Именем Российской Федерации

Мотивированное 

решение

(в порядке ст. 229 АПК РФ)

Дело № А40-31202/24-148-131

г. Москва

26 апреля 2024 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Нариманидзе Н.А.

рассмотрев в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ

дело  по заявлению Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «УН-Финанс» (191036, г. Санкт-Петербург, МО Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к ГУФССП России по г. Москве (105094, 

<

...>, лит. А)

третье лицо - ФИО1

о признании незаконным постановления о назначении административного наказания ГУФССП России по г. Москве по делу об административном правонарушении № 911/23/922/77-АП от 25 января 2024г.

без вызова сторон,

УСТАНОВИЛ:

ООО «МКК»УН-ФИНАНС» обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными постановления ГУФССП России по г. Москве по делу об административном правонарушении №911/23/922/77-АП от 25.01.2024 о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заявление принято к производству суда для рассмотрения в порядке упрощенного производства, по правилам главы 29 АПК РФ.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства, в соответствии с ч. 1,2 ст. 227 и ст. 228 АПК РФ, без вызова сторон.

16 апреля 2024  года изготовлена резолютивная часть решения в порядке ч. 1 ст. 229 АПК РФ.

Согласно ч. 2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

19 апреля 2024г. ответчиком  представлено ходатайство о составлении мотивированного решения.

Рассмотрев материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы заявления и отзыва на него, суд считает заявленные требования   подлежащими удовлетворению.

Согласно ч. 3 ст. 30.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ, при рассмотрении дел об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, арбитражный суд, в судебном заседании, проверяет законность и обоснованность оспариваемого постановления, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое постановление, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также, иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Судом установлено, что срок, установленный ч. 2 ст. 208 АПК РФ на подачу заявления в суд заявителем  не пропущен.

Как следует из заявления, постановлением о назначении административного наказания №911/23/922/77-АП от 25.01.2024 ГУФССП России по г. Москве ООО «МКК»УН-ФИНАНС» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57  КоАП РФ, обществу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. 00 коп.

Не согласившись с постановлением о привлечении к административной ответственности, Общество  обратилось в суд с настоящим заявлением.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

18.09.2023 в Отдел поступило обращение ФИО1, согласно которому сотрудниками Общества осуществляются действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением ограничений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В рамках административного расследования от 02.11.2023 № 247/23/77922-АД Обществу было направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Обществом представлена информация, что 10.08.2023 между Обществом и Заявителем был заключен договор потребительского займа № 230810999685  на сумму 30 000 руб.

Общество и ООО «Скартел» представили информацию, что телефонный номер +7 999 ******* Обществу не принадлежит.

Однако, Заявителем представлены скриншоты сообщений, полученных её с телефонного номера +7 999 *** ** **, направленные на возврат просроченной задолженности, которые подтверждают факт осуществления Обществом взаимодействия с ней с нарушением ограничений, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ.

18.10.2023 в 17 час. 25 мин. Заявителем направлен абоненту +7 999 *** ** **, скриншот личного кабинета сайта ООО МКК «УН-ФИНАНС», согласно которому она оплатила задолженность по договору займа от 10.08.2023 (сумма займа 30 000 руб.). После получения сообщения взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности прекратилось.

Сопоставление содержания и хронологии сообщений, полученных Заявителем с телефонного номера +7 999 *** ** **, с детализацией расходов для номера +7 905 *** ** ** за 18.10.2023 однозначно свидетельствует о том, что 18.10.2023 с телефонного номера +7 *** ** **  осуществлялось взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей в рамках Договора потребительского займа  от 10.08.2023 в интересах ООО МКК «УН-ФИНАНС».

Кроме того, в ходе переписки Заявителя с абонентом номера +7 999 *** ** ** ей поступали сообщения. Согласно объяснениям Заявителя, 18.10.2023 её настойчиво просили позвонить на номер +7 999 *** ** **. В 11 час. 15 мин. и 11 час. 16 мин. Заявителем получены голосовые сообщения, в ходе которых подтверждался факт того, что действия, направленные на возврат просроченной задолженности осуществляются в интересах ООО МКК «УН-ФИНАНС».

Установленные обстоятельства неопровержимо доказывают, что Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с нарушением ограничений, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ:

-в нарушении п. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Общество использовало абонентский телефонный номер, не выделенный оператором связи Обществу;

-сообщения, направленные Обществом Заявителю, не отвечают требованиям, установленные п. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст. 26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях Общества признаков административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу п. 2 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Факт нарушения ООО «МКК»УН-ФИНАНС»    Федерального закона №230-Ф3 подтверждается материалами дела. Доказательств, опровергающих установленные должностным лицом, составившим протокол об административном правонарушении, обстоятельств ООО «МКК»УН-ФИНАНС»    не представлено, также как и не представлено доказательств соблюдения требований   Федерального закона №230-Ф3.

Удовлетворяя требования заявителя, суд исходит из следующего.

Федеральным законом от 23.03.2022 N 70-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" статья 4.4 КоАП РФ дополнена частью 5, согласно которой, если при проведении одного контрольного (надзорного) мероприятия в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, выявлены два и более административных правонарушения, ответственность за которые предусмотрена одной и той же статьей (частью статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, совершившему их лицу назначается административное наказание, как за совершение одного административного правонарушения.

В целях применения положений статьи 4.4 КоАП РФ понятие "государственный контроль (надзор)" следует рассматривать в широком смысле, не ограничивая его только рамками действия Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации", иное означало бы нарушение одного из основополагающих принципов равенства всех перед законом (статья 1.4 КоАП РФ).

Как следует из материалов дела, 18.09.2023 в Отдел поступило обращение ФИО1, в котором сообщалось, что сотрудниками Общества осуществляются действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением ограничений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

02.11.2023 Заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУ ФССП России по г. Москве на основании ст. 28.7 КоАП РФ в ходе рассмотрения обращения ФИО2 определением N 247/23/77922-АД возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования.

По результатам одного административного расследования N 247/23/77922-АД в отношении ООО МКК «УН-ФИНАНС» составлено несколько протоколов об административных правонарушениях по каждой попытке установления контакта с третьим лицом по номеру телефона и по каждому протоколу об административном правонарушении вынесено самостоятельное постановление. 

Каждый протокол и каждое постановление по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ составлены по каждому направлению текстового сообщения в мессенджере WhatsApp (попытке установления контакта с третьим лицом по номеру телефона третьего лица).

Таким образом, в отношении ООО МКК «УН-ФИНАНС»  было вынесено несколько протоколов об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, правонарушения по которым выявлены в рамках одной проверки, по одним и тем же основаниям, одним и тем же административным органом, в отношении одного и того же лица.

При этом судом установлено, что события правонарушений, вина ООО МКК «УН-ФИНАНС»  подтверждаются материалами дела. 

Согласно решению Арбитражного суда города Москвы от 15 апреля 2024 года по делу № А40-31166/24-2-128 ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС" отказано в удовлетворении заявления  о признании незаконным постановления ГУФССП по г. Москве №929/23/922/77-АП от 25.01.2024 о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ

С учетом изложенного, постановление ГУФССП России по г. Москве  №911/23/922/77-АП от 25.01.2024 о привлечении ООО «МКК»УН-ФИНАНС» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подлежит признанию незаконными и отмене.

На основании ст. ст. 1.5, 1.6, 2.1, 4.5, ч. 1 ст. 14.57,  25.1, 25.4, 26.2, 28.2, 29.7, 30.1, 30.3 КоАП РФ, руководствуясь ст. ст. 29, 64-68, 71, 75, 167-170, 176, 180, 207-211 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным и отменить постановление ГУ ФССП России по г. Москве  № 911/23/922/77-АП от 25 января 2024 г. о привлечении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «УН-Финанс» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57  КоАП РФ.

Заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда может быть подано в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

 

Судья                                                                                                            Нариманидзе Н.А.