ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-90459/17-7-826

г. Москва

22 декабря 2017 года

Резолютивная часть объявлена 23.11.2017

Полный текст решения изготовлен 22.12.2017

Арбитражный суд в составе: судьи  М.С. Огородниковой 

При ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению 

ООО КБ «РБС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»

к ООО «ДК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

ликвидатор ФИО2

третье лицо: МИФНС России №46 по г. Москве

об удовлетворении требования кредитора к ликвидируемому юридическому лицу.

при участии:

от истца –  ФИО3  по доверенности от 14.12.2016 г. 

от ответчика – ФИО4 по доверенности от 13.12.2015 г. 

от третьего лица – не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ «РБС» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО «ДК» об обязании ликвидационной комиссии общества с ограниченной ответственностью «Дига Компани» включить в промежуточный ликвидационный баланс требование ООО КБ «РБС» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по Кредитному договору № 

<

***> от 29 апреля 2015 года - 291 891 371  руб. 79 коп., из которых: сумма просроченного долга - 110 000 000  руб., сумма просроченных процентов - 46 652 054  руб. 84 коп.,  сумма текущих процентов - 2 712 328 руб. 77 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 22 595 164  руб. 31 коп., штрафные санкции на просроченные проценты: 109 931 823 руб. 87 коп.;   по Кредитному договору № 

<

***> от 17 сентября 2015 г - 231 425 950 руб. 80 коп., из которых: сумма просроченного долга - 90 000 000 руб.,  сумма просроченных процентов - 38 169 863  руб. 01 коп., сумма текущих процентов - 2 219 178 руб. 08 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 11 092 690 руб. 32 коп.,  штрафные санкции на просроченные проценты - 89 944 219 руб. 39 коп. ( с учетом ходатайства истца об изменении предмет исковых требований, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ). 

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, извещен о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст.121-123 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации. 

Дело рассмотрено без участия представителя третьего лица в порядке ст.156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец поддержал требования в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении и письменных пояснениях. 

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, приведенным в отзыве. 

Суд, выслушав доводы лиц участвующих в деле, исследовав материалы дела, изучив доказательства в их совокупности и взаимосвязи, считает требования истца подлежащими удовлетворению в связи с нижеследующим.

Как следует из материалов дела, приказом Банка России от 10.11.2015 № ОД-3099 у Коммерческого банка «Региональный Банк Сбережений» (общество с ограниченной ответственностью) ИНН 

<

***> (далее также - Банк) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда города Москвы от 21 декабря 2015 г. по делу № А40-220054/15 ООО КБ «РБС» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

03 июня 2013 г. между Коммерческим банком «Региональный Банк Сбережений» (ООО) (далее - Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Дига Компани» (далее - Заемщик) заключен Кредитный договор № 

<

***> от 29 апреля 2015 г. (далее - Кредитный договор-1).

В соответствии с условиями Кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в размере 110 000 000 руб. на срок до 28 апреля 2016 г., а Заемщик обязался возвратить вышеуказанную сумму кредита и уплатить проценты в размере 30% годовых в порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором.

Согласно п. 1.1.5. Кредитного договора Банк предоставляет кредит Ответчику на пополнение оборотных средств.

Банк выполнил свои обязательства по Кредитному договору, перечислив денежные средства Заемщику в соответствии с п. 2.1. Кредитного договора.

Согласно п. 2.2.2 Кредитного договора Заемщик обязан уплачивать проценты ежеквартально за весь календарный квартал не позднее 5 рабочего месяца (включительно) месяца, следующего за отчетным кварталом.

Вместе с тем, в нарушение ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ), Заемщик не исполняет свои обязательства по Кредитному договору, а именно: с 16 января 2016 г. ООО «Дига Компани» допускает просрочку.

В силу п. 3.1 Кредитного договора установлено, что за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по возврату кредита или его части Заемщик обязан уплачивать Банку пеню из расчета удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ, начисляемой на причитающуюся Банку сумму со дня, когда она должна быть уплачена, до дня ее фактической уплаты Банку, за каждое неисполнение или ненадлежащее исполнение каждой из указанных обязанностей.

Согласно п. 3.2 Кредитного договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате процентов Заемщик обязан уплачивать Банку пеню из расчета 1 (Одного) процента, начисляемой на причитающуюся Банку сумму со дня, когда она должна быть уплачена, до дня ее фактической уплаты Банку, за каждое неисполнение или ненадлежащее исполнение каждой из указанных обязанностей.

Также, 17 сентября 2015 г. между Коммерческим банком «Региональный Банк Сбережений» (ООО) (далее - Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Дига Компани» (далее -  Заемщик) заключен Кредитный договор № 

<

***> от 17 сентября 2015 г. (далее – Кредитный договор-2).

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк предоставил Заемщику кредит в размере 90 000 000 руб. на срок до 16 сентября 2016 г., а Заемщик обязался возвратить вышеуказанную сумму кредита и уплатить проценты в размере 30% годовых в порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором-2.

Согласно п. 1.1.5. Кредитного договора Банк предоставляет кредит Ответчику на пополнение оборотных средств.

Банк выполнил свои обязательства по Кредитному договору-2, перечислив денежные средства Заемщику в соответствии с п. 2.1. Кредитного договора-2.

Согласно п. 2.2.2 Кредитного договора-2 Заемщик обязан уплачивать проценты ежеквартально за весь календарный квартал не позднее 5 рабочего месяца (включительно) месяца, следующего за отчетным кварталом.

Вместе с тем, в нарушение ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ), Заемщик не исполняет свои обязательства по Кредитному договору-2, а именно: с 16 января 2016 г. ООО «Дига Компани» допускает просрочку.

В силу п. 3.1 Кредитного договора-2 установлено, что за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по возврату кредита или его части Заемщик обязан уплачивать Банку пеню из расчета удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ, начисляемой на причитающуюся Банку сумму со дня, когда она должна быть уплачена, до дня ее фактической уплаты Банку, за каждое неисполнение или ненадлежащее исполнение каждой из указанных обязанностей.

Согласно п. 3.2 Кредитного договора-2 за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате процентов Заемщик обязан уплачивать Банку пеню из расчета 1 (Одного) процента, начисляемой на причитающуюся Банку сумму со дня, когда она должна быть уплачена, до дня ее фактической выплаты Банку, за каждое неисполнение или ненадлежащее исполнение каждой из указанных обязанностей.

По состоянию на 30.04.2017 г. задолженность ответчика перед Банком составляет:

1. по Кредитному договору-1 - 291 891 371 руб. 79 коп., из которых:  сумма просроченного долга - 110 000 000 руб., сумма просроченных процентов - 46 652 054  руб. 84 коп., сумма текущих процентов - 2 712 328  руб. 77 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 22 595 164  руб. 31 коп., штрафные санкции на просроченные проценты: 109 931 823 руб. 87 коп.

2. по Кредитному договору-2 - 231 425 950 руб. 80 коп., из которых:  сумма просроченного долга - 90 000 000 руб., сумма просроченных процентов - 38 169  руб. 01 коп., сумма текущих процентов - 2 219 178 руб. 08 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 11 092 690 руб. 32 коп., штрафные санкции на просроченные проценты - 89 944 219 руб. 39 коп.

Согласно публикации в газете «Вестник государственной регистрации» от 23.12.2015 г. единственным участником ООО «ДК» принято решение о ликвидации ООО «ДК» (решение № 07 от 20.11.2015 г.). Требования кредиторов могут быть заявлены по адресу: 105064, 

<

...>.

20.02.2016 г. Банком было направлено требование о включении задолженности в промежуточный ликвидационный баланс.

Однако  до  настоящего  момента требования  Банка не  были  включены в ликвидационный баланс, ответа Банк не получил.

В отзыве ответчик указал что, не заключал с истцом Кредитный договор № 

<

***> от 29.04.2015., выписка по расчетному счету является односторонним документом, отражающим движение денежных средств внутри банка и не отражает волеизъявление ответчика на получение кредитных денежных средств, а также не отражает волеизъявление ответчика по распоряжению кредитными денежными средствами.

Выписка по расчетному счету не доказывает, что денежными средствами распоряжался Ответчик.

Выписка по расчетному счету не может служить доказательством выдачи кредитных денежных средств, поскольку не подтверждается приложенными платежными поручениями ответчика, оформленными надлежащим образом.

Ответчик не распоряжался денежными средствами, выданными в соответствии с кредитным договором, не давал распоряжений на перечисление денежных средств на расчетный счет, и не давал распоряжений на списание денежных средств с расчетного счета.             Ответчик в соответствии с законодательством Российской Федерации прекратил свою деятельность (добровольная ликвидация от 08.02.2016) и  не знал и не должен быть знать о реально существовавших кредитных отношениях с истцом, в связи, с чем требования кредиторов не были внесены в ликвидационный баланс.

В силу п. 4 ст. 61 ГК РФ с момента принятия решения о ликвидации юридического лица срок исполнения его обязательств перед кредиторами считается наступившим.

Согласно п. 3, 4 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявший решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) или устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами юридического лица. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого юридического лица выступает в суде. Ликвидационная комиссия обязана действовать добросовестно и разумно в интересах ликвидируемого юридического лица, а также его кредиторов.

Согласно п. 1 ст. 63 ГК РФ ликвидационная комиссия опубликовывает в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации. Ликвидационная комиссия принимает меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомляет в письменной форме кредиторов о ликвидации юридического лица.

Таким образом, публикация сведений о предстоящей ликвидации юридического лица не освобождает ликвидатора от обязанности по выявлению и письменному уведомлению кредиторов.

В соответствии с п. 2 ст. 62 ГК РФ после окончания срока предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившими в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией.

Промежуточный ликвидационный баланс утверждается учредителями (участниками) юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации юридического лица. В случаях, установленных законом, промежуточный ликвидационный баланс утверждается по согласованию с уполномоченным государственным органом.

Согласно правовой позиции Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении от 13.10.2011 г. № 7075/11, установленный ст. 61-64 ГК РФ порядок ликвидации юридического лица не может считаться соблюденным в ситуации, когда ликвидатору было известно о наличии неисполненных обязательств перед кредитором, потребовавшим оплаты долга, в том числе инициирования судебного процесса о взыскании задолженности, при этом ликвидатор внес в ликвидационный балансы заведомо недостоверные сведения - составил балансы без учета указанных обязательств ликвидируемого лица и не произвел по ним расчеты.

Таким образом, из указанного Постановления от 13.10.2011 № 7075/11 следует, что достоверность сведений о порядке ликвидации является обязательным условием, без соблюдения которого осуществить государственную регистрацию ликвидации юридического лица невозможно.

Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной ст. 64 ГК РФ в соответствии с ликвидационным балансом со дня его утверждения.

Истцом в материалы дела представлено доказательства возникновения денежных требований к ответчику и своевременного направления претензии в адрес ликвидационной комиссии ответчика. 

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

Доводы ответчика, указанные в отзыве, судом признаются не обоснованными, поскольку опровергаются фактическими обстоятельствами дела.

Представленные Банком в материалы дела доказательства свидетельствуют о фактическом возникновении между сторонами правоотношений по кредитным договорам, поскольку перечисление должником на расчетный счет Банка денежных средств с указанием их назначения - оплата процентов по кредитному договору и принятие их последним, подтверждают заключение кредитных договоров, а погашение ответчиком процентов по кредитам, в свою очередь, свидетельствует о частичном исполнении ООО «Дига Компани» своих обязательств по кредитным договорам.

С учетом изложенного, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 11, 12, 61, 62, 63, 64 Гражданского кодекса Российской Федерации,  статьями 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования ООО КБ «РБС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» - удовлетворить.

Обязать ликвидационную комиссию общества с ограниченной ответственностью «Дига Компани» включить в промежуточный ликвидационный баланс требование ООО КБ «РБС» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по Кредитному договору № 

<

***> от 29 апреля 2015 года - 291 891 371  руб. 79 коп., из которых: сумма просроченного долга - 110 000 000  руб., сумма просроченных процентов - 46 652 054  руб. 84 коп.,  сумма текущих процентов - 2 712 328 руб. 77 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 22 595 164  руб. 31 коп., штрафные санкции на просроченные проценты: 109 931 823 руб. 87 коп.;   по Кредитному договору № 

<

***> от 17 сентября 2015 г - 231 425 950 руб. 80 коп., из которых: сумма просроченного долга - 90 000 000 руб.,  сумма просроченных процентов - 38 169 863  руб. 01 коп., сумма текущих процентов - 2 219 178 руб. 08 коп., штрафные санкции на просроченный основной долг - 11 092 690 руб. 32 коп.,  штрафные санкции на просроченные проценты - 89 944 219 руб. 39 коп.

Взыскать с ООО «ДК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО КБ «РБС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ:                                                                                                         М.С. Огородникова