АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАБАЙКАЛЬСКОГО КРАЯ

672002, Выставочная, д. 6, Чита, Забайкальский край

http://www.chita.arbitr.ru; е-mail: info@chita.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А78-6866/2024

г.Чита

19 марта 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 марта 2025 года

Решение изготовлено в полном объёме 19 марта 2025 года

Арбитражный суд Забайкальского края в составе судьи А.А. Артемьевой

при ведении протокола судебного заседания 

секретарем судебного заседания С.Д. Сергеевой

рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску 

индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

о признании действий банка по блокировке счета истца незаконными, обязании банка разблокировать расчетный счет истца;

о признании действий банка по наложению блокировки систем дистанционного банковского обслуживания счета истца незаконными, обязании банка возобновить систему дистанционного банковского обслуживания счета,

о присуждении судебной неустойки за неисполнение решения суда,

при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:

1) Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

2) Федеральной службы по финансовому мониторингу (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО2, представителя по доверенности от 20.03.2024;

от ответчика – ФИО3, представителя по доверенности №ББ/285-Д от 11.09.2023.

от третьих лиц – представители не явились.

20.06.2024 индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – истец, предприниматель) обратился в Арбитражный суд Забайкальского края с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее – ответчик, банк) со следующими требованиями:

- о признании действий банка по блокировке счета истца №40802810474000024475 незаконными, 

- об обязании банка разблокировать расчетный счет истца №40802810474000024475, 

- о признании действий банка по наложению блокировки систем дистанционного банковского обслуживания счета истца № 40802810474000024475 незаконными,

- об обязании банка возобновить систему дистанционного банковского обслуживания счета истца №40802810474000024475, 

- о присуждении в случае неисполнения банком решения суда судебной неустойки в размере 1 000 руб. за каждый день просрочки исполнения решения суда, начиная со второго рабочего дня с даты вступления решения суда в законную силу по день фактического исполнения судебного акта. 

Определением от 19.07.2024 исковое заявление принято судом к производству, назначено к рассмотрению по общим правилам искового производства.

Определением от 27.08.2024 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены - Центральный банк Российской Федерации (далее – Банк России), Федеральная служба по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг).

Протокольным определением от 23.01.2025 судебное разбирательство отложено до 05.03.2025.

В судебном заседании представитель истца заявленные требования поддержала по доводам, изложенным в отзыве на иск и дополнениях к иску (т.1 л.д.4-8, т.4 л.д.47-48, 74).

Представитель ответчика просит суд отказать в иске по мотивам, изложенным в отзыве на иск и дополнениях к отзыву на иск (т.1 л.д.36-40, т.3 л.д.67-68, т.4 л.д.24-28).

Третьи лица явку представителей в суд не обеспечили, извещены надлежащим образом, представили суду письменные пояснения по существу спора (от Банка России т.4 л.д.1-3, 12-15, 81-83, от Росфинмониторинга т.4 л.д.20-22, 78-79).

Дело рассмотрено по правилам статьи 156 АПК РФ в отсутствие третьих лиц.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

25.03.2024 между банком и предпринимателем заключен договор банковского счета №40802810474000024475 на основании заявления присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (т.1 л.д.41-125).

На основании заявления предпринимателю открыт банковский счет 40802810474000024475 в валюте Российской Федерации, подключено дистанционное банковское обслуживание в соответствии с условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы "Сбербанк Бизнес Онлайн", клиенту выдана бизнес-карта.

Открытие счета подтверждается справкой банка (т.1 л.д.72).

29.03.2024 предпринимателю согласована операция по списанию денежных средств.

02.04.2024 банк заблокировал доступ клиенту к системе дистанционного банковского обслуживания и бизнес-карте, направив клиенту запрос о предоставлении документов.

05.04.2024 банком получены документы предпринимателя.

09.04.2024 операции клиента квалифицированы банком ка подозрительные и осуществлена блокировка системы дистанционного банковского обслуживания и бизнес-карты.

История обращений предпринимателя представлена банком за период с 19.03.2024 по 05.07.2024 (т.3 л.д.69-71).

Согласно ответу банка от 10.04.2024 в системе СберБизнес предоставленные документы рассмотрены, по причине сомнительного характера операций услуги в кабинете СберБизнес предоставляются в ограниченном режиме, бизнес-карта заблокирована, оплата кредита, перечисления по зарплатному проекту и перечисления платежей доступны в офисе банка.

В ответ на обращение истца банк в письме от 26.04.2024 сообщил, что позиция банка не изменилась.

На заявление предпринимателя от 26.03.2024 Банк России сообщил, что обязанности по осуществлению контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения возложены на кредитные организации Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и подлежат исполнению независимо от способов оказания банковских услуг, включая дистанционное обслуживание; решения об ограничении (возобновлении) использования технологий банковского обслуживания (включая интернет-банкинг) клиентам и о предоставлении им информации о причинах введения таких ограничений и условиях возобновления, а также о запросе документов и информации и их оценке кредитные организации принимают самостоятельно.

Обращаясь в арбитражный суд с настоящим иском, предприниматель указал, что расчетный счет, открытый в банк заблокирован, предпринимателем были предоставлены документы согласно запросу банка, однако блокировка с банковского счета не была снята.

Полагая действия банка по блокировке счета истца и ограничения дистанционного банковского обслуживания незаконными, предприниматель обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы лиц, участвующих в деле, суд полагает требования истца не подлежащими удовлетворению.

Статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 "О банках и банковской деятельности" предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено Федеральным законом.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением таких операций в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются положениями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон №115-ФЗ).

Пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В частности, такие исключения имеются в Законе №115-ФЗ, в котором содержатся требования, предъявляемые к операциям по исполнению кредитными организациями платежных поручений, возлагающие на банки как на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ряд публично-правовых обязанностей, к числу которых относятся: идентификация клиента, документальное фиксирование информации об отдельных видах совершаемых банковских операций, а также отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями этого Закона.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. Наряду с этим идентификация клиента проводится при приеме на обслуживание.

Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 7 Закона №115-ФЗ Банк обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 данного пункта.

Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом возложена на кредитные организации в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ, согласно которому кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. При этом указанный Закон не устанавливает перечень данных, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений. Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются:

- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

- выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных этим Законом;

- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В соответствии с главой 5 Положения Банка России от 02.03.2012 №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк осуществляет мониторинг операций клиентов в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (подозрительных операций). При этом в качестве критериев выявления подозрительных операций используются признаки, приведенные в приложении к указанному Положению, в соответствующих письмах и методических рекомендациях Банка России.

В случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представление не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 09.07.2013 №3173/13).

Статьей 4 Закона №115-ФЗ в качестве мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, предусмотрено право Банка на приостановление и на отказ от выполнения операции по распоряжению клиента, а также на приостановление договора банковского счета. В качестве меры оперативного реагирования и воздействия на клиента, при наличии оснований полагать совершение операций, противоречащих указанному закону, банку предоставлены полномочия по запросу у клиента документов для идентификации клиента, представителей, выгодоприобретателей, документальному фиксированию сведений по операциям и предоставлению их в уполномоченный орган.

Непредставление клиентом запрошенных документов в силу пункта 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ является основанием для отказа банка в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

В части дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) к таким мерам, согласно письму Банка России от 27.04.2007 №60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)", относится отказ клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операций по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов.

Таким образом, блокировка ДБО может быть применена вне зависимости от наличия запроса банка при условии, что последний уже располагает информацией и документами о совершении клиентом подозрительных операций (идентификация проводится на всем временном промежутке обслуживания клиента).

Согласно отзыву банка (т.1 л.д.36-40, т.3 л.д.67-68), в ходе обслуживания клиента было выявлено, что в отношении предпринимателя ФИО1 в информационном сервисе Банка России содержатся сведения об отнесении предпринимателя к средней степени риска совершения подозрительных операций (желтый) 13.03.2024, по коду 9.99 «Подозрительные операции по счетам ИП. Иные основания», коду 9.01 «Подозрительные операции по счетам ИП. ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ИП-ФЛ».

Согласно пункту 6.1.8 Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов банк вправе полностью или частично приостановить операции клиента, а также отказать в совершении операций, в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, в том числе если у банка возникают подозрения, что операция совершена в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Согласно пункту 6.1.10 Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов банк вправе требовать от клиента предоставления документов и сведений, необходимых для осуществления функций, предусмотренных требованиями действующего законодательства.

В соответствии с пунктом 6.1.12 Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов банк вправе отказать в выполнении распоряжений клиента о совершении операции в том числе, если у банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

По основаниям, предусмотренным Законом №115-ФЗ, банк направил предпринимателю запрос о предоставлении документов в соответствии с перечнем.

С учетом имеющейся информации банк 02.04.2024 направил предпринимателю запрос в рамках исполнения Закона №115-ФЗ о предоставлении документов и сведений, подтверждающих источник образования (поступления)/расходования (списания денежных средств по операциям с контрагентами: ООО «Зеленый мир», ООО «Профессорская стоматология», ООО «Стоматологический центр «Семейная улыбка», исполнение обязательств указанным контрагентам с перечнем документов, документы, подтверждающие уплату налогов, сборов и обязательных платежей при уплате через иные кредитные организации, бухгалтерскую и налоговую документацию, а также расширенные выписки по операциям на счетах, открытых в сторонних кредитных организациях, документы и пояснения на основании которых осуществлялись операции по списанию денежных средств на счета физических лиц ФИО4, ФИО5, ФИО6, документы по операциям по зачислению денежных средств на счета физических лиц согласно списку (т.1 л.д.126-128).

На запрос банка предприниматель представил пояснительное письмо (т.1 л.д.129-130) и запрошенные банком документы (т.1 л.д.131-133, т.2 л.д.1-182, т.3 л.д.1-27).

Банк указал, что анализ представленных документов и проводимых предпринимателем операций показал, что у предпринимателя отсутствуют признаки реальной хозяйственной деятельности, клиент отвечает критериям «технической» организации, операции носят сомнительный характер и направлены на транзит с использованием счетов физических лиц с целью дальнейшего обналичивания в интересах клиента и контрагентов – юридических лиц.

Такие операции соответствуют признакам подозрительных операций, приведенным в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П (код 1423): операции по перечислению со счета индивидуального предпринимателя денежных средств на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности.

Впоследствии банком приняты решения об отказе в выполнении распоряжений клиента о совершении операций по переводу денежных средств (отзыв банка т.4 л.д.24-28, л.д.36-46).

По результатам анализа представленных документов каких-либо аргументов, опровергающих подозрения банка в совершении клиентом операций по необоснованному обналичиванию денежных средств, выявлено не было.

Ограничения на дистанционное банковское обслуживание клиента были сохранены.

Начиная с 01.07.2022, согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон №86-ФЗ) Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: - низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии со статьей 7.6 Закона №115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России в сроки и объеме, которые установлены Банком России, в форматах, размещенных Банком России на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Банком России и уполномоченным органом.

Согласно пояснениям Банка России (т.4 л.д.81-83) на основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Закона №86-ФЗ с 13.03.2024 предприниматель отнесен Банком России к средней степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

Согласно пояснениям Росфинмонтироинга (т.4 л.д.21) в базе данных имеется информация в отношении предпринимателя о сообщениях о подозрительных операциях, направленных кредитными организациями.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ информация об отнесении общества к низкой и средней степени (уровню) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитную организацию.

Согласно пункту 3 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, не использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией к группе средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций или группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе осуществлять действия, предусмотренные абзацем вторым и третьим пункта 5.2 и пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона.

В силу пункта 13 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, Указания Банка России от 20.07.2016 №4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции" Банк направил соответствующие сведения в Уполномоченный орган.

Право кредитных организаций приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка предусмотрено:

- письмом Банка России от 27.04.2007 №60-Т (с изм. от 13.04.2016) "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)",

- абзацем 10 пункта 5.2 Положения ЦБ РФ от 02.03.2012 №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",

- пунктом 9 статьи 9 Федерального закона от 27.06.11 №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Закон №161-ФЗ): использование клиентом электронного средства платежа (то есть способа перевода денежных средств с использованием в том числе платежных карт) может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором,

- пунктом 3.24 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания ПАО «Сбербанк России».

Применение кредитной организацией мер по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания не препятствует клиенту в совершении операций.

Из пункта 4 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций или группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе осуществлять действия, предусмотренные абзацем вторым и третьим пункта 5.2 и пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пункту 3.24 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания предоставление услуг по дистанционному обслуживанию может быть приостановлено по инициативе банка в случае, если а банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. 

Согласно пункту 12 статьи 7 Закона №115-ФЗ отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка, за нарушение условий соответствующего договора, заключенного между банком и истцом.

В соответствии с пунктом 13.5 статьи 7 Закона N 115-ФЗ клиент вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.

Из материалов дела следует, что клиент не воспользовался правом, предусмотренным пунктом 13.5 статьи 7 Закона №115-ФЗ и в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации с заявлением не обращался.

Суд также принимает во внимание, что реализованные банком меры в отношении истца по ограничению дистанционного доступа к счету никак не нарушали права клиента, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации, поскольку не ограничивали его возможность распоряжаться денежными средствами путем представления в Банк платежных поручений на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, поскольку дистанционное банковское обслуживание является только дополнительной услугой Банка, условия предоставления или отключения которой определяются исключительно заключенным с клиентом договором.

При таких обстоятельствах, учитывая, что спорные операции вызвали у банка подозрения, документы, представленные истцом банку, не пояснили экономический смысл операций, проводимых по расчетному счету, суд приходит к выводу, что банк действовал в рамках возложенных на него Законном №115-ФЗ публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за расчетными операциями (статья 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ).

Истец, в свою очередь, в нарушение статьи 65 АПК РФ не представил доказательств, опровергающих выводы банка, о том, что операции предпринимателя не обладали признаками, указывающими на сомнительный характер сделок, позволяющими предполагать, что перечисления денежных средств совершаются не в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

С учетом изложенного в удовлетворении исковых требований надлежит отказать.

По правилам статьи 110 АПК РФ судебные расходы относятся на истца.

Истец оплатил государственную пошлину в сумме 12 000 рублей (т.1 л.д.3, 32).

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Четвёртый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца со дня принятия.

Судья А.А. Артемьева