Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-9882/23-26-68

г. Москва

20 марта 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 14 марта 2023года

Полный текст решения изготовлен 20 марта 2023 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в  судебном заседании дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ"

(614000, ПЕРМСКИЙ КРАЙ, ПЕРМЬ ГОРОД, ГАЗЕТЫ ЗВЕЗДА УЛИЦА, 20, 7, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.09.2002, ИНН: 

<

***>)

К АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" в лице его филиала «Нижегородский»

(107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

О признании договора об открытии расчетного счета 

<

***> от 02.08.2022 незаключенным (в порядке ст. 49 АПК РФ)

при участии:

от истца: ФИО2 паспорт, диплом, доверенность от 09.01.2023;

от ответчика: ФИО3 удостоверение адвоката, доверенность от 06.11.2020, 

 

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Нижегородской области от 19.12.2022 года дело № А43-33979/2022 было передано по подсудности в Арбитражный суд города Москвы.

Определением Арбитражного суда города Москвы о принятии искового заявления к производству, подготовке дела к судебному разбирательству и назначении предварительного судебного заседания от 27.01.2023 года исковое заявление ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ" к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" в лице его филиала «Нижегородский» о признании договора об открытии расчетного счета 

<

***> от 02.08.2022 незаключенным (в порядке ст. 49 АПК РФ) было принято к производству с присвоением номера дела №А40-9882/23-26-68.

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ"  обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" о признании договора об открытии банковского (расчетного) счета № 

<

***>, так же договора расчетно-кассового обслуживания данного банковского счета № 

<

***> (договор РКО) и соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» заключенные между АО «Альфа-Банк» и ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» от 02.08.2022 незаключенными(с учетом принятого судом заявления в порядке ст. 49 АПК РФ).

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме с учетом заявления в порядке ст. 49 АПК РФ, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Возражений от сторон о переходе к рассмотрению дела по существу и препятствующих рассмотрению дела ходатайств, в соответствии с ч. 4 ст. 137 АПК РФ, п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ № 65 от 20.12.2006 г. не поступило, судом вынесено определение о завершении предварительного судебного заседания и переходе к рассмотрению дела по существу.

От ООО "АГРОМИНХИМ" поступило заявление о вступлении его в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требований относительно предмета спора в удовлетворении которого отказано о чем вынесено отдельное определение.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы представителя истца и ответчика, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец, 08.08.2022 в компанию ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» обратился представитель ООО «УНЫШ» и предъявил требование о не поставленной данной организации продукции согласно заключенного договора поставки № 325-В от 13.07.2022.

ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» указало, что с организацией ООО «УНЫШ» договорные отношения не имеет, и не имело. Договор № 325-В от 13.07.2022 не заключало. Денежные средства, поступившие на расчетный счет № 

<

***> АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» в сумме 653 000,00 руб. не получало.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 10.08.2022 получив выписку об открытых банковских счетах № 

<

***> от 09.08.2022 на ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» обнаружил, что по мимо указанного расчетного счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» открытого без ведома истца и по подложным документам, открыт еще один открытый на организацию расчетный счет № 

<

***> в АО «Альфа-Банк» от 02.08.2022.

Генеральный директор ФИО4 10.08.2022 обратился в АО «АЛЬФА-БАНК» по факту мошенничества, предоставив все подлинные документы, в том числе и оригинал паспорта.

От ответчика пришел ответ, что обращение (№ U2208100077) принято к сведению, и о необходимости обратиться лично в отделение банка представив оригинал паспорта и образец личной подписи, для проведения банком своего расследования.

Банком были предоставлены копии документов из которых следует, что на открытый в АО «АЛЬФА-БАНК» в период с 02.08.2022 - 10.08.2022 г. поступила сумма 13 476 251,63 руб. и остаток на 10.08.2022 - 6 628 867,35 руб.

15.08.2022 истец направил запрос в АО «АЛЬФА-БАНК» о предоставлении информации по месту открытия и способа открытия расчетного счета № 

<

***> в АО «АЛЬФА-БАНК» от 02.08.2022.

Согласно письма (на исх. от 15.08.2022 б/н), был дан ответ на запрос зарегистрированным 15.08.2022г. вх. № 745/1951 (U2208300113), что информация принята к сведению и рекомендовано обратиться в суд или в правоохранительные органы.

10.08.2022 в связи с обнаружением факта мошенничества ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» в отдел полиции и была подана жалоба о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УПК РФ (КУСП № 16985, талон-уведомление № 1558 прилагается).

Так же по факту мошенничества были поданы жалобы в Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю, в Центральный банк Российской Федерации отделение по Пермскому краю уральского главного управления, в ИФНС России по Ленинскому району г. Перми (исх. № 106 от 15.08.2022г.).

Истец указывает, что ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ», как юридическое лицо, ни в лице генерального директора ФИО4, ни в лице главного бухгалтера ФИО5, не обращались в АО «АЛЬФА-БАНК», с заявлением об открытии расчетного счета и никогда не обслуживалось в данных банках, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в банк не предоставляли. ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ», в лице генерального директора ФИО4 никаких разрешительных документов на открытие расчетных счетов ни в каких банках не давало, никакие заявления, доверенности и иные документы для совершения данных действий генеральный директор ФИО4 не подписывал и не выдавал. Все подписи и печати от имени ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» и генерального директора ФИО4 предоставленные мошенниками при открытии счетов в АО «АЛЬФА-БАНК» и в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» подделанные, не схожи с оригинальными.

Генеральный директор ООО "ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ" ФИО4 в АО «АЛЬФА-БАНК» никогда не был, карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы общества банку не передавал.

Таким образом, расчетный счет № 

<

***> в АО «АЛЬФА-БАНК» от 02.08.2022 ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» не открывался, общество в лице генерального директора ФИО4 не заключало с АО «АЛЬФА-БАНК» договор на открытие расчетного счета ни через генерального директора ФИО4, ни через какое-либо иное доверенное лицо, а равно никогда не использовало данный банковский счет, и никаким образом не получало и не распоряжалось денежными средствами.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Согласно ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

Согласно ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку»

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Исходя из п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 846 названного Кодекса при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно пункту 1.1. инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Возражая против исковых требований, ответчик указал на необоснованность исковых требований.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом в материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца ФИО4

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора ФИО4 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт банком по документам, не соответствующим действительности. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств идентификации истца в соответствии с  пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, не доказано, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом, ответчиком в материалы дела не представлено.

Исходя из изложенных выше обстоятельств, суд признает незаключенными договор об открытии банковского (расчетного) счета № 

<

***>, так же договор расчетно-кассового обслуживания данного банковского счета № 

<

***> (договор РКО) и соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» заключенные между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» от 02.08.2022.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 8,9,10,11,12,153,154,160,167,168.174,183,309, 310,420,422,432 ГК РФ, ст.ст. 49,51,65, 71, 110, 123,167 – 170, 176,180,181 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Признать Договор об открытии банковского (расчетного) счета № 

<

***>, так же Договор расчетно-кассового обслуживания данного банковского счета 

<

***> (Договор РКО) и  Соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» заключенные между АО «Альфа-Банк» и ООО «ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ» от 02.08.2022 незаключенными.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***> ОГРН: 

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРМАГРОПРОМХИМИЯ" (ОГРН: 

<

***>) расходы по оплате госпошлины в размере 6 000,00 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:                                                                                               Н.В. Нечипоренко