Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-68661/2021

16 сентября 2021 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 16 сентября 2021 года. Полный текст решения изготовлен 16 сентября 2021 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Синицыной Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

Заявитель: Главное Управление Федеральной службы приставов по г. Санкт-Петербургу

Заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью "Сентинел Кредит Менеджмент" 

Третье лицо:  ФИО2

о  привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях

при участии

от заявителя  - ФИО3, доверенность от 12.01.2021 № Д-78907/21/1093

от заинтересованного лица – не явился, извещен

от третьих лиц - ФИО2, паспорт

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Санкт-Петербургу (далее – заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью  «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее – заинтересованное лицо, Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

В целях проверки доводов, изложенных в обращении гражданина, должностным лицом Отдела Главного управления в ООО «СКМ» направлен запрос о предоставлении информации (исх. № 78922/21/6598 от 27.01.2021).

Согласно сведениям, представленным ООО «СКМ», установлено, что ФИО2 в реестре должников, находящихся в работе ООО «СКМ» не выявлен. ООО «Сентинел Кредит Менеджмет» при взаимодействии по абонентскому номеру +7911хххххх действовало на основании Агентского договора № 1 от 12.08.2014, заключенного с ПАО «Московский Кредитный Банк». Указанный в запросе абонентский номер +7911ххххх предоставлен ООО «СКМ» в качестве контактного номера телефона иного лица — должника, для связи с ним.

Предоставить документы, на основании которых осуществлялось взаимодействие с ФИО2 ООО «СКМ» предоставить не имеет возможность, в связи с не передачей их Обществу ОАО «Московским Кредитным Банком».

Между тем,  Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО2 посредством:

1. телефонных переговоров по абонентскому номеру +7911ххххх: 19.01.2021 в 9:49; 23.01.2021 в 10:49;

2. направления голосовых сообщений по абонентскому номеру +7911ххххх:16.01.2021b 15:19;

3.направления смс-сообщений по абонентскому номеру +7911ххххх: 19.01.2021 в 13:05.

18.03.2021 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении № 13/21/78000-АР по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования в отношении ООО «СКМ».

На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в ПАО «Московский кредитный банк» (исх. № 78922/21/23458 от 19.03.2021) посредством заказной корреспонденции направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

У Банка уполномоченным должностным лицом Отдела Главного управления, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении, запрошены следующие сведения:

1.копию договора займа, заключенного между ФИО4,ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ПАО «Московский Кредитный Банк»;

2.копию согласия подписанного ФИО4 на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возвратпросроченной задолженности; копию согласия о способах и частоте взаимодействия,согласие на обработку персональных данных;

3.копии обращений направленных ФИО4, а такжетретьим лицом ФИО2 в адрес ПАО «МКБ» и ответовна обращения, направленные Обществом в их адрес с приложением реестра отправкизаказной корреспонденции и копии описи отправки заказного письма.

Согласно сведениям, представленным Банком на определение об истребовании сведений, установлено, что между ФИО4 и ПАО «Московский кредитный банк» заключены кредитные договора № 

<

***> от 06.118.2019, № 127674/19 от 11.04.2019. В заявлениях на предоставление на предоставление комплексного банковского обслуживания/банковских продуктов в рамках комплексного банковского обслуживания в ПАО «Московский кредитный банк» отсутствует информация об абонентском номере +7911хххххх как контактном номере для взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности.

Однако, несмотря на вышеизложенные обстоятельства 19.01.2021 в 9.49, 23.01.2021 в 10.49 Общество осуществило взаимодействие с ФИО2 посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +7911ххххх. Также Обществом осуществлено взаимодействие с ФИО2 16.01.2021 в 15:19 посредством направления голосового сообщения по абонентскому номеру +7911ххххх и 19.01.2021 в 13.05 посредством направления смс-сообщения по абонентскому номеру +7911хххххх.

По факту выявления административного правонарушения 21.06.2021 Управлением в отношении Общества составлен протокол об административном правонарушении №159/21/780000-АП-АП, согласно которому действия Общества квалифицированы по части 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

На основании части 3 статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в Арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности.

Рассмотрев заявленные требования, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 2 указанной статьи нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила  осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат егопросроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Положения ч. 13 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусматривают возможность заключения подобных согласий и соглашений с должником, то есть после фактического возникновения задолженности.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

После возникновения просроченной задолженности согласия на взаимодействии с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, оформлено не было.

 ООО «СКМ», преследуя цель возврата просроченной задолженности ФИО4, 19.01.2021 в 9.49, 23.01.2021 в 10.49 осуществило непосредственное взаимодействие с третьим лицом посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +7911хххххх, 19.01.2021 в 13.05 осуществило взаимодействие с третьим лицом посредством направления смс-сообщения по абонентскому номеру +7911хххххх без надлежащим образом оформленного согласия должника на взаимодействие с третьими лицами, данного в письменной форме в виде отдельного документа, чем нарушило требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Событие доказано.

В силу части 2 статьи 2.1. КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты вес зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о принятии Обществом необходимых и достаточных мер по соблюдению законодательства, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества  во вмененном ему правонарушении.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

С учетом конкретных обстоятельств дела и положений статьи 2.9 КоАП РФ, пункта 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», принимая во внимание, что доказательств исключительности обстоятельств, повлекших правонарушение, не представлено, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения Общества от административной ответственности, равно как и применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек. 

Требование заявителя обоснованно и подлежит удовлетворению. 

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд

решил:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Сентинел кредит менеджмент»  (123376, 

<

...>, ЭТАЖ 9, ТИП 1, ПОМ. 37, ОГРН: 

<

***>, ДАТА ПРИСВОЕНИЯ ОГРН: 30.07.2009, ИНН: 

<

***>, КПП: 770301001)  к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УИН:32278000210000159017

УФК по г. Санкт - Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу)

 л/с 

<

***>

 ИНН/КПП: 783 8027691/783 801001 

р/с: 

<

***>

ОКТМО 40303000, 

КБК 322 11601141019002140

БИК 014030106

Наименование банка: г. Санкт-Петербург, Северо-Западное ГУ Банка России.

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. 

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия Решения.

Судья Синицына Е.В.