Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-6939/21-137-46

г. Москва

22 июля 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 июля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 22 июля 2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

судьи Скворцовой Е.А. единолично 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по исковому заявлению Общество с ограниченной ответственностью "РВЕНТ" (115088, Москва город, 3-й Угрешский проезд, 8, стр.16, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 29.11.2011, ИНН: 

<

***>) 

к Акционерному обществу "Райффайзенбанк" (129090, Москва город, улица Троицкая, 17, 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) 

третьи лица: 

– ООО"ИНГЛИЯ" (630073, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.10.2013, ИНН: 

<

***>); 

– ООО "СТЕПНАЯ НИВА" (413750, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.12.2002, ИНН: 

<

***>); 

– АО "ЦЕНТР СУДОРЕМОНТА "ДАЛЬЗАВОД" (690001, ПРИМОРСКИЙ КРАЙ, ВЛАДИВОСТОК ГОРОД, ДАЛЬЗАВОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, ПОМ,КАБ 27,2-27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.11.2008, ИНН: 

<

***>); 

– гр. ФИО2. 

о признании незаключенным договора банковского счета, на основании которого открыт расчетный счет 

<

***>, обязании вернуть всем контрагентам перечисленные на расчетный счет 

<

***> денежные средства, 

при участии: 

от истца – согласно протокола, 

от ответчика – согласно протокола, 

от третьих лиц – не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "РВЕНТ" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением, с учетом изменения основания иска в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к Акционерному обществу "Райффайзенбанк" (далее - ответчик)  о признании незаключенным договора банковского счета на основании которого открыт расчетный счет 

<

***> между обществом с ограниченной ответственностью "РВЕНТ" и акционерным обществом "Райффайзенбанк"; об обязании АО "Райффайзенбанк" вернуть ранее перечисленные денежные средства на расчетный счет № 

<

***> от ООО "СТЕПНАЯ НИВА" в размере 1 050 000 руб., от АО "ЦЕНТР СУДОРЕМОНТА "ДАЛЬЗАВОД" в размере 99 000 руб., от гражданина ФИО2 в размере 258 400 руб. как ошибочно зачисленные.

От истца поступило ходатайство об уточнении исковых требований, согласно которому истец просит взыскать  денежные средства в размере 735 605 руб. в качестве возмещения причиненного материального ущерба.

Заявленное требование об уточнении исковых требований в указанной части не может быть принято к рассмотрению судом в порядке части 1 статьи 49 АПК РФ, поскольку в данном конкретном случае истцом фактически предъявлено новое требование.

Исковые требования мотивированы положениями статей 160, 168, 432, 434 Гражданского кодекса Российской Федерации.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены  ООО "ИНГЛИЯ", ООО "СТЕПНАЯ НИВА", АО "ЦЕНТР СУДОРЕМОНТА "ДАЛЬЗАВОД", гражданин ФИО2.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования с учетом принятых уточнений, представил возражения на отзыв.

Представитель ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований по доводам отзыва на исковое заявление.

Дело рассматривалось в отсутствие представителей третьих лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в порядке, предусмотренном ст. 156 АПК РФ. 

От третьего лица, ООО "ИНГЛИЯ", поступил отзыв на исковое заявление.

От третьего лица, АО "ЦЕНТР СУДОРЕМОНТА "ДАЛЬЗАВОД", поступили письменные пояснения и дополнения.

От третьего лица, ООО "СТЕПНАЯ НИВА", поступил отзыв на исковое заявление.

Истцом заявлено о фальсификации заявления о присоединение к банковскому договору от 15 февраля 2019  и карты с образцами подписи и печати от 15 февраля 2019 в порядке статьи 161 АПК РФ. В судебном заседании у генерального директора ФИО3 отобраны образцы подписей. У представителей сторон отобрана расписка о разъяснении уголовной ответственности по ст.306, 303 УК РФ в связи с заявлением о фальсификации доказательств по делу № А40-6939/21-137-46. Суд предложил ответчику исключить из числа доказательств заявление о присоединении к банковскому договору от 15.02.2019 и карту с образцами подписи и печати от 15.02.2019. Представитель ответчика отказался исключать из числа доказательств заявление о присоединении к банковскому договору от 15.02.2019 и карту с образцами подписи и печати от 15.02.2019.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 19.05.2021 по ходатайству истца назначена  почерковедческая экспертиза, проведение экспертизы поручено ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НЕЗАВИСИМОЕ АГЕНТСТВО "ЭКСПЕРТ" экспертам ФИО4, ФИО5 

На разрешение экспертов поставлены следующие вопросы:

1. Кем, ФИО3 или иным лицом выполнены подписи в копии Заявления о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета от 15.02.2019г. (внизу стр.1, 2 в поле "клиент", на стр. 2 в разделе "подпись клиента") и копии Карты с образцами подписи ( на стр. 2 в поле "подпись клиента")? 

2. Соответствует ли печать ООО "РВЕНТ", проставленная в копии Заявления о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета от 15.02.2019г. (на 2 стр. в поле "М.П. при наличии") и копии Карты с образцами подписи (на 2 стр.) экспериментальным и свободным образцам оттиска печати ООО "РВЕНТ"?

Определением Арбитражного суда города Москвы от 20.05.2021  производство по делу № А40-6939/21-137-46 приостановлено до получения результатов экспертизы.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.06.2021 производство по делу № А40-6939/21-137-46 возобновлено.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что 21.02.2019 в подразделении АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" по адресу: 

<

...> от имени директора ООО "РВЕНТ" ФИО3 неустановленным лицом был открыт расчетный счет № 

<

***>.

05.03.2019 истцу стало известно об открытии вышеуказанного расчетного счета №  

<

***> в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" на основание поступившей информации от экономического контрагента в связи с перечислением оплаты за поставку товара на вышеуказанный счет.

Счет № 

<

***> на основании обращения в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» был заблокирован.

05.03.2019 директором ФИО3 ООО "РВЕНТ" было направлено заявление в банк «отделение-«Смоленская-28» о проведение расследования по факту незаконного открытия банковского счета от его имени. Ответчик отказался проводить внутренние расследование, ссылаясь на то, что расчетный счет открыт с соблюдением всех требований российского законодательства.

06 марта 2019 года директор ООО "РВЕНТ" обратился в ОМВД России по району Арбат г. Москва с заявлением по факту незаконного открытия расчетного счета №: 

<

***> в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК".

09 марта 2020 года ОУР ОМВД России по району Арбат г. Москва капитан полиции ФИО6 вынес постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по вышеуказанному заявлению от директора ООО "РВЕНТ" ФИО3, однако из вышеуказанного постановления следует, что 21.02.2019 года расчетный счет №: 

<

***> в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" директор ООО "РВЕНТ" ФИО3 не открывал, а следовательно, констатирующим субъектом установлено, что вышеуказанный расчетный счет открыт в связи с незаконными действиями работников банка.

Также истец ссылается на то, что согласно банковской выписке по счету №: 

<

***> в период с 21.02.2019 по 23.05. 2019 на него были зачислены денежные средства от физических и юридических лиц на общую сумму 2 050 150 руб., из которых: ООО «ИНГЛИЯ» - 642 750 руб.; ООО «Степная Нива» - 1 050 000 руб.; АО «Центр судоремонта «Дальзавод» - 99 000 руб.; гр. ФИО2 - 258 400 руб. 

Вышеуказанные денежные средства, поступившие от физических и юридических лиц, были использованы (похищены) неустановленными лицами.

18 августа 2020 истец обратился в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с требованием предоставить копии документов, надлежаще заверенные банком, на основании которых был открыт расчетный счет № 

<

***>.

04 сентября 2020 ответчик предоставил ответ на вышеуказанное заявление истца в котором он сообщает, что расчетный счет в банке был открыт на основание предоставленного заявления и пакета документов от истца, однако копии указанных документов ответчик отказался предоставлять истцу. При этом ответчик сообщает, что все копии документов он готов предоставить по запросу судебной инстанции и правоохранительных органов.

08 сентября 2020 истец обратился в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с претензией с требованием вернуть всем контрагентам оплату, перечисленную на расчетный счет № 

<

***> как ошибочно зачисленные и возместить ущерб нанесенный деловой репутации ООО "РВЕНТ" в связи с неправомерными действиями работников банка. Претензия оставлена ответчиком без удовлетворения.

Согласно статье 432 ГК РФ lоговор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В соответствии п.4.1 Инструкции Центрального Банка России от 30.05.2014г. N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие па основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий.

Как следует из искового заявления, истец не предоставлял ответчику учредительных документов для открытия расчетного счета, а также уполномоченный исполнительный орган истца не обращался к ответчику с заявлением об открытии расчетного счета и не подписывал с ответчиком банковский договор об открытии расчетного счета.

В материалы дела поступило заключение эксперта № 102/21 от 27.05.2021, согласно которому:

Ответ на вопрос № 1.

Подписи, выполненные от имени ФИО3, изображения которых имеются в копии заявления о присоединении к договору банковского (расчетного) счета от 15.02.2019 (внизу ст. 1, 2 в поле «клиент», на стр. 2 в разделе «подпись клиента»)  и в копии карточки с образцами подписей и оттиска печати от 15.02.2019 (на стр. 2 в поле «подпись клиента»), выполнены не ФИО3, а иным лицом.

Ответ на вопрос № 2.

Оттиски печати ООО «РВЕНТ» изображения которых имеются в копии заявления о присоединении к договору банковского (расчетного) счета от 15.02.2019 и в  копии карточки с образцами подписей и оттиска печати от 15.02.2019 оставлены не печатью ООО «РВЕНТ», образцы оттисков которой поступили на исследование.

Согласно пункту 1 статьи 161 Гражданского кодекса Российской Федерации в простой письменной форме должны совершаться, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения сделки юридических лиц между собой и с гражданами. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами. 

Исходя из изложенного, с учетом результатов судебной экспертизы, суд полагает, что договор об открытии расчетного счета №  

<

***> в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" от имени директора ООО "РВЕНТ" ФИО3 является незаключенным.

Отказывая в удовлетворении исковых требований в части возврата денежных средств на расчетные счета контрагентов, суд исходит из того, что  Банк не является получателем денежных средств по совершенным операциям. На стороне Банка не могло возникнуть неосновательного обогащения вследствие совершения расчетов между контрагентами по счету истца, открытому неустановленными лицами.

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

Доводы истца относительно того, что Банк в момент открытия расчетного счета (заключения договора банковского счета) знал и не мог не знать об основаниях незаключенности договора, на которые ссылается истец, отклоняются судом.

Требования к договору банковского счета установлены в статьях 845 - 860 ГК РФ, Законе о банках, а также в Инструкции N 153-И. Так, из п. 2 ст. 846, п. 1 ст. 847 ГК РФ следует, что банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Порядок открытия банком счетов клиентов в рублях устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами (ст. 30 Закона о банках).

Согласно пунктам 1.12, 4.1 Инструкции N 153-И при открытии банковского счета клиент обязан представить документы, предусмотренные названной Инструкцией, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие банковского счета обусловлено наличием документов, не указанных в этой Инструкции. Для открытия расчетного счета юридическое лицо должно представить в банк свои учредительные документы; карточку с образцами подписей и оттиска печати; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица; лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу, если они имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

Из пунктов 1.5 - 1.7 Инструкции N 153-И следует, что должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета, проверку представленных сведений на предмет наличия у клиента правоспособности (дееспособности). При открытии банковского счета банк должен идентифицировать клиента и установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. Если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность лица, наделенного правом первой или второй подписи, а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.

Из п. 1 ст. 53 ГК РФ следует, что юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Руководство текущей деятельностью общества с ограниченной ответственностью осуществляется его единоличным исполнительным органом или единоличным и коллегиальным исполнительным органом общества. Исполнительные органы общества образовываются и избираются по решению общего собрания участников общества (пункт 4 статьи 32, пункт 2 статьи 33, статья 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").

Сведения о юридических лицах (в том числе об учредительных документах и об их изменениях, о месте нахождения исполнительного органа юридического лица, о паспортных данных лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица) содержатся в едином государственном реестре юридических лиц, являющемся открытым и общедоступным    федеральным    информационным    ресурсом.     Правовое    регулирование отношений, возникающих в сфере информации, основывается на принципах свободы получения и достоверности информации (пункт 1 статьи 4, пункт 1 статьи 5, статья 6 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", пункты 1, 6 статьи 3 Федерального закона от 27.07.2006 N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите А информации").

В соответствии с указанными правовыми нормами в банк были представлены документы, необходимые для заключения договора банковского счета. Банк идентифицировал клиента; проверил правоспособность клиента; установил личность лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента. Достоверность сведений по состоянию на 08.11.2018, представленных заявителем в Банк (в том числе и в отношении единоличного исполнительного органа общества) сомнений у сотрудника Банка не вызывала. Обстоятельства, указывающие на обязанность банка отказать в открытии счета, отсутствуют. Банковский счет был открыт и использовался для взаиморасчетов с контрагентами о чем свидетельствует выписка по счету и сведения, содержащиеся в ней.

Поскольку Банк надлежащим образом выполнил обязанности по идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также провел проверку предоставленных правоустанавливающих документов юридического лица, а приговор суда, которым установлено, что в действиях сотрудников Банка содержатся признаки уголовного деяния,  повлекшего  открытие счета по поддельным документам, отсутствует в материалах дела, оснований для выводов о виновных действиях Банка в данном случае судом не усматривается. 

В совокупности изложенных обстоятельств, исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению частично.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 160, 161, 167, 432, 434  Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 156, 167-171, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор банковского счета на основании которого открыт расчетный счет 

<

***> между обществом с ограниченной ответственностью "РВЕНТ" и акционерным обществом "Райффайзенбанк". 

Взыскать с акционерного общества "Райффайзенбанк" в пользу общества с ограниченной ответственностью "РВЕНТ" расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб., расходы на проведение судебной экспертизы в размере 25 000 руб. 

В остальной части иска – отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.   

 

Судья: Е.А. Скворцова