АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-165/2020

26 февраля 2020 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 20 февраля 2020 года 

Полный текст решения изготовлен 26 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.А.Страшковой, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания В.В. Кобернык, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-165/2020

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к обществу с ограниченной ответственностью "Бюро кредитной безопасности "Руссколлектор" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии в судебном заседании

от заявителя: ФИО1, представитель по доверенности №66906/19/49 от 16.08.2019, удостоверение, диплом

от заинтересованного лица: представитель не явился, извещен

потерпевшие: ФИО2, паспорт, ФИО3, паспорт

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Бюро кредитной безопасности "Руссколлектор" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заинтересованным лицом отзыв не представлен, явка представителя не обеспечена.

В судебном заседании судом, по ходатайству заявителя, прослушаны аудиозаписи голосовых сообщений и телефонных переговоров, находящиеся на диске и представленные заявителем в материалах дела №96/19/66000-АП об административном правонарушении.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы заявителя, арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

На основании приказа Управления от 23.10.2019 № 758 «О проведении внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр», уполномоченными работниками отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления в рамках государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, проведена внеплановая документарная проверка ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР»», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 129515, 

<

...>, регистрационный номер записи в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности № 1/17/77000-КЛ, с целью оценки соответствия действий ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании заявления ФИО2.

13.08.2019 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления поступило заявление ФИО2 о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ лицами, действующими в интересах ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР».

Из заявления ФИО2 следует, что в период с 18.07.2019 по 16.08.2019 на его телефонный номер поступали звонки автоинформатора от лиц, действующих в интересах ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», по вопросам взыскания просроченной задолженности его жены ФИО3

Вместе с тем, ФИО2 указывает, что он и его жена ФИО3 должниками не являются. Заявитель расценивает действия ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», как действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

В ходе проверочных мероприятий у ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» запрошены документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности и для достижения целей и задач проведения проверки: документы, послужившие основанием для осуществления взаимодействия ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» с ФИО2., приказы о назначении на должность ответственных лиц за осуществление взаимодействия с ФИО2, должностные инструкции лиц, ответственных за осуществление взаимодействия с ФИО2., аудиозаписи всех случаев взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности с ФИО2, детализации состоявшихся телефонных соединений, телеграфных, текстовых и голосовых и иных сообщений, с указанием их содержания, совершенных (отправленных) при взыскании просроченной задолженности, договоры об оказании услуг, заключенные с операторами сотовой связи, действовавшие в периоды взаимодействия с ФИО2, иные документы, имеющие отношение к проведению проверки, которые ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» считает необходимым представить.

Согласно заявлению ФИО2, поступившему в Управление 13.08.2019 № 56913/19/66000 и объяснению от 20.08.2019, следует, что между АО «Альфа-Банк» и ФИО3, заключен Договор потребительского кредита от 02.11.2016 № FOJLJW10S16110202933. В связи с образовавшейся задолженностью его жены на его номер телефона поступают телефонные звонки и голосовые сообщения от ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ.

Согласно представленной ФИО2. детализации состоявшихся телефонных соединений, за период с 18.07.2019 по 16.08.2019 на его абонентский номер по вопросам взыскания просроченной задолженности с телефонных номеров, принадлежащих ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», поступили телефонные соединения:

Дата

Время соединения

Номер телефон с которого осуществлялось взаимодействие

Длительность

18.07.2019

11:37

<

***>

00:17

25.07.2019

11:45

+7 929 566 07 37

00:10

02.08.2019

10:44

+7 929 500 67 19

00:24

11.08.2019

13:25

+7 929 634 28 05

00:38

16.08.2019

10:03

+7 929 508 34 24

00:24

Согласно ответу ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», представленному в рамках внеплановой документарной проверки, следует, что ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с СВ. ФИО4 и ФИО3 не осуществляло. Телефонные номера 

<

***>, +7 929 566 07 37, +7 929 500 67 19, +7 929 634 28 05, +7 929 508 34 24, указанные в запросе Управления от 24.10.2019 № 66922/19/61363, ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» не принадлежат.

Вместе с тем, согласно ответу ПАО «МегаФон», номера телефонов: 

<

***>, +7 929 566 07 37, +7 929 500 67 19, +7 929 634 28 05, +7 929 508 34 24 принадлежали ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» в период осуществления взаимодействия.

Кроме   того,   факт   взаимодействия   ООО   «Бюро   кредитной   безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР»     подтверждается     аудиозаписями     голосовых сообщений и телефонных переговоров, представленными ФИО2, прослушанных в судебном заседании.

Согласно приложенной к обращению анкеты — заявления на получение потребительского кредита ФИО3 номер телефона СВ. ФИО4, на который осуществлялись телефонные звонки, как контактный номер телефона, не указан. Документы, подтверждающие согласие третьего лица на взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности иного лица, в материалах дела отсутствуют.

В соответствии с пунктами 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Таким образом, по результатам внеплановой документарной проверки в действиях ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР»» установлены нарушения требований пунктов 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии, направленном на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, без одновременного соблюдения следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, ответственность за которые предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются заявлениями и объяснением ФИО2., детализацией состоявшихся соединений, представленными ФИО2, ответом оператора сотовой связи ПАО «МегаФон» от 16.09.2019 № 5/3-0-SBS-HCX-9060/19.

Таким образом, ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, КПП 771701001, юридический адрес: 129515, 

<

...>, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за № 1/17/77000-КЛ, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании вышеизложенного 23.12.2019 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО5, в соответствии со ст. 28.2, п. 104 ст. 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отсутствии законного представителя общества с ограниченной ответственностью «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» (ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» надлежащим образом уведомлено о дате, времени, месте составления настоящего протокола об административном правонарушении (уведомление от 03.12.2019 № 66922/19/71897 получено ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором № 80081743251818, 11.12.2019 в 10:38), в назначенное время представитель ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» не явился, причину неявки не сообщил), в присутствии потерпевшего ФИО2 составила настоящий протокол в отношении ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, КПП 771701001, юридический адрес: 129515, 

<

...>, которое совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрено частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у общества имелась возможность для соблюдения требования закона,  но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Учитывая изложенное, суд находит доказанным материалами дела состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР».

При этом суд обращает внимание на то, что согласно представленным в материалы дела сведениям АО «Альфа-банк» у ФИО3 и ФИО2 отсутствуют обязательства перед данной кредитной организацией. Согласно справке №0978-NRB/001 от 26.07.2019 по состоянию на 26.07.2019 задолженность по кредиту полностью погашена 19.05.2018. Таким образом, на момент осуществления взаимодействимя 18.07.2019-16.08.2019 ни ФИО6, ни ФИО7 не имели непогашенных обязательств перед кредитными организациями. Иного в материалы дела не представлено.

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено. Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ за нарушения законодательства Российской Федерации вытекающего из договоров о потребительском кредите (займе), давность привлечения к административной ответственности составляет один год со дня совершения административного правонарушения.

В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивированным.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в постановлении от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. 

Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса учитываются при назначении административного наказания. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 названного постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

В рассматриваемой ситуации доказательств наличия каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать правонарушение, совершенное обществом, как малозначительное, не представлено.

Ранее ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» неоднократно привлекалось за аналогичные правонарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ (вступившие в законную силу акты по делам об административных правонарушениях № А46-20277/2019, А76-45030/2019, А50-18662/2019).

С учетом изложенных обстоятельств, руководствуясь положениями ст. 3.1 КоАП РФ о соответствии наказания требованиям соразмерности, справедливости, целям и охраняемым законным интересам, характеру совершенного деяния, суд считает возможным назначить наказание в виде наложения административного штрафа, предусмотренный санкцией ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 65 000 рублей.

Руководствуясь ст. 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Бюро кредитной безопасности "Руссколлектор" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 65000 руб.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

УФК ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ (УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ)

ИНН 

<

***>

КПП 667001001

БИК 046577001

Р/С 

<

***>

ОКТМО 65701000

КБК32211617000016017140

ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО СВЕРДЛ. ОБЛ. Г. ЕКАТЕРИНБУРГ УИН 32266000190000096017

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

3. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

4. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

СудьяВ.А. Страшкова