Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-29368/24-26-193

08 мая 2024 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 25.04.2024

Полный текст решения изготовлен 08.05.2024

 

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бобровым Н.М.,

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску БЮДЖЕТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ "ДИРЕКЦИЯ ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ ОБЪЕКТОВ СОЦИАЛЬНОЙ, ТРАНСПОРТНОЙ И ИНЖЕНЕРНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ" (185030, РОССИЯ, РЕСП. КАРЕЛИЯ, ПЕТРОЗАВОДСКИЙ Г.О., ПЕТРОЗАВОДСК Г., Р-Н ГОЛИКОВКА, СТАНЦИОННАЯ УЛ., Д. 24, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2018, ИНН: 

<

***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "РЕАЛИСТ БАНК" (109004, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 19 130 626 руб. 36 коп.

 

при участии:

от истца: ФИО1 паспорт, диплом, доверенность 05.04.2024

от ответчика: ФИО2 паспорт, диплом, доверенность от 03.04.2024 

 

УСТАНОВИЛ:

БУ РК «Дирекция по строительству Республики Карелия» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «РЕАЛИСТ БАНК» о взыскании 19 130 626, 36 руб. неустойки за просрочку выплаты по Банковской гарантии №423-18-Ф/БГ от 10.10.2018, из которых

10 946 969, 53 руб. неустойки за период с 17.06.2022 по 21.04.2023.

8 183 656, 83 руб. неустойки за период с 22.04.2023 по 08.12.2023.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельства.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам, в т.ч. числе ссылаясь на неверный расчет неустойки; представил контррасчет неустойки, согласно которому неустойка составила 15 056 511, 49 руб.

Истец указанный контррасчет не оспорил; не воспользовался правом на уточнение иска в порядке ст.49 АПК РФ.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.01.2023 по делу №А40-143603/22-31-1112 удовлетворены требования БУ РК «Дирекция по строительству РК» (правопреемник - КУ РК «УКС РК») о взыскании с АО «Реалист Банк» денежных средств по Банковской гарантии №423-18-Ф/БГ от 10.10.2018.

Указанное решение оставлено без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.03.2023 по делу №А40-143603/22-31-1112 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 28.06.2023.

Указанное решение вступило в законную силу, исполнено 08.12.2023 – оплата произведена должником в пользу взыскателя в полном объеме по платежному поручению №5077 от 07.12.2023.

21.04.2023 в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности казенного учреждения Республики Карелия «Управление капитального строительства Республики Карелия» путем реорганизации в форме присоединения к бюджетному учреждению Республики Карелия «Дирекция по строительству объектов социальной, транспортной и инженерной инфраструктуры Республики Карелия».

С указанной даты бюджетное учреждение Республики Карелия «Дирекция по строительству объектов социальной, транспортной и инженерной инфраструктуры Республики Карелия» считается правопреемником всех прав и обязанностей казенного учреждения Республики Карелия «Управление капитального строительства Республики Карелия».

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 14.07.2023 по делу №А40-143603/22-31-1112 была произведена процессуальная замена истца Казенного учреждения Республики Карелия «Управление капитального строительства Республики Карелия» на его правопреемника Бюджетное учреждение Республики Карелия «Дирекция по строительству объектов социальной, транспортной и инженерной инфраструктуры республики Карелия».

Так, в качестве обеспечения исполнения государственного контракта № 6аэф-18 от 19.10.2018 на выполнение работ по строительству объекта «Строительство котельной в с. Спасская Губа Кондопожского района» (далее - Контракт) ООО «ЭкспертЭнерго» (далее - Подрядчик) предоставлена Банковская гарантия №423-18-Ф/БГ от 10.10.2018 (далее - Гарантия).

Требование об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии №2137/УКС-и (далее - Требование) направлено Бенефициаром Гаранту 08 июня 2022 года.

22 июня 2022 года в адрес БУ РК «Дирекция по строительству РК (правопреемник - КУ РК «УКС РК») поступил отказ Гаранта об удовлетворении требования Бенефициара в связи с предоставлением требования за пределами срока действия Гарантии.

Пунктом 6 Гарантии предусмотрена ответственность Гаранта за неисполнение надлежащим образом Требования по Гарантии в установленный срок в виде неустойки в размере 0,1 процента от указанной в Требовании по Гарантии суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки, начиная с календарного дня, следующего за днем истечения установленного Гарантией срока оплаты Требования по Гарантии, по дату исполнения Гарантом Требования по Гарантии.

08 июня 2022 года Гарантом было получено Требование, направлен отказ в его удовлетворении.

В соответствии с условиями Гарантии, Гарант осуществляет платеж в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения Требования.

Таким образом, Гарант должен был исполнить свои обязательства в срок по 16 июня 2022 года (включительно).

Истец представил детальный расчет неустойки за просрочку выплаты по гарантии, согласно которому общая просрочка исполнения обязательств составила 540 дней, а общая сумма неустойки - 19 130 626, 36 руб., из которых

10 946 969, 53 руб. неустойки за период с 17.06.2022 по 21.04.2023.

8 183 656, 83 руб. неустойки за период с 22.04.2023 по 08.12.2023.

Письменная №4742/ДС-и от 25.12.2023 претензия об оплате неустойки, ответчиком не исполнена.

 

В связи неоплатой ответчиком истцу спорной задолженности в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

В соответствии со статьей 368 ГК РФ банковской гарантией является письменное обязательство банка (гаранта) по просьбе другого лица (принципала) уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате. В силу банковской гарантии, как одного из вида независимой гарантии, гарант-банк, принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства (ст. 368 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

В соответствии с п. 2 ст. 370 ГК РФ гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии.

В соответствии с п. 2 ст. 375 ГК РФ Гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж.

Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

Пунктом 1 ст. 376 ГК РФ предусмотрено, что гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии.

Независимость гарантии обеспечивается наличием специальных (и при этом исчерпывающих) оснований для отказа гаранта в удовлетворении требования бенефициара, которые никак не связаны с основным обязательством. Институт банковской гарантии направлен на обеспечение бенефициару возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений принципала-должника, в тех случаях, когда кредитор (бенефициар) полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых выдано обеспечение, наступили.

Обязательство гаранта состоит в выплате суммы по представлению письменного требования бенефициара о платеже и других документов, указанных в гарантиях, которые по внешним признакам соответствуют условиям гарантии.

Гарант не вправе заявлять против осуществления платежа по гарантии возражения по обстоятельствам, связанным с исполнением основного обязательства. Банк является субъектом, осуществляющим профессиональную деятельность на финансовом рынке, поэтому истолкование условий банковской гарантии осуществляется в пользу бенефициара в целях сохранения обеспечения обязательства.

Предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничивается только уплатой суммы, на которую выдана гарантия. Иные ограничения законом не установлены.

Предъявленное Бенефициаром в Банк Требование о выплате и документы соответствовали условиям спорной Гарантии.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 04.01.2023 по делу №А40-143603/22-31-1112, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.03.2023 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 28.06.2023, установлены следующие обстоятельства:

- между казенным учреждением Республики Карелия «Управление капитального строительства Республики Карелия» (далее – КУ РК «УКС РК», заказчик, бенефициар) и обществом с ограниченной ответственностью «ЭкспертЭнерго» (далее – подрядчик) заключен государственный контракт № 6аэф-18 от 19.10.2018 на выполнение работ по строительству объекта «Строительство котельной в с. Спасская Губа Кондопожского района» (далее – контракт);

- в качестве обеспечения исполнения контракта подрядчиком в адрес заказчика предоставлена банковская гарантия №423-18-Ф/БГ от 10.10.2018 (далее - гарантия), выданная Акционерным обществом «БайкалИнвестБанк» (новое наименование - Акционерное общество «РЕАЛИСТ БАНК») (далее - гарант) на сумму 39 360 059,74 руб. по условиям которой гарант взял на себя обязательство безотзывно выплатить бенефициару любую сумму, в пределах максимальной суммы гарантии не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения гарантом письменного требования или требования в электронной форме бенефициара об уплате денежной суммы или ее части в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения принципалом обеспечиваемых обязательств, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение принципалом его обязательств, в обеспечение которых выдана банковская гарантия;

- обстоятельства неисполнения принципалом перед Бенефициаром обязательств по Контракту;

- обстоятельства предъявления Бенефициаром Гаранту Требования о выплате по Гарантии;

- обстоятельства невыплаты Гарантом Бенефициару соответствующей денежной суммы по Требованию в установленные сроки;

которым взыскано с АО «РЕАЛИСТ БАНК» в пользу КУ РК «УКС РК» долг в размере 35 427 085, 85 руб.

Указанное решение вступило в законную силу.

В соответствии со ст.69 АПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Вступившие в законную силу указанное решение имеет преюдициальное значение для настоящего дела в соответствующей части.

В соответствии с п.1 ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Собственная ответственность гаранта, в том числе в виде начисляемой ему неустойки, не ограничена суммой, на которую выдана гарантия («Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации №3 (2020)» утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.11.2020).

Ответчик в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представил доказательств выплаты по спорной банковской гарантии в установленные сроки, оплаты штрафных санкций за просрочку платежа в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Однако, Истец не верно произвел расчет неустойки.

Ответчик не оспорил наличие просрочки платежа, но представил контррасчет неустойки, который истец не оспорил; также истец не воспользовался правом на уточнение иска в порядке ст. 49 АПК РФ.

Суд принимает представленный ответчиком контррасчет (согласно которому сумма неустойки за просрочку платежа составила 15 056 511, 49 руб.) как выполненный арифметически и методологически верно.

Так не подлежит взысканию неустойка за период с 01.04.2022 по 01.10.2022 действия моратория на взыскание неустойки, введенного постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 г. №497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами».

Также дата исполнения обязательства истцом определена не верно.

На основании вступившего в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы от 04.01.2023 по делу №А40-143603/2022 взыскателю выдан исполнительный лист ФС №044234966 от 05.05.2023 о взыскании с АО «РЕАЛИСТ БАНК» 35 427 085, 85 руб.

Исполнительный лист предъявлен Истцом к исполнению в ОСП по Центральному АО №3. Судебным приставом-исполнителем в отношении АО «РЕАЛИСТ БАНК» возбуждено исполнительное производство №15081/23/77055-ИП.

Постановлением о возбуждении исполнительного производства должнику (АО «РЕАЛИСТ БАНК») установлен срок для добровольного исполнения - 5 дней со дня получения указанного постановления либо с момента доставки извещения о размещении информации о возбуждении исполнительного производства в банке данных, отправленного посредством передачи короткого текстового сообщения по сети подвижной радиотелефонной связи, либо иного извещения или постановления о возбуждении исполнительного производства, вынесенного в форме электронного документа и направленного адресату, в том числе в его единый личный кабинет на Едином портале государственных и муниципальных услуг.

Постановление о возбуждении исполнительного производства от 24.11.2023 №77055/23/1006395 получено АО «РЕАЛИСТ БАНК» - 30.11.2024, что подтверждается сведениями из личного кабинета АО «РЕАЛИСТ БАНК» на портале Госуслуг.

Согласно разъяснениям абз. второго пункта 44 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 №7, зачисление денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов в порядке, установленном статьей 70 Закона об исполнительном производстве, свидетельствует о надлежащем исполнении должником денежного обязательства перед кредитором, подтвержденного решением суда, в связи с чем со дня такого зачисления проценты, в том числе предусмотренные статьей 395 ГК РФ, на сумму зачисленных денежных средств не начисляются.

Ответчик в срок, установленный для добровольного исполнения, а именно 30.11.2023, перечислил по имеющемуся в деле платежному поручению на депозитный счет службы судебных приставов денежную сумму в размере 35 427 085, 85 руб. во исполнение постановления о возбуждении исполнительного производства.

Учитывая изложенное, датой надлежащего исполнения обязательства в рамках исполнительного производства необходимо считать 30.11.2024.

Следовательно, последним днем начисления неустойки является 30.11.2024.

Таким образом, исковые требования подлежат удовлетворению частично в сумме 15 056 511, 49 руб.

В остальной части исковые требования удовлетворению не подлежат. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании ст.ст. 10, 309, 310, 329, 330, 368, 370, 375, 376, 377 ГК РФ и руководствуясь ст.ст. 65,69, 110, 123, 167-171,176,180,181 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РЕАЛИСТ БАНК"(ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу БЮДЖЕТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ "ДИРЕКЦИЯ ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ ОБЪЕКТОВ СОЦИАЛЬНОЙ, ТРАНСПОРТНОЙ И ИНЖЕНЕРНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2018, ИНН: 

<

***>) неустойку в размере 15 056 511,49 руб.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РЕАЛИСТ БАНК"(ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 98 283 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:                                                                                              Н.В. Нечипоренко