АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

http://www.crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А83-6451/2022

г. Симферополь

20 сентября 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 13 сентября 2022 года

Полный текст решения изготовлен 20 сентября 2022 года

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Куртлушаева М.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев заявление (исковое заявление): 

Общества с ограниченной ответственностью «Перспектива» (ИНН 

<

***>)

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым

третье лицо: ФИО2

о признании незаконным и отмене постановления от 29.03.2022 по делу об административном правонарушении № 20/18/22/82000-АП

с участием представителей: не явились

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Перспектива» (далее - Общество) обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (далее – Управление, УФССП) о признании незаконным и отмене постановления от 29.03.2022 по делу об административном правонарушении № 20/18/22/82000-АП.

Заявленные требования мотивированы тем, что телефонный номер 

<

***>, с которого отправляли смс - сообщения ФИО2 с целью возврата просроченной задолженности, Обществу не принадлежит и в деятельности не использовался.

Управление в отзыве указало, что принятое постановление является законным, в связи с чем, просило в удовлетворении заявленных требований отказать.

Представители сторон в итоговое судебное заседание не явились.

Учитывая то, что неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом, не препятствует рассмотрению дела по существу в их отсутствие (ч. 3, 5 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), суд рассмотрел дело в отсутствие представителей, по имеющимся в материалах дела документам.

Судом установлены следующие обстоятельства.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым поступило обращение ФИО2 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-Ф3) при взыскании просроченной задолженности (вх. №55726/21/82000-КЛ от 02.12.2021).

Из обращения гр. ФИО2 следует, что ей были выданы   денежные средства в нескольких микрокредитных компаниях, в том числе в ООО МКК «Универсального Финансирования», ООО МКК «Кангария», однако ввиду сложной материальной ситуации не смогла оплачивать займ и проценты по нему. В связи с этим, в адрес заявителя начали поступать смс - сообщения, телефонные звонки, от различных коллекторских и микрофинансовых организаций, в том числе от ООО МКК «Универсального Финансирования», ООО МКК «Кангария», ООО «Перспектива» с целью возврата просроченной задолженности по договорам займов № УФ-908/2627211 от 03.08.2021,            № КА-907/2373056 от 26.09.2021.

 Принимая во внимание, что в обращении ФИО2 и представленных ей материалах усматривались признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, Управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение № 82907/21/38798-ЕА от 27.10.2021.

В целях установления субъекта правонарушения УФССП  в адрес ООО МКК «Универсального Финансирования», ООО «Микрокредитная компания Кангария», ООО «Перспектива», ООО «Прогресс Сервис», ПАО «Вымпел-Коммуникации», ООО «Скартел» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Из ответа ООО «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» следует, что с целью урегулирования взаимоотношений с ФИО2 Общество, на основании заключенных агентских договоров №2/2016 от 01.12.2016 и №3108/2020 от 31.08.2020 поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма № УФ-908/2627211 от 03.08.2021 ПЕРСПЕКТИВА (ООО) в период с 08.09.2021 по 07.11.2021 и Прогресс Сервис (ООО) в период с 07.11.2021 по дату ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении - 09.11.2021).

ООО «МКК Кангария» в своем ответе сообщило, что  с целью урегулирования взаимоотношений с гр. ФИО2 Общество, на основании заключенного агентского договора №3110-2/2019 от 31.10.2019  поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договорам микрозайма №КА-907/2318708 от 09.08.2021, №КА-907/2373056 от  26.09.2021 ПЕРСПЕКТИВА (ООО) в период с 09.09.2021 по 12.09.2021 и в период с 27.10.2021 по настоящее время (по дату ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении — 10.11.2021).

 Из ответа ООО  «Перспектива» следует, что на основании заключенного агентского договора №2/2016 от 01.12.2016 Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. ФИО2 по договору микрозайма № УФ-908/2627211 от 03.08.2021, с 08.09.2021 по 07.11.2021, а именно: направление текстовых сообщений по электронной почте гр. ФИО2 Согласно выписке из электронного реестра передачи ООО «Перспектива» общая сумма взыскиваемой задолженности на 08.09.2021 составляла 20 400, 00 рублей.

 Также, на основании заключенного агентского договора №3110-2/2019 от 31.10.2019 Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. ФИО2 по договору микрозайма  №КА-907/2373056 от 26.09.2021, с 27.10.2021 по настоящее время (по дату ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении — 10.11.2021), а именно: направление текстовых сообщений по электронной почте гр. ФИО2

По результатам проведенного административного расследования Управлением было установлено следующее.

Согласно переписке, предоставленной гр. ФИО2 21.10.2021 на её абонентский номер (+7-9787495946) поступали смс - сообщения в мессенджере «WhatsApp» с целью возврата просроченной задолженности от ООО «Перспектива», аффилированных им лиц с абонентского номера 

<

***>, не зарегистрированного за Обществом (указанная информация подтверждается скриншотами сообщений) следующего содержания:

21.10.2021 в 18:44 с номера телефона 

<

***> направлены смс — сообщения следующего содержания: «Нам прислали много ссылок контактов и грязных ретушированных фотороботов твоих близких и знакомых для привязки их к твоему долгу, будет проведен розыск рассылка, с целью восстановления финансового положения. Ночью нам прислали заказ с просьбой взыскать с тебя. Просят убедительно промотивировать  и взять с тебя документ отсутствия текущей проблемы и ликвидированный договор. Читай ВНИМАТЕЛЬНО! Пишем тебе в виде исключения. Пришел заказ на возврат долга 23 т.р в ноль без продлений! ВНИМАНИЕ! БЕЗ ПРОДЛЕНИЙ ТОЛЬКО В НОЛЬ! В заявке Нецензурная лексика* информации, ссылок контактов аккаунтов и прочей Нецензурная лексика*, так что при отрицательной реакции проблем с возвратом не будет и.т.д».

Управлением установлено, что сообщения не соответствовали требованиям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: не содержали фамилию, имя и отчество (при наличии), либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, контактного номера телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

  То есть, в нарушение п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 сотрудники, аффилированные лица  ООО «Перспектива» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма № УФ-908/2627211 от 03.08.2021, оказывали психологическое давление, использовали выражения,  унижающие честь и достоинство человека и гражданина (направление смс — сообщений с использованием ненормативной лексики, что подтверждается материалами дела: скриншоты смс — сообщений, аудиозаписи, предоставленные гр. ФИО2).

 Сотрудники ООО «Перспектива», осуществляя взаимодействие посредством направления  текстовых сообщений в мессенджере «WhatsApp»  сформировали  у гр. ФИО2 представление,  что для неё целесообразен и возможен только один способ действия - предлагаемый (оплатить просроченную задолженность в размере 23 000, 00 рублей),  в ином случае её ждут нежелательные последствия (угроза понуждения третьих лиц оплатить просроченную задолженность; использование выражений, унижающих честь и достоинство должника), то есть  представления того, что отказаться от действий, отложить  или  избрать другую линию поведения невозможно.  Тем самым, на гр. ФИО2 оказывалось психическое давление с целью побуждения к совершению требуемого действия.

При этом, по результатам анализа перечня абонентских номеров, представленных в приложении к ответу ООО «Перспектива» Управлением установлено, что абонентский номер 

<

***> отсутствует в указанном перечне, следовательно не принадлежит Обществу. Перечень актуализирован на период дачи ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Таким образом, ООО «Перспектива» в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ использовало незарегистрированные на Общество абонентские номера телефонов 

<

***> при осуществлении направленной на возврат просроченной задолженности деятельности.

Вся информация, содержащаяся в письмах, смс - сообщениях, голосовых (аудио), текстовых сообщениях в мессенджере «WhatsApp» направленная на погашение просроченной задолженности, свидетельствует о необходимости возврата задолженности в пользу ООО «Перспектива», как агенту. С учетом зачета денежных средств, поступающих от должников, в счет оплаты по договорам займов, экономическая заинтересованность в возврате суммы долга исходя из арифметического расчета задолженности, имеется только  у ООО «Перспектива». Кроме того, Общество привлечено в качестве агента по взысканию просроченной задолженности гр. ФИО2 с 08.09.2021 по 07.11.2021 (подтверждается выпиской из электронного реестра должников, агентским договором, представленных ООО МКК «Универсального Финансирования», ООО «Перспектива»).

По факту выявленных нарушений должностным лицом УФССП по Республике Крым, 01.03.2022 составлен протокол об административном правонарушении, согласно которому действия ООО «Перспектива» квалифицированы по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Уведомление о времени и месте составления протокола было получено Обществом 22.02.2022.

В соответствии с постановлением по делу №20/18/22/82000 об административном правонарушении от 29.03.2022, ООО «Перспектива»  привлечено к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ,  с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 200000,00 руб.

Данное постановление вынесено в отсутствии представителя лица, привлекаемого к административной ответственности. При этом, уведомление о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении было получено уполномоченным представителем Общества заблаговременно – 21.03.2022.

Считая данное постановление о назначении административного наказания незаконным, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Суд, соглашаясь с выводами административного органа о наличии вмененного состава административного правонарушения, считает необходимым указать следующее. 

В соответствии с частями 6, 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела. При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое названным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административным правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций),  действий, направленных на возврат просроченной задолженности и  нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей  или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона административного правонарушения выражается в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу части 1 статьи 1 Закона N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4  Закона N 230-ФЗ   при совершении действий, направленных  на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или)  в его интересах,  вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи,  в том числе подвижной  радиотелефонной связи.

Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные  в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;  введением должника и иных лиц в заблуждение относительно   передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования  (пункт 4, подпункт «б» пункта 5  части 2 статьи  6 Закона  № 230-ФЗ).

Изучив содержание уведомлений,  суд, соглашаясь с выводом   административного органа, считает, что  представителем  Общества было нарушено законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в частности - вмененные нарушения  требований  Закона № 230 –ФЗ.

Пункт 4 части 2 статьи 6 Закона 230-ФЗ запрещает как оказание психологического давления на должника, так и использование выражений либо  совершение действий, унижающих честь и достоинство должника.

На основании изложенного ООО «Перспектива», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 Ко АП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим  Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Нарушения процедуры привлечения к административной ответственности не установлено.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность, судом не установлено.

В силу характера вменяемого о правонарушения (угроза причинения вреда здоровью),  суд не усматривает оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ.

Кроме того, Общество  ранее  в течении года  привлекалось к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, что  подтверждается судебным актом принятым по делу А83-17841/2021 (вступил в законную силу – 06.08.2021).

Учитывая характер выявленного правонарушения, степень и форму воздействия на потерпевшего, суд считает объективным  назначить ООО «Перспектива»  наказание в виде административного штрафа в размер 70 000,00 руб.

Таким образом, суд приходит к выводу, что оспариваемое постановление            подлежит признанию незаконным и отмене в части назначенного наказания, снизив  размер административного штрафа  до 70 000,00 руб.

В  силу части 2 статьи 211 АПК РФ  в случае,  если  при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного  органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что оспариваемое решение или порядок его принятия не соответствует закону, либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением их полномочий, суд принимает решение о признании незаконным и об отмене оспариваемого решения полностью или в части либо об изменении решения.

 В соответствии с главой 25 АПК РФ заявление об оспаривании  привлечения к административной ответственности государственной пошлиной не оплачивается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

                                                                РЕШИЛ:

  Постановление от 29.03.2022 по делу об административном правонарушении №20/18/22/82000-АП Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым признать незаконным и отменить в части назначенного административного наказания в виде штрафа в размере 200000,00 руб., снизив размер административного штрафа  до 70000,00 руб.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия через Арбитражный суд Республики Крым.

 Судья                                                                                                      М.И. Куртлушаев