АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-9432/2020

г. Архангельск

21 октября 2020 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 19 октября 2020 года  

                                        Полный текст решения изготовлен 21 октября 2020 года  

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Ипаева С.Г.

при ведении протокола  судебного заседания помощником судьи Комаровой Н.С.

рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Управления федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (ОГРН 

<

***>; адрес: Россия, 163002, г.Архангельск, Архангельская область, пр.Ломоносова, дом 30)

о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Эверест" (ОГРН 

<

***>; адрес: Россия 109147, 

<

...>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

потерпевший ФИО1,

от заявителя – ФИО2 (доверенность от 20.07.2020)

от ответчика и потерпевшего лица – не явились  

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (далее – заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Эверест" (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности, общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Общество и ФИО3, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в суд не явились, своих представителей в судебное заседание не направили. В порядке статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие Общества и потерпевшего. 

В представленном отзыве на заявление Общество с привлечением к административной ответственности не согласилось, считает, что не оказывало психологического воздействия на должника, сообщения носили информационный характер, проверка административным органом не проводилась, неправильно определено место совершения административного правонарушения, рассмотрение настоящего дела подсудно Арбитражному суду г. Москвы.

Рассмотрев материалы дела,  изучив представленные доказательства, а также заслушав представителя Управления, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, в ходе проверки обращения ФИО1 Управлением установлено, что общество, являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило положения Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ). 

25.06.2020  Управления вынесено определение №48/2020-Ар о  возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

В ходе проведения административного расследования у Общества запрошена информация о взаимодействии с ФИО1 по вопросу  просроченной задолженности, в ответ на запрос Обществом представлена детализация телефонных переговоров и СМС сообщений за период с 20.01.2020 по 20.04.2020.

По результатам административного расследования, 17.08.2020 должностным лицом Управления в отношении ООО «Эверест» в отсутствие его представителя составлен протокол №83/20/29000-АП об административном правонарушении, согласно которому обществом допущены нарушения пункта 4, подпункта  «б», » пункта 5 части 2 статьи 6 и пункта 4 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ, в связи с чем в его действиях имеется состав административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с положениями части 3 статьи 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в суд с заявлением о привлечении ООО «Эверест»                                         к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Суд находит доказанным наличие в действиях ООО «Эверест»  состава административного правонарушения. 

ООО «Эверест»  внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер свидетельства от 12.01.2017                           № 7/17/77000-КЛ).

Законом №230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены в статье 6 Закона №230-ФЗ.

Согласно подпунктам «а», «б», «в», пункта 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

В силу пункта 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

Согласно   ответа ООО «Эврест» на запрос о предоставлении информации, основанием для взаимодействия общества с ФИО1 явилось  не исполненное  им денежного обязательства перед ООО «МФК «Экофинанс» по договору займа                                   №5984080001 от 21.11.2019.

На основании агентского договора №280518-01 от 28.05.2018 заключенного между  ООО «МФК «Экофинанс»  и ООО «Эврест», последнее привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1   

В целях взыскания задолженности ООО «Эверест»  в период с 20.01.2020 по 20.04.2020 направило ФИО1 на телефонный номер голосовые и СМС сообщения,     в которых содержалась информация о просроченной задолженности, возможности обращения в полицию и в суд с заявлением о вынесении судебного приказа (суды встают на сторону заимодавца), взыскания в судебном порядке неустойки и возмещение убытков, возможного вынесения постановления о временном ограничении на выезд за пределы Российской Федерации, возможного возбуждения исполнительного производства. . Также направлено посредством почтовой связи уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов

Направленные в адрес ФИО1 сообщения оказывали на него психологическое давление, их целью было введение предполагаемого должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного  воздействия.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. 

В данном случае ООО "Эверест" имело своей целью, не уведомить должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона                №230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях.

 Таким образом, ООО  «Эверест»,  допустило нарушение пунктов 4, 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав нарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства того, что обществом приняты все необходимые и достаточные меры для исполнения возложенных на него обязанностей, суду не предоставлены, что свидетельствует о наличии его вины в совершение правонарушения.

Оценив представленные доказательства, руководствуясь положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", суд пришли к выводу о наличии в действиях общества состава вменяемого правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы Общества о нарушении административным органом требований Федерального закона  от 26.12.2008 № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" (далее - Закон № 294-ФЗ) подлежат отклонению.

В силу пункта 3 части 3 статьи 1 Закона № 294-ФЗ его положения, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются при проведении административного расследования.

Из материалов дела усматривается, что нарушения допущенные обществом установлены в рамках административного расследования, следовательно, требования Закона № 294-ФЗ на рассматриваемые отношения не распространяются. Именно по этим причинам акт проверки не составлялся, а был составлен протокол об административном правонарушении от 17.08.2020 №83/20/29000-АП в соответствии с требованиями КоАП.

Материалы дела не содержат сведений о проведении в отношении общества контрольных либо надзорных мероприятий, порядок организации и проведения которых регламентирован положениями Закона № 294-ФЗ.

Процедуры привлечения к административной ответственности, влекущих отказ в удовлетворении заявления о привлечении Общества к административной ответственности, Управлением не допущено. 

Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

В протоколе об административном правонарушении от 17.08.2020 в качестве обстоятельства, отягчающего ответственность общества, приведена ссылка на вступившее в законную силу решение 

Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 27.02.2020 №А56-1597/2020  и решение Арбитражного суда Архангельской области от 20.02.2020 №А05-13678/20199, которыми ООО «Эверест» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные правонарушения.

С учетом изложенного, суд назначает обществу наказание в виде административного штрафа в размере 75 000 руб. 

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>; КПП 290101001; наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и НАО); расчетный счет40101810500000010003 Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 041117001;  ОКТМО 11701000;  лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу код по КБК  32211601141019000140, назначение платежа: оплата долга по    АД №83/20/29000-АП от 17.08.2020 в отношении ООО «Эверест»// УИН 32229000200000083018; ИП01.

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. 

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Эверест", зарегистрированное в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: Россия 109147, 

<

...>, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 75 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

Судья

С.Г. Ипаев