АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, 

<

...>; тел/ факс: 

<

***>;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-1108/2025

21 июня 2025 года

город Саратов

 

Резолютивная часть решения оглашена 19.06.2025г.

Полный текст решения изготовлен 21.06.2025г.

             Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Н.В.Павловой, при ведении протокола секретарем Бурениной М.Е., рассмотрев в судебном заседании исковое заявление Общества с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс», г. Москва (ИНН 

<

***>) к ИП ФИО1, Республика Мордовия г. Рузаевка (ИНН 

<

***>) ИП ФИО2, Пензенская область, г. Кузнецк (ИНН 

<

***> ИП ФИО3, Удмуртская Республика, г. Ижевск (ИНН 

<

***>) ООО «КАМТЕХИНВЕСТ», Удмуртская Республика, г. Ижевск (ИНН 

<

***>), третье лицо- ООО «Вайлдберриз» Московская область, г.Подольск д.Коледино

 о взыскании солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> задолженности по Договору факторинга № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 по состоянию на 14.01.2025 включительно в размере 27 624 735,52 рублей, в том числе: 20 424 480,64 руб. - задолженность по возврату финансирования; 656 922,06 руб. - комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания; 56 103,12 руб. - комиссия за предоставление финансирования; 359 885,51 руб. - неустойка; 6 127 344,19 руб. - штраф за смену реквизитов в расчетах с Дебитором, о взыскании солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> комиссии за факторинговое обслуживание в течение периода ожидания, за период с 15.01.2025 по дату вступления решения суда в законную силу (включительно), 

при участии в судебном заседании: 

не явились, извещены надлежащим образом, 

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Саратовской области с исковым заявлением обратилось общество с ограниченной ответственностью «РОВИ Факторинг Плюс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г. Москва, далее по тексту Истец, к ИП ФИО1, Республика Мордовия г. Рузаевка (ИНН 

<

***>) ИП ФИО2, Пензенская область, г. Кузнецк (ИНН 

<

***> ИП ФИО3, Удмуртская Республика, г. Ижевск (ИНН 

<

***>) ООО «КАМТЕХИНВЕСТ», Удмуртская Республика, г. Ижевск (ИНН 

<

***>), третье лицо- ООО «Вайлдберриз» Московская область, г.Подольск д.Коледино, далее по тексту Ответчики, 

 о взыскании солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> задолженности по Договору факторинга № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 по состоянию на 14.01.2025 включительно в размере 27 624 735,52 рублей, в том числе: 20 424 480,64 руб. - задолженность по возврату финансирования; 656 922,06 руб. - комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания; 56 103,12 руб. - комиссия за предоставление финансирования; 359 885,51 руб. - неустойка; 6 127 344,19 руб. - штраф за смену реквизитов в расчетах с Дебитором, о взыскании солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> комиссии за факторинговое обслуживание в течение периода ожидания, за период с 15.01.2025 по дату вступления решения суда в законную силу (включительно):

0,0658% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

6 773 877,84 рубля;

0,0685% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

3 353 375,30 рублей;

0,0712% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

3 984 971,34 рублей;

0,0767% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

6 312 256,16 руб.;

 Стороны надлежащим образом извещены о времени и месте судебного заседания.

 Ответчик ИП ФИО2 представил отзыв на исковое заявление, возражает против удовлетворения исковых требований по основаниям, изложенным в отзыве. Ходатайствует о применении судом положений статьи 333 ГК РФ в части взыскания неустойки и штрафа за смену реквизитов в расчетах с Дебитором.

 Истец представил возражения на отзыв ответчика.

Согласно статье 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса извещаются арбитражным судом о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия путем направления копии судебного акта в порядке, установленном настоящим Кодексом, не позднее, чем за пятнадцать дней до начала судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

Статьей 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

Кроме того, информация о принятых по делу судебных актах, о дате, времени и месте проведения судебного заседание, об объявленных перерывах в судебном заседании была размещена на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области - http://www.saratov.arbitr.ru., а также в информационных киосках, расположенных в здании арбитражного суда.

Неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени слушания дела, не препятствует разрешению спора в их отсутствие.

В соответствии с ч.3 ст.156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.

Дело в арбитражном суде рассматривается в порядке статей 152-166 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании 05.06.2025г. был объявлен перерыв в порядке положений статьи 163 АПК РФ до 11-35 19.06.2025г. После перерыва судебное заседание было продолжено.

Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

Арбитражному суду представляются доказательства, отвечающие требованиям статей 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Как следует из материалов дела, между ООО «РОВИ Факторинг ПЛЮС» ИНН 

<

***> (далее - Истец, Фактор) и ИП ФИО1 ИНН 

<

***> (далее - Ответчик, Клиент) был заключен договор факторингового обслуживания № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 (далее -Договор факторинга), на основании которого Клиент уступал Фактору права денежных требований к ООО «Вайлдберриз» ИНН 

<

***> и ООО «РВБ» ИНН 

<

***> (далее - Дебиторы), а Фактор принимал уступаемые права денежных требований и выплачивал Клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных Договором факторинга.

По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ исковое заявление подается в арбитражный суд субъекта Российской Федерации, по адресу или месту жительства Ответчика.

При этом, в силу ст. 37 АПК РФ подсудность, установленная ст.35 АПК РФ может быть изменена по соглашению сторон до принятия арбитражным судом заявления к своему производству.

В пункте 10.2 Правил, Истец и Ответчик пришли к соглашению об изменении территориальной подсудности рассмотрения споров, вытекающих из Договора факторинга. Так в силу указанного пункта Правил, любой спор, разногласие или требование, возникающее из Договора факторинга, подлежит разрешению в Арбитражном суде Саратовской области.

Пунктом 9.3. Общих условий предоставления поручительства предусмотрено, что разногласия Сторон, возникающие в процессе исполнения условий Договора подлежат урегулированию Сторонами путем переговоров в целях выработки взаимоприемлемых решений. При не достижении взаимоприемлемого решения, Стороны вправе передать спор на рассмотрение в Арбитражный суд Саратовской области (в случае если Поручителем выступает юридическое лицо или индивидуальный предприниматель).

На основании изложенного, исковое заявление рассматривается в Арбитражном суде Саратовской области.

Сторонами согласован обязательный претензионный досудебный порядок разрешения споров. Сторона, получившая письменную претензию другой Стороны, обязуется рассмотреть и предоставить ответ на претензию в срок, не позднее 5 (пять) рабочих дней с даты получения претензии (пункт 10.1. Правил факторинга).

Сторона вправе обратиться в суд по истечении 5 (пяти) рабочих дней с момента направления претензии (п. 9.3. Общих условий предоставления поручительства).

Во исполнение указанного пункта Правил факторинга, Фактор направил Клиенту и его поручителям досудебную претензию б/н от 23.12.2024 почтовыми отправлениями № 80088403727591, 80088403732885, 80088403734544 и 80088403736043, а также по электронной почте - okey_traktor@mail.ru, данный адрес указан Клиентом в Оферты и Анкете клиента и поручителями в договорах поручительства в качестве контактного.

Возможность направления корреспонденции по электронной почте, предусмотрена пунктом 10.3. Правил факторинга, при этом, в силу п. 10.4.4. Правил, при направлении досудебной претензии по электронной почте, претензия считается полученной в дату отправки претензии.

Аналогичная возможность предусмотрена пунктом 8.3 Общих условий предоставления поручительства. Согласно указанному пункту при направлении претензии на адрес электронной почты, указанный в договоре, датой доставки претензии считается день её отправки.

На день подачи иска, задолженность Ответчиков перед Истцом не погашена, ответ на претензию в адрес Истца не поступал.

Таким образом, Истцом соблюден обязательный досудебный порядок разрешения споров.

Пунктом 2.1 Правил предусмотрено, что Договор факторинга является договором присоединения в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Правил факторингового обслуживания ООО «РОВИ Факторинг Плюс», которые размещаются на Сайте, Оферты или Оферты и Заявления об акцепте Оферты, включая дополнительные Оферты при их наличии.

Согласно п. 2.2 Правил заключение Договора производится путем присоединения к Правилам факторинга в следующем порядке: Уполномоченный представитель Клиента подписывает Оферту Фактора, полученную в Личном кабинете в соответствии с разделом 4 Правил факторинга, либо Клиент представляет Фактору подписанное заявление об акцепте Оферты. Договор считается заключенным в дату подписания Клиентом Оферты или заявления об акцепте Оферты. Договор заключается на неопределенный срок.

В подтверждение факта заключения договора факторинга между Фактором и Клиентом Истец предоставил Правила, Оферта №9184к-24р/ФП от 16.04.2024г. 

В соответствии с п. 2.3. Правил предметом Договора факторинга являются общие условия факторингового обслуживания внутри России, при котором Фактор обязуется осуществлять финансирование Клиента в счет уступленных Клиентом Денежных требований, осуществлять права по уступленным Денежным требованиям и оказывать Клиенту иные возмездные финансовые услуги, связанные с Денежными требованиями, в порядке, определяемом Правилам факторинга, а Клиент обязуется уступать Фактору Денежные требования к Дебиторам по Контрактам, в обеспечение исполнения своих обязательств по возврату предоставленного ему Фактором Финансирования и других денежных средств, подлежащих перечислению Фактору (Вознаграждение, проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени), а также обязуется возвратить Фактору сумму Финансирования и уплатить Фактору Вознаграждение Фактора и другие денежные средства, подлежащих перечислению Фактору (проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени).

В соответствии с разделом 1 Правил финансирование – предоставление Фактором Клиенту денежных средств на условиях платности, срочности и возвратности под уступку Клиентом Фактору Денежных требований Клиента к Дебитору, указанных в сформированных на конкретную дату соответствующих Актах об уступке права денежного требования. Финансирование осуществляется в порядке и на условиях, предусмотренных Договором факторинга, Офертой, Актом уступки.

Фактор предоставил Клиенту по Договору факторинга финансирование, что подтверждается платёжными поручениями в количестве 29 штук и не оспорено Ответчиками.

Услуги, оказываемые Фактором Клиенту, предусмотрены п. 15.15 Правил, в соответствии с которым, в рамках Факторингового обслуживания Фактор оказывает Клиенту следующие услуги: предоставляет финансирование, ведёт учет уступленных прав денежных требований, предоставляет Клиенту информацию о текущих операциях Сторон в виде отчетов в личном кабинете, получаемых по инициативе и запросу Клиента, анализирует статистику оплат дебиторами Денежных требований.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и Индивидуальным предпринимателем ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: гop. Ижевск, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП-ПКН 1 от 26.04.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ИП ФИО2 взял на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и Индивидуальным предпринимателем ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: гор. Ижевск ИНН 

<

***> ОГРНИП 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП - ПКН 2 от 28.10.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ИП ФИО3 взял на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и ООО «КАМТЕХИНВЕСТ» ИНН 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП-ПКН 3 от 27.11.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ООО «КАМТЕХИНВЕСТ» взяло на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

Согласно п. 5.12 Правил заключая Договор факторинга, Клиент подтверждает, что дает согласие (заранее данный акцепт) на погашение сумм Финансирования, Вознаграждения, процентов, неустойки по Договору, а также финансовых обязательств Клиента перед Фактором по иным договорам и обязательств Клиента перед Фактором, в том числе, иным договорам факторинга, договорам поручительства, в том числе досрочно, путем удержания (зачёта) Фактором соответствующих сумм из платежа, поступившего от Дебитора и/или третьего лица в счет погашения уступленных Фактору Денежных требований. Денежные средства, поступившие Фактору в соответствии с настоящим пунктом, либо их часть, оставшаяся после списания Фактором сумм в соответствии с Договором, перечисляется Фактором на расчетный счет Клиента, указанный им в Оферте или в заявлении об акцепте Оферты Фактора, в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней со дня поступления денежных средств на расчетный счет Фактора, если иные сроки не указаны в Уведомлении об уступке Денежного требования. 

В соответствии с п. 15.3 Правил в случае не поступления денежных средств от Дебитора в полном объеме по Денежным требованиям, в отношении которого Фактор предоставил Клиенту Финансирование, по истечении срока, указанного в Акте об уступке права денежного требования (поле «Дата возврата текущего финансирования/уплаты Вознаграждения Фактора»), или если наступят обстоятельства, указанные в п. 15.19. Правил факторинга, Клиент обязан возвратить Фактору сумму полученного Финансирования в полном объеме, а также погасить сумму неисполненных обязательств по уплате Вознаграждения, процентов, неустойки и иных платежей.

Согласно Оферте № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 вид факторингового обслуживания Клиента: с правом регресса к Клиенту в рамках факторингового продукта «Sellplus».

Данный вид факторингового обслуживания регламентирован разделом 15 Правил.

Так в силу п. 15.1 Правил Уступка Денежного требования осуществляется в обеспечение исполнения обязательств Клиента перед Фактором по возврату Финансирования, оплаты Вознаграждения Фактора и иных обязательств Клиента перед Фактором, предусмотренных Договором факторинга. Уступка оформляется Актом уступки...

Клиент обязан возвратить Фактору сумму полученного Финансирования в полном объеме, а также погасить сумму неисполненных обязательств по уплате Вознаграждения, процентов, неустойки и иных платежей и не позднее срока, указанного в Акте уступке (поле «Дата возврата текущего финансирования/уплаты Вознаграждения Фактора»), в соответствии с Графиком.

График оплаты задолженности или График - это документ в электронный форме, размещённый в Личном кабинете Клиента, содержащий информацию о датах и суммах задолженности к погашению по Договору факторинга, в том числе в случаях применения Отсрочки погашения задолженности. Применимо только для продукта «Sellplus» (раздел 1 Правил «Термины и определения»).

В силу п.15.5 Правил Фактор вправе отказать в предоставлении Финансирования и потребовать досрочно возврата в полном объеме ранее предоставленного Финансирования в случае нарушения Графика.

Истец указывает, что Клиентом были допущены многочисленные нарушения Графиков платежей, в связи с чем Фактор обратился к Клиенту с досудебной претензией № б/н от 23.12.2024.

Согласно п.15.18 Клиент обязан произвести полный досрочный возврат Финансирования, предоставленного в счет уступки требования, оплата которого была просрочена, а также уплатить начисленное Вознаграждение, проценты и неустойки в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления Фактором соответствующего требования об этом.

Согласно пункту 15.6 Правил факторинга, условия и порядок расчетов и начислений комиссий и процентов указан в разделе III Приложения 1 к Правилам факторинга - Условия и порядок расчетов и начислений комиссий и процентов (далее Приложение № 1 к Правилам факторинга). Размер комиссий и процентов указывается в соответствующих Офертах, дополнительных Офертах, Актах уступки, если иное не определено Правилами факторинга.

В силу пункта 3.1.1. раздела III Приложения 1 к Правилам факторинга, комиссия за факторинговое обслуживание начисляется в дату предоставления Финансирования и рассчитывается как произведение суммы предоставляемого Финансирования и процентной ставки, указанной в Оферте, дополнительной оферте, Акте уступки, и подлежит оплате согласно Графику. В случае недостаточности средств сумма задолженности по оплате комиссии может быть погашена за счет любых иных денежных средств, поступивших Фактору в оплату Денежных требований.

Размер комиссии за факторинговое обслуживание установлен Актами уступки прав денежного требования в размере 4% от суммы предоставленного финансирования (по Актам с задолженностью по данной комиссии).

Согласно пункту 3.1.2. раздела III Приложения 1 к Правилам факторинга, комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания устанавливается в виде процента (%) (без учета НДС) от суммы задолженности по возврату Финансирования за каждый день и начисляется ежедневно с даты предоставления Финансирования по дату фактического возврата Финансирования в полном объеме Фактору (включительно) или по дату вступления в силу решения суда о взыскании задолженности с Клиента по Договору (включительно), в зависимости от того, что наступит ранее. Комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания подлежит оплате согласно Графику. В случае недостаточности средств сумма задолженности по оплате комиссии может быть погашена за счет любых иных денежных средств, поступивших Фактору в оплату Денежных требований.

Согласно пункту 3.2. раздела III Приложения 1 к Правилам факторинга, по Денежным требованиям, уступленным по 22.07.2024 включительно (дата уступки определяется Офертой, дополнительной офертой, Актом уступки) за пользование денежными средствами в течение Периода ожидания начисляются проценты в порядке ст. 317.1 ГК РФ. Указанные проценты начисляются на сумму задолженности по Основному долгу за каждый день Периода ожидания до дня возврата Основного долга (включительно), или до дня вступления в силу решения суда о взыскании с Клиента задолженности по Договору в зависимости от того, что наступит ранее.

Таким образом, по Актам уступки денежных требований датированных до 23.07.2024 начислялись проценты за пользование денежными средствами, а по Актам уступки с 23.07.2024 начисляется комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания.

Размер процентов за пользование денежными средствами / комиссии за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания установлен Актами уступки права денежного требования, и составляет:

0,0658% в день по Актам уступки № 9184к-24р/ФП/1, 9184к-24р/ФП/2, 9184к-24р/ФП/3, 9184к-24р/ФП/4, 9184к-24р/ФП/б, 9184к-24р/ФП/7, 9184к-24р/ФП/9, 9184к-24р/ФП/10 и 9184к-24р/ФП/11;

0,0685% в день по Актам уступки № 9184к-24р/ФП/12, 9184к-24р/ФП/13, 9184к-24р/ФП/14, 9184к-24р/ФП/15, 9184к-24р/ФП/1б, 9184к-24р/ФП/17, 9184к-24р/ФП/18, и 9184к-24р/ФП/19;

0,0712% в день по Актам уступки № 9184к-24р/ФП/21, 9184к-24р/ФП/23, 9184к-24р/ФП/24, 9184к-24р/ФП/25, 9184к-24р/ФП/2б и 9184к-24р/ФП/27;

- 0,0767% в день по Актам уступки № 9184к-24р/ФП/28, 9184к-24р/ФП/29, 9184к-24р/ФП/30, 9184к-24р/ФП/31, 9184к-24р/ФП/32 и 9184к-24р/ФП/33.

За ненадлежащее исполнение условий договора факторинга Истец просит взыскать с ответчика неустойку в размере 359885,51 руб. согласно представленному расчету , сложившуюся на 14.01.2025г.

В соответствии с п. 15.18. Правил в случае неоплаты задолженности (полностью или частично) согласно Графику Фактор вправе начислять неустойку в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности по возврату Финансирования и Вознаграждения за каждый календарный день просрочки. Кроме того, Клиент обязан произвести полный досрочный возврат Финансирования, предоставленного в счет уступки требования, оплата которого была просрочена, а также уплатить начисленное Вознаграждение, проценты и неустойки в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления Фактором соответствующего требования об этом.

 Также истец просит взыскать с Ответчика Штраф за смену банковских реквизитов в расчетах с Дебитором по следующим основаниям:

Согласно п. 15.2 Правил факторинга, Актом уступки прав денежного требования может быть установлена обязанность Клиента использовать номинальный счет для возврата Финансирования.

Актами уступки, приложенными к настоящему заявлению, установлена обязанность Клиента использовать номинальный счет для возврата финансирования.

Уведомлениями от 27.04.2024 об уступке прав денежного требования по договору № б/н от 22.04.2024 (дебитор ООО «Вайлдберриз») и от 05.08.2024 об уступке прав денежного требования по договору № б/н от 22.04.2024 (дебитор ООО «РВБ»), Фактор и Клиент установили, что исполнение обязательств по уступленным правам требования следует производить на расчетный счет Фактора открытый в АО «ТБанк» или на расчетный счет Клиента открытый в АО КБ «Модульбанк», бенефициаром которого является Фактор (номинальный счет).

При этом, изменение реквизитов для оплаты уступленных денежных требований возможно только с согласия ООО «РОВИ Факторинг Плюс».

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

При этом, в силу положений пунктов 8.3 и 15.13. Правил за смену Клиентом своих банковских реквизитов для расчётов по Контракту без согласия Фактора, Фактор вправе потребовать от Клиента уплаты штрафа в размере 30% (тридцать) процентов от непогашенной части Финансирования.

Истцом был зафиксирован факт нарушения Ответчиком указанных обязательств об использовании номинального счета в расчетах с Дебитором, что подтверждается следующим.

Ответчик занимается реализацией товаров на маркетплейсе «Вайлдберриз», что подтверждается ссылкой на магазин Ответчика: https://www.wildberries.ru/seller/158600.

В целях получения Фактором информации, необходимой для осуществления финансирования, Клиент предоставил Фактору ознакомительный доступ (без возможности редактирования данных) к личному кабинету Клиента в электронной системе взаимодействия Клиента и Фактора (личный кабинет Маркетплейса «Вайлдберриз»).

После нарушения Ответчиком графиков платежей и образования у Ответчика задолженности по Договору факторинга, Истцом произведен мониторинг личного кабинета Клиента на торговой площадке, в ходе которого было установлено, что по состоянию на 10.01.2025 Клиент сменил реквизиты расчетного счета, на который должны поступать денежных средства от реализации продукции на торговой площадке «Вайлдберриз», указа в личном кабинете расчетный счет № 

<

***>, БИК 044525092 (АО КБ «Модульбанк»).

Между тем, вышеуказанными уведомлениями, была установлена обязанность Клиента использовать номинальный счет № 40802810770013000822 (открытый в АО КБ «Модульбанк»), бенефициаром которого является Фактор.

Истец указывает, что фактически, вышеуказанными действиями Ответчик распорядился денежными средствами, которые ему не принадлежат, поскольку права требования указанных денежных средств были им уступлены Истцу под выплату финансирования.

Согласно сведениям, указанным в личном кабинете Клиента на торговой площадке «Вайлдберриз», за период с 07.10.2024 по 10.01.2025 Дебитор перечислил Клиенту денежные средства от реализации товаров на торговой площадке в общей сумме свыше 15,5 млн. рублей, что подтверждается Историей платежей Дебитора из Личного кабинета Клиента.

При этом, на номинальный счет, установленный Договором факторинга вышеуказанные денежные средства - не поступали.

Истец указывает, что условие об использовании Клиентом договора номинального счета, бенефициаром которого является Фактор, является существенным условием договора факторинга, и служит для Фактора дополнительной гарантией исполнения Клиентом обязательств по возврату финансирования и уплате вознаграждения. Поскольку владельцем денежных средств на номинальном счете Клиента является бенефициар - ООО «РОВИ Факторинг Плюс», то именно фактор распоряжался поступающими на такой счет от Дебитора денежными средствами, погашая за их счет задолженность Клиента по возврату финансирования и уплате вознаграждения фактора согласно Графику платежей.

При этом, факторинговое обслуживание на условиях использования номинального счета, является взаимовыгодным поскольку позволяет Клиенту получить финансирование под меньший процент по сравнению с факторинговым обслуживанием без использования номинального счета.

По состоянию на 14.01.2025 задолженность Клиента по возврату финансирования составляет 20 424 480,64 рублей, соответственно сумма штрафа за смену Клиентом банковских реквизитов в расчетах с Дебитором без согласия Фактора составляет 6 127 344,19 рублей (20 424 480,64*0,3).

В подтверждение указанных обстоятельств Истцом представлены сведения о суммах денежных средств, поступивших на номинальный счет за период с 07.10.2024 по 10.01.2025, а также сведения размере денежных средств, перечисленных Ответчику Дебитором от реализации товаров на торговой площадке «Вайлдберриз».

С учетом вышеизложенного, истец просит взыскать с Ответчика задолженность Ответчика перед Истцом по договору факторинга по состоянию на 14.01.2025 включительно составляет 27 624 735,52 рублей, в том числе:

20 424 480,64 руб. - задолженность по возврату финансирования;

656 922,06 руб. - комиссия за факторинговое обслуживание в течении Периода ожидания;

56 103,12 руб. - комиссия за предоставление финансирования;

359 885,51 руб. - неустойка;

6 127 344,19 руб. - штраф за смену реквизитов в расчетах с Дебитором

Согласно п. 1 ст. 824 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) Клиент обязуется уступить финансовому агенту (Фактору) денежные требования к третьему лицу (Дебитору) и оплатить оказанные услуги. 

Денежное требование к должнику может быть уступлено Клиентом Фактору и в целях обеспечения исполнения обязательства Клиента перед Фактором. 

Уступка денежного требования может быть совершена как в качестве платы за финансирование, так и являться обеспечением обязательства по его возврату. 

Положениям статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации корреспондируют нормы статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающие различный объем обязанностей клиента перед фактором в зависимости от того, передается ли денежное требование в качестве платы за предоставленное финансирование или оно обеспечивает обязательства клиента перед фактором за возврат финансирования. Если финансирование клиента осуществляется путем покупки у него денежного требования, то клиент не несет перед фактором ответственности за то, что полученные последним суммы оказались меньше цены, за которую фактор приобрел денежное требование (пункт 1 статьи 831Гражданского кодекса Российской Федерации). Если денежные средства, полученные финансовым агентом (фактором) от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту (фактору), обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом (фактором) за остаток своего долга (пункт 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации). 

П. 15.1 Правил предусмотрено, что Уступка Денежного требования осуществляется в обеспечение исполнения обязательств Клиента перед Фактором по возврату Финансирования, оплаты Вознаграждения Фактора и иных обязательств Клиента перед Фактором, предусмотренных Договором факторинга.

Из буквального толкования Договора факторинга следует, что в рассматриваемом деле уступка денежного требования является обеспечением исполнения обязательства ответчика (Клиента) по возврату сумм финансирования Фактору. 

Поскольку денежные средства Дебиторами ООО «Вайлдберриз», ООО «РВБ» Фактору выплачены не были, Клиент остается ответственным перед финансовым агентом (Фактором) за весь остаток своего долга (пункт 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, возврат остатка суммы финансирования, не покрытой Дебитором по истечении установленного договором факторинга срока, является безусловной обязанностью Клиента. 

Пунктом 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.03.2014 № 16 «О свободе договора и ее пределах» (далее - постановление Пленума N 16) разъяснено, что при отсутствии в норме, регулирующей права и обязанности по договору, явно выраженного запрета установить иное, она является императивной, если исходя из целей законодательного регулирования это необходимо для защиты особо значимых охраняемых законом интересов (интересов слабой стороны договора, третьих лиц, публичных интересов и т.д.), недопущения грубого нарушения баланса интересов сторон либо императивность нормы вытекает из существа законодательного регулирования данного вида договора. В таком случае суд констатирует, что исключение соглашением сторон ее применения или установление условия, отличного от предусмотренного в ней, недопустимо либо в целом, либо в той части, в которой она направлена на защиту названных интересов. 

Императивность нормы пункта 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации в части ответственности Клиента перед Фактором за остаток долга вытекает из существа законодательного регулирования договора факторинга, в котором уступка требования является обеспечением обязательства по возврату финансирования (так называемый обеспечительный факторинг). 

На основании статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. 

Согласно ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно части 2 статьи 9, частям 3 и 4 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, вправе знать об аргументах друг друга и обязаны раскрыть доказательства, на которые они ссылаются как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, заблаговременно, до начала судебного разбирательства, учитывая при этом, что они несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими соответствующих процессуальных действий.

В силу частей 1 и 3 статьи 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчик обязан направить или представить в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, отзыв на исковое заявление с указанием возражений относительно предъявленных к нему требований по каждому доводу, содержащемуся в исковом заявлении. Отзыв на исковое заявление направляется в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, заказным письмом с уведомлением о вручении в срок, обеспечивающий возможность ознакомления с отзывом до начала судебного заседания.

В соответствии с ч. 3 ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, предусмотренные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами или возложенные на них арбитражным судом в соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации. Неисполнение процессуальных обязанностей лицами, участвующими в деле, влечет за собой для этих лиц предусмотренные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации последствия.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и Индивидуальным предпринимателем ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: crop. Ижевск, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП-ПКН 1 от 26.04.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ИП ФИО2 взял на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и Индивидуальным предпринимателем ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: гор. Ижевск ИНН 

<

***> ОГРНИП 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП - ПКН 2 от 28.10.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ИП ФИО3 взял на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

В целях обеспечения исполнения Клиентом обязательств перед Фактором по договору факторинга, между ООО «РОВИ Факторинг Плюс» и ООО «КАМТЕХИНВЕСТ» ИНН 

<

***>, был заключен договор поручительства, состоящий из Индивидуальных условий договора поручительства № 9184к-24р/ФП-ПКН 3 от 27.11.2024 и Общих условий предоставления поручительства. Согласно условиям договора поручительства, ООО «КАМТЕХИНВЕСТ» взяло на себя обязательства отвечать солидарно с ИП ФИО1 за исполнение последней обязательств перед ООО «РОВИ Факторинг Плюс» по Договору факторинга.

В соответствии со статьей 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

На основании пунктов 1, 2 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно статье 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том, как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Ответчиком ИП ФИО2 представлены возражения относительно удовлетворения исковых требований:

По мнению Ответчика, условия Правил факторингового обслуживания ООО «РОВИ Факторинг Плюс», а также положения п. 6 оферты, именно условие, защищающие интересы только одной стороны в ущерб другой, ставящие Истца в заведомо лучшее положение, и навязанные Ответчику при заключении договора, полагаем, что могут быть квалифицированы как ничтожные на основании положений статей 10 и 168 Гражданского кодекса и в таком случае не могут применяться при разрешении спора. 

Ответчик полагает, что истребуемая неустойка и штрафы явно несоразмерна последствиям описываемого Истцом нарушения обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Возражая против доводов ответчика, истец приводит следующие доводы:

Обязанность Клиента по оплате факторинговых услуг предусмотрена положениями главы 43 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Так в силу положений п.1 ст. 824 ГК РФ По договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки...

Отсутствие в договоре факторинга положений об ответственности Фактора за ненадлежащее исполнение обязательств по договору факторинга является следствием сущности договорных отношений, поскольку все денежные обязательства Ответчика возникают у него после получения от Фактора финансирования (денежных средств под уступку денежных требований к Дебиторам).

Таким образом, к моменту возникновения у Ответчика обязательств по возврату финансирования и уплате вознаграждения, Фактор уже исполнил свои обязательства по договору факторинга передав Клиенту денежные средства, в связи с чем неспособен нарушить какие-либо обязательства.

Предусмотренная Договором факторинга обязанность Клиента по возврату Фактору суммы полученного финансирования и уплате вознаграждения (процентов и комиссий) не может быть квалифицировано как «явно обременительное (несправедливое условие)» ...

Ответчик не лишен права и возможности подготовить и представить суду контррасчет, исходя из ставок и периода начисления комиссий, указанных в Договоре факторинга.

Внесение денежных средств, превышающих сумму, указанную в расчете задолженности, Ответчиком не подтверждено. Само по себе несогласие Ответчика с суммой задолженности не свидетельствует о неправильности расчета.

Представленная Истцом в материалы дела в электронном виде Оферта не содержит каких-либо печатей. Синий прямоугольник внизу каждой страницы электронного документа является визуализацией сведений о лицах, подписавших данный документ в электронном виде (подписант, серийный номер сертификата, а также дата, время подписания и статус сертификата на момент подписания). При этом, ниже к каждому такому документу прикреплен протокол подписания документа в электронном виде, в котором указанные сведения продублированы.

С учетом изложенного, по мнению Истца, доводы Ответчика о несоответствии представленных Истцом доказательств требованиям относимости и допустимости не находят своего подтверждения.

Последствиями уступки Клиентом Фактору денежных требований является переход к Фактору права требования от Дебитора задолженности по уступленным правам денежного требования.

При этом, Ответчик получил от Фактора финансирование в день оформления Актов уступки в размере 100% суммы уступленного денежного требования, что подтверждено материалами дела и не оспорено Ответчиком.

 Истец указывает, что изменив банковские реквизиты в расчетах с Дебитором с реквизитов номинального счета, бенефициаром которого является Истец, на реквизиты своих счетов Ответчик фактически получил денежные средства, которые ему не принадлежали и распоряжался ими в отсутствие на то каких-либо законных оснований, нарушение условий заключенного сторонами договора.

В своём Отзыве Ответчик указывает, что смена им реквизитов номинального счета в расчетах с дебитором произошла в результате «недопонимание относительно условий перехода на тариф без использования номинального счета» между тем указанные обстоятельства опровергаются тем фактом, что после того, как «недопонимание» было устранено (после получения досудебной претензии, искового заявления и т.п.) Ответчик не предпринял мер по обратной смене реквизитов в расчетах с Дебитором на номинальный счет, бенефициаром которого является Фактор (доказательств обратного Ответчиком не представлено, сведения о поступлении денежных средств на номинальный счет от Дебиторов после направления претензии у Истца отсутствуют).

Из указанного следует, что вопреки письменной позиции Ответчиков о якобы имевшем место недоразумении, фактически Ответчик на протяжении полугода продолжает получать денежные средства от Дебитора, права требований которых были уступлены Истцу на свои счета, что свидетельствуете намеренном недобросовестном поведении Ответчика.

Истец возражает против применения судом положений статьи 333 ГК РФ и просит суд отказать в удовлетворении данного ходатайства.

Суд полагает доводы Истца обоснованными.

Вместе с тем правила статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривают право суда уменьшить подлежащую уплате неустойку в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства 

Неустойка является способом обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение. 

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства гражданское законодательство предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом. 

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае нарушения права могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и другие, значимые для дела обстоятельства. 

При этом согласно разъяснениям, изложенным в пунктах 73, 75 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 7 от 24.03.2016 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» следует учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения и что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ). 

Исходя из правовой позиции, сформулированной в Определении Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000 № 263-О, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения

В пункте 75 названного Постановления Пленума также разъяснено, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ). 

Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период. 

Согласно пункту 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения. Вместе с тем для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период. Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России.

Размер договорной неустойки в виде ставки 0,5 % в день составляет 182,5 % годовых.

Согласно п. 71 названного Постановления Пленума если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

С учетом того обстоятельства, что размер договорной неустойки в виде ставки 0,5 % в день составляет 182,5 % годовых, а размер убытков истца с учетом иных взыскиваемых с ответчика платежей им не доказан, суд приходит к выводу о том, что имеются основания для вывода о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств.

Суд полагает возможным снизить размер неустойки до 0,1% за каждый день просрочки.

Неустойка в размере 0,1% от суммы нарушенных обязательств за каждый день просрочки соответствует обычаям делового оборота, не носит явно дискриминационный характер.

Согласно правовой позиции Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 10.04.2012 № ВАС-3875/12, размер неустойки 0,1% является обычно принятым в деловом обороте, который обычно применяется в подобных отношениях при определении договорной ответственности и не считается чрезмерно высоким.

Кроме того, Верховным судом Российской Федерации в определении от 22.09.2021г. №305-ЭС21-1675 размер неустойки в размере 0,1% также признан правомерным. 

Таким образом, суд считает возможным уменьшить размер пени согласно положениям ст. 333 ГК РФ, и взыскать с ответчика пени в размере 71977,10 руб. 

В остальной части в удовлетворении требования о взыскании неустойки следует отказать.

Истец просит взыскать с Ответчика на основании положений пунктов 8.3 и 15.13. Правил за смену Клиентом своих банковских реквизитов для расчётов по Контракту без согласия Фактора, Фактор вправе потребовать от Клиента уплаты штрафа в размере 30% (тридцать) процентов от непогашенной части Финансирования.

По состоянию на 14.01.2025 задолженность Клиента по возврату финансирования составляет 20 424 480,64 рублей, соответственно сумма штрафа за смену Клиентом банковских реквизитов в расчетах с Дебитором без согласия Фактора составляет 6 127 344,19 рублей (20 424 480,64*0,3).

В подтверждение указанных обстоятельств к настоящему исковому заявлению представлены сведения о суммах денежных средств, поступивших на номинальный счет за период с 07.10.2024 по 10.01.2025, а также сведения размере денежных средств, перечисленных Ответчику Дебитором от реализации товаров на торговой площадке «Вайлдберриз».

Суд полагает размер штрафа, предъявленный Истцом к взысканию несоразмерным и полагает возможным уменьшить размер штрафа до 600 000,00 руб.

В остальной части во взыскании штрафа за смену Клиентом банковских реквизитов в расчетах с Дебитором без согласия Фактора следует отказать.

На основании вышеизложеного, арбитражный суд приходит к выводу о том, что требования истца подлежат удовлетворению в части взыскания солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> задолженность по Договору факторинга № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 по состоянию на 14.01.2025г. в размере 21 809 482,92 руб. :

 20 424 480,64 руб. - задолженность по возврату финансирования;

 656 922,06 руб. - комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания; 

56 103,12 руб. - комиссия за предоставление финансирования;

71977,10 руб. - неустойка; 

600 000,00 руб. - штраф за смену реквизитов в расчетах с Дебитором,

Взыскать солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> комиссию за факторинговое обслуживание в течение периода ожидания, за период с 15.01.2025 по дату вступления решения суда в законную силу (включительно):

0,0658% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере

 6 773 877,84 рубля;

0,0685% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

3 353 375,30 рублей;

0,0712% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

3 984 971,34 рублей;

0,0767% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

6 312 256,16 руб.;

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражным судом суд решает вопрос о распределении судебных расходов.

Согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

При обращении в суд истцом была уплачена государственная пошлина в размере 501247,00 руб. платежным поручением №2244 от 14.01.2025г.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса, судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Вместе с тем, согласно разъяснениям, изложенным в абзаце четвертом пункта 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела", положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных расходов не подлежат применению при разрешении требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды.

С учетом изложенного, оплаченная истцом госпошлина в размере 501247,00 руб. подлежит возмещению ответчиком в полном объеме.

Руководствуясь 101-106,110, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

Взыскать солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> задолженность по Договору факторинга № 9184к-24р/ФП от 16.04.2024 по состоянию на 14.01.2025г. в размере 21 809 482,92 руб. :

20 424 480,64 руб. - задолженность по возврату финансирования;

656 922,06 руб. - комиссия за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания; 

56 103,12 руб. - комиссия за предоставление финансирования;

71977,10 руб. - неустойка; 

600 000,00 руб. - штраф за смену реквизитов в расчетах с Дебитором,

Взыскать солидарно с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***>, ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. ИНН 

<

***> и ООО «Камтехинвест» ИНН 

<

***> в пользу ООО «РОВИ Факторинг Плюс» ИНН 

<

***> комиссию за факторинговое обслуживание в течение периода ожидания, за период с 15.01.2025 по дату вступления решения суда в законную силу (включительно):

0,0658% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

6 773 877,84 рубля;

0,0685% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере

 3 353 375,30 рублей;

0,0712% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере

 3 984 971,34 рублей;

0,0767% в день от суммы задолженности по возврату финансирования в размере 

6 312 256,16 руб.;

расходы по оплате государственной пошлины в сумме 501247,00 руб.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу. 

Решение Арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. 

Решение Арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную и кассационную инстанции в порядке, предусмотренном ст. ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Направить решение арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Судья Н.В. Павлова