АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-5158/2024

13 марта 2025 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 04 марта 2025 года

Полный текст решения изготовлен 13 марта 2025 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи О.И. Ушаковой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Н.О. Бронниковой, по иску общества с ограниченной ответственностью "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью "ФОРИС" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о взыскании денежных средств,

при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, АО «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>,) 

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО1, представитель по доверенности (онлайн)

от ответчика: не явились

Лицу, участвующему в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ"  обратилось в суд с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "ФОРИС"  с требованием о взыскании неосновательного обогащения в размере 322890 руб., а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 9458 руб., расходов на оплату услуг представителя в размере 50000 руб.

         Определением суда от 09.02.2024 дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). Ответчику предложено представить отзыв на заявленные требования. Лицам, участвующим в деле, предложено представить доказательства в обоснование своих доводов.

         От ответчика поступил отзыв на иск, в соответствии с которым считает счет №5687614 от 14.03.2023 недействительным документом. Указал, что не подписывал спорный счет и никого не уполномочивал на его подписание. В удовлетворении исковых требований просит отказать. Просил рассмотреть дело по общим правилам искового производства.

         Отзыв ответчика и приложенные к нему документы приобщены к материалам дела.

От истца поступили возражения на отзыв ответчика. Возражения приобщены к материалам дела.

Определением суда от 05.04.2024 суд перешел по общим правилам искового производства, назначено судебное разбирательство.

В судебном заседании истец пояснил, что счет на оплату №5687614 от 14.03.2023 поступил по электронной почте, заявил устное ходатайство об истребовании доказательств по делу, а именно просит истребовать из АО «Альфа-Банк» документы, которые способствовали открытию счета, кому принадлежит данный счет, движение по расчетному счету между ООО «ФОРИС» и ООО "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ", уведомлял ли банк ИФНС об открытии данного счета, в случае поступления денежных средств от истца, дальнейшая судьба этих денежных средств, а также запрос в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга о предоставлении перечня расчетных и иных счетов, наименования и адреса банков и других кредитных учреждений, в которых эти счета открыты обществу с ограниченной ответственностью «ФОРИС» по состоянию на 14.03.2023. 

Ответчик возражений по заявленным ходатайствам не высказал, указал о необходимости запроса у АО «Альфа-Банк» также информации о судьбе денежных средств, поступивших на спорный расчетный счет.

Ходатайства судом удовлетворены, о чем вынесено отдельное определение.

Определением суда от 07.05.2024 назначено судебное разбирательство на 11.06.2024.

22.05.2024 от АО «Альфа-Банк» поступил ответ на запрос суда о предоставлении сведений за период с 01.03.2023 по 13.05.2024 выписки по движению денежных средств, платежного поручения № 159 от 14.03.2023, сообщения об открытии счета и квитанции, о его принятии. Документы приобщены к материалам дела.

23.05.2024 от ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга поступил ответ на запрос суда, о направлении сведений о банковских счетах в кредитных организациях по состоянию на 15.05.2024 в отношении ООО «ФОРИС». Документы приобщены к материалам дела.

05.06.2024 от ответчика поступило дополнение к отзыву на исковое заявление с приложением Паспорта гражданина РФ ФИО2, Загранпаспорта ФИО2, Водительского удостоверения ФИО2, разрешения на хранение и ношение оружия ФИО2, Фото человека, представившегося ФИО2 с поддельным паспортом, полученное от АО «АЛЬФА-БАНК», Фото поддельного паспорта (страницы 1-4), полученное от АО «Альфа-Банк». Документы приобщены к материалам дела.

В связи с тем, что судебный акт, которым заканчивается рассмотрение настоящего дела, может повлиять на права и охраняемые законом интересы АО «Альфа-Банк», суд считает необходимым привлечь его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Определением суда от 12.06.2024 судебное заседание отложено на 24.07.2024

01.07.2024 от третьего лица поступил ответ на запрос суда, с приобщением выписки на CD-диске о движении денежных средств по счету № 

<

***> в размере 160654 руб. 56 коп. Документы приобщены к материалам дела.

Определением суда от 25.07.2024 судебное заседание отложено на 16.08.2024.

14.08.2024 от ответчика поступило заявление о приостановлении производства по делу до вступления в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-181151/2024. Заявление принято к рассмотрению.

В судебном заседании представитель АО «Альфа-Банк» пояснил, что отзыв был направлен почтой связью, также пояснил, что денежные средства в размере 160954 руб. 56 коп. находятся на спец.счете в АО «Альфа-банк».

Отзыв от АО «Альфа-банк» в материалы дела не поступил.

Определением суда от 16.08.2024 судебное заседание отложено на 12.09.2024

20.08.2024  от АО «Альфа-банк» поступил отзыв на исковое заявление, с приложением подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору РКО в АО «Альфа-Банк», оценочного листа деловой репутации ООО «Форис», подтверждения (заявление) о присоединении и подключении услуг от 10.03.2023, копии паспорта на имя ФИО2, справки о счете, платежного поручения № 159, выписки по счету 

<

***>. Документы приобщены к материалам дела.

Рассмотрев ранее заявленное ответчиком ходатайство о приостановлении производства по делу, суд счел ходатайство ответчика подлежащим удовлетворению.

Определением суда от 13.09.2024 производство по делу приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по существу спора по делу №А40-181151/2024.

Согласно Картотеке арбитражных дел, решением суда от 22.11.2024 по делу №А40-181151/2024 договор банковского счета № 407028106380900009354, заключенный между истцом и ответчиком признан недействительным (ничтожным). С АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФАБАНК" в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФОРИС" взысканы  расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. Решение по делу №А40-181151/2024 вступило в законную силу.

В соответствии со ст. 146 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации появились основания для возобновления производства по делу. 

Судом назначено судебное заседание для разрешения вопроса о возобновлении производства по делу.

В настоящем судебном заседании ответчик против возобновления производства по делу не возражал.

В связи с тем, что в настоящее время устранены обстоятельства, вызвавшие приостановление производство по делу, производство по делу подлежит возобновлению. 

В судебном заседании ответчик отказался от ранее поданного ходатайства о фальсификации доказательств, о чем сделана отметка в протоколе судебного заседания. В связи с чем данное ходатайство судом не рассматривается.

         Определением суда от 10.02.2025 производство по делу возобновлено, судебное заседание отложено на 04.03.2025

         Иных ходатайство не поступило.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

установил:

Как следует из материалов дела, 14.03.2023 ООО "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" (далее – истец), на основании счета на оплату №5687614 от 14.03.2023 платежным поручением №159 перечислило ООО «ФОРИС» (далее – ответчик) 322890 руб. за поставку контейнеров 40 футов стандарт б/у в количестве 2 шт., транспортные услуги. 

Как указывает истец, Договор №ЛБ-5687614 от 14.03.2023 г., указанный в платежном поручении и счете на оплату, не заключался.

04.04.2023 Истец отправил Ответчику письмо с требованием возвратить перечисленные ранее денежные средства. Однако ответчик денежные средства не возвратил.  

Полагает что, на стороне Ответчика возникло неосновательное обогащение в размере 322 890 руб.

Истцом в адрес Ответчика была направлена претензия №1 от 02.01.2024 с требованием вернуть денежные средства в сумме 322 890 руб., однако ответа не поступило, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

На основании п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 2 ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту.

В соответствии с п. 2 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Согласно п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товара, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В пункте 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что при разрешении преддоговорных споров, а также споров, связанных с исполнением обязательств, необходимо иметь в виду, что акцептом, наряду с ответом о полном и безоговорочном принятии условий оферты, признается совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором (п. 3 ст. 438 ГК РФ).

В силу п. 3 ст. 455 Гражданского кодекса Российской Федерации условие договора купли-продажи о товаре считается согласованным, если договор позволяет определить наименование и количество товара.

Таким образом, представленный в материалы дела Счет №5687614 от 14.03.2023  является офертой на заключение разовой сделки купли-продажи.

Представленный истцом в материалы счет содержит наименование и количество товара, цену.

Согласно п. 1 ст. 456 Гражданского кодекса Российской Федерации продавец обязан передать покупателю товар, предусмотренный договором купли-продажи. 

В свою очередь покупатель обязан оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации, другим законом, иными правовыми актами или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства (п. 1 ст. 486 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании пункта 1 статьи 516 Гражданского кодекса Российской Федерации покупатель оплачивает поставляемые товары с соблюдением порядка и формы расчетов, предусмотренных договором поставки.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных в ст. 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации. 

          Исходя из п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации по делам о взыскании неосновательного обогащения подлежат доказыванию три факта: наличие обогащения на стороне одного лица (обогатившегося);  происхождение этого обогащения за счет другого лица (потерпевшего); отсутствие достаточного, установленного законом или договором, основания обогащения. 

         В соответствии с правовой позицией, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29.01.2013 № 11524/12, основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных  денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п. 

Следовательно, распределение бремени доказывания в споре о возврате неосновательно полученного должно строиться в соответствии с особенностями оснований заявленного истцом требования. 

В силу ч. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Стороны пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений (ст. 8, 9 АПК РФ).

Исходя из объективной невозможности доказывания факта отсутствия правоотношений между сторонами, суду на основании ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации необходимо делать вывод о возложении бремени доказывания обратного (наличия какого-либо правового основания для обогащения за счет потерпевшего) на ответчика (трансформация отрицательного факта для истца в положительный для ответчика).

На истца (потерпевшего) возлагается бремя доказывания факта обогащения приобретателя, включая количественную характеристику размера обогащения, и факта наступления такого обогащения за счет потерпевшего.

Основываясь на ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об обязанности каждого доказать обстоятельства, на которые он ссылается как на основание своих требований, общество с ограниченной ответственностью "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" представило доказательства перечисления денежных средств (данный факт перечисления средств является основанием его исковых требований) и указало на отсутствие какого-либо встречного предоставления на сумму в размере 322890 руб. 00 коп. со стороны ответчика.

При этом бремя доказывания наличия какого-либо правового основания для получения спорных денежных средств возлагается в данном случае на ответчика как на лицо, заинтересованное в сохранении данных денежных средств, перечисленных истцом, за собой.

Ответчик в обоснование своих возражений ссылается на то, что в период с 01 марта по 10 марта 2023 г. неизвестные лица, использовав персональные данные директора ООО «Форис» ФИО2, открыли от имени ООО «Форис» расчетные счета в банках:  «Промсвязьбанк», Банк «Точка», «Модуль Банк». Полагает, что это обстоятельство подтверждается постановлениями об отказе в возбуждении уголовного дела от 23.03.2023 и 02.06.2023, а также обращениями в банк. После открытия расчетных счетов в банках, предположительно те же неизвестные лица подписали от имени ООО «Форис» Счет №5687614 от 14.03.2023. В действительности ООО «Форис» не имеет никакого отношения к данному Счету. Подпись на счете выполнена не директором ООО «Форис», ответчик не имел и не имеет договорных отношений с ООО "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ"  и не получал от ООО "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" никаких денежных средств на действующий расчетный счет. Расчетный счет №

<

***> открыт от имени ООО «Форис» неизвестным лицом с использованием поддельных документов.

Как следует из материалов дела, истцом представлен Счет на оплату №5687614 от 14.03.2023 на основании которого, ООО "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" перечислило на расчетный счет №

<

***> указанный в Счете №5687614 от 14.03.2023, банк получателя Филиал «Екатеринбургский» АО «Альфа-банк» 322890 руб. за поставку контейнеров 40 футов стандарт б/у в количестве 2 шт., транспортные услуги.

Судом был сделан запрос в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому Району г. Екатеринбурга о предоставлении перечня расчетных и иных счетов, наименования и адреса банков и других кредитных учреждений, в которых эти счета открыты обществу с ограниченной ответственностью "ФОРИС". 

Согласно ответу Инспекции Федеральной налоговой службы по Верх-Исетскому Району г. Екатеринбурга на запрос суда, о направлении сведений о банковских счетах в кредитных организациях по состоянию на 15.05.2024 в отношении ООО «ФОРИС», следует, что среди  перечня расчетных и иных счетов расчетного счета № 

<

***> у ООО «ФОРИС» не имеется.

Судом сделан запрос в Филиал «Екатеринбургский» АО «АЛЬФА-БАНК»  о предоставлении информации относительно того, когда и на чье имя открыт расчетный счет № 

<

***> в Филиале «Екатеринбургский» АО «АЛЬФА-БАНК», информации относительно документов, предоставленных для открытия расчетного счета №

<

***> в Филиале «Екатеринбургский» АО «АЛЬФА-БАНК», в том числе доверенность представителя и карточки с образцами подписей; выписки о движении денежных средств по расчетному счету №

<

***> с контрагентом - общество с ограниченной ответственностью "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" за период с марта 2023 года; копии платежного поручения по счету №

<

***> от 14.03.2023 №159;  копии уведомления Федеральной налоговой службы об открытии банковского счета №

<

***>, в случае поступления денежных средств на расчетный счет №

<

***> от общества с ограниченной ответственностью "ТЕХСТРОЙМОНТАЖ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), сведения о дальнейшей судьбе этих денежных средств.

Согласно ответу АО «АЛЬФА-БАНК» на запрос суда, суду предоставлены выписка, сведения с 01.01.2012 по 17.06.2024 и за период с 01.03.2023 по 13.05.2024 о движении денежных средств по счету №

<

***>, платежное поручение № 159 от 14.03.2023, сведения об открытии счета и квитанции, о его принятии, справка о счетах, сведения о правилах открытия счетов.

Согласно Инструкции Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии Банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В целях организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 Инструкции.

Из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).

 Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В укачанных целях должностные   лица   банка   взаимодействуют   с   клиентами,   их   представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях,  предусмотренных банковскими  правилами,  банк вправе уполномочить  па совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка. Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными проводить   идентификацию   клиента,   представителя   клиента,   выгодоприобретателя, принимать  обоснованные   и  доступные  в  сложившихся  обстоятельствах  меры   по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, но поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом. И случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него соответствующих полномочий.

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется) (далее - реквизиты документа удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты.

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Документы, представленные для открытия счета, выданные компетентными органами иностранных государств (за исключением документов, представленных кредитной организацией, созданной к соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами 'территории Российской Федерации), принимаются банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации. 

Документы, составленные полностью или и какой-либо их части на иностранном языке, представляются в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции.

Для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами. Документы, представляемые (получаемые) для открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами. Документы (копии документов) могут быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами.

Банк обязан располагать сведениями о документах, подтверждающих полномочия представителей клиента, в том числе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, и лиц, наделенных правом подписи.

Из пояснений АО «АЛЬФА-БАНК» следует, что в целях открытия расчетного счета сотруднику банка представителем ООО "ФОРИС был предоставлен паспорт гражданина РФ, который подозрений в недействительности  сотрудника банка не вызвал.

Паспорт гражданина РФ по итогам проверки по списку недействительных российских паспортов в сервисе ГУ по вопросам миграции МВД РФ среди  недействительных не значился.

Согласно банковских Правил (п.и. 6.4.1.-6.4.3.) Работник Банка вправе заверить копии документов в соответствии с Порядком ЭП. При предоставлении оригиналов документов, работник  Банка  сканирует  оригинал,  загружает  в ПО Банка, после успешной аутентификации работника Банка в ПО «REGA», копия оригинала (на данном этапе Электронный   Документ)   автоматически   подписывается   Электронной подписью. Подлинность Электронной подписи   на    Электронном    документе считается подтвержденной, а копия Электронный Документ заверенным, если по итогам загрузки документа в ПО Банка Электронный Документ содержит в атрибутах указание фамилии, имени, отчества (при наличии) работника Банка и даты подписания.

Электронные Документы были загружены в ПО Банка 03.03 -10.03.2023 с Электронной подписью сотрудника Банка.

Сотрудником Банка с представителем клиента были подписаны документы открытия расчетного счета: Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг (содержит подтверждение о присоединении к Договору РКО и Договору АЛБО, Заявление об открытии счета), Сведения о бенефициарных владельцах.

Карточка с образцами подписей с клиентом не оформлялась, так как согласно Банковских правил и Инструкции 204-И при открытии счета КОП может не предоставляться при условии, что договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами  находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи.

Таким образом, представителем ООО "ФОРИС" был предоставлен полный комплект документов для открытия расчетного счета согласно Приложения № 1 Банковских Правил.

Далее были проведены предусмотренные Банковскими правилами проверки по базам, перечням, спискам, размещённым па ресурсах, либо предоставляемым для этих целей   Банку   государственными   и   контролирующими органами; анализ иных дополнительных  (вспомогательных)  источников  информации,  доступных Банку на законных основаниях, и достоверность которых не вызывает сомнений, оценка риска клиента, в том числе риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма с учетом рекомендаций Банка России (проверка по списку адресов массовой регистрации юридических   лиц,   определение   реальности   заявленной   финансово-хозяйственной деятельности, оценка финансового положения и деловой репутации клиента, определение видов деятельности, планируемой по счету в Банке).

Оснований для отказа клиенту в открытии счета по 115-ФЗ выявлено не было, поэтому 10.03.2023 ООО "ФОРИС" был открыт расчетный счет.

16.03.2023 в Банк обратился представитель ООО "ФОРИС, сообщивший о том, что счет клиент не открывал. 

В результате проведенной Банком проверки открытия счета клиенту ООО «ФОРИС» установлено, что ФИО представителя при открытии счета и представителя, обратившегося с заявлением совпадают, но при этом данные представители имели разные паспорта гражданина РФ.

АО «АЛЬФА-БАНК» представило суду сканированную копию паспорта, по которому был открыт спорный расчетный счет, а также фото лица, который от имени ООО «Форис» открыл расчетный счет в АО «АЛЬФА-БАНК». Указанное лицо не является директором ООО «Форис» ФИО2 это подтверждается скан-копиями подлинных документов ФИО2 – паспорт гражданина РФ, загранпаспорт, водительское удостоверение, разрешение на владение огнестрельным оружием. Все перечисленные документы содержат реальные фото и подпись ФИО2 Фото и подписи реальных документов значительно отличаются от документов, использованных при открытии расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК». 

Лицо, представившееся ФИО2, внешне отличается от фотографии в представленном для открытия счета паспорте.

Паспорт и документы, представленные в банк для открытия спорного счета от имени ответчика, не соответствуют действительным документам ответчика. В поддельном паспорте присутствует лазерная перфорация страниц, образующая цифры серии и номера, тогда как в паспортах, выданных до 2008 г. такая перфорация отсутствовала, серия и номер на каждой странице наносились типографской краской.

В анкете на открытие расчетного счета указаны телефон и адрес электронной почты, которые не принадлежали ФИО2

 Лицо, представившимся ФИО2 внешне отличался от фотографии в представленном для открытия счета поддельном паспорте. 

20.04.2023 расчетный счет №

<

***> был закрыт Банком в одностороннем порядке на основании п.6.6.2 договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк».

Из пояснений ответчика следует, что ООО «Форис» зарегистрировано и ведёт свою хозяйственную деятельность в г. Екатеринбурге и Свердловской области, что подтверждается выпиской ЕГРЮЛ.

Выставленный Счет №5687614 от 14.03.2023 предполагал оплату за поставку морских контейнеров, тогда как ООО «Форис» не осуществляло поставки подобных товаров. Ответчик вёл и ведёт деятельность, связанную с торговлей строительными материалами, что подтверждается, в том числе и кодами ОКВЭД ООО «Форис», указанными в выписке ЕГРЮЛ. 

Фирменный бланк, на котором был подписан спорный Счет, отличается от фирменного бланка ООО «Форис», на фирменном бланке изображена латинская буква F, справа от неё - название организации латиницей– «FORIS». Тогда как на бланке спорного Счета изображен узор из дуг, справа от него - название организации кириллицей – «ФОРИС». В качестве примера настоящего фирменного бланка Ответчик представил суду заявку исх. №1/06 от 23.06.2023 на фирменном бланке ООО «Форис».

Оттиск печати ООО «Форис» в спорном Счете отличается от настоящего оттиска печати ООО «Форис». Настоящий оттиск печати ООО «Форис» имеется в доверенности представителя, а также в представленном суду приказе №1 от 13.08.2018 о назначении директора ООО «Форис». 

Подпись лица, подписавшего спорный Счет, имеет явные видимые отличия от подписи директора ООО «Форис» ФИО2 Настоящая подпись также имеется в доверенности представителя, а также в приказе №1 о назначении директора.

Судом установлено, что 05.08.2024 ООО «Форис» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО «Альфа-Банк» о признании договора банковского счета №

<

***> ничтожной сделкой, не влекущий правовых последствий, в связи с чем ответчиком было заявлено о приостановлении производства по делу № А60-5158/2024 до вступления в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-181151/2024.

Решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-181151/2024 от 22.11.2024 установлено, что сделка по заключению договора банковского счета от имени ООО «Форис» совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета.

Оспариваемые Счета от имени ООО «Форис»  в Банке не были открыты по документам ООО «Форис», соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для истца. 

При таких обстоятельствах оспариваемые договоры банковского счета об открытии расчётных счетов являются недействительными (ничтожными) сделками.

При сравнении судом подписи руководителя ООО «ФОРИС» на представленных им документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица в спорный период, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор; судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с личностью действительного исполнительного органа ООО «ФОРИС» в спорный период; кроме того, имеются иные несовпадения в копии паспорта, имеющегося у банка, и паспортом, предъявленным действительным руководителем Общества.

Неустановленными лицами совершены мошеннические действия путем фальсификации документов: паспорт и документы, представленные в банк для открытия спорных счетов от имени истца, не соответствуют действительным документам ООО «ФОРИС».

Решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-181151/2024 от 22.11.2024 установлено, что  в Банк обратилось физическое лицо, представив комплект документов в соответствии с п.4.1. Инструкции ЦБ. Неустановленное лицо по представленному паспорту было идентифицировано, как ООО «ФОРИС».

Таким образом, Решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-181151/2024 от 22.11.2024 договор банковского счета № 407028106380900009354, заключенный между ООО «ФОРИС» и АО «АЛЬФА-БАНК» признан недействительным (ничтожным).

В силу части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

 Часть 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации связывает преюдициальное значение не с наличием вступивших в законную силу судебных актов, разрешающих дело по существу, а с обстоятельствами (фактами), установленными данными актами, имеющими значение для другого дела, в котором участвуют те же лица. 

Следовательно, преюдиция - это установление судом конкретных фактов, которые закрепляются в мотивировочной части судебного акта и не подлежат повторному судебному установлению при последующем разбирательстве иного спора между теми же лицами. 

Преюдициальность предусматривает не только отсутствие необходимости повторно доказывать установленные в судебном акте факты, но и запрет на их опровержение. С учетом изложенных обстоятельств и принимая во внимание положение названных выше норм права, указанные выше обстоятельства считаются установленными. 

Поскольку договор банковского счета № 407028106380900009354, заключенный между ООО «ФОРИС» и АО «АЛЬФА-БАНК» признан судом недействительным (ничтожным), и не принадлежал ООО «ФОРИС», истцом не доказан факт неосновательного обогащения на стороне ответчика, принимая во внимание, что денежные средства перечислены в адрес неизвестного лица.

Таким образом, ООО «Форис» не получало денежных средств от ООО «Техстроймонтаж». Истец перевел денежные средства на расчетный счет, открытый неустановленными лицами по поддельным документам. 

Факт открытия счета по поддельным документам подтверждается доказательствами, представленными в материалы настоящего дела от АО «Альфа-Банк».

Следовательно, учитывая обстоятельства дела, суд пришел к выводу о том, что факт неосновательного обогащения материалами дела не подтвержден, а, следовательно, доводы истца  являются необоснованными и удовлетворению не подлежат.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий (ч. 2 ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Рассматривая заявленные требования, суд, проанализировав представленные в материалы дела документы, не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

При отказе в удовлетворении исковых требований все судебные расходы в соответствии с ч.1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на истца. 

Руководствуясь ст. 110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1.     В удовлетворении исковых требований отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

          Судья                                                                         О.И. Ушакова