ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

27 января 2023 года             Дело №А40-233212/22-172-1774

Резолютивная часть решения объявлена 17 января 2023 года

Полный текст решения изготовлен 27 января 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем Имановым С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ООО "УНИТЕК" (107065, ГОРОД МОСКВА, КУРГАНСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, ЭТ 1 ПОМ XXXVIII КОМ 9, ОГРН: 1137847301195, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2013, ИНН: 7838493727)

к ответчику: АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302)

о признании договора банковского счета незаключенным

при участии:

от истца –  Долинин Р.О. диплом, доверенность от 18.08.2022; 

от ответчика – Коньков К.А. диплом, доверенность от 26.12.2022

УСТАНОВИЛ:

ООО "УНИТЕК" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" о  признании незаключенным договор банковского счета между обществом с ограниченной ответственностью "Унитек" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" на открытие счета № 40702810000000239469.

Представитель истца  в судебном заседании исковое требование поддержал, дал устные пояснения по существу спора, просил иск удовлетворить.

Представитель ответчика  в судебном заседании дал устные пояснения по существу и обстоятельствам рассматриваемого спора, просил в иске отказать.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства,  выслушав доводы и пояснения представителей истца и ответчика, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению  в полном объеме исходя из следующего.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

 В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),  проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Как следует из искового заявления,  в обоснование исковых требований истец ссылается на то, что согласно выписке № 06-23/2017 от 24.08.2022, полученной истцом в ИФНС №18 по г. Москве, ООО «Унитек» 28.06.2022  в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" был открыт расчётный счёт № 40702810000000239469. Между тем указанный расчётный счёт ООО «Унитек» в банке не открывало, договоров на банковское обслуживание не заключало, каких-либо заявлений об открытии расчетного счета не направляло, а, кроме того, доверенностей на открытие расчетного счета не выписывало.

29.08.2022 ООО «Унитек» отправлена претензия в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" о том, что ООО «Унитек» не открывало расчетный счет № 40702810000000239469 в вышеназванном банке, не подписывало заявления, договоры и иные документы, необходимые для открытия расчетного счета, также не выдавало и не подписывало доверенностей на совершение от имени ООО «Унитек» вышеуказанных действий. Также в претензии запрошены копия договора на банковское обслуживание и открытие расчетного счета, копии документов, на основании которых банком был открыт расчетный счет 40702810000000239469. Ответчик на претензию не ответил.

Поскольку, ООО «Унитек», в лице Генерального директора Чадова В.Е., воли на заключение договора с банком и открытие указанного счета не выражал, соответствующих полномочий никому не выдавал, договор банковского счета на открытие счета № 40702810000000239469 является незаключенным.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Ответчик представил в материалы дела письменный отзыв, в котором с заявленным требованием не согласился, дал  пояснения относительно обстоятельств, связанных с открытием спорного расчетного счета.

Как указал ответчик, 27.06.2022 ООО «УНИТЕК» в лице Генерального директора Чадова Вадима Евгеньевича обратилось в Банк с заявлением на заключение договора банковского расчетного счета, в соответствии с которым был открыт счет 40702810900000233060. С заявлением на открытие счета в Банк обращался единоличный исполнительный орган компании, его полномочия и правоспособности общества были проверены в соответствии с представленными документами о назначении Чадова В.Е. генеральным директором общества, сведениями из ЕГРЮЛ по состоянию на дату рассмотрения заявления ООО «УНИТЕК» об открытии счета, а также учредительными и иными документами; личность Чадова В.Е. установлена на основании паспорта; сомнений в подлинности подписи Чадова В.Е. у Банка при проверке представленных документов не возникло. Чадов В.Е. предоставил сотруднику Банка паспорт, подтверждающий его личность. Паспорт был проверен с помощью первичных средств проверки документов, имеющихся у сотрудников Банка, и не вызвал сомнений в своей подлинности. Таким образом, поведение лица, представившегося генеральным директором ООО «УНИТЕК» при открытии счета, не вызвало у Банка каких-либо подозрений в мошеннических действиях. Банком были произведены все необходимые и предусмотренные законодательством и банковскими правилами исчерпывающие действия для идентификации клиента для целей открытия ему расчетного счета. В Банк были предоставлены все необходимые документы, подлинность которых не вызывала сомнение и первичное изучение и проверка которых не показала признаков их подложности.

При проверке доводов истца и возражений ответчика, в целях правильного и полного рассмотрения дела и установления обстоятельств, касающихся спорных отношений, суд истребовал из Инспекции Федеральной налоговой службы № 18 по г. Москве копии материалов регистрационного дела юридического лица - ООО "УНИТЕК" (107065, ГОРОД МОСКВА, КУРГАНСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, ЭТ 1 ПОМ XXXVIII КОМ 9, ОГРН: 1137847301195, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2013, ИНН: 7838493727).

Испрашиваемые документы поступили в суд, оценены в совокупности с иными доказательствами, представленными в материалы дела.

Судом, из представленных в материалы дела доказательств, установлено, что  ООО "УНИТЕК" в качестве юридического лица зарегистрировано 09.08.2013, адрес места нахождения: 107065, ГОРОД МОСКВА, КУРГАНСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, ЭТ 1 ПОМ XXXVIII КОМ 9, ОГРН: 1137847301195, ИНН: 7838493727; единственным участником, учредителем с момента основания и генеральным директором является  Чадов Вадим Евгеньевич.

Копия паспорта на имя –  Чадова Вадима Евгеньевича., представленная ответчиком при рассмотрении дела, полученная им  при открытии расчетного счета в банке, не соответствует  по своему содержанию оригиналу паспорта Чадова Вадима Евгеньевича представленной суду при рассмотрении дела. 

Копии уставных и регистрационных документов  ООО "УНИТЕК" полученных ответчиком при открытии спорного счета визуально и по содержанию отличаются от  уставных и регистрационных документов представленных как  самим ООО "УНИТЕК", так и поступивших из налогового органа.  

﻿В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

По результатам судебного разбирательства, суд не установил  оснований для вывода, что расчетный счет №40702810000000239469 был открыт по документам ООО "УНИТЕК", соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ  наступление юридических последствий для юридического лица.

При таких обстоятельствах исковое требование является законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст.ст. 102, 110 АПК РФ госпошлина по иску относится на ответчика. 

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 65, 101, 102, 106, 110, 123, 131, 156, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор на открытие АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" ООО "УНИТЕК" банковского счета №40702810000000239469.

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"  в пользу ООО "УНИТЕК" 6 000 руб. – государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.М. Панькова