу №АД-304/2023 недействительным» как ходатайство в рамках судебного дела.

Заявителем было уточнено, что данное требование является ходатайством. Таким образом, суд рассматривает в качестве требования признание незаконным и отмену постановления от 08.08.2023 №304/2023 по делу №АД-304/2023 о привлечении к административной ответственности и ходатайство об исключении протокола об административном правонарушении № 304/2023 от 11.07.2023 по делу №АД-304/2023 из числа доказательств по делу, признании протокола об административном правонарушении № 304/2023 от 11.07.2023 по делу №АД-304/2023 недействительным

Определением от 25.09.2023 заявление принято к производству суда в порядке упрощенного производства, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО1.

27 ноября 2023 судом вынесена резолютивная часть решения по настоящему делу.

В соответствии с частью 2 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления или со дня подачи апелляционной жалобы.

01.12.2023 в Арбитражный суд Красноярского края поступила апелляционная жалоба Азиатско-Тихоокеанский Банк" (публичного акционерного общества)  на решение по настоящему делу.

При указанных обстоятельствах суд принимает решение по правилам главы 20 АПК РФ.

При рассмотрении настоящего дела арбитражным судом установлены следующие обстоятельства.

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение ФИО2 (вх. № 33036/23/24000 от 31.03.2023), содержащее информацию о нарушении «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесение изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности, возникшей у ФИО1 перед банком.

Исходя из содержания поступившего обращения установлено, что у ФИО1 имеются обязательства перед «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО). В связи с возникшим затруднительным финансовым положением по причине того, что супруг ФИО2 - ФИО1 04.10.2022 был призван на военную службу для участия в Специальной военной операции (далее - СВО), ФИО1 не смог надлежащим образом исполнять свои обязанности по внесению платежей в соответствии с условиями заключенного кредитного договора, в связи с чем образовалась просроченная задолженность, в целях возврата которой с ФИО2 осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений. При этом ФИО2 неоднократно обращалась в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) для предоставления «кредитных каникул».

Поскольку на основании представленных ФИО2 документов и сведений в действиях «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) было установлено событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, а для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения, необходимо было совершить дополнительные действия, требующие временных затрат, 04.05.2023 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО3, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела № 24922/23/61-АР об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования в отношении «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО).

В целях проверки полученных сведений о нарушении обязательных требований при совершении действий по возврату просроченной задолженности в адрес ПАО Сбербанк направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/23/11141 от 07.02.2023).

Согласно сведений, представленных в Главное управление от «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), установлено, что между банком и ФИО1 был заключен кредитный договор № 

<

***> от 14.12.2021.

Поскольку обязательства по внесению платежей по вышеуказанному договору исполнялись ФИО1 ненадлежащим образом с 15.08.2022 образовалась просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности со стороны «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществлялось взаимодействие с ФИО1, посредством личных встреч, телефонных звонков, направления голосовых и смс-сообщений.

Исходя из сведений, представленных «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), установлено, что в рамках осуществления действий по возврату просроченной задолженности ФИО1 банком осуществлялось взаимодействие с третьим лицом посредством телефонных переговоров по телефонному номеру 8-391-2**-**-89, в частности 25.08.2022 в 12 час. 00 мин., 30.08.2022 в 12 час. 32 мин., 31.08.2022 в 11 час. 54 мин., 06.09.2022 в 11 час. 31 мин., 07.09.2022 в 01 час. 00 мин., 14.09.2022 в 12 час. 48 мин., 30.09.2022 в 01 час. 18 мин., 28.10.2022 в 12 час. 19 мин., 31.10.2022 в 01 час. 02 мин., 08.11.2022 в 01 час. 02 мин.

Административный орган пришел к выводу, что в нарушение пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в отсутствие согласия должника ФИО1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 и при наличии выраженного третьим лицом несогласия на такое взаимодействие, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) целенаправленно осуществляло непосредственное взаимодействие с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 посредством телефонных переговоров, состоявшихся 25.08.2022 в 12 час. 00 мин., 30.08.2022 в 12 час. 32 мин., 31.08.2022 в 11 час. 54 мин., 06.09.2022 в 11 час. 31 мин., 07.09.2022 в 01 час. 00 мин., 14.09.2022 в 12 час. 48 мин., 30.09.2022 в 01 час. 18 мин., 28.10.2022* 12 час. 19 мин., 31.10.2022 в 01 час. 02 мин., 08.11.2022 в 01 час. 02 мин.

Также административным органом в результате прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся по инициативе «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89, установлено, что в ходе разговора 30.08.2022 в 12 час. 32 мин. сотрудник банка не озвучил свою фамилию, сообщив только имя и отчество, в ходе разговора 14.09.2022 в 12 час. 48 мин. представитель банка не сообщила свои фамилию, имя и отчество, а также не назвала наименование кредитора, тем самым «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) допущены нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Помимо этого, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) допущены нарушения порядка взаимодействия с самим должником ФИО1, в нарушение подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более одного раза в сутки.

В нарушение подпункта «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более 2-х раз в неделю.

В нарушение подпункта «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более 8-ми раз в месяц.

Также установлено, что при осуществлении взаимодействия с должником ФИО1 действия «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), выразившиеся в совершении 477 звонков за период с 16.08.2022 14 час. 04 мин. по 14.02.2023 15 час. 51 мин., с целью возврата просроченной задолженности, не были разумными и добросовестными, банк, злоупотребляя предоставленными законодательством правами, оказывал психологическое воздействие на должника путем совершения многочисленных телефонных звонков, которыми нарушало частную жизнь ФИО1, причиняло беспокойство и доставляло чувство тревоги, тем самым «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) нарушило обязательные требования, установленные частью 1, пунктами 4, 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

С целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ФИО1 «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) на основании заключенного агентского договора № 2.1 от 19.10.2022 поручало осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа ООО «М.Б.А. Финансы», при этом уведомив ФИО1 о привлечении иного лица для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин. на основании пункта 16.2 индивидуальных условий договора «Потребительский кредит».

Административный орган указывает, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) уведомляя должника ФИО1 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин. о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений, т.е. ненадлежащим образом, при отсутствии соглашения, заключенного с должником на такой способ уведомления, допустило нарушение требований части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Вместе с тем, в уведомлениях о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, направленных «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) смс-сообщениями 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин., на телефонный номер должника ФИО1 8-950-4**-**-00, в нарушение требований части 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не указаны сведения, предусмотренные подпунктами «а» и «б» пункта 1 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения юридического лица, почтовый адрес и адрес электронной почты.

С учётом изложенного административным органом установлено, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) нарушило обязательные требования, установленные пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4, 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 3 части 3, пунктами 1 и 2 части 4 статьи 7, частями 1, 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

11 июля 2023 года составлен протокол об административном правонарушении № 304/2023.

08 августа 2023 года вынесено постановление № 304/2023, которым «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)  привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 55 000 рублей.

Заявитель, считая Постановление о назначении административного наказания от 08.08.2023 № 304/2023 незаконным и необоснованным, обратился в суд с настоящим требованием.

Исследовав представленные доказательства, оценив доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основания своих требований и возражений.

В соответствии с частью 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Согласно части 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 22.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, рассматриваются в пределах компетенции, установленной главой 23 названного Кодекса, федеральными органами исполнительной власти, их учреждениями, структурными подразделениями и территориальными органами, а также иными государственными органами, уполномоченными на то исходя из задач и функций, возложенных на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса (часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ).

Согласно части 2 статьи 23.92 КоАП РФ рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:

1) руководитель федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

2) руководитель структурного подразделения федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, его заместители;

3) руководители территориальных органов федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов (далее также – ФССП России) определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр

Данные полномочия предусмотрены также в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В силу части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

Перечень должностных лиц, имеющих право составлять протоколы об административных правонарушениях в соответствии с частями 1, 2, 3 и 6.2 настоящей статьи, устанавливается соответственно уполномоченными федеральными органами исполнительной власти, уполномоченными органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и Банком России в соответствии с задачами и функциями, возложенными на указанные органы федеральным законодательством (часть 4 статьи 28.3 КоАП РФ).

Приказом ФССП России от 20.08.2021 № 456 утвержден Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, а также в сфере нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и проводить административное расследование. В территориальных органах ФССП России к ним относятся: - начальники отделов Главных управлений (управлений) Федеральной службы судебных приставов, в полномочия которых входит осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители; - начальники структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов - старшие судебные приставы, их заместители (по поручению руководителя территориального органа Федеральной службы судебных приставов - главного судебного пристава субъекта (субъектов) Российской Федерации).

В соответствии с данным приказом должностные лица Федеральной службы судебных приставов, указанные в пунктах 3 и 4 настоящего перечня, вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, статьей 14.57 КоАП РФ.

Таким образом, в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении составлен и административное дело по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении банка рассмотрено должностными лицами Управления в пределах установленных статьями 28.3 и 23.92 КоАП РФ полномочий.

Из материалов дела следует, что протокол составлен в отсутствие законного представителя «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), надлежащим образом извещенного о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Определением о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении от 11.07.2023 № 304 рассмотрение дела об административном правонарушении № 304/2023  назначено на 08.08.2023 в 11 час. 00 мин.

Дело об административном правонарушении рассмотрено в присутствии представителя «Азиатско-Тихоокенский Банк» (АО), действующей на основании доверенности.

Материалами дела подтверждается соблюдение административным органом установленной законом процедуры привлечения к административной ответственности, в том числе надлежащее извещение законного представителя заявителя о дате, времени и месте составления протокола и рассмотрения дела об административном правонарушении.

Доводы заявителя о нарушении сроков проведения административного расследования отклоняются судом, так как в настоящем случае они не могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления.

В соответствии с частями 5, 5.1 и 5.2 статьи 28.7 КоАП РФ срок проведения административного расследования не может превышать один месяц с момента возбуждения дела.

Согласно части 6 статьи 28.7 КоАП РФ по окончании административного расследования составляется протокол об административном правонарушении.

Вопреки доводам заявителя нарушение управлением срока проведения административного расследования, предусмотренного частью 5 статьи 28.7 КоАП РФ, не является безусловным основанием для признания незаконным и отмены постановления по делу об административном правонарушении.

Превышение процессуального срока, предусмотренного частью 5 статьи 28.7 КоАП РФ, не повлекло нарушения срока привлечения к административной ответственности, а также прав лица, привлекаемого к административной ответственности, не повлияло на существо дела и не может являться основанием для признания незаконным оспариваемого постановления.

Указанная позиция соответствует судебной практике, например Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.10.2023 N 09АП-58392/2023 по делу N А40-102697/2023

Нарушение срока составления протокола об административном правонарушении не исключает производства по делу об административном правонарушении, если этим протоколом подтверждается факт правонарушения, и он составлен в пределах срока давности, установленного статьей 4.5 КоАП РФ.

Данный вывод также соответствует судебной практике, в том числе изложенной в  Постановлении Седьмого арбитражного апелляционного суда от 25.05.2022 по делу № А45-32861/2021, Постановлении Арбитражного суда Московского округа от 08.02.2021 по делу №А40-103412/20-72-672.

Федеральным законом от 14.07.2022 № 290-Ф «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» в статью 28.1 КоАП РФ добавлен пункт 3.1, согласно дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.5 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса.

В соответствии с примечанием к статье 28.1 КоАП РФ положения частей 3.1 и 3.2 настоящей статьи распространяются на случаи возбуждения дел об административных правонарушениях, выражающихся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" или Федеральным законом от 26 декабря 2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля".

В пункте 1 Постановления Правительства Российской Федерации № 336 от 10.03.2022 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля" установлено, что в 2022 году не проводятся плановые контрольные (надзорные) мероприятия, плановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" и Федеральным законом "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), за исключением случаев, указанных в пункте 2 настоящего Постановления.

Согласно пункту 2 Постановления Правительства Российской Федерации N 336 от 10.03.2022 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля" должностное лицо контрольного (надзорного) органа, уполномоченного на возбуждение дела об административном правонарушении, в случаях, установленных законодательством, вправе возбудить дело об административном правонарушении, если состав административного правонарушения включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля (за исключением государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти и органов местного самоуправления), исключительно в случае, предусмотренном пунктом 3 части 2 статьи 90 Федерального закона "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (за исключением случаев необходимости применения меры обеспечения производства по делу об административном правонарушении в виде временного запрета деятельности).

В соответствии с частью 3 статьи 18 Федерального закона № 230-ФЗ организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".

Вместе с тем, заявитель не включен в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Соответственно, общество не является подконтрольным лицом, на которое распространяются положения Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации" и ограничения, установленные Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля".

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации N 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Судом уставлено, что сведения об «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) не содержатся  в реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В этой связи, с учетом примечания к статье 28.1 КоАП РФ, учитывая, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) не включен в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности,  положения пункта 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ в рассматриваемом случае не подлежат применению к спорным правоотношениям.

Нарушение процессуальных норм КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении  арбитражным судом не установлено. Протокол об административном правонарушении составлен в присутствии законного представителя  лица, привлекаемого к административной ответственности.

Таким образом, материалами дела подтверждается соблюдение административным органом установленной законом процедуры привлечения к административной ответственности, в  том числе надлежащее извещение законного представителя заявителя о дате, времени и месте составления протокола и рассмотрения дела об административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Оспариваемым постановлением общество привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи.

Как следует из материалов дела, в главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю поступило обращение (вх. № 33036/23/24000 от 31.03.2023), содержащее информацию о нарушении «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесение изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности, возникшей у ФИО1 перед банком.

Исходя из содержания поступившего обращения установлено, что у ФИО1 имеются обязательства перед «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО). В связи с возникшим затруднительным финансовым положением по причине того, что ФИО1 не смог надлежащим образом исполнять свои обязанности по внесению платежей в соответствии с условиями заключенного кредитного договора, в связи с чем образовалась просроченная задолженность, в целях возврата которой осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений.

В соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных настоящей статьей, проводится административное расследование.

Поскольку на основании представленных документов и сведений в действиях «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) было установлено событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, а для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения, необходимо совершить дополнительные действия, требующие временных затрат, 04.05.2023 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю в соответствии с частями 1 и 2 статьи 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела № 24922/23/61-АР об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования в отношении «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО).

В соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела.

Согласно сведений, представленных в Главное управление от «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), установлено, что между банком и ФИО1 заключен кредитный договор № 

<

***> от 14.12.2021.

Поскольку обязательства по внесению платежей по вышеуказанному договору исполнялись ФИО1 ненадлежащим образом с 15.08.2022 образовалась просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности со стороны «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществлялось взаимодействие с ФИО1, посредством личных встреч, телефонных звонков, направления голосовых и смс-сообщений.

Федеральный закон № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»  (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены способы взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с должниками и третьими лицами.

В соответствии с частью 1  статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 1 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с частью 9 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотренные статьей 4, а также статьями 5-0 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Исходя из сведений, представленных «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), установлено, что в рамках осуществления действий по возврату просроченной задолженности ФИО1 банком осуществлялось взаимодействие с третьим лицом посредством телефонных переговоров по телефонному номеру 8-391-2**-**-89, в частности 25.08.2022 в 12 час. 00 мин., 30.08.2022 в 12 час. 32 мин., 31.08.2022 в 11 час. 54 мин., 06.09.2022 в 11 час. 31 мин., 07.09.2022 в 01 час. 00 мин., 14.09.2022 в 12 час. 48 мин., 30.09.2022 в 01 час. 18 мин., 28.10.2022 в 12 час. 19 мин., 31.10.2022 в 01 час. 02 мин., 08.11.2022 в 01 час. 02 мин.

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции, Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.".

В соответствии частью 2 статьи 2 Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, внесенные изменения в статью 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после вступления в законную силу Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ.

По смыслу пункта «г» части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, может быть заключено кредитором (лицом, действующим от его имени (или) в его интересах) только с должником, которым согласно пункту 1 части 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Кроме того, как указано выше, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащего в том числе конкретные контактные данные третьих лиц (номер телефона, ФИО третьего лица), согласие на взаимодействие с которыми предоставляет должник ФИО1

Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, установленное Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности по кредитному договору Указанная позиция совпадает с позицией Банка России, отраженной в информационном письме от 03.10.2019 № ИН-06-59/77.

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) надлежащее согласие должника ФИО1, заключенное в соответствии с требованиями закона в материалы дела не представлено, что свидетельствует об его отсутствии.

С учетом вышеизложенного, у «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) отсутствовали правовые основания для осуществления с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, ввиду отсутствия соответствующего согласия должника.

Вместе с тем, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) в своем ответе подтверждает факт осуществления взаимодействия с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 в целях возврата просроченной задолженности ФИО1

Более того, в ходе прослушивания аудизописей телефонных переговоров, состоявшихся 07.09.2022 в 01 час. 00 мин., 14.09.2022 в 12 час. 48 мин. и 30.08.2022 в 12 час. 32 мин. с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 до сотрудников банка в крайне выраженной форме негодования было доведено, что ФИО1 по данному телефонному номеру не находится и связаться с ним невозможно, а постоянные надоедливые звонки отвлекают от рабочего процесса.

Исходя из содержания и характера телефонных переговоров можно сделать вывод, что третьим лицом в ходе разговоров с представителями банка было выражено несогласие на дальнейшее взаимодействие с ним по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 по вопросам возврата просроченной задолженности ФИО1, предусмотренное пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Вместе с тем, несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на дальнейшее взаимодействие звонки со стороны «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) на телефонный номер 8-391-2**-**-89 продолжали поступать, в отсутствие на это правовых оснований

Таким образом, в нарушение пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в отсутствие согласия должника ФИО1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 и при наличии выраженного третьим лицом несогласия на такое взаимодействие, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) целенаправленно осуществляло непосредственное взаимодействие с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89 посредством телефонных переговоров, состоявшихся 25.08.2022 в 12 час. 00 мин., 30.08.2022 в 12 час. 32 мин., 31.08.2022 в 11 час. 54 мин., 06.09.2022 в 11 час. 31 мин., 07.09.2022 в 01 час. 00 мин., 14.09.2022 в 12 час. 48 мин., 30.09.2022 в 01 час. 18 мин., 28.10.2022  12 час. 19 мин., 31.10.2022 в 01 час. 02 мин., 08.11.2022 в 01 час. 02 мин.

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В результате прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся по инициативе «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-2**-**-89, установлено, что в ходе разговора 30.08.2022 в 12 час. 32 мин. сотрудник банка не озвучил свою фамилию, сообщив только имя и отчество, в ходе разговора 14.09.2022 в 12 час. 48 мин. представитель банка не сообщила свои фамилию, имя и отчество, а также не назвала наименование кредитора, тем самым «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) допущены нарушения обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Помимо этого, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) допущены нарушения порядка взаимодействия с должником.

В соответствии с положениями части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Исходя из положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействием с должником являются действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, в отношении должника или определенных сторонами договора третьих лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, с использованием способов, перечисленных в части 1 статьи 4 названного закона, к числу которых относятся телефонные переговоры.

Определенные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ пределы взаимодействия и ограничения действия указанных лиц установлены в целях исключения излишнего воздействия на должника.

В силу Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе предпринимать действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, за пределами предусмотренных  им ограничений.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, телефонных звонков должнику с целью взыскания просроченной задолженности, вне зависимости от того, состоялись телефонные переговоры или нет, является взаимодействием, направленным на взыскание просроченной задолженности. Отсутствие результата дозвона в виде соединения с должником не дает оснований для иных выводов.

Вышеуказанная позиция отражена в Постановлении Верховного суда Российской Федерации от 04.04,2023 по делу № 41-АД23-1-К4.

Следовательно, намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства звонками вопреки требованиям законодательства Российской Федерации нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Тем самым, в нарушение подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более одного раза в сутки, а именно:

- 16.08.2022 в период с 14 час. 04 мин. по 14 час. 37 мин. в количестве 8 звонков;

- 18.08.2022 в период с 10 час. 00 мин по 10 час. 12 мин. в количестве 4 звонков;

- 01.09.2022 в 11 час. 42 мин. и в 12 час. 19 мин. в количестве 2 звонков.

- 03.09.2022 в период с 13 час. 03 мин. по 18 час. 26 мин. в количестве 5 звонков;

- 04.09.2022 в период с 11 час. 12 мин. по 18 час. 42 мин. в количестве 7 звонков;

- 05.09.2022 в период с 11 час. 06 мин. по 12 час. 58 мин. в количестве 6 звонков;

- 10.09.2022 в период с 11 час. 03 мин. по 21 час. 07 мин в количестве 6 звонков;

- 11.09.2022 в период с 11 час. 33 мин. по 21 час. 00 мин. в количестве 7 звонков;

- 12.09.2022 в период с 10 час. 01 мин. по 22 час. 27 мин. в количестве 6 звонков;

- 13.09.2022 в период с 13 час. 19 мин. по 22 час. 35 мин. в количестве 4 звонков;

- 14.09.2022 в период с 11 час. 35 мин. по 14 час. 51 мин. в количестве 5 звонков;

- 15.09.2022 в период с 10 час. 47 мин. по 22 час. 28 мин. в количестве 5 звонков;

- 17.09.2022 в период с 12 час. 48 мин. по 19 час. 59 мин. в количестве 6 звонков;

- 18.09.2022 в период с И час. 05 мин. по 21 час. 13 мин. в количестве 7 звонков;

- 21.09.2022 в период с 10 час. 05 мин. по 13 час. 44 мин. в количестве 6 звонков;

- 23.09.2022 в период с 12 час. 41 мин. по 14 час. 58 мин. в количестве 6 звонков;

- 24.09.2022 в период с 13 час. 22 мин. по 21 час. 26 мин. в количестве 6 звонков;

- 25.09.2022 в период с 12 час. 16 мин. по 18 час. 19 мин. в количестве 6 звонков

- 26.09.2022 в 10 час. 11 мин, в 11 час. 28 мин. и в 16 час. 45 мин. в количестве 3 звонков;

- 27.09.2022 в период с 12 час. 42 мин. по 21 час. 49 мин. в количестве 7 звонков;

- 28.09.2022 в период с 11 час. 22 мин по 15 час. 20 мин. в количестве 4 звонков;

- 29.09.2022 в 12 час. 25 мин., в 14 час. 01 мин. и в 15 час. 57 мин. в количестве 3 звонков;

- 30.09.2022 в 16 час. 16 мин. и в 20 час. 24 мин. в количестве 2 звонков;

- 01.10.2022 в период с 13 час. 18 мин. по 19 час. 17 мин. в количестве 6 звонков;

- 02.10.2022 в 14 час. 12 мин. и в 17 час. 01 мин. в количестве 2 звонков;

- 04.10.2022 в период с 11 час. 12 мин. по 19 час. 02 мин. в количестве 4 звонков;

- 05.10.2022 в период с 12 час. 43 мин. по 20 час. 28 мин. в количестве звонков;

- 06.10.2022 в 12 час. 26 мин., в 14 час. 31 мин. и 14 час. 54 мин. в количестве 3 звонков;

- 08.10.2022 в 18 час. 05 мин. и 21 час. 39 мин. в количестве 2 звонков;

- 10.10.2022 в 12 час. 22 мин. и 16 час. 01 мин. в количестве 2 звонков;

- 19.10.2022 в период с 11 час. 13 мин. по 13 час. 34 мин. в количестве 4 звонков;

- 22.10.2022 в период с 15 час. 14 мин. по 19 час. 01 мин. в количестве 4 звонков;

- 23.10.2022 в период с 11 час. 42 мин. по 14 час. 27 мин. в количестве 4 звонков;

- 26.10.2022 в период с 10 час. 59 мин. по 16 час. 27 мин. в количестве 5 звонков;

- 27.10.2022 в 11 час. 37 мин. и в 17 час. 54 мин. в количестве 2 звонков;

- 29.10.2022 в период с 13 час. 12 мин. по 19 час. 18 мин. в количестве ъ~ звонков;

- 30.10.2022 в период с 13 час. 30 мин. по 21 час. 17 мин. в количестве 6 звонков;

- 31.10.2022 в 11 час. 03. мин. и в 12 час. 05 мин. в количестве 2 звонков;

- 01.11.2022 в период с 11 час. 16.мин. По 19 час. 56 мин. в количестве 5 звонков;

- 02.11.2022 в период с 11 час. 12 мин. по 17 час. 53 мин. в количестве 4 звонков;

- 03.11.2022 в период с 11 час. 05 мин. по 21 час. 28 мин. в количестве 6 звонков;

- 05.11.2022 в период с 12 час. 16 мин. по 18 час. 16 мин. в количестве 9 звонков;

- 06.11.2022 в период с 12 час. 36 мин. по 20 час. 05 мин. в количестве 12 звонков;

- 07.11.2022 в период с 10 час. 38 мин. по 22 час. 56 мин. в количестве 5 звонков;

- 08.11.2022 в 12 час. 57 мин., в 17 час. 57 мин. и в 21 час. 09 мин. в количестве звонков

- 09.11.2022 в 11 час. 42 мин. и в 14 час. 57 мин. в количестве 2 звонков

- 10.11.2022 в период с 13 час. 10 мин. по 18 час. 29 мин. в количестве 6 звонков

- 11.11.2022 в 13 час. 25 мин., в 13 час. 57 мин. и в 14 час. 15 мин. в количестве звонков

- 12.11.2022 в период с 13 час. 25 мин. по 18 час. 53'мин. в количестве 6 звонков;

- 15.11.2022 в 10 час. 42 мин. и в 11 час. 58 мин. в количестве 2 звонков;

-16.11.2022 в период с 10 час. 42 мин. по 14 час. 30 мин. в количестве 6 звонков;

- 21.11.2022 в период с 12 час. 59 мин. по 15 час. 43 мин. в количестве 4 звонков;

- 22.11.2022 в период с 14 час. 23 мин. по 14 час. 42 мин. в количестве 4 звонков;

- 29.11.2022 в период с 14 час. 06 мин. по 15 час. 12 мин. в количестве 4 звонков;

- 01.12.2022 в период с 14 час. 11 мин. по 14 час. 56 мин. в количестве 4 звонков;

- 07.12.2022 в период с 12 час. 08 мин. по 13 час. 16 мин. в количестве 4 звонков;

- 09.12.2022 в период с 15 час. 08 мин. по 17 час. 04 мин. в количестве 4 звонков;

- 12.12.2022 в период с 12 час. 20 мин. по 15 час. 15 мин. в количестве 4 звонков;

- 13.12.2022 в период с 13 час. 50 мин. по 18 час. 15 мин. в количестве 4 звонков;

- 14.12.2022 в период с 15 час. 16 мин. по 16 час. 27 мин. в количестве 4 звонков;

- 15.12.2022 в период с 14 час. 43 мин. по 15 час. 18 мин. в количестве 4 звонков;

- 16.12.2022 в период с 14 час. 22 мин. по 15 час. 14 мин. в количестве 4 звонков;

- 11.01.2023 в 11 час. 03 мин., в 11 час. 17 мин. и в 11 час. 38 мин. в количестве звонков;

- 12.01.2023 в 10 час. 15 мин. и в 11 час. 47 мин. в количестве 2 звонков;

-13.01.2023 в 11 час. 04 мин. и в 08 час. 11 мин. в количестве 2 звонков;

- 17.01.2023 в период с 16 час. 19 мин. по 17 час. 51 мин. в количестве 5 звонков;

- 18.01.2023 в 11 час. 06 мин., в 11 час. 33 мин. и в 11 час. 40 мин. в количестве звонков;

- 19.01.2023 в период с 11 час. 45 мин. по 20 час. 28 мин. в количестве 8 звонков;

- 20.01.2023 в период с 11 час. 18 мин. по 21 час. 23 мин. в количестве 5 звонков;

- 21.01.2023 в период с 13 час. 53 мин. по 21 час. 40 мин. в количестве 9 звонков;

- 22.01.2023 в период с 11 час. 50 мин. по 20 час. 19 мин. в количестве 9 звонков;

- 23.01.2023 в 12 час. 24 мин. и в 12 час. 35 мин. в количестве 2 звонков;

- 26.01.2023 в период с 12 час. 57 мин. по 15 час. 23 мин. в количестве 6 звонков;

- 28.01.2023 в период с 14 час. 18 мин. по 20 час. 15 мин. в количестве 4 звонков;

- 29.01.2023 в период с 11 час. 16 мин. по 21 час. 54 мин. в количестве 12 звонков;

- 30.01.2023 в 12 час. 21 мин. ив 12 час. 25 мин. в количестве 2 звонков;

- 01.02.2023 в 11 час. 36 мин. и в 11 час. 39 мин. в количестве 2 звонков;

- 02.02.2023 в период с 12 час. 54 мин. по 21 час. 02 мин. в количестве 8 звонков;

- 03.02.2023 в 12 час. 03 мин. и в 12 час. 16 мин. в количестве 2 звонков;

- 05.02.2023 в период с 12 час. 25 мин. по 21 час. 23 мин. в количестве 21 звонка;

- 06.02.2023 в 12 час. 15 мин. и в 12 час. 31 мин. в количестве 2 звонков;

- 07.02.2023 в период с 12 час. 45 мин. по 21 час. 58 мин. в количестве 9 звонков;

- 08.02.2023 в период с 10 час. 32 мин. по 11 час. 31 мин. в количестве 4 звонков;

- 09.02.2023 в период с 14 час. 15 мин. по 21 час. 58 мин. в количестве 11 звонков;

-10.02.2023 в период с 11 час. 15 мин. по 12 час. 16 мин. в количестве 6 звонков;

- 11.02.2023 в период с 13 час. 04 мин. по 13 час. 54 мин. в количестве 4 звонков;

- 12.02.2023 в период с 11 час. 11 мин. по 21 час. 52 мин. в количестве 11 звонков;

- 13.02.2023 в период с 11 час. 29 мин. по 12 час. 44 мин. в количестве 4 звонков;

- 14.02.2023 в период с 13 час. 51 мин. по 15 час. 51 мин. в количестве 6 звонков;

В нарушение подпункта «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более 2-х раз в неделю, а именно:

- в период с 15.08.2022 по 21.08.2022 (календарная неделя) в количестве 12-ти раз (с 16.08.2022 14 час. 04 мин. по 18.08.2022 10 час. 12 мин.);

- в период с 29.08.2022 по 04.09.2022 (календарная неделя) в количестве 15-ти раз (с 31.08.2022 14 час. 16 мин. по 04.09.2022 18 час. 42 мин.);

- в период с 05.09.2022 по 11.09.2022 (календарная неделя) в количестве 23-х раз (с 05.09.2022 11 час. 06 мин. по 11.09.2022 21 час. 00 мин.);

- в период с 12.09.2022 по 18.09.2022 (календарная неделя) в количестве 35-ти раз (с 12.09.2022 10 час. 01 мин. по 18.09.2022 21 час. 13 мин.);

- в период с 19.09.2022 по 25.09.2022 (календарная неделя) в количестве 27-ми раз (с 19.09.2022 12 час. 15 мин. по 25.09.2022 18 час. 19 мин.);

- в период с 26.09.2022 по 02.10.2022 (календарная неделя) в количестве 27-ми раз (с 26.09.2022 10 час. 11 мин. по 02.10.2022 17 час. 01 мин.);

- в период с 03.10.2022 по 09.10.2022 (календарная неделя) в количестве 24-х раз (с 03.10.2022 13 час. 45 мин. по 09.10.2022 18 час. 01 мин.);

- в период с 17.10.2022 по 23.10.2022 (календарная неделя) в количестве 12-ти раз (с 19.10.2022 11 час. 13 мин. по 23.10.2022 14 час. 27 мин.);

- в период с 24.10.2022 по 30.10.2022 (календарная неделя) в количестве 22-х раз (с 26.10.2022 10 час. 59 мин. по 30.10.2022 21 час. 17 мин.)

- в период с 31.10.2022 по 06.11.2022 (календарная неделя) в количестве 38-ми раз (с 31.10.2022 И час. 03 мин. по 06.11.2022 20 час. 05 мин.);

- в период с 07.11.2022 по 13.11.2022 (календарная неделя) в количестве 25-ти раз (с 07.11.2022 10 час. 38 мин. по 12.11.2022 18 час. 53 мин.);

- в период с 14.11.2022 по 20.11.2022 (календарная неделя) в количестве 8-ми раз (с 15.11.2022 10 час. 42 мин. по 16.11.2022 14 час. 30 мин.);

- в период с 21.11.2022 по 27.11.2022 (календарная неделя) в количестве 8-ми раз (с 21.11.2022 12 час. 59 мин. по 22.11.2022 14 час. 42 мин.);

- в период с 28.11.2022 по 04.12.2022 (календарная неделя) в количестве 8-ми раз (с 29.11.2022 14 час. 06 мин. по 01.12.2022 14 час. 56 мин.);

- в период с 05.12.2022 по 11.12.2022 (календарная неделя) в количестве 8-ми раз (с 07.12.2022 12 час. 08 мин. по 09.12.2022 17 час. 04 мин.);

- в период с 12.12.2022 по 18.12.2022 (календарная неделя) в количестве 20-ти раз (с 12.12.2022 12 час. 20 мин. по 16.12.2022 15 час. 14 мин.);

- в период с 09.01.2023 по 15.01.2023 (календарная неделя) в количестве 7-ми раз (с 11.01.2023 11 час. 03 мин. по 13.01.2023 20 час. 11 мин.);

- в период с 16.01.2023 по 22.01.2023 (календарная неделя) в количестве 39-ти раз (с 17.01.2023 16 час. 16 мин. по 22.01.2023 20 час. 19 мин.);

- в период с 23.01.2023 по 29.01.2023 (календарная неделя) в количестве 24-х раз (с 23.01.2023 12 час. 24 мин. по 29.01.2023 21 час. 54 мин.);

- в период с 30.01.2023 по 05.02.2023 (календарная неделя) в количестве 35-ти раз (с 30.01.2023 12 час. 21 мин. по 05.02.2023 21 час. 23 мин.);

- в период с 06.02.2023 по 16.02.2023 (календарная неделя) в количестве 47-ми раз (с 06.02.2023 12 час. 15 мин. по 12.02.2023 21 час. 52 мин.);

- в период с 13.02.2023 по 19.02.2023 (календарная неделя) в количестве 10-ти раз (с 13.02.2023 11 час. 29 мин. по 14.02.2023 15 час. 51 мин.);

В нарушение подпункта «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством многочисленных телефонных звонков на телефонный номер 8-950-4**-**-00, более 8-ми раз в месяц:

- в период с 01.08.2022 по 31.08.2022 (календарный месяц) в количестве 14-ти раз;

- в период с 01.09.2022 по 30.09.2022 (календарный месяц) в количестве 118-ти раз;

- в период с 01.10.2022 по 31.10.2022 (календарный месяц) в количестве 70-ти раз;

- в период с 01.11.2022 по 30.11.2022 (календарный месяц) в количестве 81 -го раза;

- в период с 01.12.2022 по 31.12.2022 (календарный месяц) в количестве 32-х раз;

- в период с 01.01.2023 по 31.01.2023 (календарный месяц) в количестве 72-х раз;

- в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 (календарный месяц) в количестве 90-та раз.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц.

Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно информации, представленной «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), установлено, что в период с 16.08.2022 14 час. 04 мин. по 14.02.2023 15 час. 51 мин. по инициативе банка, в целях возврата просроченной задолженности осуществлены многочисленные звонки в количестве 477 раз на телефонный номер 8-950-4**-**-00, принадлежащий ФИО1, а в отдельные дни количество звонков в день, в несколько раз превышало предельно допустимые ограничения (06.11.2022 осуществлено 12 звонков, 29.01.2023 осуществлено 12 звонков, 05.02.2023 осуществлен 21 звонок, 09.02.2023 осуществлено 11 звонков, 12.02.2023 осуществлено 11 звонков), что явно неблагоприятно сказывалось на психоэмоциональном состоянии должника, поскольку звонки носили чрезмерно навязчивый характер.

Ограничив количественно звонки в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений.

Несмотря на то, что взаимодействие, предусматривает участие в нем, как минимум двух сторон, установленные законодателем ограничения касаются ограничений в отношении стороны, инициирующей такое взаимодействие.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определённого влияния на его психику и поведение.

Следует учесть, что с учетом обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оценка восприятия совершенным «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) действиям, связанным с возвратом просроченной задолженности, может быть дана с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания.

Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства звонками вопреки требованиям законодательства Российской Федерации нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности.

Тот факт, что абонент бросил трубку или вообще не захотел слушать сотрудника общества, из-за назойливых звонков отключил телефон, либо поставил автоответчик не свидетельствует о том, что взаимодействие с должником не состоялось и звонок был «неуспешным».

С учетом изложенного, можно сделать вывод, что при осуществлении взаимодействия с должником ФИО1 действия «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), выразившиеся в совершении 477 звонков за период с 16.08.2022 14 час. 04 мин. по 14.02.2023 15 час. 51 мин., с целью возврата просроченной задолженности, не были разумными и добросовестными, банк, злоупотребляя предоставленными законодательством правами, оказывал психологическое воздействие на должника путем совершения многочисленных телефонных звонков, которыми нарушало частную жизнь ФИО1, причиняло беспокойство и доставляло чувство тревоги, тем самым «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) нарушило обязательные требования, установленные частью 1, пунктами 4, 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

С целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ФИО1 «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) на основании заключенного агентского договора № 2.1 от 19.10.2022 поручало осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа ООО «М.Б.А. Финансы», при этом уведомив ФИО1 о привлечении иного лица для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин. на основании пункта 16.2 индивидуальных условий договора «Потребительский кредит».

Вместе с тем, следует иметь в виду, что пунктом 16 индивидуальных условий договора «Потребительский кредит», предусмотрено взаимодействие между банком и заемщиком, т.е. кредитора с лицом, не имеющим просроченных денежных обязательств.

В момент заключения кредитных договоров заемщик ФИО1 не являлся должником по смыслу, придаваемом этому термину Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ или Гражданским кодексом РФ.

В соответствии со статьей 10 Гражданским кодексом РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действуя в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Статьей 807 Гражданским кодексом РФ определено понятие «Заемщик». Так по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг,

Исходя из диспозиции статьи 807 Гражданским кодексом РФ ФИО1 при заключении кредитных договоров с «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) являлась «Заемщиком», а не «Должником» по смыслу, придаваемом этому понятию Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Просроченная задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 14.12.2021 образовалась у ФИО1 15.08.2022, следовательно, именно с указанной даты ФИО1 из статуса «заемщик» перешел в статус «должник», по смыслу, придаваемому этому понятию пунктом 1 части 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

На основании изложенного можно сделать вывод, что у «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) отсутствовали основания для уведомления должника ФИО1 о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы», для взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности посредством направления такого уведомления посредством смс-сообщения.

Вопреки требованиям части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) в адрес должника ФИО1 уведомление о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы», посредством заказной почты не направлялось, лично под роспись должнику не вручались, кого-либо надлежащего соглашения, предусматривающего направление должнику данных уведомлений посредством направления смс-сообщения, не заключалось.

Таким образом, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) уведомляя должника ФИО1 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин. о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений, т.е. ненадлежащим образом, при отсутствии соглашения, заключенного с должником на такой способ уведомления, допустило нарушение требований части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Кроме того, в соответствии с частью 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, должны быть указаны сведения, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

Исходя из буквального толкования указанной нормы следует, что в уведомлении о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, кредитором в обязательном порядке должны указываться сведения, касающиеся привлекаемого лица, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Так, согласно части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Таким образом, применительно к привлекаемому лицу относятся сведения, указанные в подпунктах «а», «б» пункта 1 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Вместе с тем, в уведомлениях о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для совершения действий по возврату просроченной задолженности, направленных «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) смс-сообщениями 15.02.2023 в 10 час. 37 мин. и 16.02.2023 в 09 час. 16 мин., на телефонный номер должника ФИО1 8-950-4**-**-00, в нарушение требований части 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не указаны сведения, предусмотренные подпунктами «а» и «б» пункта 1 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения юридического лица, почтовый адрес и адрес электронной почты.

Таким образом, материалами дела подтверждается, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) нарушило обязательные требования, установленные пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4, 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 3 части 3, пунктами 1 и 2 части 4 статьи 7, частями 1, 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с частями 1 и 4 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенных норм, с учетом предусмотренных статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации характеристик предпринимательской деятельности (осуществляется на свой риск), отсутствие вины юридического лица, предполагает объективную невозможность соблюдения установленных правил, необходимость принятия мер, от юридического лица не зависящих.

В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, содержащимися в пункте 16 Постановления от 02.06.2004 № 10, в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 Постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства своевременности принятия необходимых мер по соблюдению указанных требований, а также наличия обстоятельств, препятствующих соблюдению правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, обществом суду не представлены.

Выявленное административным органом правонарушение свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением работником возложенных на него должностных обязанностей и не свидетельствует об отсутствии в действиях организации вины во вменяемом административном правонарушении. Ответственность за соблюдение сотрудниками организации возложенных на них трудовых обязанностей несет юридическое лицо.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Располагая достоверными сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований указанного закона.

При таких обстоятельствах вина общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является установленной.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.204 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Согласно пункту 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации «О внесении дополнений в некоторые Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, касающиеся рассмотрения арбитражными судами дел об административных правонарушениях» квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В соответствии с абзацем 3 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Таким образом, наличие (отсутствие) существенной угрозы охраняемым общественным отношением может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

Состав рассматриваемого административного правонарушения является формальным, не предполагает наступления каких-либо неблагоприятных материально-правовых последствий. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ответчика к исполнению своих правовых обязанностей, соблюдению ограничений в сфере соблюдения правил взыскания задолженности с физических лиц.

Для наступления административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ достаточно установления факта совершения лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; не исполнение указанной обязанности свидетельствует о наличии пренебрежительного отношения лица к установленным правовым требованиям.

При таких обстоятельствах освобождение от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения не может быть признано соответствующим положениям статьи 2.9 КоАП РФ, в связи с чем, суд пришел к выводу об отсутствии оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

Суд не усмотрел оснований для замены административного штрафа на предупреждение в порядке части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, а также для применения положений статьи 4.1.2 КоАП РФ ввиду отсутствия сведений о включении заявителя в Реестр социально ориентированных некоммерческих организаций по состоянию на дату совершения правонарушения и привлечения к административной ответственности, а также учитывая совершение обществом не впервые, что подтверждается, информацией, имеющейся в Картотеке Арбитражных дел, в том числе в рамках дела № А33-11498/2023.

Положения части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ в рассматриваемом случае применению не подлежат, поскольку минимальный размер административного штрафа, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, для юридических лиц составляет пятьдесят тысяч рублей.

Общество также не включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

Таким образом, основания для применения статьи 4.1.2  КоАП РФ отсутствуют.

При этом, в рамках рассмотрения дела установлены обстоятельства, отягчающие административную ответственность, - повторное совершение однородного административного правонарушения, (также что подтверждается, информацией, имеющейся в Картотеке Арбитражных дел, в том числе в рамках дела № А33-11498/2023) в связи с чем наказание назначено в размер 55 000 рублей.

Суд приходит к выводу о том, что определённый административным органом размер штрафа в размере 55 000 руб. является обоснованным.

Назначенное обществу наказание отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения, и обеспечивает достижение целей административного наказания. Оснований для снижения размера административного наказания не установлено.

В соответствии с пунктом 3 статьи 211 АПК РФ, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

 

Руководствуясь статьями 15, 110, 167 – 170, 177, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края 

 

РЕШИЛ:

в удовлетворении заявления Азиатско-Тихоокеанского Банка (акционерное общество) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании незаконным и отмене постановления Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) от 08.08.2023 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 304/2023 отказать.

 

Настоящее решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение пятнадцати дней после его принятия, а в случае составления мотивированного решения – в течение пятнадцати дней со дня изготовления решения в полном объеме, путём подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии резолютивной части решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку. Лица, участвующие в деле, вправе в течение 5 дней со дня размещения резолютивной части решения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» обратиться в суд с заявлением о составлении мотивированного решения.

 

Судья

Е.В. Полищук