АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А76-30450/2023

17 апреля 2024 года

г. Челябинск

 

Резолютивная часть решения оглашена                                                           10 апреля 2024 года

Решение в полном объеме изготовлено                                                           17 апреля 2024 года

 

Арбитражный суд Челябинской области в составе судьи Наконечной О.Г. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Кунакбаевой А.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению 

Межрайонного специализированного отдела судебных приставов г. Челябинска по юридическим лицам Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, г. Челябинск

к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие», г. Москва, (ОГРН 

<

***>)

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Уральского ГУ Банка России, г. Екатеринбург

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

при участии в судебном заседании:

ответчика: ФИО1 - представителя по доверенности от 16.05.2022, диплом от 14.06.2008, паспорт;

третьего лица: ФИО2 - представителя по доверенности от 17.11.2021, диплом от 21.06.2011, паспорт, 

УСТАНОВИЛ:

Межрайонный специализированный отдел судебных приставов г. Челябинска по юридическим лицам Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (МСОССП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области) обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие (далее – ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ») к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» представило отзыв от 12.02.2024, в котором просило прекратить производство по делу в связи с отсутствием состава административного правонарушения, освободить ПАО Банк «ФК Открытие» от административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ ввиду малозначительности правонарушения (л.д. 101-104).

На основании статьи 51 АПК РФ определением суда от 22.02.2024 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ФИО3 Банк России.

ФИО3 Банк России представил мнение на заявление, в котором просил отказать в удовлетворении заявленных требований (л.д. 112-115).

МСОССП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области явку своего представителя в судебное заседание не обеспечил, о времени и месте рассмотрения заявления извещен надлежащим образом с соблюдением требований статей 121-123 АПК РФ.

При таких обстоятельствах на основании статьи 156 АПК РФ судебное заседание проведено в отсутствие представителя МСОССП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области. 

Заслушав пояснения представителей ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», Уральского ГУ Банка России, исследовав имеющиеся в деле доказательства, арбитражный суд считает заявление МСОССП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области подлежащим отклонению по следующим мотивам. 

Как следует из материалов дела, в МСОСП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области на исполнении находится исполнительное производство от 09.06.2023 №119822/23/74020-ИП, возбужденное на основании исполнительного документа - судебный приказ от 20.04.2023 № А76-11825/2023, выданный Арбитражным судом Челябинской области в отношении должника-организации ООО «ЖИЛМОНТАЖ» ИНН: 

<

***>, ОГРН 

<

***> в пользу взыскателя: ИП ФИО4, адрес взыскателя: 454047, Россия, 

<

...>.

22.06.2023 судебным приставом-исполнителем в рамках указанного выше исполнительного производства вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника для исполнения в ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ». 

Судебным приставом-исполнителем МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП России по Челябинской области ФИО5 на основании статей 12, 14 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах» и статей 6, 50, 64 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в адрес ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» выставлено требование от 24.07.2023 о предоставлении сведений о причинах неисполнения ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» требований исполнительного документа - судебного приказа от 20.04.2023 № А76-11825/2023, а также о предоставлении сведений о движении денежных средств по счету. 

Согласно ответу ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» на требование от 24.07.2023 исх. №74020/23/325714 остаток денежных средств на счете должника составляет 103 764руб. 04коп. Основываясь на позиции Банка России, а также положениях пункта 6 статьи 7.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым списание денежных средств с банковского счета, уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента,  отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

По факту выявленного нарушения 14.09.2023 в отношении ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» составлен протокол об административном правонарушении № 1270/23/74020-АП (л.д. 5-6).

Названные обстоятельства явились основанием для обращения МСОССП по ЮЛ ГУ ФССП России по Челябинской области в арбитражный суд с заявлением о привлечении ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ. 

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206).

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. 

Как предусмотрено статьей 28.1 КоАП РФ, поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются, в том числе, непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

 В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 2 статьи 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объективную сторону этого административного правонарушения образуют деяния субъекта (банка или иной кредитной организации), заключающиеся в неисполнении содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

В силу статьи 6 Закона №229-ФЗ законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех государственных органов, органов местного самоуправления, граждан и организаций и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории Российской Федерации. В случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя он применяет меры, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Невыполнение законных требований судебного пристава-исполнителя, а также воспрепятствование осуществлению судебным приставом-исполнителем функций по исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц влекут ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации. 

Порядок обращения взыскания на имущество должника урегулирован главой 8 Закона №229-ФЗ. 

В силу статьи 70 Закона №229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5). В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет службы судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем (часть 7). Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8). Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Законом №115-ФЗ, у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов (часть 8.1). 

В силу части 1 статьи 113 Закона №229-ФЗ в случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя, иного нарушения законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве судебный пристав-исполнитель налагает на виновное лицо штраф в порядке и размере, которые установлены законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрено, что нарушение лицом, не являющимся должником, законодательства об исполнительном производстве, выразившееся в невыполнении законных требований судебного пристава-исполнителя, отказе от получения конфискованного имущества, представлении недостоверных сведений об имущественном положении должника, утрате исполнительного документа, несвоевременном отправлении исполнительного документа, неисполнении требований исполнительного документа, в том числе полученного от взыскателя, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Требования исполнительного документа подлежали исполнению банком. 

Однако, статья 3 Закона №115-ФЗ содержит следующие дефиниции: осуществление внутреннего контроля – реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по проведению в установленных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиентов – физических лиц, установлению информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных операций, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля; подозрительные операции – операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно статье 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом (пункт 1). Кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций (пункт 2). 

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента – юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в том числе не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом. 

Пунктом 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ предусмотрено, что по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента – юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в том числе следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (абзац 9).  

Как указывает заявитель, операции клиента ООО «ЖИЛМОНТАЖ» отнесены Банком России и ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. Банком применены меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Поскольку, исходя из представленной ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» информации, должник – ООО «ЖИЛМОНТАЖ», на дату предоставления в Банк исполнительного документа – 23.06.2023, Банком России отнесен к группе высокий («красный») уровень риска совершения подозрительных операций (в отношении факта принятия такого решения административным органом возражений не заявлено), это решение не оспорено и каких-либо доводов о его незаконности участвующими в деле лицами не заявлено, оснований для признания заявителя нарушившим законное требование судебного пристава-исполнителя об исполнении требований исполнительного документа не имеется

При таких обстоятельствах наличие в действиях ответчика объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, не подтверждено.

Кроме того, при наличии приведенных выше требований пунктов 5 и 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ и разъяснений Банка России в любом случае отсутствует вина АО «Райффайзенбанк» в совершении вмененного ему нарушения, так как в условиях отнесения должника к группе высокой степени (уровня) совершения подозрительных операций в силу нормативно установленного запрета банк не имел возможности исполнить требования исполнительного документа (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

При таких обстоятельствах, оценив в совокупности все имеющиеся в деле доказательства, заслушав мнение участников процесса, суд полагает, что в рамках настоящего дела отсутствует вина ответчика в совершении вышеназванного правонарушения, в связи с чем, основания для привлечения его к административной ответственности отсутствуют.

В соответствии с частью 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

В соответствии с пунктом 13 Постановления Пленума ВАС РФ от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176 АПК РФ, Арбитражный суд Челябинской области

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

 

Судья                                                                                                                         О.Г. Наконечная