Тел. 600-99-26

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-161627/17-101-95

город Москва

18 октября 2017 года

Резолютивная часть решения оглашена 17 октября 2017 года

Решение в полном объеме изготовлено 18 октября 2017  года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Беловой И.А., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

Рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) о принудительной ликвидации Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) (регистрационный номер Банка России – 149-К), 

С участием лиц, указанных в протоколе судебного заседания, 

У С Т А Н О В И Л:

В судебном заседании подлежало рассмотрению исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) о принудительной ликвидации Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) (регистрационный номер Банка России – 149-К).

Представитель Банка России заявление поддержал. 

Представитель временной администрации Небанковской кредитной организации возражений не имел. 

Представитель СРО «ААУ «Паритет» представил кандидатуру ликвидатора и необходимые документы для приобщения к материалам дела. 

Данное заявление мотивировано тем, что в течение года ответчиком неоднократно нарушались требования, предусмотренные ст. 7 (за исключением п.3, ст. 7) ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с чем, приказом Банка России от 09.08.2017 года № ОД-2242 у Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. При этом признаков банкротства, предусмотренных ст. 2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», у ответчика не имеется.

Выслушав представителей лиц, участвовавших в судебном заседании, а также, исследовав материалы дела и представленные документы, суд приходит к выводу о том, что названное исковое заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Ответчик - Небанковская кредитная организация «Континент Финанс» (ПАО)  была зарегистрирован Банком России как кредитная организация 23.04.1991г. за регистрационным номером 149-К.

 Приказом Банка России от 09.08.2017 года № ОД-2242 у Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии со ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована. Согласно требованиям ст. 23.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» при отсутствии у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства) Банк России обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации.

Из представленных суду документов в том числе, копии отчетности Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) по соответствующим формам, оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета, сведений по корсчетам, отчета по картотекам, отчета о прибылях и убытках и т.д., усматривается, что у Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) на день отзыва лицензии отсутствовали признаки банкротства.

По состоянию на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций остатки денежных средств Небанковской кредитной организации «Континент Финанс» (ПАО) составили:

- на корреспондентском счете  НКО «Континент Финанс» (ПАО) №30103810645250000469, открытом в Отделении 3 Москва – 48 069 733,89 руб.;

-  по счету №30201810945250000469 обязательных резервов, депонированных в Банке России по счетам в валюте РФ – 1 539 000 руб.;

- по счету 3№30203810545250000469 обязательных резервов, депонированных  в Банке России по счетам в иностранной валюте – 1 421 000 руб.

Аресты на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете НКО «Континент Финанс» (ПАО), открытом в Отделении 3 Москва, отсутствуют.

Поскольку кредитная организация НКО «Континент Финанс» (ПАО)  не имела лицензию Банка России на привлечение во вклады средств физических лиц, ликвидатором указанной кредитной организации в силу ст. 23.2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» является арбитражный управляющий, соответствующий требованиям ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и аккредитованный при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций. 

Государственная пошлина в размере 6000 руб. подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета в порядке, предусмотренном ст. 110 АПК РФ, т.к. истец освобожден от ее уплаты в силу ст. 333.35 НК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.61 ГК РФ, ст.ст. 20, 23-23.4 ФЗ «О банках и банковской деятельности», ст. 50.19 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» ст.ст. ст.ст. 64-68, 71, 106, 110,112, 167-171, 176 АПК РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать Небанковскую кредитную организацию «Континент Финанс» (ПАО) (регистрационный номер Банка России – 149-К).

Назначить ликвидатором НКО «Континент Финанс» (ПАО)  ФИО2, ИНН 

<

***>, адрес:142403, МО, 

<

...>.

Обязать ликвидатора произвести публикацию объявления о ликвидации НКО «Континент Финанс» (ПАО)   в «Вестнике Банка России»

Взыскать с НКО «Континент Финанс» (ПАО)  (ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 рублей. 

Решение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев в арбитражный суд кассационной инстанции.

СудьяИ.А. Белова