Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-63393/2024

15 октября 2024 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  02 октября 2024 года.

Полный текст решения изготовлен  15 октября 2024 года.

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Голоузова О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Клышниковой Ю.С.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Черемушкинский ОСП Москвы 

ответчик: БАНК ВТБ (ПАО)

третье лицо: ФИО1,

об обязании возвратить 61 620 333,69 руб. 

 

от истца: не явился, извещен (представителем ФИО2 заявлено ходатайство об участии в заседании онлайн – посредством системы веб-конференции, которое удовлетворено судом, однако ФИО2 не подключился) 

от ответчика: представитель ФИО3 по доверенности от 28.03.2024 (онлайн – посредством системы веб-конференции), 

от третьего лица: не явился, извещен, 

 

установил:

Черемушкинский ОСП Москвы в лице начальника отдела старшего судебного пристава ФИО2 обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением об обязании Банка ВТБ (ПАО) возвратить ошибочно перечисленные денежные средства на депозит Черемушкинского ОСП по городу Москве в размере 61 620 333,69 руб. 

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.05.2024 (рез.часть от 28.05.2024) дело передано в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области по подсудности. 

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 09.07.2024 исковое заявление принято к производству, предварительное судебное заседание назначено на 11.09.2024, ответчику предложено представить отзыв. Этим же определением к участию в деле привлечена ФИО1 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований.

Определением от 11.09.2024 суд признал дело подготовленным, завершил предварительное судебное заседание, назначил судебное разбирательство на 02.10.2024.

Старший судебный пристав ФИО2, присутствовавший в предварительном заседании, в судебное разбирательство не явился.  ФИО2 заявлено ходатайство об участии в заседании онлайн – посредством системы веб-конференции, которое удовлетворено судом, однако ФИО2 не подключился.

В судебное заседание явился представитель ответчика, возражал против удовлетворения иска по мотивам, изложенным в письменном отзыве, полагал, что имеются основания для оставления иска без рассмотрения.

Третье лицо, извещенное судом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились.

Исследовав и оценив в совокупности представленные в материалы дела доказательства, суд установил следующие обстоятельства.

15 марта 2024 года судебным приставом-исполнителем Черемушкинского ОСП по г. Москве было возбуждено исполнительное производство 92240/24/77033 на основании исполнительного листа ФС 046914874 от 16.11.2023, выданного Черемушкинским районным судом города Москвы, предмет исполнения: иные взыскания имущественного характера в пользу физических и юридических лиц в размере: 61 620 333 рублей 69 копеек, в отношении должника: ИП ФИО4 в пользу взыскателя: ФИО1. 

26 марта 2024 года судебным приставом-исполнителем ФИО5 Черемушкинского ОСП по г. Москве было вынесено постановление о распределении денежных средств в размере 61 620 333 рублей 69 копеек с депозитного счета Черемушкинского ОСП в счет погашения долга взыскателю ФИО1 в банк ВТБ (ПАО) на счет № 40817810507556031982. 

29 марта 2024 года Черемушкинский районный суд города Москвы сообщил, что исполнительный лист ФС № 046914874 от 16.11.2023 не выдавался. 

29 марта 2024 года судебным приставом-исполнителем ФИО5 Черемушкинского ОСП по г. Москве было направлено в банк ВТБ (ПАО) требование задержать перечисление денежных средств ФИО6 до выяснения обстоятельств, в связи с выявлением поддельного исполнительного листа ФС 046914874 от 16.11.2023. 

08 апреля 2024 года начальником отдела-старшим судебным приставом ФИО2 было направлено требование в банк ВТБ (ПАО) о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в размере 61 620 333 рублей 69 копеек на реквизиты Черемушкинского ОСП ГУФССП по г. Москве. 

10 апреля 2024 года был получен ответ № 11999/422279 о невозможности возврата ошибочно перечисленных денежных средств платежным поручением № 1011 от 28.03.2024 в размере 61 620 333 рублей 69 копеек в связи с их зачислением на счет № 40817810507556031982 клиента Банка - ФИО1.

Не согласившись с названным отказом, Черемушкинский ОСП ГУФССП по г. Москве обратился в суд с рассматриваемым иском, просит обязать ответчика возвратить ошибочно перечисленные денежные средства на депозит Черемушкинского ОСП по городу Москве в размере 61 620 333,69 руб.

Ответчик, не согласившись с иском, в отзыве указал, что требование от 29.03.2024 судебного пристава-исполнителя Черемушкинский ОСП с просьбой до выяснения обстоятельств не перечислять (задержать перечисление) денежных средств, поступило ответчику уже после зачисления денежных средств на счет клиента ФИО6 в 13 ч. 58 мин. 29.03.2024; правовые основания для возврата перечисленных на счет клиента денежных средств после их зачисления у Банка отсутствовали.

А также отсутствовала и фактическая возможность списания денежных средств со счета ФИО6, поскольку с 13.02.2024 на ее счета был наложен арест.

Так, 10.04.2024 в Банк поступило постановление Судьи Гагаринского районного суда г. Москвы от 13.02.2024, которым удовлетворено ходатайство старшего следователя по расследованию ОВД СУ по Юго-Западному административному округу ГСУ СК РФ по г. Москве и наложен арест на денежные средства в пределах суммы 61 620 333,69 руб., находящиеся на расчетном счете ФИО1 № 40817810507556031982, открытом в Банке ВТБ (ПАО).

В настоящее время арест не снят, ответчиком представлено аналогичное постановление Судьи Гагаринского районного суда г. Москвы от 29.05.2024 о наложении ареста на денежные средства в пределах суммы 61 620 333,69 руб., находящиеся на расчетном счете ФИО1 № 40817810507556031982, открытом в Банке ВТБ (ПАО).

А также ответчик просил оставить иск без рассмотрения, ссылаясь на то, что Черемушкинский ОСП ГУФССП по г. Москве не является юридическим лицом, его руководитель не уполномочен подписывать иск.

Согласно пункту 7 части 1 статьи 148 АПК РФ арбитражный суд оставляет заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что оно не подписано или подписано лицом, не имеющим права подписывать его, либо лицом, должностное положение которого не указано.

Между тем, в данном случае, исковые требования заявлены от лица  Черемушкинского ОСП ГУФССП по г. Москве, о понуждении совершения действий именно в пользу этого органа. Иск подписан руководителем этого органа - начальником отдела старшим судебным приставом ФИО2 

Таким образом, основания для оставления иска без рассмотрения по пункту 7 части 1 статьи 148 АПК РФ судом не усматриваются.

Ссылки ответчика на нарушение истцом положений статьи 126 АПК РФ в части приложения документов к иску, основанием для оставления иска без рассмотрения применительно к статье 148 АПК РФ не являются.

Доводы ответчика об отсутствии у истца права на предъявление иска относятся к рассмотрению дела по существу, предполагая представление соответствующих доказательств и их исследование судом; и также не свидетельствуют о наличии оснований для оставления иска без рассмотрения.

Таким образом, суд полагает возможным рассмотреть заявленные исковые требования по существу.

В силу положений ст. 31 ФЗ «О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом.

В соответствии с п. 1, 3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка.

Согласно п. 1.7, 2.13 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.

Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.

Согласно правилам ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» определено понятие безотзывности перевода денежных средств, как характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени.

В соответствии с ч. 7, 9-10 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» если иное не обусловлено применяемой формой безналичных расчетов или федеральным законом, безотзывность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика или с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

В случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживает один оператор по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств.

В случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, с учетом требований статьи 25 настоящего Федерального закона.

Согласно информации, содержащейся в платежном поручении от 28.03.2024 № 1011, 29.03.2024 с депозитного счета Черемушкинского ОСП произведено списание денежных средств в сумме 61 620 333,69 руб. с назначением платежа: «(05731А53580) 73006023/7733 Перечисление средств в счет погашения долга взыскателю с ФИО4 по Исполнительный лист ФС 046914874 от 16.11.23. и/п 92240/24/77033-ИП. НДС нет» и зачисление их на счет ФИО6 № 40817810507556031982, открытом в Банке ВТБ (ПАО).

Требование судебного пристава-исполнителя Черемушкинского ОСП от 29.03.2024 с просьбой до выяснения обстоятельств не перечислять (задержать перечисление) денежные средства на счет ФИО1 поступило после зачисления денежных средств на счет клиента, доказательств обратного истце не представил. 

Судом также учтено, что данное требование не является заявлением (распоряжением) на возврат ошибочно перечисленных денежных средств.

Требование от 08.04.2024 старшего судебного поступило в Банк также значительно позднее зачисления денежных средств на счет ФИО1

По правилам ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

После зачисления денежных средств на счет ФИО6 Банк ВТБ (ПАО) утратил право распоряжаться данной денежной суммой, в том числе, списывать денежные средства со счета ФИО6 и зачислять на депозитный счет истца.

Также списание денежных средств со счета ФИО6 и зачисление их на депозитных счет истца было невозможно по причине наложения ареста на указанные денежные средства.

Действия банковской организации при наложении ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации, регламентированы положениями статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", в силу которой на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы), находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест

Исключений из указанного правила о прекращении расходных операций по счету, не предусмотрено.

Как следует из материалов дела, арест был наложен еще с 13.02.2024 именно на спорную денежную сумму 61 620 333,69 руб. на счете ФИО6 в Банке ВТБ (ПАО) № 40817810507556031982, наложение ареста связано с проведением расследования по факту подделки исполнительного листа ФС 046914874 от 16.11.2023 и попытки хищения спорной суммы.

Ввиду наложения ареста, с момента зачисления на счет ФИО6 денежных средств, у Банка отсутствовали правовые основания для их возврата на депозитный счет истца. 

При таких обстоятельствах, суд не усматривает оснований для удовлетворения заявленных требований.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области,

 

решил:

В удовлетворении иска отказать.

 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

 

Судья                                                              Голоузова О.В.