АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Хохрякова д.77, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-10575/2019

г. Тюмень

06 ноября 2019 года

Резолютивная часть решения оглашена 29 октября 2019 года

Решение в полном объеме изготовлено 06 ноября 2019 года

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Авдеевой Я.В., рассмотрев единолично дело по иску

НО «ФКР ТО» 

к ПАО «Сбербанк России» 

об обязании перечислить денежные средства,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

при участии в заседании: 

от истца: ФИО2 – по доверенности № 55 от 19.12.2018 года;

от ответчика: ФИО3 – по доверенности № 0029/37-д от 25.04.2019 года;

установил:

НО «ФКР ТО»  (далее – Фонд) обратилось в Арбитражный суд Тюменской области с иском к ПАО «Сбербанк России» (далее – Банк) об обязании: - перечислить денежные средства в сумме 5 464 руб. 64 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810267100000237, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810267100000237; перечислить денежные средства в сумме 6 601 руб. 17 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810567100000238, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810567100000238; перечислить денежные средства в сумме 7 147 руб. 17 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810367100000276, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 08.06.2017 № 40821810367100000276; перечислить денежные средства в сумме 5 565 руб. 86 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810067100000275, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 08.06.2017 № 40821810067100000275.

В обоснование исковых требований истцом указано на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договорам специального банковского счета в рублях Российской Федерации от 05.12.2016 № 40821810267100000237, от 05.12.2016 № 40821810567100000238, от 08.06.2017 № 40821810367100000276 и от 08.06.2017 № 40821810067100000275, выразившиеся в неправомерных действиях Банка по списанию денежных средств с указанных специальных счетов, поскольку указанные денежные средства имеют целевой характер и в соответствии с нормами Закона №103-Ф3 и частью 1 статьи 36.1, частью 6 статьи 175 ЖК РФ, статьями 1 и 5, абзацем 1 статьи 2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», частью 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», с указанных счетов списание денежных средств невозможно.

Ответчик возражает против иска по основаниям письменного отзыва и дополнениям к нему, полагает, что: - Банком были исполнены возложенные на него обязанности по обращению взыскания на денежные средства, находящиеся на счете Истца в соответствии с Федеральным Законом «Об исполнительном производстве»; действующие федеральные законы, в том числе Закон №103-Ф3, не относят денежные средства на специальных банковских счетах поставщика к имуществу, на которое не может быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства; - Истец в своем исковом заявлении не указал надлежащим образом, в чем заключается нарушение прав и законных интересов оспариваемыми действиями Банка по списанию денежных средств с его специальных счетов поставщика; - Банк не является получателем списанных денежных средств, а Фонд их собственником (по утверждению Истца), и просить суд о возврате того, что не было получено стороной, с учетом того, что то, что требуется, не принадлежит стороне спора, не основано на законе; - притязания Фонда могут основываться лишь на убытках, которые были причинены Банком (если они будут доказаны Истцом) - не иначе, однако, Истцом не представлено доказательств, подтверждающих факт причинения Банком убытков Фонду, кроме того, Фонд выстраивает свою позицию по иску в отношении списанных (спорных) денежных средств, так, как будто права на данные денежные средства принадлежат и не Истцу, а третьим лицам, при чем, не участвующим в рассмотрении настоящего спора.

Определением суда от 16.10.2019 года судом приняты к рассмотрению по существу уточненные исковые требования, в которых истец просит вместо обязания ответчика перечислить денежные средства в сумме 7 147 руб. 17 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810367100000276, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 08.06.2017 № 40821810367100000276 и обязания ответчика  перечислить денежные средства в сумме 5 565 руб. 86 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810067100000275, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 08.06.2017 № 40821810067100000275 – обязать ответчика перечислить денежные средства в сумме 12 712 руб. 03 коп. на следующие реквизиты: Получатель: Некоммерческая организация «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Тюменской области», ИНН/КПП: 

<

***>/720301001; Расчетный счет: 

<

***>; Банк получателя: Филиал Банк ВТБ (ПАО) в г. Екатеринбурге; Корреспондентский счет: 30101810400000000952; БИК: 046577952.

В судебном заседании, начатом 28.10.2019 года, был объявлен перерыв до 29.10.2019 года, после чего слушание дела было продолжено.

В судебном заседании стороны поддержали свои позиции по основаниям иска, отзыва на него и представленных в материалы дела письменных пояснений.

Исследовав обстоятельства дела, доводы искового заявления, отзыва, заслушав объяснения представителей сторон, суд считает, что иск подлежит удовлетворению по следующим основаниям. 

В соответствии с частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований.

Фактические обстоятельства дела свидетельствуют, что между Банком и Фондом заключены Договоры специального банковского счета поставщика от 05.12.2016 № 40821810267100000237, от 05.12.2016 № 40821810567100000238, от 08.06.2017 № 40821810367100000276 и от 08.06.2017 № 40821810067100000275.

В соответствии с пунктами 1.1 обозначенных договоров указанные счета открываются Банком для осуществления расчетов с платежным агентом при приеме платежей в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 № 103-Ф3 (далее - Закон № 103-ФЗ), нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам ПАО Сбербанк и его филиалами, а также другими условиями договоров. 

Счета носят целевой характер и предназначены исключительно для проведения операций, указанных в пунктах 2.2 договоров (пункты 1.2 договоров). 

По условиям пунктов 2.2 договоров по открытым счетам могут осуществляться следующие виды операций: зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента, списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций, в том числе списание денежных средств в оплату услуг Банка по совершению операций по счетам, не допускается (пункты 2.2.2 договоров). 

ПАО «Сбербанк России» приняло к исполнению Постановление судебного пристава исполнителя от 10.01.2018 года об обращении взыскания на денежные средства истца, вынесенного в рамках исполнительного производства № 71699/17/72005-ИП, возбужденного 09.01.2018 года в связи с поступлением на принудительное исполнение исполнительного листа серии ФС № 020640368, выданного Арбитражным судо Тюменской области по итогам рассмотрения дела № А70-6154/2017 в пользу взыскателя ООО «ГОССТРОЙ».

При поступлении денежных средств на счета истца в общей сумме 65 696 руб. 75 коп. денежные средства со счетов Фонда были списаны и перечислены на счет взыскателя: Районный отдел судебных приставов Центрального административного округа города Тюмени десятью платежными ордерами 31.01.2018 года, 14.02.2018 года и 28.02.2018 года.

Претензией № 1557 от 13.03.2018 Фонд со ссылкой на нарушение Банком положений части 6 статьи 175 Жилищного кодекса Российской Федерации (далее – ЖК РФ) обратился к нему с требованием о перечислении денежных средств в списанных суммах обратно на соответствующие специальные банковские счета поставщика, открытые Фонду в соответствии с указанными выше договорами, указав, что списание произведено необоснованно.

Оставление претензии истца без удовлетворения послужило основанием для обращения с настоящим иском.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) банковский счет - это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования. 

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. 

Согласно статье 854 ГК РФ по решению суда и в случаях, установленных законом, допускается списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента. 

Сторонами не оспаривается, что НО «ФКР ТО» является специализированной организацией, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта в многоквартирных домах на территории Тюменской области, и осуществляющей на основании Закона № 103-ФЗ прием от физических лиц взносов на капитальный ремонт. 

Кроме того, Фонд является поставщиком услуг (работ) в рамках возложенной на него Тюменской областью обязанности на обеспечение проведения капитального ремонта в многоквартирных домах. 

Счета, с которых ответчиком по исполнительному листу списаны денежные средства, открыты Фондом согласно требованиям названного выше закона, в отношении конкретных многоквартирных домов (

<

...>; 

<

...>; 

<

...>, 

<

...>,). 

Помимо обозначенных счетов Банком Фонду были открыты счета для формирования фондов капитального ремонта обозначенных выше многоквартирных домов и для осуществления расчетов в соответствии с требованиями ЖК РФ. 

Исходя из статьи 1 Закона № 103-ФЗ, он регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации. 

Названный Закон принят, в том числе в целях реализации положений Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

В соответствии с частью 1 статьи 3 Закона № 103-ФЗ деятельностью по приему платежей физических лиц признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с ЖК РФ, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком. 

Частью 18 статьи 4 Закона № 103-ФЗ установлено, что поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. 

В силу частей 19, 20 статьи 4 Закона № 103-ФЗ по специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается. 

Приведенные выше положения Закона № 103-ФЗ аналогичны условиям заключенных между сторонами договоров от 05.12.2016 и от 08.06.2017. 

Вопреки позиции ответчика, поскольку поступившие на спорные специальные счета поставщика (в смысле Закона № 103-ФЗ) денежные средства имели целевой характер (специальное назначение), так как в отсутствие доказательств обратного поступили от собственников помещений, расположенных в конкретных многоквартирных домах  за капитальный ремонт общего имущества домов, право Банка на списание в безакцептном порядке ограничено положениями частями 19, 20 статьи 4 Закона № 103-ФЗ и условиями договоров между сторонами. 

Доказательств того, что на обозначенных специальных счетах поставщика находились денежные средства самого Фонда (принадлежащие ему) Банком не представлено.

Следовательно, в данном случае исполнение судебного акта в пользу ООО «ГОССТРОЙ» возможно за счёт средств, размещенных на счете регионального оператора, открытом в Банке ВТБ (ПАО), информация о котором имеется на официальном сайте Фонда в сети Интернет по адресу www.fkr72.ru. 

При таких обстоятельствах у ПАО «Сбербанк России» не было законных оснований для списания денежных средств в счет погашения обязательств самого Фонда, такое списание противоречит положениям Закона 103-ФЗ и условиям спорных договоров банковского счета.

Неправомерное списание денежных средств в указанном размере нарушает права и законные интересы Фонда, обеспечивающего за счет платежей собственников проведение капитального ремонта в многоквартирных домах. 

Действующее законодательство, в том числе об исполнительном производстве, не лишает кредитную организацию (Банк) права не исполнять исполнительные документы в случае невозможности обращения взыскания на денежные средства, принадлежащие должнику. 

Согласно статье 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется, в том числе путем восстановления положения, существовавшего до нарушения права.

Учитывая изложенное выше, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению, ПАО «Сбербанк России» обязано перечислить списанные денежные средства в сумме 5 464 руб. 64 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810267100000237, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810267100000237; перечислить денежные средства в сумме 6 601 руб. 17 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810567100000238, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810567100000238.

Согласно обоснованиям истца, приведенным в уточнениях к иску, собственниками многоквартирных домов, расположенных по адресам: Тюменская область, г. Тобольск, мкр. 7а, д. 2; Тюменская область, г. Тобольск, мкр. 7а, д. 2а протоколами общего собрания собственников от 06.04.2018г. принято решение об изменении способа формирования фонда капитального ремонта со специального счета на счет регионального оператора. В целях реализации вышеуказанных решений собственников многоквартирных домов региональным оператором закрыты специальные счета, на которых формировались фонды капитального ремонта вышеуказанных многоквартирных домов, а денежные средства переведены на счет регионального оператора, открытый в Банк ВТБ (ПАО), реквизиты которого представлены истцом в виде письма-уведомления Банка ВТБ (ПАО) об открытии расчетного счета.

С учетом вышеизложенных обстоятельств, подлежащими удовлетворению являются также и требования Фонда в редакции уточнений об обязании ответчика перечислить денежные средства в сумме 12 712 руб. 03 коп. на реквизиты получателя Некоммерческая организация «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Тюменской области», на расчетный счет: 

<

***>, открытый истцом в Банке получателя: Филиал Банк ВТБ (ПАО) в г. Екатеринбурге.

Судом установлено, что истец при обращении в суд оплатил государственную пошлину в надлежащем размере. 

Принимая во внимание удовлетворение исковых требований, государственная пошлина подлежит на основании положений ст. 110 АПК РФ отнесению на ответчика.

Руководствуясь статьями 16, 101, 110, 106, 167-170, 176, 177, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд

                                                      Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить. 

Обязать публичное акционерное общество «Сбербанк России» перечислить денежные средства в сумме 5 464 руб. 64 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810267100000237, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810267100000237; перечислить денежные средства в сумме 6 601 руб. 17 коп. на специальный банковский счет поставщика № 40821810567100000238, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810567100000238; перечислить денежные средства в сумме 12 712 руб. 03 коп. на следующие реквизиты: Получатель: Некоммерческая организация «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Тюменской области», ИНН/КПП: 

<

***>/720301001; Расчетный счет: 

<

***>; Банк получателя: Филиал Банк ВТБ (ПАО) в г. Екатеринбурге; Корреспондентский счет: 30101810400000000952; БИК: 046577952.

Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России» в пользу НО «ФКР ТО» 6 000 рублей 00 копеек расходов на оплату государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Восьмой арбитражный апелляционный суд.

 Судья

Авдеева Я.В.