АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №

А55-24205/2017

06 декабря 2017 года

г. Самара

Резолютивная часть решения оглашена 30 ноября 2017 года.

Решение в полном объеме изготовлено 06 декабря 2017 года.

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи                                          Шаруевой Н.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании    дело по иску

Акционерного коммерческого банка «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество)

к  Закрытому акционерному обществу «РОСНЕФТЕПРОДУКТ»

о расторжении договора

при участии в заседании

от истца – не явился;

от ответчика – не явился.

Установил:

Истец обратился в арбитражный суд Самарской области с иском к ответчику о расторжении договора банковского счета № 

<

***> 056р от 04.02.2009г., заключенного Акционерным коммерческим банком «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество) и Закрытым акционерным обществом «РОСНЕФТЕПРОДУКТ».

Стороны в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. От ответчика отзыв на исковое заявление не поступил.

Рассмотрев материалы дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям:

Между Акционерным коммерческим банком «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество) и Закрытым акционерным обществом «РОСНЕФТЕПРОДУКТ» заключен договор банковского счета № 

<

***> 056р от 04.02.2009г., в соответствии с условиями которого ответчику открыт расчетный счет № 

<

***>.

14.11.2011г. Наблюдательным Советом Банка было принято решение о закрытии Филиала в г. Самара, в связи с чем Ответчику было направлено соответствующее Уведомление (исх. 103/085 от 13.12.2011г.). Поскольку Ответчиком не было представлено в Банк заявление о закрытии счета, счет Ответчика был переведен на обслуживание в Головной офис Банка в г. Москве. Ранее открытый Ответчику расчётный счет в филиале в г. Самара стал отражаться на балансе Головного офиса под номером 

<

***>.

02.03.2012 г. Ответчику было направлено Уведомление об изменении расчетного счёта (исх. 103/180 от 02.03.2012г.).

В качестве своего места нахождения в Договоре банковского счёта Ответчик указал адрес: 443022, 

<

...>.

Указанная информация совпадает с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, что подтверждено выпиской из ЕГРЮЛ.

Обращаясь в суд с рассматриваемым иском, истец указал, что согласно пункту 3.1.8 Договора банковского счёта Ответчик обязан информировать Банк о внесении изменений или дополнений в учредительные документы клиента в течение 10 дней с момента их регистрации, а также в течение 5 дней - об изменении адреса, телефона, телефакса, телекса и других данных, которые могут повлиять на исполнение Сторонами обязательств по Договору.

Согласно исковому заявлению Ответчиком ни Банку, ни ИФНС России по Советскому району г. Самары не было предоставлено каких-либо документов, подтверждающих адрес фактического места нахождения Ответчика.

Согласно представленной истцом выписке по расчетному счету ответчика по банковскому счету № 

<

***>, открытому на имя Ответчика, отсутствовали банковские операции по распоряжению Ответчика более одного года.

Согласно п.8.3. Договора банковского счета при отсутствии операций по счёту в течение шести и более месяцев Банк в порядке, предусмотренном действующим законодательством, вправе расторгнуть настоящий договор.

Вручение ответчику предложения о добровольном расторжении договора оказалось невозможным вследствие неполучения им почтовой корреспонденции по единственному известному адресу, что подтверждено почтовым отделением связи (л.д. 84-85).  Таким образом, досудебный порядок разрешения такого рода споров, предусмотренный ст. 452 ГК РФ, суд  считает соблюденным.

Пунктом 5.2 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено право кредитной организации отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом в связи с отсутствием данного лица по своему местонахождению и непредставлением им документов, подтверждающих эти необходимые сведения, либо представлением недостоверных документов.

При этом п.п. 1, 3 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения и обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.

Таким образом, обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.

С учетом изложенного, достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием, как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу ФЗ от 07.08.200г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 27.04.2010г. № 1307/10 по делу № А40-50083/09-29-388 содержащееся в нем толкование правовых норм является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел.

Закрытым акционерным обществом «РОСНЕФТЕПРОДУКТ» необходимые сведения об изменении его идентификационных признаков, в том числе его адреса  не представлены. При таких обстоятельствах, заявленный иск является обоснованным и подлежит удовлетворению.

 В соответствии с ч.1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по госпошлине подлежат отнесению на ответчика.

Руководствуясь ст. ст. 110,167-171, 176, 180, 181, ч. 1 ст. 259, ч.3 ст.319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

1. Расторгнуть  договор банковского счета (в российских рублях) № 

<

***> 056юр от 04.02.2009г. заключенный между Акционерным коммерческим банком «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество) и Закрытым акционерным обществом «РОСНЕФТЕПРОДУКТ».

 2. Взыскать с Закрытого акционерного общества «РОСНЕФТЕПРОДУКТ» в пользу Акционерного коммерческого банка «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество) государственную пошлину в сумме 6000 руб. 00 коп. 

3. Решение арбитражного суда может быть обжаловано в месячный срок в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

/

Н.В. Шаруева