Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город Москва

Дело № А40-109480/2023

26-779

18 июля 2023 года

резолютивная часть решения объявлена 11 июля 2023 года

полный текст решения изготовлен 18 июля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бобровым Н.М.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОМТЕХ"

(620100, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЕКАТЕРИНБУРГ ГОРОД, КУЙБЫШЕВА УЛИЦА, ДОМ 175, ОФИС 12, ОГРН: 1176658000265, Дата присвоения ОГРН: 09.01.2017, ИНН: 6685124943)

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "ПРОМСВЯЗЬБАНК"

(109052, ГОРОД МОСКВА, СМИРНОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 10, СТРОЕНИЕ 22, ОГРН: 1027739019142, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7744000912)

о признании договора (договоров) банковского счета между Обществом с ограниченной ответственностью «ПромТех» и Публичным акционерным обществом «Промсвязьбанк», в результате которого (которых) открыты расчетные счета № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544 незаключенным (незаключенными) (с учетом принятых судом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ),

при участии:

от истца: Перминова ЮА. Паспорт, диплом, доверенность от 23.10.2023

от ответчика: Ярошенко О.В. паспорт, диплом, доверенность от 05.07.2022

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОМТЕХ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "ПРОМСВЯЗЬБАНК" о признании договора (договоров) банковского счета между Обществом с ограниченной ответственностью «ПромТех» и Публичным акционерным обществом «Промсвязьбанк», в результате которого (которых) открыты расчетные счета № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544 незаключенным (незаключенными) (с учетом принятых судом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ).

Истец исковые требования поддержал.

Ответчик в иске просил отказать по доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, в ноябре 2022 года в адрес ООО «ПромТех» (далее - «Истец») поступило несколько обращений коммерческих лиц с требованиями исполнить обязательства поставщика по договорам поставки, либо вернуть денежные средства, перечисленные на расчетный счет Истца, открытый в ПАО «Промсвязьбанк» (далее - «Ответчик»).

Истец договоров поставки, по которым он является поставщиком, не заключал, так как это не соответствует виду его хозяйственной деятельности - Истец является строительной компанией. Также Истец не открывал расчетный счет у Ответчика.

Узнав о таких фактах, Истец незамедлительно сообщил информацию в службу безопасности Ответчика, а также обратился письменно в банк с требованием о приостановке всех операций по счетам и предоставлении информации (письмо № 177 от 08.11.2022 г.).

На обращение Истца Ответчик подтвердил открытие на имя Истца расчётного счета, однако запрашиваемую информацию не предоставил, указывая на то, что предоставить информацию банк может в отделение банка при предоставлении документов, подтверждающих личность и полномочия, либо предоставит органам, осуществляющим следственную и оперативно-розыскную деятельность. Генеральный директор Истца дважды приходил по данному вопросу в отделения Ответчика, расположенные в г. Екатеринбурге, однако информация ему предоставлена не была.

Наличие двух открытых Ответчиком на имя Истца расчетных счетов от 12.09.2022 года № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544 подтверждается сведениями инспекции Федеральной налоговой службы.

Между тем, Истец, в лице генерального директора, действий по заключению договора банковского счета с Ответчиком не осуществлял, документы в банк не предоставлял, договоры и (или) заявления для открытия расчетного счета не подписывал, также не выдавал полномочий на открытие счета, заключения договора банковского счета, банковского обслуживания, выполнения операций по счету какому-либо лицу.

Указанные факты явились основанием для обращения Истца в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. 21 ноября 2022 года в отдел полиции № 7 УМВД по г. Екатеринбургу Истцом подано заявление о преступлении № 180 от 21.11.2022 года (подтверждается талоном-уведомлением № 3167, номер КУСП 23849).

Заявление Истца передано в отдел экономической безопасности и противодействия коррупции Управления МВД России по г. Екатеринбургу (ОБЭП), которому присвоен КУСП 42568. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении УМВД России по г. Екатеринбургу принято постановление от 23.12.2022 года об отказе в возбуждении уголовного дела. Основанием для отказа в возбуждении уголовного дела указано непредоставление со стороны Ответчика запрашиваемой информации. На сегодняшний день данное постановление обжалуется Истцом.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),  проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Как указывает Истец, он не обращался к Ответчику с заявлением на заключение договора РКО, в соответствии с которым открыты расчетные счета № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544.

Ответчик, возражая против иска, указывает, что счета открыты надлежащим образом при должной проверке представленных в Банк документов, при этом оригиналы документов Банком в материалы дела не представлены.

Суд при удовлетворении настоящего иска исходит из того, что доказательствами по делу о незаключенности Договора между Истцом и Ответчиком служат следующие документально подтверждённые обстоятельства и документы:

1. письмо № 177 от 08.11.2022 г.;

2. талон-уведомление № 3167, номер КУСП 23849, подтверждающий обращение в правоохранительные органы.

Также судом установлено, что копия паспорта на имя Калинина Константина Витальевича, представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие расчетного счета в банке, не соответствует паспорту действительного генерального директора ООО "ПРОМТЕХ" Калинина Константина Витальевича.

Копия паспорта на имя Калинина Константина Витальевича, представленная Ответчиком, не соответствует паспорту действительного генерального директора Истца: различаются фотографии; в представленном Ответчиком паспорте наименование органа, выдавшего паспорт, указано как "ГУ МВД РОССИИ ПО МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ, в действительном паспорта - ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ В ВЕРХ-ИСЕТСКОМ Р-НЕ ГОР. ЕКАТЕРИНБУРГА; различается подпись должностного лица, выдавшего паспорт; различается дата выдачи паспорта; различается серия и номер паспорта; различает код подразделения; различается адрес регистрации и различается дата проставления штампа о регистрации по месту жительства.

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Положения п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливают необходимость соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.

Согласно п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

По общему правилу в силу ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

По смыслу названной нормы, для признания договора незаключенным необходимо установить отсутствие согласованности сторон по условиям договора, в частности, недостижения согласия по существенным его условиям, в результате чего стороны договора не могут приступить к его исполнению.

Статьей 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы.

Арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу (статья 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (статья 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Материалами дела подтверждается, что заявление, в соответствии с которым были открыты расчетные счета № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544 и предоставлен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию был открыт с использованием поддельных документов.

Признание сделки незаключенной не предполагает применение судом установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует.

Данная правовая позиция соответствует правовой позиции, изложенной Арбитражным судом Московского округа в Постановлении от 24.08.21 по делу № А40-234773/20.

Указанные выводы вытекают из смысла разъяснений, содержащихся в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 № 57 «О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств», пункте 1 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25.02.2014 № 165 «Обзор судебной практики по спорам, связанным с признанием договоров незаключенными», определении Верховного Суда РФ от 31.03.2016 № 305-ЭС15-16158.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

По смыслу положений статьи 268 АПК РФ доказательства должны быть представлены в суд первой инстанции, который разрешает спор по существу.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.07.2011 № 5256/11, по делам, рассматриваемым в порядке искового производства, обязанность по собиранию доказательств на суд не возложена. Доказательства собирают стороны. Суд же оказывает участвующему в деле лицу по его ходатайству содействие в получении тех доказательств, которые им не могут быть представлены самостоятельно, и вправе предложить сторонам представить иные дополнительные доказательства, имеющие отношение к предмету спора.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на ответчика.

С учетом изложенного на основании статей 1, 8, 9, 10, 12,154,160, 309, 310,421,422,425,432 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 49,65, 71, 110, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые требования ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОМТЕХ" (ИНН: 6685124943) удовлетворить.

Признать договор (договоры) банковского счета между Обществом с ограниченной ответственностью «ПромТех» и Публичным акционерным обществом «Промсвязьбанк», в результате которого (которых) открыты расчетные счета № 40702810701003065839 и № 40702810101000060544 незаключенным (незаключенными).

Взыскать с ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (ИНН: 7744000912) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОМТЕХ" (ИНН: 6685124943) расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко