АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БУРЯТИЯ

ул. Коммунистическая, 52, г. Улан-Удэ, 670001

e-mail: info@buryatia.arbitr.ru, web-site: http://buryatia.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А10-481/2020

15 июня 2020 года

г. Улан-Удэ

Резолютивная часть решения объявлена 10 июня 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 15 июня 2020 года.

Арбитражный суд Республики Бурятия в составе судьи Пунцуковой А.Т., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия о привлечении непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в заседании:

заявителя: ФИО2 – представителя по доверенности от 29.05.2020, диплом по специальности «Юриспруденция» от 17.06.2003;

ответчика: не явился, извещен почтовыми отправлениями №670008 44861732, №670008 45 898478, № 670008 44922570;

третье лицо ФИО3 не явилась, извещена, определение суда вручено 13.02.2020 заказными письмами № 670008 44 861725, № 670008 44 861749;

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия (далее – УФССП России по Республике Бурятия, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро» (далее – НАО «Первое коллекторское бюро») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО3.

В обоснование заявленных требований представитель Управления указала на нарушение непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро» требований ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон №230-ФЗ), выявленное по результатам рассмотрения обращения ФИО3. Нарушение выразилось в не соблюдении способа взаимодействия с должником, а именно осуществлено взаимодействие посредством телефонных звонков более чем 2 раза в неделю. В период с 02.08.2019 по 08.08.2019 совершено 4 телефонных звонка, в период недели с 16.08.2019 по 22.08.2019 совершено 9 звонков, в период недели с 23.08.2019 по 29.08.2019 – 7 звонков, в период недели с 30.08.2019 по 05.09.2019 – 4 звонка. А также совершено более 8-ми звонков в месяц (в августе 2019 года 20 звонков).

НАО «Первое коллекторское бюро» представило отзыв на заявление, в котором указало на отсутствие состава административного правонарушения. Поскольку представленная детализация телефонных звонков не является доказательством факта взаимодействия, так как не является документом, официально исходящим от оператора. Отсутствуют доказательства превышения количества телефонных переговоров, направленных на взыскание просроченной задолженности в период с 01.08.2019 по 31.08.2019 по инициативе Общества на телефонный номер гр. ФИО3 При этом понятия «телефонные соединения» и «телефонные переговоры» не являются тождественными, под переговорами понимается активный диалог между представителем взыскателя и должником, содержащий информацию по возврату просроченной задолженности.

Позиция Общества по доводу заявителя о взаимодействии более одного раза в сутки следующая: 05.08.2019 в 15:36 осуществлено 1 непосредственное взаимодействие и 06.08.2019 в 09:54 – 1 непосредственное взаимодействие. 02.08.2019 взаимодействия в 10:20:24 и в 10:20:25 отсутствуют, поскольку не представлены доказательства взаимодействия. Распечатка детализации, представленная заявителем, не подтверждает, что между гр. ФИО3 и представителем Общества велись телефонные переговоры.

По осуществлению взаимодействия более в двух раз в неделю НАО «Первое коллекторское бюро» указало, что в период с 05.08.2019 по 11.08.2019 осуществлено 2 взаимодействия.

По осуществлению взаимодействия более одного раза в сутки НАО «Первое коллекторское бюро» указало, что отсутствуют указанные заявителем взаимодействия:

- 16.08.2019 в 10:22:44 и в 10:20:24;

- 18.08.2019 в 10:50:55 и в 10:50:56;

- 19.08.2019 в 10:06:04;

- 20.08.2019 в 10:21:35 и в 10:21:35;

- 21.08.2019 в 10:02:10 и в 10:02:19;

- 25.08.2019 в 11:08:37 и в 11:08:37;

- 26.08.2019 в 11:03:24 и в 11:03:25;

- 27.08.2019 в 11:47:11 и в 11:47:11;

- 28.08.2019 в 12:51:17

По доводу заявителя об осуществлении взаимодействия более двух раз в неделю (в период с 16.08.2019 по 22.08.2019 осуществлено 9 звонков, в период с 23.08.2019 по 29.08.2019 – 7 звонков) НАО «Первое коллекторское бюро» указало на отсутствие взаимодействий.

Общество указало, что в период с 01.08.2019 по 31.08.2019 осуществлено 2 взаимодействия, тогда как заявителем указано на 20 звонков.

Со ссылкой на статью 2.9, пункт 3 части 1 статьи 30.7 КоАП РФ Общество указало на возможность квалификации деяния в качестве малозначительного и освобождения от административной ответственности.

Представитель ответчика, третье лицо ФИО3 в судебное заседание не явилиаь, извещена о времени и месте его проведения надлежащим образом.

Руководствуясь статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд провёл судебное заседание в отсутствие надлежащим образом извещенного ответчика и третьего лица.

Заслушав объяснения представителя заявителя, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

11 ноября 2019 года в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия поступило заявление гр. ФИО3 (вх. №28413/19/03000) на действия НАО «Первое коллекторское бюро» при взыскании с неё просроченной задолженности. 

В заявлении ФИО3 указала, что ей на протяжении двух лет звонят с НАО «Первое коллекторское бюро» с просьбой оплатить денежный займ, который был оформлен на ее имя 22 апреля 2015 года в организации «Е-заем». Вместе с тем, ФИО3 займы не оформляла, по данному факту обратилась в полицию, указав на лицо, которое предположительно могло получить заемные денежные средства на ее имя через Интернет. В отделении полиции были получены признательные показания, подтверждающие оформление договоров займа от имени ФИО3 третьим лицом в организации «Е-заем». Подтверждающие указанные обстоятельства копии документов с отделения полиции были направлены в августе 2019 года в НАО «Первое коллекторское бюро».

В ходе рассмотрения обращения ФИО3 установлено, что на принадлежащий ей телефонный номер +*******3915 Обществом осуществлялось взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности.

Согласно детализации предоставленных услуг Бурятского филиала ООО «Т2 Мобайл» на телефонный номер +*******3915, зарегистрированный на имя ФИО3,  в период с 01.08.2019 по 01.11.2019 поступило всего 160 телефонных звонков с различных абонентских номеров.

На основании ответа, полученного от оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» установлено, что взаимодействие с ФИО3 по номеру телефона +*******3915 со стороны НАО «Первое коллекторское бюро» осуществлялось следующим образом:

№

Дата

Время

№ телефона

Продолжительность (сек), количество сообщений

Абонент

1

01.08.19

10:31:56

89773847162

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

2

01.08.19

10:34:50

89773847162

2 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

3

02.08.19

10:20:24

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

4

02.08.19

10:20:25

<

***>

12 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

5

02.08.19

10:20:56

89775319238

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

6

02.08.19

10:21:15

89775319238

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

7

02.08.19

10:21:17

89775319238

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

8

05.08.19

15:36:22

<

***>

76 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

9

06.08.19

09:54:41

<

***>

85 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

10

16.08.19

10:22:44

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

11

16.08.19

10:22:44

<

***>

12 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

12

16.08.19

10:23:13

89773286595

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

13

16.08.19

10:23:40

89773286595

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

14

16.08.19

10:23:41

89773286595

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

15

18.08.19

10:50:55

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

16

18.08.19

10:50:56

<

***>

12 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

17

18.08.19

10:51:00

89777969416

3 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

18

19.08.19

10:06:04

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

19

20.08.19

10:21:35

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

20

20.08.19

10:21:35

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

21

20.08.19

10:22:00

89777969416

3 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

22

21.08.19

10:02:10

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

23

21.08.19

10:02:11

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

24

21.08.19

10:02:41

89777633970

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

25

21.08.19

10:03:00

89777633970

2 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

26

25.08.19

11:08:37

<

***>

12 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

27

25.08.19

11:08:37

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

28

26.08.19

11:03:24

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

29

26.08.19

11:03:25

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

30

^6.08.19

11:03:58

89999210626

1 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

31

26.08.19

11:04:00

89999210626

2 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

32

27.08.19

11:47:11

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

33

27.08.19

11:47:11

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

34

27.08.19

11:47:00

89772578577

3 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

35

28.08.19

12:51:17

<

***>

28 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

36

01.09.19

11:12:49

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

37

01.09.19

11:12:49

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

38

01.09.19

11:13:00

89777539063

3 смс

НАО «Первое коллекторское бюро»

39

02.09.19

10:43:35

<

***>

11 сек

НАО «Первое коллекторское бюро»

40

02.09.19

10:43:35

<

***>

0 сек

НАО «Первое коллекторское бюро».

По результатам установленных обстоятельств, Управление  определением от 10.12.2019 №32017 возбудило дело об административном правонарушении в отношении НАО «Первое коллекторское бюро» по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

НАО «Первое коллекторское бюро» зарегистрировано в едином государственном реестре юридических лиц 03.02.2009 за ОГРН 

<

***>. Основным видом деятельности является деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации. Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 29.12.2016 под регистрационным номером №53/16/77000-КЛ, номер выданного бланка свидетельства 000003.

Определением от 10.12.2019 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, у НАО «Первое коллекторское бюро» истребованы копии договора займа (потребительского кредита), на основании которого возникла просроченная задолженность ФИО3, договора цессии, на основании которого осуществлен переход права требования долга с ФИО3, сведения об осуществлении взаимодействия с ФИО3, аудиозаписи телефонных разговоров с должником и третьими лицами, сведения о количестве использованных способов взаимодействия с должником и третьими лицами.

Определение от 19.03.2019 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, направлено НАО «Первое коллекторское бюро» по юридическому адресу заказным письмом №67000843471086. Истребуемые сведения Обществом в Управление не представлены, уведомление о невозможности представления не направлено.

Уведомлением от 10.01.2020 №645 НАО «Первое коллекторское бюро» предложено явиться 30.01.2020 в 16 час. 00 мин. в Управление для составления протокола об административном правонарушении. Уведомление направлено в адрес Общества по адресу регистрации заказным письмом №67000844713666 и получено адресатом 20.01.2020.

30 января 2020 года начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия в отношении НАО «Первое коллекторское бюро» составлен протокол об административном правонарушении №5/20/03000 по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании абзаца 4 части 3 статьи 23.1 и статьи 28.8 КоАП РФ протокол и другие материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Республики Бурятия с заявлением о привлечении НАО «Первое коллекторское бюро» к административной ответственности.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 5 указанной статьи также предусмотрено, что по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении, не может быть возложена на лицо, привлекаемое к административной ответственности.

Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности утвержден Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Согласно пункту 2 Приказа ФССП России от 28.12.2016 №827 протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3  статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вправе составлять следующие должностные лица:

начальник Управления, в компетенцию которого входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, центрального аппарата ФССП России, его заместители;

начальники отделов Управления, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, центрального аппарата ФССП России, их заместители;

начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители;

начальники структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов - старшие судебные приставы, их заместители.

Таким образом, протокол об административном правонарушении от 30.01.2020 №5/20/03000, составленный начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия, в отношении НАО «Первое коллекторское бюро» составлен уполномоченным должностным лицом.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2  настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей  статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон №230-ФЗ).

На основании части 1 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

НАО «Первое коллекторское бюро» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Следовательно, Общество является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Предусмотренное частью 2 настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных частью 2  статьи 6 настоящего Федерального закона (часть 3 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ).

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ).

Положения частей 5-6 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ не применяются к случаям, предусмотренным частью 3 статьи 6 настоящего Федерального закона, касающимся взаимодействия:

1) кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования;

2) кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие), со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.

На основании части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 3 статьи  17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Как следует из материалов дела, ФИО3 договора займа не оформляла, по факту оформления третьим лицом на ее имя договоров займа обратилась в полицию.

В отделении полиции получены признательные показания, подтверждающие оформление договоров займа от имени ФИО3 третьим лицом в организации «Е-заем». Подтверждающие указанные обстоятельства копии документов с отделения полиции были направлены в августе 2019 года в НАО «Первое коллекторское бюро».

Вместе с тем, ходе рассмотрения обращения ФИО3 Управлением установлено, что на принадлежащей ей телефонный номер +*******3915 НАО «Первое коллекторское бюро» осуществлялось взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности.

Так, совершено телефонных звонков более 2-х раз в неделю, а именно:

- в период недели с 02.08.2019 по 08.08.2019 совершено 4 звонка на номер заявителя: 

02.08.2019 в 10:20:25 с номера телефона 

<

***> продолжительностью 12 секунд;  05.08.2019 в 15:36:22 час. с номера телефона 

<

***> продолжительностью 76 сек.,  06.08.2019 в 09:54:41 час. с номера телефона 

<

***> продолжительностью 85 сек.;

- в период недели с 16.08.2019 по 22.08.2019 совершено 9 звонков на номер заявителя, в том числе 16.08.2019 в 10:22:44 час. с номера телефона 

<

***> продолжительностью 12 сек., 18.08.2019 в 10:50:56 час. с номера телефона 

<

***> продолжительностью 12 сек., 19.08.2019 в 10:06:04 час с  номера телефона  

<

***> (телефонный  звонок продолжительностью 0 сек.), 20.08.2019 в 10:21:35 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.); 20.08.2019 в 10:21:35 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.), 21.08.2019 в 10:02:10 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.), 21.08.2019 в 10:02:19 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.);

- в период недели с 23.08.2019 по 29.08.2019 совершено 7 звонков на номер заявителя: 25.08.2019 в 11:08:37 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 12 сек.), 25.08.2019 в 11:08:37 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.), 26.08.2019 в 11:03:24 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.), 26.08.2019 в 11:03:25 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.), 27.08.2019 в 11:47:11 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.), 27.08.2019 в 11:47:11 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.), 28.08.2019 в 12:51:17 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 28 сек.);

- в период недели с 30.08.2019 по 05.09.2019 совершено 4 звонка на номер заявителя: 01.09.2019 в 11:12:49 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.), 01.09.2019 в 11:12:49 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.), 02.09.2019 в 10:43:35 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 11 сек.), 02.09.2019 в 10:43:35 час. с номера телефона 

<

***> (телефонный звонок продолжительностью 0 сек.).

Также НАО «Первое коллекторское бюро» совершило на телефонный номер +*******3915, зарегистрированный на имя ФИО3, звонки более 8-ми раз в месяц, а именно: в августе 2019 поступило 20 звонков.

Таким образом, НАО «Первое коллекторское бюро» своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, нарушило требования части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, осуществило непосредственное взаимодействие с лицом, не являющимся должником,  посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц в отсутствие согласия лица на такое взаимодействие, что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица ФИО3

Указанные нарушения подтверждаются материалами дела, в том числе:

- детализацией предоставленных услуг ООО «Т2 Мобайл» в период с 31.07.2019 по 25.11.2019 с обозначением абонентских номеров,

- протоколом об административном правонарушении от 30.01.2020 №5/20/03000.

Доводы Общества, что факт телефонного соединения не может служить подтверждением переговоров, под которым понимается активный диалог, и не распространением действия Федерального закона от 03.07.2016 № 230 на понятие «телефонные звонки» суд признает необоснованными. 

Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. В рассматриваемом случае, факт звонков и соединения с абонентом ФИО3 имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела. При этом продолжительность звонков значения не имеет, а имеет значение сам факт совершения звонков в нарушение статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности.

При этом  ФИО3 не является должником по договорам займа денежных средств, доказательств наличия какого-либо права на осуществления взаимодействия с ФИО3 Обществом не представлено.

Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Таким образом, нарушение НАО «Первое коллекторское бюро» требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного  частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

На основании части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16 постановления от 02 июня 2004 года № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее – Постановление Пленума ВАС РФ № 10) разъяснил, что в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ  или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума ВАС  РФ № 10 в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Как следует из материалов дела, Общество, в силу своего правового статуса не приняло всех зависящих от него мер по соблюдению нарушенных им правил и норм, в то время как, у него  как у лица осуществляющего деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности такая возможность имелась. Доказательств, свидетельствующих об отсутствии возможности для соблюдения нарушенных правил и норм Обществом не представлено.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доводы Общества об отсутствии состава и события административного правонарушения суд отклоняет как необоснованные, не соответствующие представленным в материалы дела доказательствам.

Нарушений порядка составления в отношении  НАО «Первое коллекторское бюро» протокола об административном правонарушении  судом не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел составляет один год и на момент рассмотрения дела не истек.

Обстоятельств, свидетельствующих об исключительности случая совершения правонарушения и применение статей 2.9 и 4.1.1 КоАП РФ судом не установлено.

Суд с учетом установленных фактических обстоятельств совершения правонарушения и степени его общественной опасности, не усмотрел в действиях Общества признаков малозначительности административного правонарушения.

Принимая во внимание положения статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также отсутствие в материалах дела каких-либо доказательств, свидетельствующих о наличии обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, суд считает возможным назначить обществу административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, установленном санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации - 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Согласно статье 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда. В соответствии с частью 5 статьи 32.2 Кодекса при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, суд направляют в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Судебный пристав-исполнитель после получения судебного акта для принудительного исполнения составляет в отношении лица, не уплатившего штраф, протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ.

В целях своевременного исполнения судебного акта о наложении административного штрафа НАО «Первое коллекторское бюро» необходимо в шестидесятидневный срок со дня вступления решения в законную силу представить в суд документ, подтверждающий уплату административного штрафа.

Руководствуясь статьями 167 - 170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Заявление удовлетворить.

Привлечь непубличное акционерное общество «Первое коллекторское бюро» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 108811, 

<

...> км 22-й (п.Московский), домовладение 6, строение 1) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Перечисление штрафа производить по реквизитам:  УФК по  Республике Бурятия (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия), лицевой счет 04021784980, ИНН  

<

***>, КПП 032601001, расчетный счет  

<

***>, банк  Отделение НБ Республики Бурятия г.Улан-Удэ, БИК 048142001, ОКТМО 81701000001, код бюджетной классификации 32211617000016017140, УИН 32203000200000005012.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение.

СудьяА.ФИО4