АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ

156961, 

<

...>

http://kostroma.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А31-2393/2025

г. Кострома

26 января 2026 года

Резолютивная часть решения объявлена 19 января 2026 года.

Полный текст решения изготовлен 26 января 2026 года.

Судья Арбитражного суда Костромской области Максименко Любовь Алексеевна, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Балакиревым А.С.,

при участии в судебном заседании представителей сторон:

от истца – ФИО1, доверенность от 15.01.2025,

от ответчика – ФИО2 (онлайн),

рассмотрев заявление Территориального фонда обязательного медицинского страхования Костромской области, г. Кострома, к Обществу с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинского Страхования» в лице Административного структурного подразделения ООО «Капитал МС» - филиал в Костромской области, г. Кострома, о взыскании штрафа по акту плановой комплексной проверки от 01.07.2022 в размере 4 879 129 рублей 82 копейки, и приложенные к заявлению документы,

установил:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Костромской области (далее - ТФОМС Костромской области, истец, фонд) обратился в суд с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинского Страхования» в лице Административного структурного подразделения ООО «Капитал МС» - филиал в Костромской области (далее – ответчик, Общество, страховая медицинская организация, ООО «Капитал МС») о взыскании штрафа по акту плановой комплексной проверки от 01.07.2022 в размере 4 879 129 рублей 82 копейки.

В судебном заседании Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Костромской области поддержал заявленные исковые требования.

Представитель ООО «Капитал МС» поддержал доводы, изложенные в отзыве и просил суд снизить размер штрафных санкций.

В судебном заседании суд установил следующие обстоятельства.

01.11.2015 Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Костромской области (Фонд) в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» заключил с ООО «Капитал МС» договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 03ф/2015 (далее – договор), согласно которому Фонд принял обязательства по финансовому обеспечению деятельности СМО в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязалась оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

ТФОМС Костромской области в соответствии с подпунктом 4 пунктом 4 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» на основании приказа от 19.05.2022 № 482 проведены плановая комплексная проверка соблюдения законодательства об обязательном медицинском страховании (далее - ОМС) и использования средств ОМС Костромской области в ООО «Капитал МС» - филиале в Костромской области. Проверяемый период с 01.01.2021 по 31.12.2021.

По результату проверки составлен акт плановой комплексной проверки от 01.07.2022, в котором указаны выявленные нарушения договорных обязательств.

Не согласившись с результатами проверки страховой медицинской организацией представлены возражения от 07.07.2022 № 1238.

Фонд частично согласился с принятыми возражениями с направил в страховую медицинскую организацию письмо от 14.07.2022 № 2331.

20.07.2022 в адрес ООО «Капитал МС» ТФОМС Костромской области направил требования № 31 об уплате штрафа по вышеуказанному акту плановой комплексной проверки. Размер штрафа составил 4879129 рублей 82 копейки. Ответчику предложено уплатить назначенные штрафные санкции добровольно в течении 10 рабочих дней с даты получения требования.

Ввиду неисполнения ответчиком вышеуказанного требования ТФОМС Костромской области обратился с исковым заявлением о взыскании соответствующей суммы в судебном порядке.

Отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ).

В соответствии с пунктом 12 части 7 статьи 34 Закона № 326-ФЗ при осуществлении полномочий страховщика территориальные фонды осуществляют контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, в том числе проводят соответствующие проверки и ревизии.

Статья 19 Закона № 326-ФЗ предусматривает, что права и обязанности страховых медицинских организаций определяются в соответствии с договорами, предусмотренными статьями 38 и 39 настоящего Федерального закона.

По договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными территориальной программой обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств (пункт 1 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Согласно пункту 2 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования должны содержаться положения, предусматривающие следующие обязанности страховой медицинской организации:

1) оформление, переоформление, выдача полиса обязательного медицинского страхования на материальном носителе по запросу застрахованного лица или его представителя;

2) ведение учета застрахованных лиц, осуществивших выбор страховой медицинской организации, выданных им полисов обязательного медицинского страхования, а также обеспечение учета и сохранности сведений, поступающих от медицинских организаций в соответствии с порядком ведения персонифицированного учета;

3) представление в территориальный фонд заявки на получение целевых средств на авансирование оплаты медицинской помощи и оплату счетов за оказанную медицинскую помощь в порядке, установленном правилами обязательного медицинского страхования;

4) использование полученных по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования средств по целевому назначению;

5) возвращение остатка целевых средств после расчетов за медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с территориальной программой обязательного медицинского страхования, в территориальный фонд в соответствии с порядком оплаты медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, установленным правилами обязательного медицинского страхования;

6) оплата медицинским организациям, включенным в реестр медицинских организаций, медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам в соответствии с порядком оплаты медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, установленным правилами обязательного медицинского страхования;

7) сбор, обработка данных персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах и персонифицированного учета сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам, обеспечение их сохранности и конфиденциальности, осуществление обмена указанными сведениями между субъектами обязательного медицинского страхования и участниками обязательного медицинского страхования в соответствии с настоящим Федеральным законом;

8) информирование застрахованных лиц о видах, качестве и об условиях предоставления им медицинской помощи медицинскими организациями, о выявленных нарушениях при оказании им медицинской помощи, об их праве на выбор медицинской организации, о возможности обращения за получением полиса обязательного медицинского страхования на материальном носителе, а также об обязанностях застрахованных лиц в соответствии с настоящим Федеральным законом;

9) представление в территориальный фонд ежедневно (в случае наличия) данных о новых застрахованных лицах и сведений об изменении данных о ранее застрахованных лицах, а также ежемесячно до 20-го числа месяца, следующего за отчетным, отчетности об использовании средств обязательного медицинского страхования, об оказанной застрахованному лицу медицинской помощи, о деятельности по защите прав застрахованных лиц и иной отчетности в порядке и по формам, которые установлены Федеральным фондом;

10) осуществление контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, в том числе путем проведения медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи, и предоставление отчета о результатах такого контроля;

11) раскрытие информации о своей деятельности в соответствии с настоящим Федеральным законом;

12) осуществление рассмотрения обращений и жалоб граждан, осуществление деятельности по защите прав и законных интересов застрахованных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;

13) несение в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственности за ненадлежащее исполнение предусмотренных настоящим Федеральным законом условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования;

14) возвращение территориальному фонду при прекращении договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования целевых средств, не использованных по целевому назначению, в течение 10 рабочих дней с даты прекращения указанного договора;

15) выполнение иных предусмотренных настоящим Федеральным законом и договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования обязанностей.

За невыполнение условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи страховая медицинская организация обязана уплатить территориальному фонду штраф в размере 10 процентов от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию страховой медицинской организации за период, в течение которого установлены данные нарушения (часть 13 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Согласно пункту 7 договора страховая медицинская организация выплачивает штрафы, пеню и осуществляет восстановление средств обязательного медицинского страхования, использованных не по целевому назначению, по условиям настоящего договора за счет собственных средств, а также в случае невыполнения условий настоящего договора в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи за счет средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию путем перечисления на расчетный счет территориального фонда в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требований территориальным фондом.

Пункт 9 договора предусматривает, что при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно приложению N 3 к настоящему договору.

Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030н утверждены формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования. В приложении № 3 к данному типовому договору приведен Перечень санкций за нарушение договорных обязательств.

Приказ Минздрава России от 26.10.2022 N 703н утверждены формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования"

В приложении № 2 к данному типовому договору приведен Перечень санкций за нарушение договорных обязательств.

Из материалов дела следует, что в соответствии с подпунктом 4 пункта 4 статьи 38 Закона № 326-ФЗ, пунктом 4.11 договора, на основании приказа ТФОМС Костромской области от 24.03.2022 № 214, проведены реэкспертизы по результатам медико-экономических экспертиз, проведенных страховой медицинской организацией, с целью проверки обоснованности и достоверности выводов ООО «Капитал МС».

По результатам проверки составлен акт от 01.07.2022 и выставлено требование от 20.07.2021 об уплате штрафных санкций.

Размер штрафа составил 4 879 129 рублей 82 копейки:

№ п/п

Неиспользованное обязательство

Основание для наложения

Штраф, рублей

1.

Нарушение договорных обязательств в части нарушения сроков представления сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованному лицу

п.2.2 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС

от 01.11.2015 № 03ф/2015

1 929 000,00

2.

Нарушение договорных обязательств в части внесения в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения

п.2.3 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС от 01.11.2015 № 03ф/2015

12 000,00

3.

Нарушение договорных обязательств в части предоставления недостоверной отчетности» определенной Федеральным фондом в соответствии с пунктом 5 части 8 статьи 33 Федерального закона

п.6.3 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС от 01.11.2015 № 03ф/2015

209 626,50

4.

Нарушение договорных обязательств в части предоставления недостоверной отчетности ТФОМС

п.7 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС

от 01.11.2015 № 03ф/2015

237 730,30

5.

Нарушения в части соблюдения порядка рассмотрения обращений застрахованных лиц

п.8 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении QMC от 01.11.2015 № 03ф/2015

28 097,00

6.

Нарушение договорных обязательств в части нарушения сроков проведения контроля объемов, сроков, качества и условий

предоставления медицинской помощи

п. 11.2 Перечня санкций за

нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС от 01.11.2015 № 03ф/2015

1338 950,35

7.

Несвоевременное представление в территориальный фонд Заявки на авансирование и/или Заявки на получение целевых средств

п. 14 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств к договору о финансовом обеспечении ОМС от 01.11.2015 № 03ф/2015

1 123 725,67

Итого

4879129,82

В связи с выявлением Фондом при организации и проведении медико-экономических экспертиз у СМО нарушений по пунктам 2.2., 2.3., 6.3, 7, 8, 11.2 и 14 приложения № 3 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств по договору от 01.11.2015 № 01ф/2015 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования Фондом к страховой медицинской организации правомерно применены штрафные санкции в сумме 3 540 179 рублей 47 копеек.

Вместе с тем, материалами дела подтверждено, что штрафные санкции в размере 1 338 950 рублей 35 копеек по пункту 11.2 приложения № 3 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств по договору от 01.11.2015 № 01ф/2015 начислены необоснованно.

Согласно акту от 01.07.2022 Фонд указал, что страховой медицинской организацией не проведены экспертные мероприятия в 12 медицинских организациях в соответствии с согласованным планом в 2021 году: ОГБУЗ Центр инфекционных заболеваний март-апрель; ОГБУЗ СП г. Нерехты май-июнь; ООО «ЗУБиК», ООО «Оптима», ООО «Кристалл», ООО «Зубной чародей» август-сентябрь, ООО «Центр ЭКО» сентябрь-октябрь, ОГБУЗ «Центр матери и ребенка», ЛПУ «Санаторий Колос», ООО «Мир здоровья» октябрь-ноябрь, ЗАО «Санаторий имени Воровского», АО «Клиника К+21» ноябрь-декабрь.

В представленном отзыве ООО «Капитал МС» пояснило, что во всех перечисленных медицинских организациях Обществом проведены экспертизы качества медицинской помощи в соответствии с согласованным планом на 2021 год, что подтверждается актами и заключениями экспертиз качества медицинской помощи с экспертными заключениями: акты от 29.04.2021 № 108/0-0, от 30.06.2021 № 251/1-1, заключения от 26.08.2021 № 370/1-1, от 26.08.2021 № 373/3-1, от 26.08.2021 № 374/1-1, от 23.09.2021 № 476/1-1, от16.10.2021 № 56340/1-1, от24.11.2021 № 318/0-0, от 27.01.2021 № 497/1-1, от 24.11.2021 № 323/0-0, от 25.11.2021 № 560/1-1.

Таким образом, суд приходит к выводу о состоятельности доводов ООО «Капитал МС» и неправомерности начисления штрафных санкций в размере 1 338 950 рублей 35 копеек.

В свою очередь, ответчик заявил о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшении размера штрафа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, сформулированной в определении от 21.12.2000 г. № 263-О, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки. Именно поэтому в статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Согласно правовой позиции Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в абзаце 1 пункта 2 постановления от 22.12.2011 N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации" при рассмотрении вопроса о необходимости снижения неустойки по заявлению ответчика на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации судам следует исходить из того, что неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного обязательства позволяет ему неправомерно пользоваться чужими денежными средствами. Поскольку никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, условия такого пользования не могут быть более выгодными для должника, чем условия пользования денежными средствами, получаемыми участниками оборота правомерно (например, по кредитным договорам).

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 42 совместного постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" при решении вопроса об уменьшении неустойки необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом в случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

К последствиям нарушения обязательства могут быть отнесены не полученные истцом имущество и денежные средства, понесенные убытки (в том числе упущенная выгода), другие имущественные или неимущественные права, на которые истец вправе рассчитывать в соответствии с законодательством и договором.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с пунктом 78 указанного Постановления, правила о снижении размера неустойки на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом, например, статьями 23, 23.1, пунктом 5 статьи 28, статьями 30 и 31 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года №2300-1 «О защите прав потребителей» (далее - Закон о защите прав потребителей), пунктом 21 статьи 12 Закона об ОСАГО, положениями Федерального закона от 10 января 2003 года №18-ФЗ «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации», статьей 16 Федерального закона от 29 декабря 1994 года №79-ФЗ «О государственном материальном резерве», пунктом 5 статьи 34 Федерального закона от 5 апреля 2013 года №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2011 года №81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 Гражданского кодекса Российской Федерации), неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Рассмотрев соответствующее ходатайство страховой медицинской организацией о применении статьи 333 ГК РФ, арбитражный суд с учетом обстоятельств дела и частичного признания требований ответчиком считает указанное ходатайство подлежащим удовлетворению, размер штрафных санкций подлежит снижению до 354 018 рублей.

Согласно пункту 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Ввиду освобождения Фонда от уплаты государственной пошлины согласно статье 333.37 Налогового кодекса Российской Федерации, государственная пошлина в размере 131205 рублей подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

иск удовлетворить частично.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование», г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Якиманка, наб. Кадашёвская, д. 30, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированного в качестве юридического лица Регистрационной палатой Администрации Санкт-Петербурга 27.06.2002, в лице АСП ООО «Капитал МС» - филиал в 

<

...>, в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированного в качестве юридического лица 09.02.1993, штраф по акту плановой комплексной проверки от 01.07.2022 в размере 354 018 рублей.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование», г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Якиманка, наб. Кадашёвская, д. 30, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрированного в качестве юридического лица Регистрационной палатой Администрации Санкт-Петербурга 27.06.2002, в лице АСП ООО «Капитал МС» - филиал в 

<

...>, в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 131205 рублей.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месячного срока со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции, если такое решение было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, через арбитражный суд Костромской области в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Судья	 	 	Л.А. Максименко