АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А76-13413/2019

21  июня 2019 года

г. Челябинск

Резолютивная часть решения объявлена 14 июня 2019 года.

Решение изготовлено в полном объеме 21 июня 2019 года.

Судья Арбитражного суда Челябинской области Белякович Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сентинел кредит менеджмент» к административной ответственности, 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – управление, административный орган) обратилось с заявлением в Арбитражный суд Челябинской области к обществу с ограниченной ответственностью «Сентинел кредит менеджмент» (далее – ООО «Сентинел кредит менеджмент», общество) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

ООО «Сентинел кредит менеджмент» о времени и месте судебного заседания извещено надлежащим образом (л.д.114), однако явку своего представителя в судебное заседание не обеспечило, что в соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела его отсутствие. 

В судебном заседании, состоявшемся 05.06.2019, представитель заявителя поддержал заявленные требования по доводам, изложенным в заявлении.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

В управление  поступило обращение ФИО2 о поступающих с начала августа звонках по поводу задолженности ФИО3 

В адрес ООО «СКМ» направлен запрос № 74910/18/639 от 18.10.2018, согласно ответа № 6849 от 19.11.2018 данные о должнике ФИО3 переданы в общество из АО «Альфа-Банк» по кредитному договору 

<

***>. Взаимодействие с ФИО2 осуществлялось с использованием телефонных переговоров.

В управление  поступило обращение ФИО4 о поступающих звонках с требованием оплаты долга ФИО5, сама она никаких кредитов не брала.

В адрес ООО «СКМ» направлен запрос № 74910/18/716 от 22.11.2018, согласно ответа № 7391 от 07.12.2018 данные о должнике ФИО5 переданы в общество из АО «Альфа-Банк» по кредитному договору. Взаимодействие с ФИО4 осуществлялось с использованием телефонных переговоров. 

В управление  поступило обращение ФИО6 о том, что ей поступают звонки с требованием возврата долга; пояснила, что с ноября 2018 года ей стали поступать звонки от сотрудников ООО «СКМ», поступившие смс-сообщения от этой компании у нее не сохранились. Так же пояснила, что в отношении нее было возбуждено исполнительное производство, в рамках которого был произведен арест. Исполнительное производство было окончено в связи с отменой судебного приказа, однако взаимодействие продолжилось. В управление  поступило обращение ФИО7 о том, что от сотрудника ООО «СКМ» ФИО8 по телефону поступают угрозы, разговаривает грубо, 12.12.2018 приходили 2 человека по адресу прописки, начали сильно стучать в двери, звонить беспрерывно. Присылал несколько смс-сообщений в день, звонил на телефон, который не был указан в качестве контактного. ФИО7 пояснила, что 27.10.2017 ею оформлен потребительский кредит в АО «Альфа-Банк» на сумму 143 000 руб. Затем в связи со сложным материальным положением образовалась просроченная задолженность. С ноября 2018 года ей стали поступать телефонные звонки с целью взыскания просроченной задолженности. Звонки так же поступали ее родственникам. Так же ей поступали смс-сообщения с номера SENTINEL. К объяснению приложила фото поступивших текстовых сообщений, а так же детализацию по телефонному номеру. 

В адрес ООО «СКМ» направлен запрос №74910/19/925 от 01.02.2019 о предоставлении сведений о заключенных договорах займа с ФИО3, ФИО4, ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО10, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении иных лиц с целью взыскания просроченной задолженности, об уступке права требования просроченной задолженности.

Согласно   ответа   от   11.02.2019   №   781   между   ФИО3, ФИО4, ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО10, и  ОАО «АЛЬФА-БАНК» заключены  договоры займа,  по  которым образовалась  задолженность.   

Общество пояснило, что осуществляло взаимодействие с ФИО2 с использованием телефонных переговоров в связи с переданными из АО «Альфа-банк» в ООО «СКМ» на основании договора возмездного оказания услуг № 9.384/2509 от 01.08.2011 данными о должнике ФИО3 по кредитному договору 

<

***>.

Общество пояснило, что осуществляло взаимодействие с ФИО4 с использованием телефонных переговоров в связи с переданными из АО «Альфа-банк» в ООО «СКМ» на основании договора возмездного оказания услуг № 9.384/2509 от 01.08.2011 данными о должнике ФИО5 по кредитному договору 

<

***>. 

Общество пояснило, что осуществляло взаимодействие с ФИО6 с использованием телефонных переговоров, голосовых, текстовых сообщений на основании договора возмездного оказания услуг № 9.384/2509 от 01.08.2011, заключенного с АО «Альфа-банк» с целью взыскания задолженности по договорам M0GLBT10S13100804083, M0GLBU10S14081510191.

Общество пояснило, что осуществляло взаимодействие с ФИО7 с использованием телефонных переговоров, голосовых, текстовых сообщений на основании договора возмездного оказания услуг № 9.384/2509 от 01.08.2011, заключенного с АО «Альфа-банк» с целью взыскания задолженности по договорам ILOVAKR7GI1610041419, ILPTAKR7GI1710271301.

Также общество предоставило сведения об осуществлении взаимодействий с ФИО2, ФИО4, ФИО6, ФИО7 посредством телефонных звонков, текстовых сообщений.

По результатам собранных сведений установлено, что ООО «СКМ» осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

ООО «СКМ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 29.12.2016, №1/16/77000-КЛ.

По результатам внеплановой документарной проверки должностным лицом УФССП по Челябинской области составлен акт проверки № 4 от 28.02.2019 (л.д. 87-91). Возражения на акт проверки не поступили.

Акт проверки получен ООО «СКМ» 06.03.2019, что подтверждается обратным уведомлением (л.д.93). Возражения на акт проверки не поступили. 

15.04.2019 в отношении ООО «СКМ» составлен протокол №28/19/74000-АП об административном правонарушении (л.д.15-22).

Названные обстоятельства явились основанием для обращения административного органа в арбитражный суд с заявлением о привлечении предпринимателя к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Рассмотрев заявленные требования, суд приходит к следующим выводам.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотренали законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по статье 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 15.04.2019 №28/19/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство не нарушены.

Статьей 1.6 КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 названной статьи нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Закон № 230-ФЗ  устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)  телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)  почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи).

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с частью 7 статьи 4 Закона № 230-ФЗ должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку уполномоченному лицу кредитора или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Закона № 230-ФЗ.

В соответствии с требованиями части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу требований части 7 статьи 7 Закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Изучив материалы дела в совокупности, в том числе, учитывая объяснения представителей лиц, участвующих в деле, содержание жалобы, ответы на запросы административного органа о принадлежности телефонных номеров, суд пришел к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Обществом не представлено суду пояснений и доказательств, подтверждающих своевременное принятие им каких-либо мер по соблюдению вышеуказанных требований действующего законодательства. 

Факт наличия в действиях (бездействии) общества вины в рассматриваемом административном правонарушении управлением установлен.

Таким образом, действия (бездействие) ответчика образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения ООО «СКМ» к административной ответственности судом не установлено.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное обществу правонарушение, на дату рассмотрения настоящего дела не истек.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности допущенного ответчиком нарушения (применение положений статьи 2.9 КоАП РФ), судом не установлено.

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Доказательств, подтверждающих наличие смягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено.

Основания для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ в рассматриваемом случае отсутствуют.

Судом установлено, что общество неоднократно привлекалось к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, что является отягчающим вину обстоятельством. 

С учетом изложенного суд считает, что общество подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП в виде штрафа в размере – 55 000 рублей.

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Реквизиты для уплаты штрафа:

ИНН 

<

***>

КПП 744901001

Счет № 40101810400000010801 Отделение Челябинск, г. Челябинск

БИК 047501001

ОКТМО 75701000

Наименование получателя – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

КБК 32211617000016017140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

УИН 32274000190000008015.

Квитанцию об уплате штрафа в трехдневный срок необходимо представить в Арбитражный суд Челябинской области, указав номер дела. 

Суд разъясняет обществу, что в случае если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Челябинской области  будут отсутствовать сведения об уплате административного штрафа добровольно, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа и составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ, судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ, арбитражный суд

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сентинел кредит менеджмент»  (ОГРН 

<

***>) к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде взыскания административного штрафа в размере 55 000 (Пятьдесят пять тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия. 

Судья                                                                               Е.В. Белякович