﻿АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО  ОКРУГА

Именем Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

арбитражного суда кассационной инстанции

Дело № А18-2201/2018

г. Краснодар

23 августа 2019 года

Резолютивная часть постановления объявлена 20 августа 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 августа 2019 года.

 

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Кухаря В.Ф., судей Айбатулина К.К. и Чесняк Н.В., при участии в судебном заседании от истца – общества с ограниченной ответственностью «Биариц» (ИНН 7715445890, ОГРН 5147746137260) – Мишина А.М. (доверенность от 14.03.2019), от ответчика – акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (ИНН 7725114488, ОГРН 1027700342890) – Ахильгова А.А. и Дакиева Б.М. (доверенности от 30.05.2019), рассмотрев кассационную жалобу акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» на решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 04.12.2018 (судья Тутаев Х.А) и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2019 (судьи Сулейманов З.М., Егорченко И.Н., Казакова Г.В.) по делу № А18-2201/2018, установил следующее.

ООО «Биариц» (далее – общество) обратилось в арбитражный суд с иском к АО «Россельхозбанк» в лице Ингушского регионального филиала (далее – банк) о взыскании 44 050 тыс. рублей убытков, право требования которых общество приобрело у ООО «Межрегиональная страховая компания "АСКО"»  (далее – ООО «МСК "АСКО"»; страховая компания) по соглашению  об отступном от 17.03.2017 № 1.

Решением от 04.12.2018, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 17.04.2019, иск удовлетворен. Суды исходили из доказанности причинения убытков действиями работников банка по переоформлению банковской карточки и исполнению незаконных распоряжений по списанию средств с банковского счета страховой компании.

В кассационной жалобе банк просит отменить судебные акты и направить дело  на новое рассмотрение. Заявитель указывает, что обществом в материалы дела представлена неполная копия договора банковского счета. Владелец счета не вправе передавать права требования, основанные на договоре банковского счета, без переоформления этого договора на нового кредитора. По соглашению от 17.03.2017 № 1 обществу в качестве отступного переданы прав требования к разным организациям на общую сумму свыше 250 млн рублей, в том к числе к Ингушскому филиалу банка на 44 050 тыс. рублей убытков, причиненных операциями по счету, совершенными за подписью Алексеева А.А. При этом требования к банку как юридическому лицу не передавались, поэтому у общества не возникли права требования к банку. Судом не исследовался вопрос о заключенности указанного соглашения и соответствия его требованиям статьи 388.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ). Акт приема передачи от 01.06.2017 не является доказательством подтверждения перехода прав требований к обществу. Суды не приняли во внимание то, что сделки по перечислению денежных средств со счета ООО «МСК "АСКО"» не оспаривались, что свидетельствует об их одобрении. Суды необоснованно отклонили ходатайство банка о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц получателей денежных средств по спорным сделкам. Списанию денежных средств с расчетного счета способствовало ненадлежащее исполнение конкурсным управляющим страховой компании обязанностей, предусмотренных статьей 133 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве). Выводы судов о причинении страховой компании убытков являются необоснованными, а действия общества по их взысканию – недобросовестными и направлены на получение неосновательного обогащения. У страховой компании не возникло право собственности на поступившие на ее банковский счет денежные средства, поскольку они были похищены из федерального бюджета с использованием этого счета в результате преступных действий должностных лиц Министерства сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия (далее – Минсельхоз РИ), что подтверждается постановлением от 26.02.2016 о возбуждении уголовного дела № 16160058 по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи  159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ), а также приговором Магасского районного суда Республики Ингушетия от 27.11.2017 в отношении  бывшего министра сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия Костоева Р.У. Потерпевшим  по уголовному делу признана Российская Федерация в лице Министерства сельского хозяйства Российской Федерации. Решение о признании ООО «МСК "АСКО"» несостоятельным (банкротом) принято после списания денежных средств с его расчетного счета. Информация об отмене выданных ООО «МСК "АСКО"» доверенностей в установленном порядке не размещалась. Судами необоснованно отказано в удовлетворении ходатайства банка о назначении экспертизы в целях установления давности исполнения акта приема-передачи от 01.06.2017. Вывод судов о причастности и вине сотрудников банка в переоформлении банковской карточки и причинении имущественного ущерба не основан на материалах дела.

Общество в отзыве отклонило доводы жалобы.

В судебном заседании 13.08.2019 объявлен перерыв до 15 час. 40 мин. 20.08.2019.

Изучив материалы дела и выслушав названных представителей, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает кассационную жалобу банка подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела, банк в лице Ингушского регионального филиала и ООО «МСК "АСКО"» (клиент) заключили договор банковского счета от 29.12.2014 № 144200/0597, по которому банк открывает клиенту расчетный счет в валюте РФ № 40702810542000001239 и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами банка и условиями договора (пункт 1.1 договора). В силу пункта 5.4 договора при получении расчетного документа клиента банк проверяет полномочия лиц на право распоряжения средствами, находящимися на счете, путем проверки по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных лиц и оттиска печати клиента согласно переданной последним карточки образцов подписей и оттиска печати. Банк несет ответственность в соответствии с законодательством РФ в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета (пункт 5.5. договора).

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 08.07.2015 № ОД-1607 (в связи с приостановлением действия лицензии) приостановлены полномочия исполнительных органов страховой компании, руководителем ее временной администрации с 08.07.2015 назначена Канцерова И.Ф., о чем в официальном издании газета «Коммерсантъ» от 15.08.2015 № 147 (на стр. 69) и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru, сообщение от 23.07.2015 № 685546) размещены публикации, в которых также сообщалось об отзыве всех доверенностей, выданных страховой компанией ранее 08.07.2015.

29 октября 2015 года на банковский счет ООО «МСК "АСКО"» от УФК по Республике Ингушетия (Министерство сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия) поступили денежные средства в размере 82 512 400 рублей с назначением платежа: «Субсидии на возмещение части затрат сельскохозяйственных товаропроизводителей на уплату страховых премий по договорам сельскохозяйственного страхования в соответствии  с постановлением Правительства Российской Федерации от 22.12.2013 № 1371).

30 октября 2015 года гр. Алексееву А.А., действовавшему на основании доверенности страховой компании от 07.11.2014 № 84,  переоформлена в Ингушском региональном филиале банка карточка с образцами подписей по расчетному счету ООО «МСК "АСКО"», в соответствии с которой ему предоставлено право первой подписи.

В последующем названное лицо представило в банк  платежные поручения от 02.11.2015 № 18 (на 3 200 тыс. рублей), от 02.11.2015 № 25 (на 2 млн рублей), от 02.11.2015 № 34  (на 1 млн рублей), от 02.11.2015 № 34 (на  1 млн рублей), от 02.11.2015 № 18  (на 6 800 тыс. рублей), от 02.11.2015  № 5 (на 20 млн рублей), на основании которых произведено перечисление денежных средств третьим лицам, в назначении платежей которых указано – страховая выплата по договору страхования.

Кроме того, филиалом банка Алексееву А.А. выдано 10 млн рублей наличными (по чекам от 30.10.2015 НМ 5670379 – 5 млн рублей и 30.10.2015 НМ 5670380 – 5 млн рублей), за выдачу которых списано 50 тыс. рублей комиссии (от 30.10.2015 № 57811 на сумму 25 тыс. рублей и от 02.11.2015 № 761 на 25 тыс. рублей).

Решением арбитражного суда от 09.12.2015 по делу № А82-13977/2015 страховая компания признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее открыто конкурсное производство.

На основании решения собрания кредиторов, оформленного протоколом от 17.03.2017 № 6, страхования компания (должник) и общество (кредитор) заключили соглашение об отступном от 17.03.2017 № 1, по которому кредитору в счет неисполненных должником обязательств на общую сумму 1 591 456 рублей 62 копейки переданы в порядке отступного права требования, указанные в пункте 2 соглашения об отступном от 17.03.2017 № 1, в том числе право требования к банку о взыскании44 050 тыс. рублей убытков, причиненных операциями по счету № 40702810542000001239, совершенными за подписью Алексеева А.А.

Ссылаясь на то, что в результате ненадлежащего исполнения банком своих обязательств со счета страховой компании неправомерно списаны денежные средства в размере 44 050 тыс. рублей, чем причинены убытки, право требования которых приобретено по соглашению об отступном от 17.03.2017 № 1, общество обратилось в  арбитражный суд с иском.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) представленные сторонами доказательства, руководствуясь статьями 15, 188, 382, 384, 389, 401, 845, 854, 866 ГК РФ, статьями 142, 183.8 Закона о банкротстве, пунктами 1.12, 1.13, 2.9, 4, 7.5, 7.6, 7.11, 7.13 инструкции Центрального банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», суды пришли к выводу о наличии оснований для удовлетворения иска. При этом суды исходили из того, что действиями работников банка  по переоформлению банковской карточки на имя Алексеева А.А., действовавшего по  недействительной доверенности от 07.11.2014 № 84, о чем банк должен был узнать из публичных источников, а также неправомерным перечислением с расчетного счета страховой компании денежных средств на 44 050 тыс. рублей причинены убытки на указанную сумму.

Однако суды не учли следующего.

В силу пункта 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Пункт 2 статьи 15 ГК РФ предусматривает, что под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

По смыслу указанной нормы под убытками подразумеваются неблагоприятные последствия (чего-либо) в имущественной сфере субъекта, выражающиеся в умалении этой сферы (например, утрата имущества), необходимости нести расходы и (или) сохранении этой имущественной сферы в неизменном виде, хотя она должна была пополниться (расшириться). Назначение института возмещения убытков состоит в защите прав участников рыночного оборота путем восстановления того имущественного положения, которое было бы в случае надлежащего исполнения его участниками возложенных на них обязанностей.

Для взыскания с должника убытков кредитор обязан доказать наличие совокупности условий, к которым относят: 1) наличие убытков у кредитора; 2) противоправность поведения должника; 3) причинную связь между противоправным поведением должника и отрицательными имущественными последствиями (убытками кредитора); 4) вину должника.

Согласно представленному в материалы дела постановлению от 29.02.2016 старшего следователя по особо важным делам Следственной части ГУ МВД России по Северо-Кавказскому федеральному округу возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи  159 УК РФ. В постановлении отмечено, что согласно материалам проверки в период с 29.10.2015 по 15.01.2016 неустановленные лица, выдавшие себя за представителей ООО «МСК "АСКО"», в преступном сговоре с должностными лицам Минсельхоза РИ и сотрудниками Ингушского филиала АО «Россельхозбанк», с целью хищения бюджетных средств в особо крупном размере, при получении субсидий  на возмещение части затрат по страхованию урожайных культур и многолетних насаждений фермерских хозяйств, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, зная о том, что законодательством РФ и Республики Ингушетия предусмотрена 50% компенсация расходов на страхование сельхозкультур, незаконно подготовили реестр на 45 сельхозпроизводителей Республики Ингушетия, якобы имевших право на компенсацию затрат по страхованию урожайных культур, который в дальнейшем направлен в УФК по Республике Ингушетия для перечисления в Ингушский филиал АО «Россельхозбанк» 82 521 400 рублей  и зачисления их на расчетный счет страховой компании. Неустановленные лица, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя подложные документы ООО «МСК "АСКО"», незаконно перечислили названную сумму на банковские счета фирм, оформленных на подставных лиц, далее на лицевые счета несуществующих физических лиц, а затем, получив с этих лицевых счетов средства, распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего причинили бюджету Российской Федерации ущерб в особо крупном размере на 82 521 400 рублей.

В материалы дела также представлен приговор Магасского районного суда Республики Ингушетия от 27.11.2017, согласно которому бывший министр сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия Костоев Р.У. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 293 УК РФ, в связи с незаконным перечислением бюджетных средств в указанной сумме на расчетный счет ООО «МСК "АСКО"»в Ингушском филиале АО «Россельхозбанк».

Признавая доказанным причинение убытков страховой компании, суды не приняли во внимание приведенные нормы права, а также не исследовали основания для получения страховой компанией спорных сумм из бюджета с учетом обстоятельств, установленных в рамках уголовного дела. Между тем они имеют существенное значения для ответа на вопросы, возникли ли у страховой компании убытки и вправе ли она их требовать с банка.

Если бюджетные средства поступили на расчетный счет страховой компании в банке незаконно, а в последующем неправомерно списаны в  адрес третьих лиц, то владелец счета вправе требовать возмещения убытков с банка только в том случае, если он возместил или должен будет возместить их первоначальному плательщику (т. е. Минсельхозу РИ). В данном случае страховая компания по итогам процедуры конкурсного производства ликвидирована (о чем 12.03.2018 в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись), доказательств возврата денежных средств (имеющих строго целевой характер) в бюджет в дело не представлено. Данные обстоятельства могут свидетельствовать о том, что у правопреемника страховой компаний  отсутствует право требовать с банка спорной суммы, поскольку умаление имущественной сферы не произошло. В этом случае потерпевшим в результате незаконных операций, в том числе совершенных банком, осталось государство.

При изложенных обстоятельствах судебные акты подлежат отмене с направлением дела на новое рассмотрение, в ходе которого суду следует исследовать правовые  основания получения страховой компанией спорных сумм из бюджета; выяснить, имелись ли в момент поступления бюджетных средств на банковском счете денежные средства, принадлежавшие страховой компании, и в какой сумме; обсудить  вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц (статья 50 АПК РФ) Минсельхоза РИ или Министерства сельского хозяйства Российской Федерации исходя из того, кто является потерпевшим в отношении спорных платежей.

Руководствуясь статьями 274, 286 – 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 04.12.2018 и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2019 по делу № А18-2201/2018 отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Ингушетия.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

 

Председательствующий                                                                                     В.Ф. Кухарь

Судьи                                                                                                                     К.К. Айбатулин

                                                                                                                                Н.В. Чесняк