/

АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО  ОКРУГА

Именем Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

арбитражного суда кассационной инстанции

Дело № А32-20674/2016

г. Краснодар

30 мая 2018 года

Резолютивная часть постановления объявлена 29 мая 2018 года

            Постановление в полном объеме изготовлено 30 мая 2018 года

 

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Илюшникова С.М., судей Андреевой Е.В. и Гиданкиной А.В., при участии в судебном заседании от финансового управляющего индивидуального предпринимателя Арутюнян Саргиса Азатовича (ИНН 230205517027, ОГРНИП 316237200052736) – Шатохина Артура Валентиновича – Кощиенко Д.И. (доверенность от 16.01.2018), в отсутствие временного управляющего должника – общества с ограниченной ответственностью «Логист»                  (ИНН 2302065858, ОГРН 1112302000140), кредитора – публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) в лице Краснодарского отделения № 8619, иных участвующих в деле лиц, извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично посредством размещения информации о движении дела на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в открытом доступе, рассмотрев кассационную жалобу финансового управляющего индивидуального предпринимателя Арутюнян Саргиса Азатовича – Шатохина Артура Валентиновича на определение Арбитражного суда Краснодарского края от 09.10.2017 (судья Назаренко Р.М.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2018                       (судьи Сулименко Н.В., Герасименко А.Н., Николаев Д.В.) по делу № А32-20674/2016, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО «Логист» (далее – должник) в арбитражный суд обратился индивидуальный предприниматель Арутюнян С.А. (далее – предприниматель) с заявлением об установлении требований кредитора в размере 1 173 059 741 рублей 11 копеек. В обоснование требований указано, что должник не возвратил заемные средства по договорам поручительства.

Определением от 09.10.2017, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 18.02.2018, в удовлетворении требований отказано.

В кассационной жалобе финансовый управляющий предпринимателя – Шатохин А.В. (далее – финансовый управляющий) просит отменить обжалуемые судебные акты, удовлетворить требования предпринимателя. По мнению заявителя, суды не приняли во внимание волеизъявление предпринимателя по исполнению обязательств за должников перед банками. Суды не привлекли к участию в деле банки, предоставившие кредиты, исполнение которых фактически произвел предприниматель. Квалифицируя сделки предпринимателя как порочные, судебные инстанции не учли, что в отношении предпринимателя введена процедура банкротства; данный факт влияет на имущественные права предпринимателя по исполнению обязательств перед кредиторами.

В отзыве на кассационную жалобу ПАО «Сбербанк России» просит отказать в ее удовлетворении, указывая на то, что выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, соответствуют правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации по делам со схожими обстоятельствами.

В судебном заседании представитель финансового управляющего поддержал изложенные в кассационной жалобе доводы.

Изучив материалы дела, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

Как видно из материалов дела, определением от 26.07.2016 требования заявителя признаны обоснованными, в отношении должника введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Сугак А.Г. Сведения о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» от 30.07.2016.

11 августа 2016 года предприниматель обратился в арбитражный суд со следующими заявлениями об установлении требований: в сумме 2860 тыс. рублей, основанных на договоре поручительства должника по обязательствам ООО «КубарусМолоко» перед предпринимателем;

в сумме 432 344 843 рублей 33 копейки, основанных на договорах поручительства должника по обязательствам ООО «СЭД» перед предпринимателем;

в сумме 431 900 925 рублей 88 копеек, основанных на договорах поручительства должника по обязательствам ООО «Эконом» перед предпринимателем;

в сумме 83 674 295 рублей 88 копеек, основанных на договорах поручительства должника по обязательствам ООО «Югпродсервис» перед предпринимателем;

в сумме 2981 тыс. рублей, основанных на договоре поручительства должника по обязательствам ООО «СоюзКапитал» перед предпринимателем;

в сумме 120 952 996 рублей 03 копейки, основанных на договоре поручительства должника по обязательствам ОАО «КубарусМолоко» перед предпринимателем;

в сумме 98 345 679 рублей 99 копеек, основанных на договоре поручительства должника по обязательствам ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» перед предпринимателем.

Определением от 25.10.2016 суд объединил требования предпринимателя к должнику в одно производство для совместного рассмотрения.

В обоснование заявленных требований предприниматель указал, что предприниматель (займодавец) и ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 39, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 15 575 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 17.12.2015 № 829828.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 39 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 16.12.2015 № 39/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение обязательств ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», вытекающих из договора займа от 16.12.2015 № 39 (пункт 1.1 договора).

Предприниматель (займодавец) и ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (заемщик) заключили договор займа  от 19.01.2016 № 1, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 1 165 467 рублей 59 копеек, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено квитанциями к приходным кассовым ордерам от 19.01.2016 № 48, от 21.01.2016 № 61.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 19.01.2016 № 1 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства № 1/7 от 19.01.2016, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» обязательств, вытекающих из договора займа от 19.01.2016 № 1.

Предприниматель (займодавец) и ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (заемщик) заключили договор займа от 25.09.2015, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 81 605 212 рублей 40 копеек, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора).

Передача суммы займа осуществлена в следующем порядке:

платежным поручением от 25.09.2015 № 440896 на сумму 25 050 135 рублей 07 копеек в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи от 23.09.2015 № АрФ/63170/15, заключенного предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению предпринимателя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ЗАО «Кубарус-Молоко» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014 № 52-14/ВК-21Ф, заключенному банком с ОАО «Кубарус-Молоко», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Розы Люксембург, дом № 103, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

платежным поручением от 25.09.2015 № 440900 на сумму 80 645 942 рубля 40 копеек в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи от 23.09.2015№ АрФ/63183/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению предпринимателя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ЗАО «Кубарус-Молоко» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014№ 52-14/ВК-21Ф, заключенному банком с ОАО «Кубарус-Молоко», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: Краснодарский край, Гулькевичский район, г. Гулькевичи, ул. Ленинградская, дом № 23, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

платежным поручением от 25.09.2015 № 440895 в сумме 52 216 131 рубль 64 копейки в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи от 23.09.2015№ АрФ/63190/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению заявителя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014 № 53-14/ВК-21Ф, заключенному с ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Советской Армии, дом № 235 и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 25.09.2015 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 25.09.2015 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение обязательств ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», вытекающих из договора займа от 25.09.2015.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Кубарус-Молоко» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 41, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2860 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 17.12.2015 № 615725.

В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 16.12.2015 № 41 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 16.12.2015 № 41/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Кубарус-Молоко» обязательств, вытекающих из договора займа от 16.12.2015 № 41.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 42, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 4750 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 17.12.2015 № 620767.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 42 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 16.12.2015 № 42/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 16.12.2015 № 42.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 43, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2500 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 17.12.2015 № 85756.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 42 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 16.12.2015 № 43/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 16.12.2015 № 43.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 07.10.2015, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 58 303 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 08.10.2015 № 411757.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 07.10.2015 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 07.10.2015 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 07.10.2015.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 12.02.2016, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 1500 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 12.02.2016 № 13671.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 12.02.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 12.02.2016 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 12.02.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 31.03.2016, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 100 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 31.03.2016 № 2.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 31.03.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 31.03.2016 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 31.03.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 15.03.2016, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 600 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 15.03.2016 № 1.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 15.03.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключен договор поручительства от 15.03.2016 № 7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 15.03.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключен договор займа от 25.07.2014 в соответствии с которым, заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 29 995 900 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 30.07.2014 № 724957. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 25.07.2014 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 25.07.2014 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 25.07.2014.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключен договор займа от 14.01.2016, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 115 250 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 15.01.2016 № 140042. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 14.01.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 14.01.2016 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 14.01.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключен договор займа от 28.01.2016, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 28 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 28.01.2016 № 930362. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 28.01.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 28.01.2016 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 28.01.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор процентного займа от 29.02.2016, по условиям которого заимодавец предоставляет заем заемщику в размере 18 600 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, установленном договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 29.02.2016№ 920000. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 29.02.2016 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 29.02.2016 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 29.02.2016.

Предприниматель (займодавец) и ООО «СЭД» (заемщик) заключили договор займа от 04.09.2015, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 172 745 943 рубля 33 копейки, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Согласно доводам кредитора, передача суммы займа осуществлена 04.09.2015 в следующем порядке:

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58002/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК «Открытие» с ООО «Эконом», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Ленина, 176А, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи  от 03.09.2015 № АрФ/58011/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному между ПАО Банк «ФК Открытие» и ООО «Эконом», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Шоссейная, 99, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58010/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК «Открытие» с ООО «Эконом», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Кропоткин, ул. Морозова, 108, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58006/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК «Открытие» и ООО «Эконом», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Новороссийская, 100 и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/57992/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору  от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК «Открытие» и ООО «Эконом», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Ефремова, 123 б, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58003/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК «Открытие» и ООО «ЭКОНОМ», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Луначарского, 167, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 04.09.2015 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 04.09.2015 № 7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «СЭД» обязательств, вытекающих из договора займа от 04.09.2015.

Предприниматель (займодавец) и ОАО по переработке молока «Кубарус-Молоко» (заемщик) заключили договор займа от 25.09.2015, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 76 306 996 рублей 03 копейки, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора).

Согласно доводам заявителя, передача суммы займа осуществлена 25.09.2015 в следующем порядке:

платежным поручением от 25.09.2015 № 440896 в сумме 25 050 135 рублей            07 копеек в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи от 23.09.2015 № АрФ/63170/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению предпринимателя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ЗАО «Кубарус-Молоко» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014№ 52-14/ВК-21Ф, заключенному банком с ОАО «Кубарус-Молоко», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Розы Люксембург, 103, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

платежным поручением от 25.09.2015 № 440900 в сумме 80 645 942 рубля 40 копеек в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи от 23.09.2015№ АрФ/63183/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению предпринимателя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ЗАО «Кубарус-Молоко» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014№ 52-14/ВК-21Ф, заключенному банком с ОАО «Кубарус-Молоко», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: Краснодарский край, Гулькевичский район, г. Гулькевичи, ул. Ленинградская, 23, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

платежным поручением от 25.09.2015 № 440895 в сумме 52 216 131 рубль 64 копейки в счет исполнения обязательства по договору купли-продажи  от 23.09.2015№ АрФ/63190/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», ЗАО «Тандер» перечислило денежные средства по поручению заявителя на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» по договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014 № 53-14/ВК-21Ф, заключенному с ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Советской Армии, 235 и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 25.09.2015 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 25.09.2015 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ОАО «Кубарус-Молоко» обязательств, вытекающих из договора займа от 25.09.2015.

Предприниматель (займодавец) и ОАО «Кубарус-Молоко» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 38, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 44 646 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление займа подтверждено платежным поручением от 17.12.2015 № 663249. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 16.12.2015 № 38 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 16.12.2015 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ОАО «Кубарус-Молоко» обязательств, вытекающих из договора займа                      от 16.12.2015 № 38.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Союз-Капитал» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 37, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2981 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (п. 1.1 договора). Предоставление займа подтверждается платежным поручением № 700789 от 17.12.2015. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 37 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 16.12.2015 № 37/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Союз-Капитал» обязательств, вытекающих из договора займа                       от 16.12.2015 № 37.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Югпродсервис» (заемщик) заключили договор займа от 04.09.2015 № 01, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика 57 364 295 рублей 88 копеек, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму, а также уплатить за пользование полученной суммой проценты в сроки и в порядке, определенные в настоящем договоре (пункты 1.1 и 1.2 договора).

Согласно доводам заявителя передача суммы займа осуществлена 04.09.2015 в следующем порядке: по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58010/15; по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58003/15; по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58002/15; по договору купли-продажи от 03.09.2015№ АрФ/57992/15; по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58011/15; по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58006/15, заключенных предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях погашения задолженности ООО «Югпродсервис» по договору залога недвижимого имущества (договору об ипотеке) от 01.11.2013 № 6693/13, заключенному с ООО «Югпродсервис», для снятия залога недвижимого имущества и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В обеспечение требований кредитора по договору займа от 04.09.2015 № 01 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 04.09.2015 № 1/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Югпродсервис», обязательств, вытекающих из договора займа от 04.09.2015 № 01.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Югпродсервис» (заемщик) заключили договор займа от 14.09.2015, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика 9 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму, а также уплатить за пользование полученной суммой проценты в сроки и в порядке, определенные в настоящем договоре (пункты 1.1 и 1.2 договора). Предоставление суммы займа подтверждено платежным поручением от 14.09.2015 № 950928. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 14.09.2015 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 14.09.2015 № 7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение                             ООО «Югпродсервис» обязательств, вытекающих из договора займа от 14.09.2015.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Югпродсервис» (заемщик) заключили договор займа от 10.12.2015 № 35, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежную сумму 1200 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму, а также уплатить за пользование полученной суммой проценты в сроки и в порядке, определенные в настоящем договоре (пункты 1.1 и 1.2 договора). Предоставление суммы займа подтверждается платежным поручением от 10.12.2015 № 542837. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 10.12.2015 № 35 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 10.12.2015 № 35/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Югпродсервис» обязательств, вытекающих из договора займа от 10.12.2015 № 35.

Предприниматель (займодавец) и ООО «Югпродсервис» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 36, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 16 110 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Предоставление суммы займа подтверждается платежным поручением от 17.12.2015 № 610127. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 36 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 16.12.2015 № 36/7, по условиям которого, поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Югпродсервис», обязательств, вытекающих из договора займа                           от 16.12.2015 № 36.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 02.01.2015 № 1, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика 27 500 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения данного договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В подтверждение факта передачи заемных средств заявитель представил квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 02.01.2015 № 1 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 02.01.2015 № 1/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение                              ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 02.01.2015 № 1.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 04.02.2015 № 12, в соответствии с которым заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 57 100 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств заявитель представил квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 04.02.2015 № 12 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 04.02.2015 № 12/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 04.02.2015 № 12.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 09.03.2015 № 34, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 38 200 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств заявитель представил квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 09.03.2015 № 34 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 09.03.2015 № 34/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом», обязательств, вытекающих из договора займа от 09.03.2015 № 34.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 05.07.2015 № 46, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 9 996 480 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора).

Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств заявитель представил квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 05.07.2015 № 46 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 05.07.2015 № 46/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из указанного договора займа.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 01.08.2015 № 59, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 3 351 880 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств предоставлены квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 01.08.2015 № 59 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 01.08.2015 № 59/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 01.08.2015 № 59.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 01.09.2015 № 73, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 3 088 064 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлены квитанции к приходным кассовым ордерам. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 01.09.2015 № 73 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 01.09.2015  № 73/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 01.09.2015 № 73.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 16.12.2015 № 40, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 70 325 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). Предоставление суммы займа подтверждается платежным поручением от 17.12.2015 № 629862. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 16.12.2015 № 40 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 16.12.2015 № 40/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из указанного договора займа.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа  от 04.01.2016 № 1, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2050 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 04.01.2016 № 1 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 04.01.2016 № 1/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа  от 04.01.2016 № 1.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа  от 19.01.2016 № 2, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2325 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств предоставлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 19.01.2016 № 2 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 19.01.2016 № 2/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 19.01.2016 № 2.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 01.02.2016 № 3, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2842 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора).  Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 01.02.2016 № 3 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключен договор поручительства от 01.02.2016 № 3/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 01.02.2016 № 3.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 11.02.2016 № 4, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 1852 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств предоставлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 11.02.2016 № 4 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 11.02.2016 № 4/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 11.02.2016 № 4.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 21.02.2016 № 5, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 3609 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 21.02.2016 № 5 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 21.02.2016 № 5/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа  от 21.02.2016 № 5.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 01.03.2016 № 6, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 2250 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств предоставлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 01.03.2016 № 6 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 01.03.2016 № 6/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 01.03.2016 № 6.

Предпринимать (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключен договор займа от 11.03.2016 № 7, в соответствии с которым заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 1350 тыс. рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 11.03.2016 № 7 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 11.03.2016 № 7/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа  от 11.03.2016 № 7.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа  от 21.03.2016 № 8, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика 2 210 041 рубль 64 копейки, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). В обоснование факта передачи заемных денежных средств представлена квитанция к приходному кассовому ордеру. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 21.03.2016 № 8 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства  от 21.03.2016 № 8/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение                              ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 21.03.2016 № 8.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 30.09.2015 № 9, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 37 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). В подтверждение передачи заемных денежных средств представлено платежное поручение от 25.09.2015 № 440897 – по договору купли-продажи от 23.09.2015 № АрФ/63175/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств                             ЗАО «Тандер» на расчетный счет ПАО «МТС-Банк» в целях погашения задолженности ООО «Эконом» по кредитному договору от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К, заключенному с ПАО «МТС-Банк», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Новороссийская, 115, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В обеспечение требований кредитора по договору займа от 30.09.2015 № 9 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 30.09.2015 № 9/7, по условиям которого поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из указанного договора займа.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 30.09.2015 № 10, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика 103 749 387 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Сумма займа передается путем перечисления на расчетный счет заемщика либо наличными деньгами после заключения настоящего договора в полном объеме (пункт 1.2 договора). Согласно доводам заявителя передача суммы займа осуществлена в следующем порядке: по договору купли-продажи от 23.09.2015 № АрФ/63181/15, заключенного предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» по поручению заявителя на расчетный счет Краснодарский филиал АО «ЮниКредит Банка» в целях погашения обязательств по соглашению о предоставлении кредита от 03.06.2013 № 023/0053L/13, заключенного Краснодарским филиалом АО «ЮниКредит Банка» с ООО «Эконом», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Новокубанск, ул. Первомайская, 36, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В подтверждение передачи суммы займа представлено платежное поручение от 25.09.2015 № 440898 на сумму 104 646 387 рублей, плательщик – ЗАО «Тандер», получатель – Краснодарский филиал АО «ЮниКредит Банк», назначение платежа «По ДКП № Арф/63181/15 от 23.09.15 в счет погашения кредита ООО "Эконом" по соглашению № 023/0053L/13 от 03.06.13 в счет покупки по адресу: Новокубанск, Первомайская, 36». В обеспечение требований кредитора по договору займа от 30.09.2015 № 10 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 30.09.2015 № 10/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом» обязательств, вытекающих из договора займа от 30.09.2015 № 10.

Предприниматель (заимодавец) и ООО «Эконом» (заемщик) заключили договор займа от 30.09.2015 № 11, по условиям которого заимодавец передает в собственность заемщика денежные средства в размере 63 102 073 рубля 24 копейки, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные договором (пункт 1.1 договора). Согласно доводам кредитора передача суммы займа осуществлена 04.09.2015 в следующем порядке:

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58002/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному между ПАО Банк ФК «Открытие» с ООО «ЭКОНОМ», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Ленина, 176А, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58011/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному между ПАО Банк «ФК Открытие» с ООО «Эконом», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Шоссейная, 99, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58010/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному между ПАО Банк ФК Открытие с ООО «ЭКОНОМ», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Кропоткин, ул. Морозова, 108, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58006/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК Открытие с ООО «ЭКОНОМ», и для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Новороссийская, 100 и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/57992/15, заключенному предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ПАО Банк ФК Открытие с ООО «ЭКОНОМ», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Ефремова, 123б, и погашения записи об ипотеке в ЕГРП;

по договору купли-продажи от 03.09.2015 № АрФ/58003/15 между предпринимателем и ЗАО «Тандер», путем перечисления денежных средств ЗАО «Тандер» на расчетный счет Краснодарского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» в целях погашения обязательств по кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному между ПАО Банк ФК «Открытие» с ООО «ЭКОНОМ», для снятия залога недвижимого имущества, расположенного по адресу: г. Армавир, ул. Луначарского, 167, и погашения записи об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В обеспечение требований кредитора по договору займа  от 30.09.2015 № 11 должник (поручитель) и предприниматель (кредитор) заключили договор поручительства от 30.09.2015 № 11/7, в соответствии с которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Эконом», обязательств, вытекающих из договора займа от 30.09.2015 № 11.

С учетом указанных обстоятельств и в связи с банкротством должника предприниматель обратился в арбитражный суд с заявлением.

Отказывая в удовлетворении требования предпринимателя, суды правомерно руководствовались следующим.

В соответствии с пунктом 1 статьи 71 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов (пункт 5 статьи 71 Закона о банкротстве).

В силу пунктов 3 – 5 статьи 71 и пунктов 3 – 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором – с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Суды установили, что предприниматель, как займодавцем и ряд юридических лиц, которые выступали заемщиками, в частности: ООО «КубарусМолоко», ООО «СЭД», ООО «Эконом», ООО «Югпродсервис», ООО «СоюзКапитал», ОАО «КубарусМолоко», ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», заключены договоры займа, по условиям которых предприниматель передал заемщикам денежные средства, а заемщики обязались возвратить сумму займа и уплатить причитающиеся проценты.

В обеспечение требований предпринимателя по договорам займа должник и предприниматель заключили договоры поручительства.

По договорам поручительства должник, как поручитель, обязался отвечать за исполнение обязательств ООО «КубарусМолоко», ООО «СЭД», ООО «Эконом», ООО «Югпродсервис», ООО «СоюзКапитал», ОАО «КубарусМолоко»,                                    ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» перед предпринимателем в полном объеме по заключенным договорам займа.

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации        (далее – Гражданский кодекс) по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. В соответствии с пунктом 1 статьи 329 Гражданского кодекса исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части (статья 361 Гражданского кодекса).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (статья 363 Гражданского кодекса).

Как следует из абзаца четвертого пункта 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы 111.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"» в рамках дела о банкротстве суд вправе квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 Гражданского кодекса), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке. Согласно пункту 3 статьи 1 Гражданского кодекса при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1 Гражданского кодекса).

В соответствии с пунктом 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации. По общему правилу пункта 5 статьи 10 Гражданского кодекса добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное.

Суды установили, что ООО «Логист» входит в объединенную группу коммерческих компаний «СЭД», в которую также входят: ООО «Кубарус-Молоко» (дело о банкротстве № А32-15559/2016), ООО «СЭД» (дело о банкротстве № А32-15201/2016), ООО «Югпродсервис» (дело о банкротстве № А32-15197/201б), ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (дело о банкротстве № А32-15199/2016), ОАО «Кубарус-Молоко» (дело о банкротстве № А32-15200/2016), ООО «Союз-Капитал» (дело о банкротстве                        № А32-15558/2016). Участники данной группы имеют признаки взаимозависимости и аффилированности (через участие в них общих учредителей, общих органов управления); общих кредиторов – ПАО «Сбербанк», предприниматель и других; для целей кредитования представляли банкам консолидированную отчетность; оказывают друг другу услуги в виде предоставления общим кредиторам обеспечений в виде залога и поручительства оказывают друг другу финансовую помощь; используют в своей деятельности одно и то же недвижимое имущество, находящееся в совместной собственности, либо находящееся в собственности их учредителей, иных лиц; осуществляют в рамках своей группы общие либо взаимосвязанные виды производственно-хозяйственной деятельности, при этом ОАО «Кубарус-Молоко» и                 ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» – предприятия-производителями, осуществляют переработку и хранение молочной продукции, ООО «СЭД»,                           ООО «Кубарус-Молоко», ООО «Союз-Капитал» и ООО «Югпродсервис» –оптовую торговлю, ООО «Эконом» – розничную торговлю через сеть фирменных магазинов. Предприниматель является аффилированным лицом по отношению к группе компаний: является единственным участником ООО «Логист» с 20.12.2013 и акционером                            ОАО «Кубарус-Молоко», ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», генеральным директором ОАО «Кропоткинский молочный комбинат». Должник поручился перед своим учредителем – предпринимателем за исполнение обязательств аффилированными с ним и предпринимателем юридическими лицами на сумму более 1 миллиарда рублей. На момент заключения договоров поручительства должник не имел возможности исполнить принятые на себя обязательства, поскольку стоимость его имущества многократно меньше обязательств по договорам поручительства. Заключение договоров поручительства являлось для должника убыточным и осуществлялось в условиях накапливающейся у должника задолженности.

Судебные инстанции установили, что суммарный размер обязательств, принятых каждым должником группы «СЭД» в 2015 году и первом квартале 2016 годов, составил 1 173 059 740 рублей 68 копеек; чистые активы группы за 2014 год – 426 297 млн рублей, за 2015 год – 614 300 млн рублей. Размер обязательств, принятых участниками группы, значительно превышал стоимость активов должников (более чем в 2,75 раза). Анализ финансовых показателей участников группы за 2015 год и первый квартал 2016 года показывает, что по всем предприятиям наблюдается стабильное снижение чистой прибыли. Анализ финансового состояния должника свидетельствует о том, что на момент заключения договоров поручительства должник испытывал финансовые затруднения, отсутствовали денежные средства и иные активы, за счет которых возможно было бы произвести удовлетворение требований предпринимателя, у должника имелись признаки недостаточности имущества.

Суды указали, что заемщики: ООО «КубарусМолоко», ООО «СЭД», ООО «Эконом», ООО «Югпродсервис», ООО «СоюзКапитал», ОАО «КубарусМолоко», ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» по обязательствам перед ПАО «Сбербанк России» на протяжении 2015 года допускали просрочку исполнения обязательств, в связи с этим ПАО «Сбербанк России» предпринял меры по урегулированию проблемной задолженности и восстановлению платежной дисциплины. Заемщики не исполнили взятые на себя обязательства, в связи с чем в апреле 2016 года ПАО «Сбербанк России» направило требование о погашении просроченной суммы кредита и процентов за пользование кредитом, а также указало, что в случае неисполнения требования банк обратится в суд.

В отношении заемщиков и поручителей, входящих в группу компаний, фактически одновременно в мае 2016 года возбуждены процедуры несостоятельности (банкротства). Дела о банкротстве в отношении ООО «Кубарус-Молоко», ООО «СЭД», ООО «Югпродсервис», ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», ОАО «Кубарус-Молоко», ООО «Союз-Капитал» возбуждены на основании решений Армавирского городского суда, исковые заявления по которым поданы в один день (14.05.2015), с должников в пользу разных физических лиц взыскана одинаковая сумма долга – 1 млн рублей, 5904 рубля процентов и 35 тыс. рублей пени.

Установив указанные обстоятельства, судебные инстанции пришли к выводу о том, что процедура банкротства группы компаний заранее спланирована. В 2015 году заемщики систематически допускали просрочки в погашении платежей, с 2014 года группе компаний известен график погашения задолженности, где самые большие платежи приходились на 2016 год, которые группа компаний не смогла бы исполнить с учетом складывающейся отрицательной динамики финансовых показателей, принимая во внимание период заключения договоров займа и поручительств, суды пришли к выводу о том, что единственной целью заключения договоров поручительства предпринимателя и должника явилось искусственное наращивание кредиторской задолженности перед основным бенефициаром – предпринимателем в преддверии банкротства подконтрольных ему компаний. Заключение данных договоров и увеличение задолженности должника позволяют предпринимателю контролировать проведение процедур банкротства. Аналогичные схемы безосновательного наращивания задолженности предприниматель применил в отношении всех подконтрольных организаций.

Суды указали, что предоставление должником поручительства перед своим учредителем по обязательствам между предпринимателем и подконтрольными ему юридическими лицами, в преддверии банкротства группы лиц, нарушает интересы добросовестных кредиторов должника. Действия должника и предпринимателя, выразившиеся в заключении договоров поручительства, нарушают принцип добросовестного осуществления гражданских прав, направлены на причинение вреда кредиторам и установление контроля учредителя за процедурой банкротства должника.

Действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым очередность удовлетворения требований аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимся корпоративными, понижается. Кроме того, тот факт, что участник должника является его заимодавцем, сам по себе не свидетельствует о корпоративном характере требования по возврату суммы займа для целей банкротства. Вместе с тем, в силу абзаца восьмого статьи 2 Закона о банкротстве к числу конкурсных кредиторов не могут быть отнесены участники, предъявляющие к должнику требования из обязательств, вытекающих из факта участия.

По смыслу названной нормы к подобного рода обязательствам относятся не только такие, существование которых прямо предусмотрено корпоративным законодательством (выплата дивидендов, действительной стоимости доли и т.д.), но также и обязательства, которые, хотя формально и имеют гражданско-правовую природу, в действительности таковыми не являются (в том числе по причине того, что их возникновение и существование было бы невозможно, если бы заимодавец не участвовал в капитале должника). При функционировании должника в отсутствие кризисных факторов его участник как член высшего органа управления (статья 32 Федерального закона                           от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», статья 47 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах») объективно влияет на хозяйственную деятельность должника (в том числе посредством заключения с последним сделок, условия которых недоступны обычному субъекту гражданского оборота, принятия стратегических управленческих решений и т.д.). Поэтому в случае последующей неплатежеспособности (либо недостаточности имущества) должника исходя из требований добросовестности, разумности и справедливости (пункт 2 статьи 6 Гражданского кодекса) на такого участника подлежит распределению риск банкротства контролируемого им лица, вызванного косвенным влиянием на неэффективное управление последним, посредством запрета в деле о несостоятельности противопоставлять свои требования требованиям иных (независимых) кредиторов.

В этой связи при оценке допустимости включения основанных на договорах займа требований участников следует детально исследовать природу соответствующих отношений, сложившихся между должником и заимодавцем, а также поведение потенциального кредитора в период, предшествующий банкротству. В частности, предоставление должнику денежных средств в форме займа (в том числе на льготных условиях) может при определенных обстоятельствах свидетельствовать о намерении заимодавца временно компенсировать негативные результаты своего воздействия на хозяйственную деятельность должника. В такой ситуации заем может использоваться вместо механизма увеличения уставного капитала, позволяя на случай банкротства формально нарастить подконтрольную кредиторскую задолженность с противоправной целью последующего уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов, чем нарушается обязанность действовать в интересах кредиторов и должника.

При таких условиях с учетом конкретных обстоятельств дела суд вправе переквалифицировать заемные отношения в отношения по поводу увеличения уставного капитала по правилам пункта 2 статьи 170 Гражданского кодекса либо при установлении противоправной цели – по правилам об обходе закона (пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса, абзац 8 статьи 2 Закона о банкротстве), признав за прикрываемым требованием статус корпоративного, что является основанием для отказа во включении его в реестр.

При предоставлении заинтересованным лицом доказательств, указывающих на корпоративный характер заявленного участником требования, на последнего переходит бремя по опровержению соответствующего довода путем доказывания гражданско-правовой природы обязательства (определении Верховного Суда Российской Федерации от 06.07.2017 № 308-ЭС17-1556 (2) по делу № А32-19056/2014).

Суды указали, что предприниматель является главным бенефициаром группы компаний «СЭД», в которую входят: ООО «СЭД», ООО «Эконом», ОАО «Кубарус-Молоко», ООО «Кубарус-Молоко», ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», ООО «Логист», ООО «Союз-Капитал», ООО «Югпродсервис». Предприниматель является учредителем должника и несет риск банкротства, контролируемого им лица. Предоставление должником поручительства в преддверии банкротства, при наличии стабильного ухудшения финансового состояния, заключение предпринимателем займов в 2015 году и в 2016 году со всеми участниками группы компаний «СЭД», свидетельствует о направленности сделок на создание искусственной задолженности и преследует противоправную цель. При таких обстоятельствах суды правомерно признали ничтожными в силу статей 10, 170 и 168 Гражданского кодекса договоры поручительства, заключенные предпринимателем и должником, и отказали в удовлетворении заявления о включении требования в реестр требований кредиторов должника по первоначально заявленному основанию.

Рассматривая обоснованность требований предпринимателя к должнику, основанных на том, что предприниматель, как поручитель, исполнивший обязательство за основного должника, имеет право требования к иным поручителям по этому обязательству, в том числе, к должнику, суд апелляционной инстанции установил следующее.

По кредитному договору от 01.11.2013 № 6694, заключенному ОАО «Банк Петрокоммерц» (кредитор) и ООО «Эконом» (заемщик), кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик – возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них, а также иные платежи кредитору в порядке, предусмотренном договором.

Кредитор открывает заемщику кредитную линию на срок по 30.10.2015 включительно с лимитом задолженности, изменяющимся в соответствии со следующим графиком: с 01.11.2013 по 28.05.2015 включительно – 73 млн рублей; с 29.05.2015 по 29.06.2015 включительно – 60 833 333 рубля; с 30.06.2015 по 30.07.2015 включительно – 48 666 666 рублей; с 31.07.2015 по 27.08.2015, включительно – 36 499 999 рублей, с 28.08.2015 по 29.09.2015 включительно – 24 333 332 рубля; с 30.09.2015 по 30.10.2015 включительно – 12 166 665 рублей (пункт 2.2 договора).

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по данному договору является: поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/2), ОАО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/1), ООО «Союз-Капитал» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/3), ООО «Югпродсервис» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/4), ООО «СЭД» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/5), должника (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/6), предпринимателя (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/7), Безносенкова В.Л. (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/8), Рогач С.А. (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6694/9);

По кредитному договору от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К, заключенному ОАО «МТС-Банк» (кредитор) и ООО «Эконом» (заемщик), кредитор открывает заемщику кредитную линию и обязуется в течение двух рабочих дней с момента получения заявления предоставить заемщику кредиты в пределах лимита задолженности, установленного в размере: с 17.05.2013 по 31.03.2015 – 100 млн рублей, с 01.04.2015 по 30.04.2015 – 66 666 667 рублей, с 01.05.2015 по 20.05.2015 – 33 333 334 рубля.

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по указанному договору является поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-5), ОАО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-9), ООО «Союз-Капитал» (по договору поручительства от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-4), ООО «Югпродсервис» (по договору поручительства  от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-2), ООО «СЭД» (по договору поручительства  от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-1), должника (по договору поручительства  от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-3), предпринимателя (по договору поручительства от 20.05.2013№ 0455-08-1/13-К-П-6), Безносенкова В.Л. (по договору поручительства от 20.05.2013№ 0455-08-1/13-К-П-7), Рогач С.А.(по договору поручительства от 20.05.2013 № 0455-08-1/13-К-П-8); последующий залог недвижимого имущества, в соответствии с договором об ипотеке, заключенным с предпринимателем.

По соглашению о предоставлении кредита от 03.06.2013 № 023/0053L/13, заключенному ЗАО «ЮниКредит Банк» (кредитор) и ООО «Эконом» (заемщик), заемщику предоставлен кредит в сумме 152 млн рублей.

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по названному договору является поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 03.06.2013 № 023/0204Z/13), ОАО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 03.06.2013 № 023/0203Z/13), ООО «Югпродсервис» (по договору поручительстваот 03.06.2013 № 023/0201Z/13), ООО «СЭД» (по договору поручительства от 03.06.2013 № 023/0202Z/13), предпринимателя (по договору поручительства от 03.06.2013№ 023/0205Z/13), Безносенкова В.Л.(по договору поручительства от 03.06.2013 № 023/0206Z/13).

По договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014 № 52-14/ВК-21Ф, заключенному ОАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (кредитор) и ОАО «Кубарус-Молоко» (заемщик), кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства (возобновляемый кредит) в пределах лимита задолженности на сумму 75 млн рублей, с начислением процентов за пользование кредитом из расчета 14% годовых, а заемщик – возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты (пункт 1.1 договора). Исполнение заемщиком обязательств по данному соглашению обеспечивается: договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 52-14/П1-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Эконом»; договором поручительства юридического лица  от 01.10.2014 № 52-14/П2-21Ф, заключенным кредитором и                       ООО «Кубарус-Молоко»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014                 № 52-14/П3-21Ф, заключенным кредитором и должником; договором поручительства юридического лица  от 01.10.2014 № 52-14/П4-21Ф, заключенным кредитором и                         ООО «Союз-Капитал»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014                     № 52-14/П5-21Ф, заключенным кредитором и ООО «СЭД»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 52-14/П6-21Ф, заключенным кредитором и                         ОАО «КМК»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 52-14/П7-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Югпродсервис»; договором поручительства физического лица от 01.10.2014 № 52-14/П8-21Ф, заключенным кредитором и предпринимателем; договором поручительства физического лица от 01.10.2014                                № 52-14/П9-21Ф, заключенным кредитором и Безносенковым В.Л.; договором поручительства физического лица от 01.10.2014 № 52-14/П10-21Ф, заключенным кредитором и Рогач С.А. (пункты 1.3 – 1.3.10 договора).

По договору о возобновляемом кредите от 01.10.2014 № 53-14/ВК-21Ф, заключенному ОАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (кредитор) и ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (заемщик), кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства (возобновляемый кредит) в пределах лимита задолженности на сумму 80 млн рублей, с начислением процентов за пользование кредитом из расчета 14% годовых, а заемщик – возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты (пункт 1.1 договора).

Исполнение заемщиком обязательств по указанному соглашению обеспечивается: договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 53-14/П1-21Ф, заключенным кредитором и ООО «СЭД»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 53-14/П2-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Эконом»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 53-14/П3-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Кубарус-Молоко»; договором поручительства юридического лица  от 01.10.2014 № 53-14/П4-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Югпродсервис»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 53-14/П5-21Ф, заключенным кредитором и ОАО «Кубарус-Молоко»; договором поручительства юридического лица от 01.10.2014 № 53-14/П6-21Ф, заключенным кредитором и должником; договором поручительства юридического лица  от 01.10.2014№ 53-14/П7-21Ф, заключенным кредитором и ООО «Союз-Капитал»; договором поручительства физического лица от 01.10.2014 № 53-14/П8-21Ф, заключенным кредитором и предпринимателем; договором поручительства физического лица от 01.10.2014 № 53-14/П9-21Ф, заключенным кредитором и Безносенковым В.Л.; договором поручительства физического лица от 01.10.2014 № 53-14/П10-21Ф, заключенным кредитором и Рогач С.А. (пункты 1.3 – 1.3.10 договора).

По кредитному договору от 01.11.2013 № 6693, заключенному ОАО «Банк Петрокоммерц» (кредитор) и ООО «Югпродсервис» (заемщик), кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных настоящим договором, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них, а также иные платежи кредитору в порядке, предусмотренном настоящим договором (пункт 2.1 договора).

Кредитор открывает заемщику кредитную линию на срок по 30.10.2015 включительно с лимитом задолженности, изменяющимся в соответствии со следующим графиком: с 01.11.2013 по 28.05.2015 включительно – 57 млн рублей; с 29.05.2015 по 29.06.2015 включительно – 47 500 тыс. рублей; с 30.06.2015 по 30.06.2015 включительно – 38 млн рублей; с 31.07.2015 по 27.08.2015 включительно – 28 500 тыс. рублей; с 28.08.2015 по 29.09.2015 включительно – 19 млн рублей; с 30.09.2015 по 30.10.2015 включительно – 9500 тыс. рублей (пункт 2.2 договора).

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по данному договору является: поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства от 01.11.2013№ 6693/1), ОАО «Кубарус-Молоко» (по договору поручительства  от 01.11.2013 № 6693/2), ООО «Союз-Капитал» (по договору поручительства  от 01.11.2013 № 6693/3), ООО «Эконом» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6693/4), ООО «СЭД» (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6693/5), должника (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6693/6), предпринимателя (по договору поручительства от 01.11.2013№ 6693/7), Безносенкова В.Л. (по договору поручительства от 01.11.2013 № 6693/8), Рогач С.А. (по договору поручительства  от 01.11.2013 № 6693/9) (пункты 6.1 – 6.1.9 договора).

По кредитному договору от 01.11.2013 № 6692, заключенному ОАО «Банк Петрокоммерц» (кредитор) и ООО «СЭД» (заемщик), кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных названным договором, а заемщик – возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них и иные платежи кредитору в порядке, предусмотренном договором (пункт 2.1 договора).

Кредитор открывает заемщику кредитную линию на срок по 30.10.2015 включительно с лимитом задолженности, изменяющимся в соответствии со следующим графиком: с 01.11.2013 по 28.05.2015 включительно – 89 млн рублей; с 29.05.2015 по 29.06.2015 включительно – 74 166 667 рублей; с 30.06.2015 по 30.07.2015 включительно – 59 333 334 рубля; с 31.07.2015 по 27.08.2015 включительно – 44 500 001 рубль; с 28.08.2015 по 29.09.2015 включительно – 29 666 668 рублей; с 30.09.2015 по 30.10.2015 включительно – 14 833 335 рублей (пункт 2.2 договора).

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по указанному договору является: поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/1), ОАО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства  от 01.11.2013 № 6692/2), ООО «Союз-Капитал» (договору поручительства от 01.11.2013 № 6692/3), ООО «Эконом» (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/4), ООО «Югпродсервис» (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/5), должника (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/6), предпринимателя (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/7), Безносенкова В.Л. (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/8), Рогач С.А. (договор поручительства от 01.11.2013 № 6692/9) (пункты 6.1 – 6.1.9 договора).

По кредитному договору от 27.10.2014 № 8177, заключенному ОАО Банк «Петрокоммерц» (кредитор) и ООО «СЭД» (заемщик), кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик – возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них, а также иные платежи кредитору в порядке, предусмотренном договором (пункт 2.1 договора).

Кредитор открывает заемщику кредитную линию на срок по 18.10.2019 включительно с лимитом выдачи, изменяющимся в соответствии со следующим графиком: с 27.10.2014 по 19.11.2015 включительно – 150 млн рублей; с 19.12.2015 по 18.01.2016 включительно – 143 750 тыс. рублей; с 19.01.2016 по 18.02.2016 включительно – 140 625 тыс. рублей; с 19.02.2016 по 18.03.2016 включительно – 137 500 тыс. рублей; с 19.03.2016 по 18.04.2016 включительно – 134 375 тыс. рублей; с 19.04.2016 по 19.05.2016 включительно – 131 250 тыс. рублей; с 20.05.2016 по 17.06.2016 включительно – 128 125 тыс. рублей; с 18.06.2016 по 18.07.2016 включительно – 125 тыс. рублей; с 19.07.2016 по 18.08.2016 включительно – 121 875 тыс. рублей; с 19.08.2016 по 16.09.2016 включительно – 118 750 тыс. рублей; с 17.09.2016 по 17.10.2016 включительно – 115 625 тыс. рублей; с 18.10.2016 по 17.11.2016 включительно – 112 500 тыс. рублей; с 18.11.2016 по 16.12.2016 включительно – 109 375 тыс. рублей; с 17.12.2016 по 16.01.2017 включительно – 106 250 тыс. рублей; с 17.01.2017 по 16.02.2017 включительно – 103 125 тыс. рублей; с 17.02.2017 по 17.03.2017 включительно – 100 млн рублей (пункт 2.2 договора). Обеспечением исполнения обязательств заемщика по указанному договору является: поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства от 27.10.2014 № 8177/1), ОАО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/2), ООО «Союз-Капитал» (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/3), ООО «Эконом» (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/5), ООО «Югпродсервис» (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/4), должника (договор поручительства от 27.10.2014 № 8177/6), ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/7); ЗАО «Воздвиженское» (договор поручительства от 27.10.2014 № 8177/8); ООО «Советский молочный завод» (договор поручительства от 12.11.2014 № 8177/9); ООО «Детство плюс» (договор поручительства от 12.11.2014 № 8177/10); ООО «Кубанская коровка» (договор поручительства от 12.11.2014 № 8177/11); предпринимателя (договор поручительства от 27.10.2014 № 8177/12); Безносенкова В.Л. (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/13); Рогача С.А. (договор поручительства  от 27.10.2014 № 8177/14) (пункты 6.1 – 6.1.14 договора).

По кредитному договору от 05.07.2012 № 4854, заключенному ОАО Банк «Петрокоммерц» (кредитор) и ООО «СЭД» (заемщик), кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик – возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них, а также иные платежи кредитору в порядке, предусмотренном договором (пункт 2.1 договора).

Кредитор открывает заемщику кредитную линию на срок по 04.07.2017 включительно с лимитом выдачи, изменяющимся в соответствии с графиком (пункт 2.2 договора). Обеспечением исполнения обязательств заемщика по данному договору является: поручительство ООО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/1), ООО «Эконом» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/2), ООО «Союз-Капитал» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/3), ООО «Югпродсервис» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/4), ОАО «Кубарус-Молоко» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/5), должника (договор поручительства  от 05.07.2012 № 4854/6), ООО «Лэнд» (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/7), предпринимателя (договор поручительства  от 05.07.2012№ 4854/8), Безносенкова В.Л. (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/9), Рогач С.А. (договор поручительства от 05.07.2012 № 4854/10) (пункты 6.1 – 6.1.10 договора).

Суд апелляционной инстанции установил, что общая сумма, направленная предпринимателем в погашение обязательств предприятий по указанным кредитным договорам, составила 596 200 355 рублей 25 копеек, а доля должника в совместном поручительстве – 65 724 166 рублей 01 копейка.

Суд апелляционной инстанции пришел к верному выводу о том, что требование предпринимателя о включении в реестр задолженности на основании пункта 3 части 1 статьи 387 и пункта 2 статьи 325 Гражданского кодекса является необоснованным и не подлежит включению в реестр.

В соответствии с пунктом 1 статьи 365 Гражданского кодекса к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Пунктом 1 статьи 384 Гражданского кодекса установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона вследствие исполнения обязательства поручителем должника (подпункт 3 пункта 1                статьи 387 Гражданского кодекса).

Исходя из приведенных правовых норм, если основное обязательство обеспечено несколькими самостоятельными договорами поручительства, то каждый поручитель отвечает перед кредитором солидарно с должником. К поручителю, исполнившему обязательство, переходят все права кредитора, в том числе требования, обеспечивающие основное обязательство. Если несколько поручительств были даны по различным договорам поручительства раздельно друг от друга, то исполнение, произведенное одним из поручителей, влечет за собой переход к нему всех прав, принадлежавших кредитору (статья 387 Гражданского кодекса), в том числе и обеспечивающих обязательство требований к каждому из других поручителей о солидарном с должником исполнении обеспеченного обязательства. Однако отношения поручителя с другими выдавшими обеспечение членами группы по общему правилу регулируются положениями пункта 2 статьи 325 Гражданского кодекса о регрессе: он вправе предъявить регрессные требования к каждому из лиц, выдавших обеспечение, в сумме, соответствующей их доле в обеспечении обязательства, за вычетом доли, падающей на него самого.

Указанное соответствует правовой позиции, изложенной в абзацах втором и третьем пункта 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством».

Суды указали: предъявляя требование к должнику, как сопоручителю по исполненному другим поручителем обязательству, предприниматель действует с нарушением запрета, предусмотренного статьей 10 Гражданского кодекса, что является основанием для отказа в правовой защите.

Суды установили, что предприниматель, должник, а также ООО «Кубарус-Молоко», ОАО «Кубарус-Молоко», ООО «Союз-Капитал», ООО «Эконом», ООО «СЭД», Безносенков В.Л., Рогач С.А., ОАО «Кропоткинский молочный комбинат» являются поручителями по кредитным договорам, заключенным организациями – участниками группы с банками. В соответствии с положением о коммерческой группе компаний «СЭД» в состав группы компаний входят следующие юридические лица: ООО «Кубарус-Молоко»,  ОАО «Кубарус-Молоко», ООО «Союз-Капитал», ООО «Эконом», ООО «СЭД», предприниматель, ИП Безносенков Владимир Леонидович, ОАО «Кропоткинский молочный комбинат», ООО «Югпродсервис», ООО «Детство+». Предприниматель является единственным учредителем и директором в ООО «СЭД», ООО «Югпродсервис» и должника с размером 100% доли в уставном капитале, а также генеральным директором ОАО «Кропоткинский молочный комбинат». Внутри группы компаний за структурными подразделениями и юридическими лицами закреплены определенные функции. Организационное управление, управление финансами, управление внешними связями и проектами осуществляется и контролируется ООО «СЭД», которое полностью подконтрольно предпринимателю и ОАО «Кубарус-Молоко». Таким образом, суды правомерно отметили, что предприниматель имел возможность и фактически влиял на принятие подконтрольными ему лицами управленческих и финансовых решений, в том числе, по вопросу о заключении договоров поручительства должника и банками.

В ситуации, когда одно лицо, входящее в группу компаний, получает кредитные средства, а другие лица входящие в ту же группу, объединенные с заемщиком общими экономическими интересами, контролируемые одним и тем же конечным бенефициаром, предоставляют обеспечение в момент получения финансирования, зная об обеспечительных обязательствах внутри группы, предполагается, что соответствующее обеспечение направлено на пропорциональное распределение риска дефолта заемщика между всеми членами такой группы компаний вне зависимости от того, как оформлено обеспечение (одним документом либо разными). Заключение договоров поручительства должника с банками обусловлено управленческими решениями предпринимателя, как бенефициара деятельности подконтрольных ему лиц, при том, что финансовыми ресурсами для исполнения обязательств по кредитным договорам фактически располагал предприниматель. Задолженность перед банками погашалась предпринимателем за счет денежных средств от реализации принадлежавших ему объектов недвижимости, являвшихся предметом ипотеки в пользу банков.

Суды пришли к обоснованному выводу о том, что при указанных обстоятельствах использование предпринимателем правового механизма, предусмотренного пунктом 1 статьи 365, пунктом 3 части 1 статьи 387 и пунктом 2 статьи 325 Гражданского кодекса, расценивается как злоупотребление правом, поскольку позволяет ему в ущерб интересам должника и его независимых кредиторов перераспределить бремя финансирования подконтрольных предпринимателю лиц между всеми участниками группы.

В соответствии с пунктом 3 статьи 1 Гражданского кодекса при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного и недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1 Гражданского кодекса).

Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом) (пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса).

Исследовав и оценив в совокупности и взаимосвязи представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принимая во внимание, что требования предпринимателя нарушают запрет, предусмотренный статьей 10 Гражданского кодекса, учитывая, что предприниматель не доказал, что он исполнил обязательства в качестве поручителя в размере, превышающем его долю в обеспеченном обязательстве, суды с учетом судебной практики по аналогичным спорам (определения Верховного Суда Российской Федерации от 06.07.2017 № 308-ЭС17-1556(2) по делу № А32-19056/2014, от 30.03.2017                               № 306-ЭС16-17647(1) и № 306-ЭС16-17647(7) по делу № А12-45752/2015), а также того обстоятельства, что Арутюнян С.А. является участником ООО «Логист», обоснованно отказали во включении требований предпринимателя в реестр.

Обжалуя судебные акты, заявитель документально не опроверг правильности выводов судебных инстанций. Доводы кассационной жалобы следует отклонить, поскольку они фактически дублируют доводы апелляционной жалобы и по существу направлены на переоценку доказательств и фактических обстоятельств дела, установленных судами, что недопустимо в силу установленных законом пределов рассмотрения дела судом кассационной инстанции (статьи 286 и 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Нарушения процессуальных норм, влекущие отмену судебных актов (часть 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены. Основания для отмены или изменения оспариваемых судебных актов по доводам кассационной жалобы отсутствуют.

Руководствуясь статьями 284, 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа 

 

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 09.10.2017 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2018 по делу № А32-20674/2016 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

 

Председательствующий                                                                               С.М. Илюшников

Судьи                                                                                                              Е.В. Андреева

А.В. Гиданкина