АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЦЕНТРАЛЬНОГО ОКРУГА

 

                                                

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

кассационной инстанции по проверке законности

и обоснованности судебных актов арбитражных судов,

вступивших в законную силу

Дело № А54-2562/2021

27 февраля 2024 года

город Калуга

          Резолютивная часть постановления объявлена  21 февраля 2024 года.

          Постановление в полном объеме изготовлено 27 февраля  2024 года.

 

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

            председательствующего 

судей

Ипатова А.Н.,

Антоновой О.П.,

ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи

при участии в заседании:

 

ФИО2,

от заявителя жалобы:

 

от иных участвующих в деле лиц:

не явился, извещен надлежаще;

 

 не явились, извещены надлежаще;

            рассмотрев в открытом судебном заседании путем использования систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Рязанской области кассационную жалобу ФИО3 на определение  Арбитражного суда Рязанской области от 30.05.2023 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.12.2023  по делу №А54-2562/2021,

 

                                                   УСТАНОВИЛ:

 

ФИО4 обратился в арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельной (банкротом) ФИО3 (далее - должник), в связи с наличием непогашенной задолженности на сумму 7 073 267,15 руб.

Определением суда от 10.08.2021 заявление ФИО4 о признании несостоятельной (банкротом) ФИО3 признано обоснованным. В отношении ФИО3 введена процедура реструктуризации долгов.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры банкротства - реструктуризация долгов гражданина опубликовано в газете «Коммерсантъ» 21.08.2021.

Финансовый управляющий ФИО3 - ФИО5 08.02.2023  обратился в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением об истребовании у должника документов.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 30.05.2023 ходатайство финансового управляющего удовлетворено. Истребованы у ФИО3 для передачи финансовому управляющему:

1. имеющиеся банковские карты, пин-коды к ним;

2. ценные бумаги;

3. движимое имущество, включая документы на движимое имущество;

4. документы на недвижимое имущество, включая свидетельства о собственности на недвижимое имущество, правоустанавливающие документы, паспорта БТИ, кадастровые паспорта, технические планы;

5. драгоценности, в т.ч. ювелирные украшения, предметы роскоши, предметы искусства; иного ценного имущества, не относящегося к предметам домашнего обихода. а также следующие документы и сведения;

6. Копию паспорта (все страницы);

7. Копию свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого в настоящий момент брака);

8. Копию свидетельства о рождении ребенка, усыновлении или опекунстве;

9. Копию домовой книги по адресу места жительства либо список лиц, зарегистрированных по указанному адресу;

10. Списки кредиторов и должников по форме, утвержденной в приложении N 1 Приказа Минэкономразвития России от 05.08.2015 N 530, с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления предпринимательской деятельности с приложением документов, подтверждающих наличие дебиторской/кредиторской задолженности (договоры, акты и т.п.);

11. Опись имущества с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя по форме, утвержденной в приложении N 2 Приказа Минэкономразвития России от 05.08.2015 N 530;

12. Копии документов о совершенных за период, начиная с 01.06.2017 по настоящее время, сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей;

13. Сведения о месте работы с приложением копии трудового договора и заверенной работодателем копии трудовой книжки;

14. Сведения о полученных доходах и об удержанных суммах налога за период, начиная с 01.01.2021 по настоящее время с приложением справки о заработной плате по форме 2-НДФЛ и декларации по форме 3-НДФЛ за указанный период;

15. Кредитную историю (кредитный отчет) из бюро кредитной истории;

16.Сведения о выданных доверенностях.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.12.2023,  определение Арбитражного суда Рязанской области от 30.05.2023 изменено, пункт 12 резолютивной части изложен в следующей редакции:

«Истребовать у ФИО3 для передачи финансовому управляющему копии документов о совершенных за трехлетний период подозрительности до даты возбуждения процедуры банкротства в отношении ФИО3 по настоящее время сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей».

В остальной части определение Арбитражного суда Рязанской области от 30.05.2023 оставлено без изменения, а апелляционная жалоба - без удовлетворения.

Не согласившись с вышеуказанными судебными актами, ссылаясь на их незаконность и необоснованность, ФИО3 обратилась с кассационной жалобой, в которой просит отменить обжалуемые определение суда области и апелляционное постановление, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных финансовым управляющим требований.

В судебное заседание кассационной инстанции заявитель и иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о дате и месте судебного разбирательства, не явились. Суд кассационной инстанции считает возможным рассмотреть дело в порядке ст. 284 АПК РФ в их отсутствие.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия кассационной инстанции считает необходимым апелляционное постановление оставить без изменения в связи со следующим.

В соответствии со статьей 20.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право, в том числе, запрашивать необходимые сведения о должнике, принадлежащем ему имуществе, в том числе об имущественных правах, и об обязательствах должника у физических лиц, юридических 2 лиц, государственных органов и органов местного самоуправления. Указанные физические лица, юридические лица, государственные органы и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Абзацем 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве предусмотрено право финансового управляющего получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

В соответствии с пунктом 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании которого в установленном процессуальным законодательством порядке арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

Из пункта 2 статьи 126 Закона о банкротстве следует, что в процедуре реализации имущества гражданина должник в течение трех дней с даты утверждения финансового управляющего обязан передать принадлежащее ему имущество финансовому управляющему, при этом обязанность совершить активные действия по передаче имущества финансовому управляющему лежит на должнике.

В силу разъяснений, указанных в пункте 42 указанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» (далее - Постановление N 45), целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта 9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29 Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами.

Указанные нормы направлены на недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела.

В случае, когда на должника возложена обязанность представить те или иные документы в суд или финансовому управляющему, судами при рассмотрении вопроса о добросовестности поведения должника должны учитываться наличие документов в распоряжении гражданина и возможность их получения (восстановления). Если при рассмотрении дела о банкротстве будет установлено, что должник не представил необходимые сведения суду или финансовому управляющему при имеющейся у него возможности либо представил заведомо недостоверные сведения, это может повлечь не освобождение должника от обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона).

Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение другим лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а также незаконное воспрепятствование деятельности финансового управляющего, в том числе уклонение или отказ от предоставления финансовому управляющему сведений в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, передачи финансовому управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно пункту 8 статьи 213.9 ФЗ Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества.

Согласно статье 213.25 Закона о банкротстве все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи. С даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично.

Таким образом, с даты признания гражданина банкротом финансовый управляющий вправе распоряжаться имуществом должника от имени последнего, обеспечивая должную степень сохранности указанного имущества.

Как следует из материалов дела, 29.11.2022 финансовый управляющий направил в адрес должника требование о передаче документов и иных материальных ценностей, в котором просил последнего передать спорное имущество финансовому управляющему.

Вместе с тем, поскольку должник не исполнил возложенную на него обязанность по передаче финансовому управляющему имущества и сведений о нем, суды обеих инстанций, исследовав и оценив доводы финансового управляющего должника, на которых последний основывает свое ходатайство, пришли к выводу об удовлетворении заявленных требований.

Вместе с тем, с выводами первой инстанции об истребовании копий документов о совершенных сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей за период начиная с 01.06.2017 по настоящее время, суд апелляционной инстанции не согласился, при этом правомерно исходил из следующего.

Из материалов банкротного дела следует, что в Арбитражный суд Рязанской области 05.04.2021 поступило заявление ФИО4 о признании несостоятельной (банкротом) ФИО3, которое определением от 25.05.2021 принято к производству и возбуждено дело.

Согласно разъяснениям, данным в абзаце 4 пункта 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», документы о полученных физическим лицом доходах, а также справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств, выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке должны содержать сведения за трехлетний период, предшествующий дню подачи заявления о признании должника банкротом, вне зависимости от того, кем подано данное заявление.

Однако, в материалах дела отсутствуют доказательства необходимости истребования у должника документов за период, начиная именно с 01.06.2017.

Таким образом, начало периода истребуемой информации подлежит ограничению тремя годами до даты подачи заявления о признании должника несостоятельной (банкротом) исходя из пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5 Закона о банкротстве и разъяснений, абзаца 4 пункта 12 Постановления N 45, устанавливающих требования о представлении документов за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.

Как верно отмечено судом апелляционной инстанции, позиция финансового управляющего об истребовании документов за период, превышающий трехлетний срок, предшествующий дню подачи заявления о признании должника банкротом, не обоснована.

В связи с вышеизложенным, суд апелляционной инстанции обоснованно отказал в удовлетворении ходатайства финансового управляющего об истребовании документов за период, находящийся за рамками трехлетнего срока, предшествующего дню подачи заявления о признании должника банкротом.

Однако, как верно отмечено судом апелляционной инстанции, данный вывод не нарушает права финансового управляющего, который в случае выявления обстоятельств, для проверки которых будет необходимо истребовать документацию за более ранний период, не лишен возможности обратиться в суд с соответствующим заявлением.

Доводы заявителя жалобы о том, что обжалуемое определение неисполнимо в части передачи финансовому управляющему ценных бумаг; копий документов о совершенных сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей; драгоценностей, в т.ч. ювелирных украшений, предметов роскоши, предметов искусства; иного ценного имущества, не относящегося к предметам домашнего обихода; сведений о полученных доходах и об удержанных суммах налога за период, начиная с 01.01.2021 по настоящее время с приложением справки о заработной плате по форме 2-НДФЛ и декларации по форме 3-НДФЛ за указанный период; копии свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого в настоящий момент брака); копии свидетельства о рождении ребенка, усыновлении или опекунстве; копии домовой книги по адресу места жительства либо списка лиц, зарегистрированных по указанному адресу, были предметом исследования суда апелляционной инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой соглашается суд округа. Оснований для переоценки не имеется.

В случае отсутствия испрашиваемых документов, имущества  ФИО3 вправе и обязана представить финансовому управляющему письменные пояснения об отсутствии испрашиваемых документов и/или соответствующего имущества.

Доводы жалобы о том, что финансовый управляющий вправе сам получить кредитную историю (кредитный отчет) из бюро кредитной истории в отношении ФИО3, правомерно отклонены судом апелляционной инстанции на основании следующего.

В обоснование необходимости истребования кредитной истории должника финансовый управляющий представил в суд апелляционной инстанции пояснения, в которых указано следующее.

В соответствии с п. 8 ч. 1 ст. 6 Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ «О кредитных историях» арбитражному управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории, - по его запросу предоставляется титульная и дополнительная (закрытая) часть кредитной истории., т.е. ограниченная часть по которой невозможно провести какой-либо финансовый анализ.

Вместе с тем, для проведения анализа исполнения гражданином кредитных соглашений финансовому управляющему требуется кредитная история в полном объеме, где в основной части содержатся сведения о заключенных обязательствах, их условиях, исполнении/неисполнении со стороны заемщика.

Таким образом, запрос финансового управляющего не снимает необходимости получения кредитной истории должником-гражданином (субъектом кредитной истории).

Финансовый управляющий при этом пояснил, что по его запросу о предоставлении кредитной истории поступает информация в урезанном виде.

Таким образом получить необходимые сведения в полном объеме, кроме как от самого должника, финансовому управляющему затруднительно.

Сведения о бюро кредитных историй предоставляется гражданину через сайт ГосУслуг, а затем кредитный отчет (кредитная история) в Бюро кредитных историй также по запросу в электронном виде с подтверждением запроса подписью ГосУслуг.

С учетом изложенного, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены оспариваемого постановления суда апелляционной инстанции, полагая его принятым в соответствии с нормами материального и процессуального права.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 287, ст.ст. 289,290  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.12.2023  по делу №А54-2562/2021 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок со дня вынесения  в судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, установленном  ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий                                                                   А.Н. Ипатов

 

Судьи                                                                                                  О.П. Антонова 

 

                                                                                                             ФИО1