АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru 

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А31-15807/2021

г. Кострома

15 июня 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 июня 2022 года.

Полный текст решения изготовлен 15 июня 2022 года.

Арбитражный суд Костромской области в составе председательствующего судьи Хомяка Николая Георгиевича, при ведении протокола судебного заседания секретарем  ФИО1, после перерыва секретарем ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО3  (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318527500002369),  общества с ограниченной ответственностью «Лесинвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к акционерному обществу коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании незаключенными договоров банковского счета от 21.09.2021 и от 15.09.2021 и об обязании закрыть банковские счета, а также 12 000 руб. расходов по оплате государственной пошлины,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора индивидуальный предприниматель ФИО4 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 321774600150999), общество с ограниченной ответственностью «БЕКАН» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>); межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ФИО5,

при участии представителей сторон: 

от истцов: ФИО6 (от ООО «Лесинвест» - доверенность от 24.09.2021, от ФИО3 -доверенность от 16.11.2021), после перерыва не явился,

от ответчика: ФИО7 (доверенность от 13.04.2021 № 69), после перерыва не явился,

от третьего лица: ФИО8 (от ООО «Бекан» - доверенность от 01.12.2021), от ИП ФИО4, от МРУ Росфинмониторинга по ЦФО, ФИО5 – не явились, после перерыва не явился,

установил:

индивидуальный предприниматель ФИО3,  общество с ограниченной ответственностью «Лесинвест» обратились в арбитражный суд с иском к акционерному обществу коммерческий банк «Модульбанк» с требованиями и просил:

 1. Признать незаключенными или недействительными договоры банковского счета, на основании которых АО КБ "МОДУЛЬБАНК" открыл расчетные ИП ФИО3 №

<

***> от 22.09.2021г. и №

<

***> от 21.09.2021г.;

2. Признать незаключенными или недействительными договоры банковского счета, на основании которых АО КБ "МОДУЛЬБАНК" открыл расчетные ООО «Лесинвест» №

<

***> от 15.09.2021г. и №

<

***> от 15.09.2021г.;

3. Обязать АО КБ "МОДУЛЬБАНК" закрыть расчетные счета, открытые на имя:

ИП ФИО3: р/с 

<

***> от 22.09.2021г. и р/с 

<

***> от 21.09.2021г.

ООО «Лесинвест»: р/с 

<

***> и р/с 

<

***>.

Определением суда от 13.01.2022  участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены  индивидуальный предприниматель ФИО4; общество с ограниченной ответственностью «Бекан»; межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу.

Определением суда от 14.04.2022  участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечена ФИО5.

Определением суда от 14.04.2022  на основании пункта 2 части 1 статьи 161 АПК РФ из числа доказательств по делу исключены заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 15.09.2021 и соглашения об использовании простой электронной подписи от 15.09.2021. 

В судебном заседании истец поддержал заявленные требования.

Ответчик изложил свою позицию в отношении заявленных требований.

Представитель ООО «Бекан» поддержал требования истцов.

В судебном заседании по правилам статьи 163 АПК РФ объявлялся перерыв до 03.06.2022 до 11 час. 30 мин.

Стороны явку своих представителей в судебное заседание после перерыва не обеспечили.

На основании частей 1 и 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие сторон по имеющимся доказательствам.

Исследовав материалы дела, суд считает установленными следующие обстоятельства.

АО КБ "МОДУЛЬБАНК" на имя общества с ограниченной ответственностью «Лесинвест» 15.09.2021 открыты расчетные счета в банке № 

<

***> и № 

<

***>.

АО КБ "МОДУЛЬБАНК" на имя индивидуального предпринимателя ФИО3 открыты расчетные счета в банке № 

<

***> от 21.09.2021 и  № 

<

***> от 22.09.2021.

На расчетный счет № 

<

***> поступали следующие платежи:

- 18.10.2021 ИП ФИО4 по платежному поручению № 816121 от 18.10.2021 перечислено 106 000 руб. с назначением платежа «оплата за обрезную доску по счет № 577 от 18.10.2021 а т.ч. НДС 20% 17666.67»;

- 21.10.2021 ООО «Бекан» по платежному поручению № 697 от 20.10.2021 перечислено 1 724 415 руб. с назначением платежа (аванс (70%) по счету 581 от 20.10.2021 за Доску. В том числе НДС 20% - 287402.50 рублей».

С указанного расчетного счета также производились перечисления (переводы денежных средств),  в том числе в пользу ФИО5:

- 21.10.2021 на сумму 98 000 руб. с назначением платежа «перевод денежных средств по договору № 14 от 14.10.2021 Без НДС»; 

- 22.10.2021 на сумму 98 000 руб. с назначением платежа «перевод денежных средств по договору № 14 от 14.10.2021 Без НДС».

Как указывает истец 28.10.2021 ФИО3 на сотовый телефон поступил звонок от неизвестного лица, который сообщил, о том, что на расчетный счет ООО "ЛЕСИНВЕСТ" открытый в АО КБ "МОДУЛЬБАНК" перечислил денежные средства с целью оплаты за товар.

В тот же день поступил аналогичный звонок еще от одного неизвестного лица.

После обращения по телефону в АО КБ "МОДУЛЬБАНК" стало известно, что на имя ООО "ЛЕСИНВЕСТ", а также на имя ИП ФИО3 в АО КБ "МОДУЛЬБАНК" были открыты расчетные счета.

При обращении с заявлением в ИНФС выяснилось, что на имя ИП ФИО3 и ООО "ЛЕСИНВЕСТ" в АО КБ "МОДУЛЬБАНК" действительно были открыты следующие расчетные счета:

р/с 

<

***> от 22.09.2021г. и р/с 

<

***> от 21.09.2021г. на имя ИП ФИО3;

р/с 

<

***> и р/с 

<

***> от 15.09.2021г. на имя ООО «Лесинвест».

При этом истцы никогда не обращались в АО КБ "МОДУЛЬБАНК", доверенность на открытие расчетных счетов и заключение договоров банковского счета никому не выдавались.

По данному факту было подано заявление в ГУ МВД по Нижегородской области (КУСП №6517 от 27.10.2021г.).

Согласно письму ГУ МВД по Нижегородской области исх.№20/7855 от 03.11.2021г. заявление о преступлении КУСП №6517 от 27.10.2021г. было направлено в УМВД России по г. Нижнему Новгороду для принятия решения в соответствии со т. 144,145 УПК РФ.

Постановлением Отдела ЭБ и ПК  Отдела МВД России по Кстовскому району от 24.03.2022 материал проверки КУСП № 6062 от 21.03.2022, направлен в ОП № 5 УМВД по г. Нижнему Новгороду, для принятия решения в соответствии со ст.ст. 144, 145 УПК РФ.

02.11.2021 направил в адрес ответчика претензию с требованием о закрытии расчетных счетов.

17.11.2021 в ответ на претензию АО КБ «Модульбанк» предложил генеральному директора Общества и ИП ФИО3 в целях проверки сведений, указанных в обращении, предлагаем лично обратиться в офис Банка по адресу: 127015, ГОРОД МОСКВА, УЛ. НОВОДМИТРОВСКАЯ, Д. 2, КОРПУС 1. Дополнительно, сообщило, что Банком приняты меры по ограничению операций по счетам, до получения результатов разбирательства.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с настоящим иском в суд. 

Оценив представленные в дело доказательства на основании статьи 71 АПК РФ, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 1 Кодекса при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии со статьями 2, 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации одной из задач судопроизводства в арбитражных судах является защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность, при этом за защитой нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов вправе обратиться заинтересованное лицо.

В силу пункта 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

По пункту 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии с пунктом 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В пункте 3 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что допустимо предъявление исков о признании недействительной ничтожной сделки без заявления требования о применении последствий ее недействительности, если истец имеет законный интерес в признании такой сделки недействительной. В случае удовлетворения иска в решении суда о признании сделки недействительной должно быть указано, что сделка является ничтожной.

Заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности, если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки (пункт 5 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, по общему правилу является оспоримой (пункт 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Применительно к абзацу 3 пункта 2 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации субъектом, имеющим материально-правовой интерес в признании сделки недействительной, следует считать любое лицо, в чью правовую сферу эта сделка вносит известную неопределенность и на чье правовое положение она может повлиять. Лицо, не участвующее в договоре, заявляющее иск о признании договора недействительным, должно доказать наличие своего материально-правового интереса в удовлетворении иска, указав, какие его права или охраняемые законом интересы нарушены или оспариваются лицами, к которым предъявлен иск, а также каким образом эти права и интересы будут восстановлены в случае реализации избранного способа судебной защиты.

В пункте 78 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - Постановление N 25) разъяснено, что согласно абзацу первому пункта 3 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

Исходя из системного толкования пункта 1 статьи 1, пункта 3 статьи 166 и пункта 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации иск лица, не являющегося стороной ничтожной сделки, о применении последствий ее недействительности может также быть удовлетворен, если гражданским законодательством не установлен иной способ защиты права этого лица и его защита возможна лишь путем применения последствий недействительности ничтожной сделки. В исковом заявлении такого лица должно быть указано право (законный интерес), защита которого будет обеспечена в результате возврата каждой из сторон всего полученного по сделке.

В рассматриваемом случае, ООО «Лесинвест» и ИП ФИО3 указывают на отсутствие воли истца и не заключение с Банком спорного договора по открытию счета № р/с 

<

***> от 22.09.2021г., р/с 

<

***> от 21.09.2021, р/с 

<

***>,  р/с 

<

***> от 15.09.2021, которые заключены по правилам о договоре присоединения на основании заявления от 15.09.2021 о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц в части дистанционного обслуживания в системе "Чат-Банк".

Вместе с тем, статьями 154, 160, 161 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон, сделка между юридическими лицами должна быть совершена в письменной форме путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В силу диспозитивности метода гражданско-правового регулирования общественных отношений, закрепленного в пунктах 1, 2 статьи 1, пункте 1 статьи 9, статье 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, участники гражданского оборота осуществляют права и обязанности, руководствуясь своей волей и в своем интересе.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 2 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Статья 846 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Так, сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами (пункт 1 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (пункт 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации).

За юридическое лицо, как правило, подписывается в качестве его органа (пункт 1 статьи 53 Гражданского кодекса Российской Федерации), например, в качестве генерального директора общества с ограниченной ответственностью по доверенности (пункт 1 статьи 182 Гражданского кодекса Российской Федерации) с обязательным указанием ее реквизитов.

Подпись в договоре выражает волю лица на его заключение. Если не доказано иное, она свидетельствует о добровольных действиях по собственной воле в своем интересе.

При этом обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Согласно пунктам 1.5, 1.7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 02.02.2021) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Пунктом 4.1 Инструкции установлено, что для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Пунктом 4.7 Инструкции установлено, что для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.

Согласно пункту 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П (ред. от 05.10.2021) "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

организационно-правовая форма;

идентификационный номер налогоплательщика - для резидента;

сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес;

сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии: кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица): сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов;

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии;

и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств;

сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента);

Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Таким образом, именно Банк обязан располагать документальным подтверждением волеизъявления истинного клиента об открытии банковского счета, идентифицировать клиента и установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

На основании заявления истцов, и ходатайства ответчика об исключении, определением суда от 14.04.2022  на основании пункта 2 части 1 статьи 161 АПК РФ из числа доказательств по делу исключены заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 15.09.2021 и соглашения об использовании простой электронной подписи от 15.09.2021. 

Представленная в материалы дела Банком копия паспорта на имя ФИО3, предъявленная при обращении лица с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 15.09.2021, имеет осуществленные отличия от представленной в материалы дела истцами нотариальной заверенной копии паспорта ФИО3.

В частности, очевидно отличается фотография лица, на имя которого выдан паспорт, в поле место рождения в представленной Банком копии паспорта имеется указание «СССР ГОР. ГОРЬКИЙ», в то время как в паспорте истца указано: «ГОР. ГОРЬКИЙ»; в поле паспорт выдан в представленной Банком копии паспорта имеется указание «ОТДЕЛ УФМС РОССИИ ПО НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛ. В СОВЕТСКОМ Р-НЕ Г. НИЖНЕГО НОВГОРОДА», в то время как в паспорте истца указано: «ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛ. В СОВЕТСКОМ Р-НЕ ГОР. НИЖНЕГО НОВГОРОДА».

С учетом указанных обстоятельств суд приходит к выводу, что спорные банковские счета открыты по документам, не соответствующим действительности, что от имени предпринимателя ФИО3 и ООО «Лесинвест» при подаче заявления и открытии вышеуказанного счета подписаны неуполномоченным лицом, которое не имело прав действовать от имени истцов, в том числе заключать договор банковского счета.

Также истцы обратились с заявлением в ГУ МВД по Нижегородской области по факту совершения мошеннических действий неизвестными лицами (КУСП 6517).

То есть волеизъявление истцов на открытие банковских счетов № 

<

***> и № 

<

***>, № 

<

***> и № 

<

***>  по договору банковского счета, на основании заявления о присоединении к договору комплексного обслуживания юридических лиц в части дистанционного обслуживания в системе "Чат-Банк", подписанного 15.09.2021 отсутствовало.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу о наличии оснований для применения статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации и признания договоров банковского счета, на основании которых АО КБ "МОДУЛЬБАНК" открыл расчетные ИП ФИО3 № 

<

***> от 22.09.2021 и № 

<

***> от 21.09.2021, а также признании договора банковского счета, на основании которых АО КБ "МОДУЛЬБАНК" открыл расчетные ООО «Лесинвест» №

<

***> от 15.09.2021 и №

<

***> от 15.09.2021 недействительными.

С учетом указанных обстоятельств, требования истца обоснованны, подтверждены документально и подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по апелляционной жалобе относятся на заявителя жалобы.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 110, 167, 168, 169, 170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

иск удовлетворить.

Признать недействительным (ничтожным) договор банковского счета, заключенный 15.09.2019 между акционерным обществом коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и обществом с ограниченной ответственностью «Лесинвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) на открытие банковских счетов № 

<

***> (расчетный) и № 4070 2810 2700 1438 2233 (расчетный), применить последствия недействительности сделки в виде закрытия всех банковских счетов, открытых по такому договору.

Взыскать с акционерного общества коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Лесинвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6 000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Признать недействительным (ничтожным) договор банковского счета, заключенный 21.09.2019 между акционерным обществом коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и индивидуальным предпринимателем ФИО3  (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318527500002369) на открытие банковского счета № 

<

***> (расчетный), применить последствия недействительности сделки в виде закрытия всех банковских счетов, открытых по такому договору.

Признать недействительным (ничтожным) договор банковского счета, заключенный 22.09.2019 между акционерным обществом коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и индивидуальным предпринимателем ФИО3  (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318527500002369) на открытие банковских счетов № 

<

***> (расчетный), применить последствия недействительности сделки в виде закрытия всех банковских счетов, открытых по такому договору.

Взыскать с акционерного общества коммерческий банк «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в индивидуального предпринимателя ФИО3  (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318527500002369) 6 000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месячного срока со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, при условии, что решение было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Костромской области.

Судья                         Н. Г. Хомяк