9092/2023-216820(2) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД 

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 Дело № А43-26894/2023 

г. Нижний Новгород 23 ноября 2023 года  Резолютивная часть решения объявлена 20 ноября 2023 года  Арбитражный суд Нижегородской области в составе:  

судьи Волчанской Ирины Сергеевны (шифр дела 54-460), 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрел в открытом судебном заседании заявление 

начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью  юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности  Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской  области о привлечении общества с ограниченной ответственностью Коллекторское  агентство "Джи Ти Коллекшн Групп" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к  административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях,  

потерпевший - ФИО2, при участии в заседании представителей: от заявителя: ФИО3 (доверенность от 19.09.2022), от ответчика: не явились, извещены надлежащим образом, 

от потерпевшего: не явились, извещены надлежащим образом,  

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области  (далее - заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с  заявлением о привлечении общества ограниченной ответственностью Коллекторское  агентство "Джи Ти Коллекшн Групп" (далее - ООО КА "Джи Ти", Общество, ответчик) к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).  

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных  требований на предмет спора, привлечен ФИО2.  

Управление в судебном заседании поддержало заявленное требование. 

При надлежащем извещении о времени и месте судебного разбирательства лицо,  привлекаемое к административной ответственности и третье лицо, не обеспечили явку  представителей в суд. Ответчик отзыв не предоставил, дело рассмотрено по имеющимся в  деле доказательствам.  

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении  в отношении ответчика, полномочия лица, составившего протокол об административном  правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, срок  давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела,  арбитражный суд установил следующее.  

Из документов видно, что 15.05.2023 в Управление поступило обращение  ФИО2 (от 15.05.2023 вх. № 30548/23/52000-КЛ) в отношении ООО МКК  "МедиумСкор" об осуществлении взаимодействия с целью возврата просроченной  задолженности, несоответствующего обязательным требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230- 

ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в  Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых  организациях" (далее- Федеральный закон № 230-ФЗ).  

По факту нарушения требований законодательства о защите прав и законных  интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности 02.06.2023 Управлением в отношении ООО КА "Джи Ти" возбуждено дело  об административном правонарушении и проведении административного расследования   № 51/23/32/52-АР, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

По результатам проведения административного расследования выявлены  достаточные данные, указывающие на наличие в действиях ООО КА "Джи Ти" по  возврату просроченной задолженности административного правонарушения,  предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Между ООО МКК "МедиумСкор" и ФИО2 заключен договор  потребительского займа от 22.03.2023 № О23/106420. Согласно пояснениям ООО МКК  "МедиумСкор" с 22.03.2023 каких-либо действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, в отношении ФИО2 и третьих лиц данное общество не  осуществляло.  

В соответствии с агентским договором от 12.01.2021 № 1 ООО МКК "МедиумСкор"  поручило ООО КА "Джи Ти" осуществлять действия, направленные на возврат  просроченной задолженности по договору с 10.05.2021.  

ООО КА "Джи Ти" являясь агентом по договору от 12.01.2021 № 1, 12.05.2023 в 16  час. 06 мин. осуществило действия, направленные на возврат просроченной  задолженности по договору потребительского займа от 22.03.2023 № О23/106420., путем  направления текстовых сообщений в виде электронных писем на личный электронный  адрес должника ФИО2  

ООО КА "Джи Ти" 12.05.2023 в 16 час. 06 мин. с электронного адреса:  m.skor@gtcollector.ru, было направлено письмо от имени ООО МКК "МедиумСкор" с  текстом: "Добрый вечер. Сообщаем Вам о том, что компания ООО МКК "МедиумСкор"  передала Ваши документы в правоохранительные органы на возбуждение уголовного дела  по части 1 статьи 159 УК РФ, где просила для Вас назначить срок в виде 1 года и 2  месяцев лишения свободы и направили ходатайство на инкриминирование Вам части 2  статьи 159 УК РФ, так как расход по кредитам, указанный Вами не соответствует  действительности. По информации из НБКИ у Вас несколько займов, которые были взяты  в один период времени, что так же расценивается незаконным завладением средствами  организации. Мы настоятельно рекомендуем закрыть задолженность до 12.05.2023 до  18.00 по московскому времени для прекращения возбуждения уголовного преследования.  Отмечаем, что мы передали Вашу задолженность по статьи 1005 ГК РФ агентам в Вашем  регионе. В ближайшее время с Вами свяжутся для обсуждения даты и времени личной  встречи по адресу жительства и/или регистрации на основании 230-ФЗ. С уважением,  служба безопасности ООО МКК "МедиумСкор"".  

Согласно сведениям ООО "Регистратор доменных имен РЕГ.РУ" администратором  доменного имени gtcollector.ru в соответствии с регистрационными данными является  ООО КА "Джи Ти" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) с адресом регистрации  428000, 

<

...>, телефон  

<

***>, e-mail: info@gtcollector.ru/  

Вышеуказанные факты дают основание полагать, что противоправные действия  были совершены ООО КА "Джи Ти".  

Действуя недобросовестно, указанными словами и выражениями ООО КА "Джи  Ти" оказывало психологическое давление и вводило ФИО2 в заблуждение  относительно последствий неисполнения обязательства в заблуждение относительно  

последствий неисполнения обязательства, а именно о возможности применения к  должнику мер уголовного преследования.  

Указание на инициирование личной встречи с должником, при этом фактическое  неисполнение указанного действия несет в себе злоупотребление указанным правом.  

Тем самым ООО КА "Джи Ти" оказывало на ФИО2 психологическое  давление путем указания о возможных негативных последствиях, с целью побуждения к  возврату просроченной задолженности, в результате инициирования негативгых  переживаний.  

Указанными действиями общество при взаимодействии с должником посредством  направления текстового сообщения по электронной почте нарушило правила совершения  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установленные частью  1 статьи 6, пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктом "б" пункта 5 части 2 статьи 6, пунктом  6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.  

Усматривая в действиях общества признаки состава административного  правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным должностным  лицом Управления в отсутствие надлежащим образом извещенного законного  представителя общества 07.09.2023 составлен протокол об административном  правонарушении № 109/23/19/52-АП.  

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об  административном правонарушении и другие материалы административного дела  переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.  

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим  лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности.  

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа  на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или  дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от  пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление  деятельности на срок до девяноста суток.  

Таким образом, субъектами административного правонарушения,  предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, могут являться юридические лица,  включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность  по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а  также их должностные лица.  

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при  совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор  или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с  должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное  взаимодействие).  

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах,  обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ).  

При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении  гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать  добросовестно (пункт 3 статьи 1 ГК РФ).  

Пунктом 4 статьи 1 Гражданского кодекса РФ закреплено, что никто не вправе  извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.  

Пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса РФ закреплено, что под  злоупотреблением правом понимается умышленное поведение лиц, связанное с  

нарушением пределов осуществления гражданских прав, направленное исключительно на  причинение вреда третьим лицам.  

 В целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает  Федеральным законом № 230 установлены правовые основы деятельности по возврату  просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на  возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных  обязательств.  

 В соответствии с пунктами 4 и 5 части 2 статьи статьи 6 Федерального закона   № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия  кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том  числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием  выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и  иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой  природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником,  сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной  задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для  должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и  уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности  кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам  государственной власти и органам местного самоуправления.  

Частью 1 статьи 6 закона N 230-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,  действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и  разумно. При этом не допускаются направленные на возврат просроченной  задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда  должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (пункт 6 части 2 статьи 6  указанного Закона).  

Между тем, при взаимодействии с ФИО2 обществом допущено  психологическое давление на должника, введение должника в заблуждение относительно  возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и  уголовного преследования, неправомерное причинение вреда должнику,  злоупотреблением правом, что является нарушением требования части 1 статьи 6,  подпункта 4 части2 статьи 6, подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6, подпункта 6 части 2  статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.  

Таким образом, факт допущенного Обществом нарушения требований Закона № 230- ФЗ подтверждается материалами рассматриваемого дела и ответчиком в части нарушения  части 1 статьи 6, подпункта 4 части2 статьи 6, подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6,  подпункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не оспаривается.  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено,  что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых  настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от  него меры по их соблюдению.  

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств  невозможности соблюдения требований Закона № 230-ФЗ.  

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав  административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Срок привлечения общества к административной ответственности не истек. 

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в  силу следующих обстоятельств.  

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях при малозначительности совершенного  административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее  административное правонарушение, от административной ответственности и  ограничиться вынесением устного замечания.  

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике  при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление   № 10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место  при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие  обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к  ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения,  возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о  малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи  4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются  при назначении административного наказания.  

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является  формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно  самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения  такого правонарушения последствий.  

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером  и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда  личности, обществу или государству.  

Согласно пункту 18.1 Постановления № 10 квалификация правонарушения как  малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится  с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам  конкретного совершенного лицом деяния.  

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит  исключительности в характере совершенного административного правонарушения.  Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств  ответчиком суду не представлено.  

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для  признания названного правонарушения малозначительным.  

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение  административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч  рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.  

Между тем, частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, установлено, что являющимся  субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим  предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим  лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное  правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора),  муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в  виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего  Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных  правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа  подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных  

частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных  частью 2 настоящей статьи.  

В соответствии с частью 1 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение - мера  административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или  юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме.  

Согласно части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые  совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или  возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и  растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам  истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы  чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии  имущественного ущерба.  

Доказательств привлечения Общества ранее к административной ответственности в  материалах дела не имеется.  

Также заявителем не представлено доказательств причинения совершенным  Обществом административным правонарушением вреда или возникновения угрозы  причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира,  окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры)  народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных  ситуаций природного и техногенного характера, либо имущественного ущерба.  

В связи с чем, с учетом обстоятельств и характера совершенного  административного правонарушения, учитывая отсутствие обстоятельств, отягчающих  административную ответственность, а также наступивших неблагоприятных последствий,  суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде предупреждения.  

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 206 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью Коллекторское агентство  "Джи Ти Коллекшн Групп" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес юридического  лица - 428000, Чувашская Республика - Чувашия, 

<

...>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде  предупреждения.  

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его  принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной  жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня  принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.  

Решение выполнено в форме электронного документа и направляется лицам,  участвующим в деле, посредством его размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее  следующего дня после дня его принятия.  

Судья И.С.Волчанская