﻿021/2020-17711(1) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО ОКРУГА 

Именем Российской Федерации 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 арбитражного суда кассационной инстанции

Дело № А18-2201/2018

г. Краснодар

22 мая 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена 21 мая 2020 года. 

Постановление изготовлено в полном объеме 22 мая 2020 года.  

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего  Кухаря В.Ф., судей Ташу А.Х. и Чесняк Н.В., при участии в судебном заседании,  проводимом путем использования систем видеосвязи (в режиме онлайн), от истца –  общества с ограниченной ответственностью «Биариц» (ИНН 7715445890, ОГРН  5147746137260) – Мишина А.М. (доверенность от 12.03.2020), в отсутствие ответчика –  акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (ИНН 7725114488,  ОГРН 1027700342890), извещенного о времени и месте судебного заседания, в том числе  путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в  информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», рассмотрев кассационную  жалобу общества с ограниченной ответственностью «Биариц» на решение Арбитражного  суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 и постановление Шестнадцатого арбитражного  апелляционного суда от 10.02.2020 по делу № А18-2201/2018, установил следующее.  

ООО «Биариц» (далее – общество) обратилось в арбитражный суд с иском к  АО «Россельхозбанк» в лице Ингушского регионального филиала (далее – банк) о  взыскании 44 050 тыс. рублей убытков, право требования которых общество приобрело у  ООО «Межрегиональная страховая компания "АСКО"» (далее – ООО «МСК "АСКО"»;  страховая компания) по соглашению об отступном от 17.03.2017 № 1.  

Решением от 04.12.2018, оставленным без изменения постановлением  апелляционного суда от 17.04.2019, иск удовлетворен. Суды исходили из доказанности  причинения убытков действиями работников банка по переоформлению банковской  карточки и исполнению незаконных распоряжений по списанию средств с банковского  счета страховой компании.  

Постановлением кассационного суда от 23.08.2019 судебные акты отменены, дело  направлено на новое рассмотрение. Суд указал на необходимость исследовать правовые  основания получения страховой компанией спорных сумм из бюджета; выяснить, имелись  

ли в момент поступления бюджетных средств на банковском счете денежные средства,  принадлежавшие страховой компании, и в какой сумме; проверить наличие у общества  как правопреемника страховой компании права требовать с банка спорной суммы  убытков; обсудить вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц  Министерства сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия или  Министерства сельского хозяйства Российской Федерации исходя из того, кто является  потерпевшим в отношении спорных средств.  

При новом рассмотрении решением от 18.11.2019, оставленным без изменения  постановлением апелляционного суда от 10.02.2020, в иске отказано. Суды посчитали  недоказанной совокупность условий для взыскания убытков.  

В кассационной жалобе общество просит отменить судебные акты и удовлетворить  иск. Заявитель указывает на ошибочность выводов судов о том, что не произошло  умаления имущественной сферы истца, поскольку спорные денежные средства с момента  их зачисления на банковский счет являются собственностью его владельца. Судами не  исследовался вопрос о наличии на счете иных средств, принадлежавших страховой  компании. Суды не выполнили указания кассационного суда. По мнению заявителя,  судебные акты приняты о правах не привлеченного к участию в деле Министерства  сельского хозяйства Республики Ингушетия, что является безусловным основанием для  отмены судебных актов. Право требовать взыскания убытков с банка подтверждается  судебными актами по делу № А40-136879/2016.  

В отзыве на кассационную жалобу банк отклонил ее доводы, указав на отсутствие у  страховой компании права требования взыскания убытков, поскольку поступившие на ее  счет денежные средства получены преступным путем. В материалы дела не представлены  доказательства принадлежности ей спорных денежных средств. В ходе рассмотрения  спора не доказаны противоправность поведения и вина банка в причинении ООО «МСК  "АСКО"» убытков как обязательное условие для наступления ответственности. Банк не  может быть привлечен к ответственности в виде убытков за исполнение поручений,  выданных неуполномоченным лицом общества. При оформлении карточки с образцами  подписей представителей использовалась печать страховой компании, в связи с чем на  указанное юридическое лицо возлагаются риски ее использования.  

С учетом позиции банка, изложенной в отзыве на кассационную жалобу,  кассационный суд считает заявленное им ходатайство об отложении рассмотрения дела не  подлежащим удовлетворению.  

Изучив материалы дела и выслушав представителя общества, Арбитражный суд  Северо-Кавказского округа не находит оснований для отмены судебных актов.  

Как видно из материалов дела, банк в лице Ингушского регионального филиала и  

страховая компания (клиент) заключили договор банковского счета от 29.12.2014   № 144200/0597, по которому банк открывает клиенту расчетный счет в валюте РФ   № 40702810542000001239 и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиента в  соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами банка и  условиями договора (пункт 1.1 договора). В силу пункта 5.4 договора при получении  расчетного документа клиента банк проверяет полномочия лиц на право распоряжения  средствами, находящимися на счете, путем проверки по внешним признакам соответствия  подписей уполномоченных лиц и оттиска печати клиента согласно переданной последним  карточки образцов подписей и оттиска печати. Банк несет ответственность в соответствии  с законодательством РФ в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших  клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также  невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета (пункт 5.5.  договора).  

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 08.07.2015 № ОД-1607 (в  связи с приостановлением действия лицензии) приостановлены полномочия  исполнительных органов страховой компании, руководителем ее временной  администрации с 08.07.2015 назначена Канцерова И.Ф., о чем в официальном издании  газета «Коммерсантъ» от 15.08.2015 № 147 (на стр. 69) и в Едином федеральном реестре  сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru, сообщение от 23.07.2015 № 685546)  размещены публикации, в которых также сообщалось об отзыве всех доверенностей,  выданных страховой компанией ранее 08.07.2015.  

29 октября 2015 года на банковский счет ООО «МСК "АСКО"» от УФК по  Республике Ингушетия (Министерство сельского хозяйства и продовольствия Республики  Ингушетия) поступили денежные средства в размере 82 512 400 рублей с назначением  платежа: «Субсидии на возмещение части затрат сельскохозяйственных  товаропроизводителей на уплату страховых премий по договорам сельскохозяйственного  страхования в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации  от 22.12.2013 № 1371».  

30 октября 2015 года гр. Алексееву А.А., действовавшему на основании  доверенности страховой компании от 07.11.2014 № 84, переоформлена в Ингушском  региональном филиале банка карточка с образцами подписей по расчетному счету  клиента, в соответствии с которой ему предоставлено право первой подписи.  

В последующем названное лицо представило в банк платежные поручения  от 02.11.2015 № 18 (на 3 200 тыс. рублей), от 02.11.2015 № 25 (на 2 млн рублей),  от 02.11.2015 № 34 (на 1 млн рублей), от 02.11.2015 № 34 (на 1 млн рублей), от 02.11.2015   № 18 (на 6 800 тыс. рублей), от 02.11.2015 № 5 (на 20 млн рублей), на основании которых  

произведено перечисление денежных средств третьим лицам, в назначении платежей  которых указано – страховая выплата по договору страхования.  

Кроме того, филиалом банка Алексееву А.А. выдано 10 млн рублей наличными (по  чекам от 30.10.2015 НМ 5670379 – 5 млн рублей и 30.10.2015 НМ 5670380 – 5 млн  рублей), за выдачу которых списано 50 тыс. рублей комиссии (от 30.10.2015 № 57811 на  сумму 25 тыс. рублей и от 02.11.2015 № 761 на 25 тыс. рублей).  

Решением суда от 09.12.2015 по делу № А82-13977/2015 страховая компания  признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее открыто конкурсное  производство.  

На основании решения собрания кредиторов, оформленного протоколом  от 17.03.2017 № 6, страхования компания (должник) и общество (кредитор) заключили  соглашение об отступном от 17.03.2017 № 1, по которому кредитору в счет  неисполненных должником обязательств на общую сумму 1 591 456 рублей 62 копейки  переданы в порядке отступного права требования, указанные в пункте 2 соглашения об  отступном от 17.03.2017 № 1, в том числе право требования к банку о взыскании  44 050 тыс. рублей убытков, причиненных операциями по счету   № 40702810542000001239, совершенными за подписью Алексеева А.А.  

Ссылаясь на то, что в результате ненадлежащего исполнения банком своих  обязательств со счета страховой компании неправомерно списаны денежные средства в  размере 44 050 тыс. рублей, чем причинены убытки, право требования которых  приобретено по соглашению от 17.03.2017 № 1, общество обратилось в суд с иском.  

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по  правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  (далее – АПК РФ), руководствуясь положениями статей 4, 12, 15 Гражданского кодекса  Российской Федерации (далее – ГК РФ), разъяснениями, содержащимися в пункте 12  постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами  некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской  Федерации», суды пришли к выводу об отсутствии правовых оснований для  удовлетворения иска.  

Суды указали, что согласно представленному в материалы дела постановлению  от 29.02.2016 старшего следователя по особо важным делам Следственной части ГУ МВД  России по Северо-Кавказскому федеральному округу возбуждено уголовное дело по  признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ в связи с  хищением бюджетных средств. Постановлением от 20.12.2016 следователя по уголовному  делу № 16160058 по факту хищения данных бюджетных средств потерпевшим признано  государство (Российская Федерация в лице Министерства сельского хозяйства Российской  

Федерации).  

В постановлении указано, что согласно материалам проверки в период с 29.10.2015  по 15.01.2016 неустановленные лица, выдавшие себя за представителей  ООО «МСК "АСКО"», в преступном сговоре с должностными лицам Минсельхоза РИ и  сотрудниками Ингушского филиала АО «Россельхозбанк», с целью хищения бюджетных  средств в особо крупном размере, при получении субсидий на возмещение части затрат по  страхованию урожайных культур и многолетних насаждений фермерских хозяйств, путем  предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, зная о том, что  законодательством Российской Федерации и Республики Ингушетия предусмотрена 50%  компенсация расходов на страхование сельхозкультур, незаконно подготовили реестр  на 45 сельхозпроизводителей Республики Ингушетия, якобы имевших право на  компенсацию затрат по страхованию урожайных культур, который в дальнейшем  направлен в УФК по Республике Ингушетия для перечисления в Ингушский филиал  АО «Россельхозбанк» 82 521 400 рублей и зачисления их на расчетный счет страховой  компании. Неустановленные лица, продолжая реализовывать свой преступный умысел,  используя подложные документы ООО «МСК "АСКО"», незаконно перечислили  названную сумму на банковские счета фирм, оформленных на подставных лиц, далее на  лицевые счета несуществующих физических лиц, а затем, получив с этих лицевых счетов  средства, распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего причинили  бюджету Российской Федерации ущерб в особо крупном размере на 82 521 400 рублей.  

Вступившим в законную силу приговором Магасского районного суда Республики  Ингушетия от 27.11.2017 бывший министр сельского хозяйства и продовольствия  Республики Ингушетия Костоев Р.У. признан виновным в совершении преступления,  предусмотренного статьей 293 УК РФ, в связи с незаконным перечислением бюджетных  средств в сумме 82 521 400 рублей на расчетный счет страховой компании в Ингушском  филиале АО «Россельхозбанк».  

Указанным приговором также установлено, что денежные средства в размере  82 521 400 рублей на лицевой счет Минсельхоза Республики Ингушетия поступили из  федерального бюджета, на момент перечисления этих денежных средств на счет  ООО «МСК АСКО» приказом Центрального банка Российской Федерации от 08.07.2015   № ОД-1607 в связи с приостановлением действия лицензии приостановлены полномочия  исполнительных органов страховой компании, руководителем ее временной  администрации с 08.07.2015 назначена Канцерова И.Ф.  

В соответствии с частью 4 статьи 69 АПК РФ вступивший в законную силу  приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда по вопросам о том,  имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.  

С учетом изложенных обстоятельств суды пришли к выводу о незаконности  перечисления на расчетный счет ООО «МСК "АСКО"» бюджетных средства в размере  82 521 400 рублей.  

Ввиду незаконности поступления бюджетных денежных средств и последующего  их неправомерного списания, общество как правопреемник владельца счета, вправе  требовать возмещения убытков с банка только в случае доказанности их возмещения  первоначальному плательщику.  

Поскольку обществом вопреки требованиям статьи 65 АПК РФ в ходе  рассмотрения дела не представлено доказательств возврата спорных сумм в бюджет и, как  следствие, наличия убытков, суды пришли к обоснованному выводу об отказе в иске.  

Ссылка заявителя на судебные акты по другому делу, рассмотренному с участием  тех же сторон, отклоняется, поскольку они не являются преюдициальными.  

Довод о том, что оспариваемые судебные акты приняты о правах Министерства  сельского хозяйства, не привлеченного к участию в деле в качестве третьего лица, также  отклоняются, поскольку такие выводы в них отсутствуют. Утверждение общества о том,  что убытки указанному министерству возмещены, материалами дела не подтверждено.   

Иные приведенные в кассационной жалобе доводы не опровергают правильности  выводов судов по существу спора, а вопросы оценки доказательств, с которой не согласен  заявитель, выходят за рамки полномочий суда кассационной инстанции.  

Основания для отмены или изменения решения и постановления отсутствуют.  

Руководствуясь статьями 274, 286, 287, 289 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа  

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 и постановление  Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.02.2020 по делу   № А18-2201/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия. 

Председательствующий В.Ф. Кухарь  Судьи А.Х. Ташу  

 Н.В. Чесняк