АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

http://www.crimea.arbitr.ru

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А83-1539/2021

05 октября 2023 года

город  Симферополь

Резолютивная часть решения объявлена 28 сентября  2023 года.

Полный текст решения изготовлен 05 октября  2023 года.

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Гаврилюк М.П., при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания ФИО1 рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН 

<

***>)

к ответчикам:

?  общество с ограниченной ответственностью «Викадо» (ОГРН 

<

***>)

?  общество с ограниченной ответственностью «Каракурт» (ОГРН 

<

***>)

?  общество с ограниченной ответственностью «Лабиринт Полюс» (ОГРН 

<

***>)

при участии в деле, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора - Публичное Акционерное Общество «Банк Форум» (ЕГРПОУ 21574573, 02100, Киев, б-р Верховного Совета, 7, info@forum.ua),

о взыскании денежных средств и обращении взыскания на имущество,

в отсутствии явки в судебное заседание уполномоченных представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания.

установил:

Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Викадо», обществу с ограниченной ответственностью «Каракурт»,  обществу с ограниченной ответственностью «Лабиринт Полюс», согласно которому просит суд:

?  взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Викадо» в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» задолженность в размере 16 107 894,75 рублей.

?  обратить взыскание в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности Обществу с ограниченной ответственностью «Каракурт», а именно: нежилое здание, кафе-бар «Роза» общей площадью 145,4 кв.м., а также земельный участок площадью 0,0318 га, расположенные по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, 

<

...>.

?  обратить взыскание в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности обществу с ограниченной ответственностью «Лабиринт Полюс», а именно: нежилое помещение, кафе-бар с комнатами отдыха в жилом доме общей площадью 317,4 кв.м., расположенное по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, 

<

...>.

Ответчик  ООО «Викадо»   исковые требования не признал, заявил о применении  последствий пропуска  срока исковой давности.

Ответчик «Лабиринт Полюс» исковые требования не признал, просил  прекратить производство по делу.

Третье лицо  Публичное Акционерное Общество «Банк Форум» явку уполномоченного представителя  не обеспечило, о дате времени и месте судебного заседания извещены  надлежащим образом, письменных пояснений в суд не направило.

В силу части 1 статьи 253 АПК РФ дела с участием иностранных лиц рассматриваются арбитражным судом по правилам настоящего Кодекса с особенностями, предусмотренными настоящей главой, если международным договором Российской Федерации не предусмотрено иное. В случаях, если иностранные лица, участвующие в деле, рассматриваемом арбитражным судом в Российской Федерации, находятся или проживают вне пределов Российской Федерации, такие лица извещаются о судебном разбирательстве определением арбитражного суда путем направления поручения в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства. В этих случаях срок рассмотрения дела продлевается арбитражным судом на срок, установленный договором о правовой помощи для направления поручений в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства, а при отсутствии в договоре такого срока или при отсутствии указанного договора не более чем на год (часть 3 статьи 253 АПК РФ).

В соответствии с положениями Соглашения стран Содружества Независимых Государств от 20.03.1992 «О порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности» в адрес компетентного суда Украины (Хозяйственный суд города Киева) направлено судебное поручение о вручении документов.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, суд находит исковые требования  не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что 29.11.2005 между Акционерным коммерческим банком «Форум» (далее - ПАО «Банк Форум», Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Викадо» (ЕГРПОУ 19195443), правопреемником которого является Общество с ограниченной ответственностью «Викадо» (ОГРН 

<

***>; далее - ООО «Викадо», заёмщик,) был заключен кредитный договор № 

<

***> (далее - Кредитный договор).

По условиям Кредитного договора ООО «Викадо» взяло на себя обязательство возвратить, полученные от Банка, кредитные средства в общем размере 250 000,00 долларов США, с конечным сроком возврата 30 ноября 2010 года, а также взяло на себя обязательство оплачивать начисленные проценты за пользование кредитом из расчёта LIBOR + 7,5 % годовых (п.п. 1.16, 3.1, 3.2. Кредитного договора).

Как указывает истец, Согласно п. 4.2. Кредитного договора, а также Приложения № 1 (график предоставления и погашения кредита) Кредитного договора, ПАО «Банк Форум» исполнил свои обязательства по вышеуказанному договору  надлежащим образом и предоставил ООО «Викадо» заёмные денежные средства в общем размере 250 000,00 долларов США.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору  были заключены следующие договоры:

1.                     Ипотечный договор от 08 декабря 2005 года, удостоверенный частным нотариусом Феодосийского городского нотариального округа ФИО2 и зарегистрирован в реестре под № 6658, заключён между ПАО «Банк Форум» и ООО «Каракурт» (ЕГРПОУ 20666926), правопреемником которого является ООО«Каракурт» (ОГРН 

<

***>). Предметом данного договора является недвижимое имущество: нежилое здание, кафе-бар «Роза» общей площадью 145,4 кв.м., а также земельный участок площадью 0,0318 га, расположенные по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, пгт. Коктебель, ул. Морская, д. 21.

2.           Ипотечный договор от 08 декабря 2005 года, удостоверенный частным нотариусом Феодосийского городского нотариального округа ФИО2 и зарегистрирован в реестре под № 6661, заключён между ПАО «Банк Форум» и ООО  «Лабиринт Полюс» (ЕГРПОУ 23436958), правопреемником которого является ООО «Лабиринт Полюс» (ОГРН 

<

***>), предметом данного договора является недвижимое имущество: нежилое помещение, кафе-бар с комнатами отдыха в жилом доме общей площадью 317,4 кв.м., расположенное по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, 

<

...>.

3.         Ипотечный договор от 08 декабря 2005 года, удостоверенный частным нотариусом Феодосийского городского нотариального округа ФИО2 и зарегистрирован в реестре под № 6663, заключён между ПАО «Банк Форум» и ООО «Лабиринт Полюс», предметом данного договора является недвижимое имущество: нежилое помещение, кафе-бар «Бермудский треугольник» общей площадью 85,8 кв.м., расположенное по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, шоссе Симферопольское, д. 5.

Согласно выпискам из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Викадо», ООО «Каракурт», ООО «Лабиринт Полюс» проведена процедура урегулирования правового статуса в соответствии с Федеральным законом от 05 мая 2014 года № 124-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» и статью 1202 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации», о чём внесены соответствующие сведения Единый государственный реестр юридических лиц.

Свои обязательства по договорам Банк исполнил надлежащим образом и предоставил Заемщику заемные средства. Крайний срок исполнения обязательства Заемщиком  - 30.11.2010.  

Срок полного исполнения обязательств Заемщика  по Кредитным  договорам  истёк, обязательства по нему не исполнены в полном объеме. 

Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» (далее – Фонд, истец) в рамках исполнения своих функций, предусмотренных Федеральным законом от 2 апреля 2014 года № 39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее - Закон № 39-ФЗ) осуществила компенсационные выплаты вкладчикам ПАО «Банк Форум». 

Истец указывает, что им  были произведены компенсационные выплат (категория выплат до 700 000,00 рублей — часть 1 статьи 8 Закона № 39-ФЗ) и дополнительные  компенсационные выплаты (категория свыше 700 000,00 рублей - статья 9.1 Закона № 39-ФЗ) по 45 украинским кредитным учреждениям составляет 29 706, 1 млн. рублей, из них выплаты по ПАО «Банк Форум» составили сумму 141,6 млн. рублей.

Руководствуясь частью 15 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, в целях удовлетворения приобретенных прав (требований) к АО «Дельта Банк», Фонд обращался в Арбитражный суд Республики Крым с исковыми заявлениями к АО «Дельта Банк» о взыскании денежных средств по различным правам требованиям.

Судебными актами, постановленными арбитражными судами, которые вступили в законную силу, удовлетворены требования Фонда, предъявленные в соответствии с положениями Закона № 39-ФЗ, о взыскании с Банка  денежных средств по договорам цессии, заключенным с физическими лицами, в размере приобретенных прав (требований).

На основании исполнительных листов о взыскании с ПАО «Банк Форум» задолженности перед Фондом, органами ФССП России возбуждены исполнительные производства, объединенные в сводное исполнительное производство, в котором общий объем требований Фонда к ПАО «Банк Форум» по состоянию на 17 декабря 2020 года составляет 132 732 218,44 рублей, которые согласно сведениям ФССП России до настоящего времени не удовлетворены.

В соответствии с абзацем 1 части 16 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, в целях удовлетворения приобретенных в соответствии с Федеральным законом прав (требований) к кредитным учреждениям Фонд вправе осуществлять права кредитора в обязательствах перед такими кредитными учреждениями в отношении юридических лиц - должников кредитных учреждений, размер обязательств которых перед кредитным учреждением превышает 5 миллионов рублей или сумму, выраженную в иностранной валюте и эквивалентную 5 миллионам рублей, а также лиц, передавших свое имущество в залог в обеспечение исполнения обязательств указанных юридических лиц

Согласно части 17 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, размер обязательств лиц, указанных в абзаце первом части 16 настоящей статьи, определяется по состоянию на 18 марта 2014 года за вычетом уплаченных после этой даты денежных средств в погашение обязательств перед соответствующими кредитными учреждениями, в том числе процентов, неустоек (штрафов, пеней), и не включает в себя проценты за пользование заемными денежными средствами, неустойку (штрафы, пени), начисленные после этой даты. Размер обязательств лиц, указанных в абзаце первом части 16 настоящей статьи, также подлежит уменьшению на размер обязательств кредитных учреждений, прекративших свою деятельность на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя, перед указанными лицами по заключенным с ними договорам банковского вклада (/депозита) и договорам банковского счета.

Истец указывает, что  у него  отсутствуют сведения об исполнении Кредитного договора со стороны заёмщика — ООО «Викадо», но при наличии достоверных доказательств непогашенной дебиторской задолженности Банка по Кредитному договору, что подтверждается постановлением судебного пристава-исполнителя от 19 марта 2020 года о наложении ареста на право требования должника (данное постановление вынесено в рамках осуществления исполнительных действий по сводному исполнительному производству в отношении должника - ПАО «Банк Форум»), истец делает вывод  о наличии неисполненных денежных обязательств по Кредитному договору  на общую сумму 439 500,00 долларов США: 250 000,00 долларов США - основной долг (тело кредита); 189 500,00 долларов США - задолженность по процентам за кредит, что согласно официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на 18 марта 2014 года (36,6505 рублей за 1 доллар США)  составляет  16 107 894,75 рублей (439 500,00 долларов США * 36,6505 рублей).

При осуществлении прав кредитора Фонд, в частности, вправе предъявлять требование о погашении задолженности (об обращении взыскания на имущество) в свою пользу лицам, указанным выше, в судебном и (или) во внесудебном порядке, в том числе обращаться с заявлениями о признании этих лиц банкротами и участвовать в делах о банкротстве этих лиц с правами кредитора, а также принимать иные меры, направленные на погашение такой задолженности, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

13.03.2020 Фонд обратился в адрес ответчиков  с требованием исполнить обязательства перед Фондом как перед кредитором по  Кредитному договору  путем перечисления на расчетный счет Фонда денежных средств в счет погашения задолженности в размере 16 107 894,75 руб.  

11.12.2020 Фонд  направил в адрес  ответчиков с претензией  № 1/13079 об исполнении обязательств перед Фондом как перед кредитором по  Кредитному договору  путем перечисления на расчетный счет Фонда денежных средств в счет погашения задолженности в размере  16 107 894,75 руб.

Указанное требование осталось без удовлетворения.

Арбитражный суд Республики Крым при рассмотрении  заявления АНО «ФЗВ» о признании кредиторских требований в  сумме 16 107 894,75 руб.  обоснованными и включении их в реестр требований кредиторов,  по делу №А83-17869/2021 по  заявлению ООО «Юридическая компания «Правовые инициативы» о признании Общества с ограниченной ответственностью «Лабиринт Полюс» несостоятельным (банкротом) установил, что АНО «ФЗВ» в качестве основания возникновения требования к должнику ссылается на заключенный между АКБ «Форум» и ООО «Викадо» кредитный договор 

<

***> от 29.11.2005 (далее — Кредитный договор).

В соответствии с условиями Кредитного договора, ООО «Викадо» взяло на себя обязательство возвратить, полученные от Банка, кредитные средства в общем размере 250 000,00 долларов США, с конечным сроком возврата 30 ноября 2010 года, а также выплаты процентов.

АНО «ФЗВ» не представил допустимых и относимых доказательств того, что первоначальный кредитор АКБ «Форум» предоставил ООО «Викадо» кредитные средства в размере 250 000 дол. США, что подтверждается пояснениями об отсутствии таких документов, поданных в суд 09.08.22 г.  Фондом не представлено первичных документов, подтверждающих выдачу кредитных средств АКБ «Банк «Форум» по кредитному договору № 0006/05/00- KSME от 29.11.2005 г. Иные кредитные договора между Банком и ООО «Викадо» как поясняли участники процесса отсутствуют

К моменту перехода прав требований к АНО «ФЗВ» 12.02.2018 г., как указывает кредитор, срок исковой давности по первоначальному требованию, возникшему у Банка Форум, пропущен. 

Банк не обращался с требованиями к должнику ООО «Викадо», в том числе с требованиями об обращении взыскания по ипотеке в отношении имущества ООО «Лабиринт Полюс» после 30.11.2010 г., что свидетельствует об исполнении обязательств перед Банком. 

Нормы Федерального конституционного закона «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополь» от 21.03.2014 №6-ФКЗ не имеют обратного действия во времени; правоотношения, возникшие из заключенных до 18.03.2014 договоров, регулируются нормами материального права украинского законодательства, которое применяется в случае отсутствия противоречий с нормами российского законодательства (определение Верховного Суда Российской Федерации от 27.10.2014 по делу №308-ЭС 14-1939). 

Статьей 256 ГК Украины предусмотрено, что исковая давность это срок, в пределах которого лицо может обратиться в суд с требованием о защите своего гражданского права или интереса. 

Руководствуясь ст. 257 ГК Украины общая исковая давность устанавливается продолжительностью в три года. 

Замена сторон в обязательстве не изменяет порядок исчисления и течения исковой давности (ст. 262 ГК Украины).

С истечением исковой давности к основному требованию считается, что исковая давность истекла и к дополнительному требованию (взыскание неустойки, наложение взыскания на заложенное имущество и т. п.) (ст. 266 ГК Украины). Истечение исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием для отказа в иске (ч. 4 ст. 267 ГК Украины).

Кредитным договором предусмотрен возврат займа по частям ежемесячно начиная с мая 2007 г. и заканчивая ноябрем 2010 г. ( п.3.1. кредитного договора). 

Суд в рамках дела №А83-17869/2021  пришел к выводу, что  срок исковой давности по Кредитному договору истек в декабре 2013 года, в период действия норм права иностранного государства — Украина, а следовательно, поскольку срок исковой давности истек для первоначального кредитора, то он истек и для АНО «ФЗВ», в связи с чем  в признании обоснованными требований АНО «ФЗВ» к должнику ООО «Лабиринт Полюс» - отказано.

Согласно ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Обстоятельства, установленные судом при рассмотрении дела  №А83-17869/2021  имеют преюдициальное значение  и не подлежат доказыванию в части обстоятельств пропуска АНО «ФЗВ» срока исковой давности по  требованиям, вытекающим  из Кредитного  договора  № 

<

***>  от 29.11.2005.

На основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ судебные расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию со стороны. 

Учитывая, что истцу была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины до рассмотрения дела по существу, а решение судом  принято не в его пользу, с истца в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» в доход федерального бюджета государственную пошлину    в размере 121 539,00  руб.

С момента вступления  решения в законную силу отменить  следующие обеспечительные меры, наложенные определением Арбитражного суда Республики Крым от 12.05.2021  

Запрещено  Государственному комитету по государственной регистрации и кадастру Республики Крым осуществлять действия по внесению в Единый государственный реестр недвижимости записей о переходе права собственности в отношении недвижимого имущества: 

?  нежилое здание, кафе-бар «Роза» общей площадью 145,4 кв.м., а также земельный участок площадью 0,0318 га, расположенные по адресу: Республика Крым, г. Феодосия, 

<

...>, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Каракурт»;

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый  арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.                                                                     

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

 

Судья                                                                                                            М.П. Гаврилюк